云聯(lián)惠案辯護研究專輯丨云聯(lián)惠犯罪嫌疑人自首后應(yīng)如何面對訊問

  云聯(lián)惠案辯護研究專輯丨如何認定云聯(lián)惠公司的參與者與受害者？

  云聯(lián)惠案辯護研究專輯丨如何為“云聯(lián)惠”案的主要涉案人員進行有效辯護,？

  云聯(lián)惠案辯護研究專輯丨云聯(lián)惠是否涉嫌非法集資犯罪,？其是不是“團隊計酬”式傳銷？

  云聯(lián)惠案辯護研究專輯丨云聯(lián)惠傳銷案：律師擔任金融平臺法律顧問的刑事風險

  云聯(lián)惠案辯護研究專輯丨以云聯(lián)惠為例，傳銷犯罪案件中,，什么層級的人會受刑事處罰,？

  云聯(lián)惠案辯護研究專輯丨云聯(lián)惠涉嫌傳銷，哪些人可能構(gòu)成犯罪,，哪些人可能不構(gòu)成犯罪

2018年5月9日,，廣州公安官方微信公眾號及微博發(fā)布消息稱，黃某為首的該團伙成立廣東云聯(lián)惠網(wǎng)絡(luò)科技有限公司,，并依托該公司“云聯(lián)商城”,，以“消費全返”等為幌子，采取拉人頭,、交納會費,、積分返利等方式引誘人員加入，騙取財物,，嚴重擾亂經(jīng)濟社會秩序,，涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動犯罪,。

云聯(lián)惠的經(jīng)營模式,，去年就有所耳聞。有一位朋友的朋友加入了云聯(lián)惠,，有時晚上散步時會經(jīng)常碰到,，該朋友就極力推薦筆者和朋友加入，當時聽完他的介紹,，就斷定這是一個騙局,，但是起初的判斷是涉嫌集資詐騙罪。最終無法說服那位朋友,，雙方在爭辯過程中不歡而散,。

一、什么是組織,、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪,？

哥們是學(xué)法律的，用一套法言法學(xué),，定會把讀者弄暈,。其實有一個很簡單的辨識方法，是不是成立傳銷,，主要看加入組織是否具備兩個情形：一是要不要交錢,，二是要不要去發(fā)展下線來掙錢。如果同時滿足了這兩個要件,，恭喜哥,，您可能“中獎”了,。

現(xiàn)在的傳銷犯罪，不是大家想像以前那種關(guān)在小黑屋,，高呼成功學(xué)口號,，天天吃青菜蘿卜，被限制人身自由,，大家睡通鋪,。傳銷犯罪經(jīng)過多年的“與時俱進”，通過包裝改頭換面,，忽悠到甚至連律師與法官都會受騙上當。

哥們有一律師朋友,，某日深圳辦完案叫我一同去上個學(xué)習班,，講什么澳洲上市的操作，據(jù)說這個能掙大錢,，介紹一個企業(yè)給他們,，他們獎勵20萬，但是得先交5000元入會費,，我一聽懵逼,。仔細一想，不對啊,，我介紹客戶給他們,，應(yīng)該他們給我錢才對嘛，雖然介紹給錢也不合法,，但是哪有我先掏錢給他們的道理,。后來仔細一打聽，組織框架也貌似有層級,，我立馬判斷這是傳銷,，我哥們交了5000元，后來也沒聽說這個國外上市掙了大錢,。

所以傳銷的基本判斷在于：第一,，一定具有金字塔結(jié)構(gòu)的模型；第二,，沒有實物交易的,，是用所謂的股權(quán)，或者電子幣來作出交易的媒介,。有實物交易的,，價值一定是超出實際N多倍。第三,，洗腦似的宣傳,，包括把愛國價值觀捆綁在一起,，什么打造中國人的互聯(lián)網(wǎng)，支持國貨抵制外貨,，呼吁大家用國貨,，用組織確認的商品等?；蛘呔幵焐衩氐恼瘟α?，某某領(lǐng)導(dǎo)人的家屬是幕后等等。把公司的營業(yè)執(zhí)照當寶,，什么國家已經(jīng)承認公司的經(jīng)營模式等等,。微信上課看視頻，現(xiàn)場成功學(xué)高呼口號,，把組織的頭號人物當作神來崇拜,。第四，比較神秘復(fù)雜的交易方式,。第五,，發(fā)展下線是你掙錢的方法。

這是比較通俗的判斷,，當然法律上的判斷要復(fù)雜得多,。云聯(lián)惠的經(jīng)營模式，就警方披露出來的消息來看,，單純以“拉人頭,、交納會費、積分返利等方式引誘人員加入”等來認定構(gòu)成組織,、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪還為時過早,。

拉人頭消費就是現(xiàn)在網(wǎng)購流行的團購,，不一定違法,。收取入門費的典型經(jīng)營方式就是加盟店的經(jīng)營模式,，如維也納酒店的加盟等，也不一定違法,。團隊計酬是指下屬業(yè)績高,，上級獎勵也高，很多保險公司都采用此方式計薪,，也不一定違法,。但是當這幾種方式牟利存在牟取非法利益，或欺詐騙取財物時,，就涉嫌刑法意義上的傳銷了,。

二、什么是集資詐騙罪,？

集資詐騙罪是指以非法占有為目的,，使用詐騙方法非法集資的行為,。簡言之，就是通過欺詐的方式,，向不特定的人募集資金,，錢到手就自己占用消費或轉(zhuǎn)移財產(chǎn)或拒不返還等。

根據(jù)云聯(lián)惠的規(guī)定,，其對外宣稱購買商品100%返還,，免費消費的模式。很多人參與云聯(lián)惠就是貪圖可以免費消費的宣傳廣告,。恰恰是這種宣傳是涉嫌集資放棄罪中的詐騙方法,。

云聯(lián)惠不生產(chǎn)商品，利用市場上的商品來銷售,。你花了100元錢,，再交納16%的手續(xù)費給云聯(lián)惠，拿到了100元的價值商品,，意味著你其實投了16元,，在未來可以獲得160元的返利,，何種商業(yè)模式的利潤能夠達到如此之高,，這是不可持續(xù)的商業(yè)模式。

常見的返利模式,，主要有兩種實現(xiàn)方式：一種是部分返現(xiàn),，就是以前常見的商場打折；另一種就是所謂的全額返現(xiàn),，商品似乎等于白拿,。全額返現(xiàn)的承諾，是無法持續(xù)的商業(yè)模式,，一定是忽悠與欺詐,。平臺必須把資金投入到別的產(chǎn)業(yè)去產(chǎn)生利潤，來返現(xiàn)給用戶,，資金進入別的企業(yè)來制造利潤,，則資金離開平臺（云聯(lián)惠），平臺又無法保證返利能夠100%實現(xiàn),，因為資金投入其他企業(yè)有可能會虧損,，資金是否投入其他企業(yè)，無法作到有效監(jiān)管,。通過資金流填補返利,，資金流一旦斷裂，或資金進入其他企業(yè)無法盈利,，必定會讓企業(yè)無法持續(xù)下去,，最終破產(chǎn)倒閉,。

集資詐騙罪，是詐騙罪的一種,，并不以是否有真實的商品交易來判斷,。這種全額返利的銷售模式，可以構(gòu)成集資詐騙罪,。

三,、云聯(lián)惠是屬于組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪還是集資詐騙罪,？

討論這個問題,，其實有些過早，目前的消息還不夠豐富,，另一方面警方定性為組織,、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪也不是最終結(jié)果。筆者僅是通過網(wǎng)絡(luò)上的消息來進行分析,。

單純介紹客戶給組織,，這種返利行為，未必稱得上傳銷,。傳銷的主要模式還是金字塔似的結(jié)構(gòu),，這樣結(jié)構(gòu)中利益從下向上流轉(zhuǎn)的過程。金字塔似的結(jié)構(gòu),，層級最高擁有越多的利益,，這是這類組織的特征。層級越多,，那么最底層的人員就完全沒有等價交換物,，這是金字塔結(jié)構(gòu)的天然缺陷。最終最底層的人員是傳說中的“接盤俠”,，這種模式最終不可持續(xù)的道理就在于此,。

但是如果單純一對一的介紹返利模式，就不是標準的傳銷犯罪模式,。即使他們有一定的層級,，分配利益時仍依照介紹客戶，平臺給回扣的單純模式,，筆者認為不一定涉嫌組織,、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪。

但是對于16%的平臺費,，這筆錢有可能涉嫌集資詐騙,。別小看交易價值的16%，交易量足夠大,，這個數(shù)額是驚人的,。

四,、消費者的錢還能追回嗎？

根據(jù)最高人民法院,、最高人民檢察院,、公安部《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》的規(guī)定：查封、扣押,、凍結(jié)的涉案財物,，一般應(yīng)在訴訟終結(jié)后，返還集資參與人,。涉案財物不足全部返還的,，按照集資參與人的集資額比例返還。

根據(jù)這個規(guī)定,，如果云聯(lián)惠被定性為集資詐騙罪,，那么消費者的錢應(yīng)當返還，但是并不是按照所謂的全額返利的模式返還,。根據(jù)上述規(guī)定集資參與人本金尚未歸還的,，所支付的回報可予折抵本金。打個比方消費者,，100元加上手續(xù)16元,，平臺交付了100元商品，以及部分返利,，最終消費者能夠得到的實際返還是160元,，減去100元的商品,，再減去平臺的返利,，最終算出來的數(shù)據(jù)，就是法院將來判決可能返利的金額,。

如果云聯(lián)惠被定性為組織,、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪，那么司法實踐中做法的,，所有平臺所有的資金或財產(chǎn),，最終沒收歸國家所有。組織,、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪的資金為何要沒收歸國家,，這里涉及刑法的法理問題，主要考慮因素是上線發(fā)展下線時,，會明確告知下線的錢是入會的資格,，而且要求下線繼續(xù)發(fā)展下線，去獲得非法收入,。發(fā)展下線,，是每個入會人員都知道或者應(yīng)當知道規(guī)則,，當然交錢換取資格發(fā)展下線的行為，可能不一構(gòu)成犯罪,，但是國家并不保護這種利益,，所以組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪的資金處理方式與集資詐騙完全不同,。

云聯(lián)惠涉嫌犯罪的定性不同,，意味著云聯(lián)惠所有資金的處理方式有著截然不同的后果。根據(jù)相關(guān)報道,，云聯(lián)惠涉嫌資金達3300億,，是被沒收還是將來返還給消費者，確實是一個被關(guān)注的大事情,。當然最終定性是組織,、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪，還是集資詐騙罪,，還有待于法院最終審理來確定,。