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信用證操作流程跟單信用證操作的流程簡述如下： 1.買賣雙方在貿(mào)易合同中規(guī)定使用跟單信用證支付。 2.買方通知當(dāng)?shù)劂y行（開證行）開立以賣方為受益人的信用證,。 3.開證行請求另一銀行通知或保兌信用證,。 4.通知行通知賣方，信用證已開立,。 5.賣方收到信用證,，并確保其能履行信用證規(guī)定的條件后，即裝運貨物,。 6.賣方將單據(jù)向指定銀行提交,。該銀行可能是開證行，或是信用證內(nèi)指定的付款,、 承兌或議付銀行,。 7.該銀行按照信用證審核單據(jù),。如單據(jù)符合信用證規(guī)定,，銀行將按信用證規(guī)定進(jìn)行支付、承兌或議付,。 8.開證行以外的銀行將單據(jù)寄送開證行,。 9.開證行審核單據(jù)無誤后,，以事先約定的形式，對已按照信用證付款,、承兌或議付的銀行償付,。 10.開證行在買方付款后交單，然后買方憑單取貨,。 信用證的開立 1.開證的申請 進(jìn)出口雙方同意用跟單信用證支付后,，進(jìn)口商便有責(zé)任開證。第一件事是填寫開證申請表,，這張表為開證申請人與開證行建立了法律關(guān)系,，因此，開證申請表是開證的最重要的文件,。 2.開證的要求 信用證申請的要求在統(tǒng)一慣例中有明確規(guī)定,，進(jìn)口商必須確切地將其告之銀行。信用證開立的指示必須完整和明確,。申請人必須時刻記住跟單信用證交易是一種單據(jù)交易,，而不是貨物交易。銀行家不是商人,，因此申請人不能希望銀行工作人員能充分了解每一筆交易中的技術(shù)術(shù)語,。即使他將銷售合同中的所有條款都寫入信用證中，如果受益人真的想欺騙,，他也無法得到完全保護(hù),。這就需要銀行與申請人共同努力，運用常識來避免開列對各方均顯累贅的信用證,。銀行也應(yīng)該勸阻在開立信用證時其內(nèi)容套用過去已開立的信用證（套證）,。 3.開證的安全性 銀行接到開證申請人完整的指示后，必須立即按該指示開立信用證,。另一方面,，銀行也有權(quán)要求申請人交出一定數(shù)額的資金或以其財產(chǎn)的其他形式作為銀行執(zhí)行其指示的保證。按現(xiàn)行規(guī)定,，中國地方,、部門及企業(yè)所擁有的外匯通常必須存入中國的銀行。如果某些單位需要跟單信用證進(jìn)口貨物或技術(shù),，中國的銀行將凍結(jié)其帳戶中相當(dāng)于信用證金額的資金作為開證保證金,。如果申請人在開證行沒有賬號，開證行在開立信用證之前很可能要求申請人在其銀行存入一筆相當(dāng)于全部信用證金額的資金,。這種擔(dān)?？梢酝ㄟ^抵押或典押實現(xiàn)（例如股票），但銀行也有可能通過用于交易的貨物作為擔(dān)保提供融資,。開證行首先要對該筆貨物的適銷性進(jìn)行調(diào)查,，如果貨物易銷,，銀行憑信用證給客戶提供的融資額度比滯銷商品要高得多。 4.田請人與開證行的義務(wù)和責(zé)任 申請人對開證行承擔(dān)三項主要義務(wù)： (1)申請人必須償付開證行為取得單據(jù)代表代向受益人支付的貸款,。在他付款前,，作為物權(quán)憑證的單據(jù)仍屬于銀行。 (2)如果單據(jù)與信用證條款相一致而申請人拒絕"贖單",，則其作為擔(dān)保的存款或帳戶上已被凍結(jié)的資金將歸銀行所有,。 (3)申請人有向開證行提供開證所需的全部費用的責(zé)任。 開證行對申請人所承擔(dān)的責(zé)任： 首先,，開證行一旦收到開證的詳盡指示,，有責(zé)任盡快開證。 其次,，開證行一旦接受開證申請,，就必須嚴(yán)格按照申請人的指示行事。 信用證的通知 1.通知行的責(zé)任 在大多數(shù)情況下,，信用證不是由開證行直接通知受益人,，而是通過其在受益人國家或地區(qū)的代理行，即通知行進(jìn)行轉(zhuǎn)遞的,。通知行通知受益人的最大優(yōu)點就是安全,。通知行的責(zé)任是應(yīng)合理謹(jǐn)慎地審核它所通知信用證的表面真實性。 2.信用證的傳遞方式 信用證可以通過空郵,、電報或電傳進(jìn)行傳遞,。設(shè)在布魯塞爾的SWIFT運用出租的線路在許多個國家的銀行間傳遞信息。大多數(shù)銀行,，包括中國的銀行加入了這一組織,。 3.有效信用證的指示 當(dāng)開證行用任何有效的電訊傳遞方式指示通知行，通知信用證或信用證的修改,，該電訊將被認(rèn)為是有效信用證文件或有效修改書,，并且不需要再發(fā)出郵寄證實書。 受益人的審證 受益人在收到信用證以后,應(yīng)立即作如下的檢查： 1. 買賣雙方公司的名號和地址寫法是不是和發(fā)票上打印的公司名號和地址寫法完全一樣,？ 2. 信用證提到的付款保證是否符合受益人的要求,？ 3. 信用證的款項對嗎？信用證的金額總數(shù)應(yīng)與合同相吻合并包括該合同的全部應(yīng)付費用,。 4. 付款的條件是否符合要求,？除非對某些特定的國家或某些特定的進(jìn)口商，出口商通常要求即期付款,。在遠(yuǎn)期信用證條件下,，匯票的期限應(yīng)與合同中所規(guī)定的一致。有一種信用證要求開立遠(yuǎn)期匯票，但卻可即期支付,，這種信用證被稱為"假遠(yuǎn)期信用證"，其對受益人所起的作用與即期信用證是一樣的,。 5. 信用證提到的貿(mào)易條款是否符合受益人原先提出的要求,？ 6. 是否趕得上在有效期和貨運單據(jù)限期內(nèi)把各項單據(jù)送交銀行？ 7. 能提供所需的貨運單據(jù)嗎,？ |
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