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作者按：由于缺少相應(yīng)法律規(guī)范,，對“已完未竣”工程結(jié)算時是否應(yīng)當(dāng)預(yù)留工程質(zhì)保金這一問題的認(rèn)識亦遠(yuǎn)未形成相應(yīng)行業(yè)共識，實(shí)務(wù)中存在完全相反的觀點(diǎn),，司法判例中的裁判結(jié)果亦經(jīng)?；ハ嗝堋１疚膰L試通過對現(xiàn)行工程質(zhì)保金和工程缺陷責(zé)任期定義內(nèi)容的擴(kuò)展,，填補(bǔ)現(xiàn)行工程質(zhì)保金制度漏洞,，探討“已完未竣”工程質(zhì)保金規(guī)則，并就合同中對合同解除或者無效情形下“已完未竣”工程質(zhì)保金沒有約定或者約定不明時的爭議處理,，提出具體建議,。

建設(shè)工程質(zhì)量保證金（下稱“工程質(zhì)保金”），通常是指建設(shè)工程竣工驗(yàn)收合格之后,，發(fā)包人從應(yīng)付工程尾款中預(yù)留的,、用以保證承包人在缺陷責(zé)任期內(nèi)對建設(shè)工程可能出現(xiàn)的缺陷進(jìn)行維修的資金。工程質(zhì)保金的預(yù)留及支付返還的現(xiàn)行規(guī)則（下稱“工程質(zhì)保金制度”）,，作為建設(shè)工程施工合同項(xiàng)下承發(fā)包雙方就工程質(zhì)量進(jìn)行的權(quán)利義務(wù)安排，對于進(jìn)一步保障建設(shè)工程竣工交付后的工程質(zhì)量發(fā)揮重要作用,。但是,，針對因無效、解除或其他原因而提前終止履行的合同項(xiàng)下已經(jīng)完成部分施工而尚未達(dá)到整體竣工驗(yàn)收實(shí)物工程量的工程,，發(fā)包人是否有權(quán)在相應(yīng)工程價款結(jié)算時預(yù)留合同約定的已竣工驗(yàn)收合格工程的質(zhì)保金,？由于缺少相應(yīng)法律規(guī)范，對這一問題的認(rèn)識亦遠(yuǎn)未形成相應(yīng)行業(yè)共識,，因而實(shí)務(wù)中存在爭議,。

本文注意到，實(shí)務(wù)中,，通常將施工完成的實(shí)物工程量尚未達(dá)到竣工驗(yàn)收程度的工程表述為“未完工程”,，在語義上存在歧義：而《民法典》第八百零六條第三款[1]將合同解除后已經(jīng)施工完成的工程（此處應(yīng)合理解釋為永久工程，是部分完工,，還是全部完工并具備竣工驗(yàn)收條件,，即是實(shí)物可見的半成品還是成品,，在所不論），表述為“已經(jīng)完成的建設(shè)工程”,。為了避免歧義,，本文討論的“已完未竣”工程，特指合同約定的施工承包內(nèi)容中永久工程的部分實(shí)物工程量已經(jīng)施工完成但尚未達(dá)到竣工驗(yàn)收實(shí)物工程量的永久工程,。除非特別說明,，本文所稱的“已完未竣”工程，不包括承包人已經(jīng)完成部分承包工作尚未形成永久工程實(shí)物工程量（如僅完成了施工準(zhǔn)備和場地平整）的情形,，也不包括承包人已經(jīng)完成永久工程的全部實(shí)物工程量但因其他原因（如發(fā)包人未組織驗(yàn)收程序,、驗(yàn)收資料不齊導(dǎo)致未進(jìn)行驗(yàn)收）而未完成驗(yàn)收程序的情形。

一,、司法實(shí)踐中關(guān)于“已完未竣”工程質(zhì)保金問題的不同觀點(diǎn)及其理由

觀點(diǎn)一：發(fā)包人無權(quán)預(yù)留工程質(zhì)保金

主要理由為：

（1）如合同有效而解除,，依據(jù)《民法典》第五百六十六條第一款[2]的規(guī)定，合同解除后,，合同尚未履行的部分,，終止履行。施工合同解除后,，合同中工程質(zhì)保金條款的履行時間通常尚未屆至,，應(yīng)終止履行，除非當(dāng)事人對于合同解除后工程質(zhì)保金的預(yù)留另有特約,，合同中的工程質(zhì)保金條款對合同當(dāng)事人不再有約束力,；同時，因合同已解除,，承包人尚未履行的繼續(xù)施工至完成工程竣工驗(yàn)收的義務(wù)業(yè)已終止履行,，因而合同條款中約定的工程竣工驗(yàn)收后預(yù)留和返還工程質(zhì)保金的期限將確定地不能屆至，相應(yīng)條款亦確定地喪失了繼續(xù)適用的可能,。持該理由的判例有：（2017）最高法民終252號,、（2015）民一終字第8號等。

（2）如合同無效,，工程質(zhì)保金條款相應(yīng)歸于無效,，工程質(zhì)保金條款中對質(zhì)保金預(yù)留和返還期限的約定亦當(dāng)然歸于無效，除非當(dāng)事人對于合同無效后的金錢清算和返還在時限上另有特約,，發(fā)包人應(yīng)向承包人支付工程折價款的全部,，而工程質(zhì)保金應(yīng)屬于工程折價款的一部分，發(fā)包人一般應(yīng)無權(quán)對組成工程折價補(bǔ)償款的工程質(zhì)保金主張預(yù)留或者分期支付,。持該理由的判例有：（2017）最高法民終766號,、（2017）最高法民終360號等。

此外,，持觀點(diǎn)一的上述各判例均判決認(rèn)為,，只要工程還具有保修意義且在保修期內(nèi),，承包人獲得工程質(zhì)保金返還后并不免除其質(zhì)保責(zé)任。

觀點(diǎn)二：發(fā)包人有權(quán)預(yù)留工程質(zhì)保金

主要理由為：

（1）如合同有效而被解除,，質(zhì)保金條款作為合同結(jié)算和清理?xiàng)l款,，根據(jù)《民法典》第五百六十七條[3]的規(guī)定，合同解除不影響其效力,，仍應(yīng)按照合同約定進(jìn)行履行,，不能免除承包人對于“已完未竣”工程質(zhì)量的瑕疵擔(dān)保責(zé)任，為落實(shí)該瑕疵擔(dān)保責(zé)任而設(shè)立的工程質(zhì)保金條款應(yīng)當(dāng)依然有效,，只不過工程質(zhì)保金返還期限的起算點(diǎn)應(yīng)當(dāng)另行調(diào)整,。此外，合同正常履行的情形下,，發(fā)包人尚有權(quán)預(yù)留工程質(zhì)保金,，若合同解除后允許承包人一次性全部獲得包含工程質(zhì)保金在內(nèi)的全部工程款，可能導(dǎo)致基于雙方合同約定產(chǎn)生的利益平衡因合同解除被打破,，尤其在因承包人違約導(dǎo)致合同解除的情況下,，將導(dǎo)致承包人因違約而獲得提前清償工程全部價款的利益。持該理由的判例有：（2017）最高法民終347號,、（2018）最高法民終231號等,。

（2）如合同無效，類推適用《民法典》第七百九十三條第一款[4]的規(guī)定,，“已完未竣”工程經(jīng)檢驗(yàn)合格后,，可以參照合同關(guān)于工程價款的約定折價補(bǔ)償承包人。所謂參照合同關(guān)于工程價款的約定,，包括參照其約定的支付條件,、支付時限，因而合同中關(guān)于預(yù)留和返還工程質(zhì)保金的約定亦應(yīng)參照執(zhí)行,，發(fā)包人有權(quán)預(yù)留相應(yīng)工程質(zhì)保金,。持該理由的判例有：（2020）最高法民申2954號、（2018）最高法民申5959號等,。此外,，根據(jù)《建筑法》第六十二條第一款[5]的規(guī)定,，質(zhì)量保修是施工承包人的法定義務(wù),，工程質(zhì)量保證金是對工程質(zhì)量的擔(dān)保，亦當(dāng)構(gòu)成其相應(yīng)的法定義務(wù),，對施工合同效力的不同評價不影響承包人上述法定義務(wù)的承擔(dān),。持該理由的判例有：（2018）最高法民申6033號、（2019）最高法民終504號等,。

二,、對現(xiàn)行工程質(zhì)保金制度的再思考

（一）現(xiàn)行制度中工程質(zhì)保金的法律屬性

定義的最高層級法律規(guī)范系部門規(guī)章——《建設(shè)工程質(zhì)量保證金管理辦法》,，其中第二條規(guī)定：“建設(shè)工程質(zhì)量保證金是指發(fā)包人與承包人在建設(shè)工程承包合同中約定，從應(yīng)付的工程款中預(yù)留,，用以保證承包人在缺陷責(zé)任期內(nèi)對建設(shè)工程出現(xiàn)的缺陷進(jìn)行維修的資金,。”據(jù)此,，現(xiàn)行制度下工程質(zhì)保金具有如下法律屬性：一,、工程質(zhì)保金因雙方約定而設(shè)立，屬約定之債,；二,、工程質(zhì)保金作為合同價款中應(yīng)付工程款的一部分，屬金錢之債,；三,、工程質(zhì)保金在缺陷責(zé)任期內(nèi)由發(fā)包人預(yù)留（暫不支付），預(yù)留期限屆滿和支付條件成就后再予支付,，屬于附履行條件之債,；四、工程質(zhì)保金僅用于擔(dān)保承包人履行缺陷責(zé)任期內(nèi)工程質(zhì)量缺陷的維修義務(wù),，屬于擔(dān)保中的金錢質(zhì)押[6],。

（二）工程質(zhì)保金與承包人工程質(zhì)量保修義務(wù)的關(guān)系

根據(jù)《建筑法》第五十八條[7]、《建設(shè)工程質(zhì)量管理?xiàng)l例》第三十二條[8]和第四十一條[9]的規(guī)定,，施工承包人對于建設(shè)工程的施工質(zhì)量負(fù)責(zé),，包括對工程負(fù)有保修義務(wù)；《建設(shè)工程質(zhì)量管理?xiàng)l例》第四十條[10]更進(jìn)一步規(guī)定,，工程特定部分的保修期不得低于一定年限,，如屋面防水工程、有防水要求的衛(wèi)生間,、房間和外墻面的防滲漏,，不得低于5年。因而,，承包人的工程保修義務(wù)系法定義務(wù),。然而，與工程特定部分的保修期有最短期限的法定要求不同,，工程質(zhì)量缺陷責(zé)任期以及相應(yīng)的工程質(zhì)保金完全由當(dāng)事人自主約定[11],、[12]。當(dāng)事人自主約定的內(nèi)容既包括是否設(shè)置工程質(zhì)量缺陷責(zé)任期以及該期限的長短,，也包括是否預(yù)留工程質(zhì)保金,、工程質(zhì)保金的具體金額，以及工程質(zhì)保金預(yù)留和支付（返還）的條件和期限。盡管《建設(shè)工程質(zhì)量保證金管理辦法》第二條第三款和第八條規(guī)定“缺陷責(zé)任期一般為1年,，最長不超過2年”,、“缺陷責(zé)任期從工程通過竣工驗(yàn)收之日起計。由于承包人原因?qū)е鹿こ虩o法按規(guī)定期限進(jìn)行竣工驗(yàn)收的,，缺陷責(zé)任期從實(shí)際通過竣工驗(yàn)收之日起計,。由于發(fā)包人原因?qū)е鹿こ虩o法按規(guī)定期限進(jìn)行竣工驗(yàn)收的，在承包人提交竣工驗(yàn)收報告90天后,，工程自動進(jìn)入缺陷責(zé)任期” ,，但是，上述規(guī)定僅屬部門規(guī)章,，當(dāng)事人約定的內(nèi)容如不符合上述規(guī)定,，通常不應(yīng)產(chǎn)生僅因此而約定無效的法律后果。除非當(dāng)事人另有特別約定,，“返還工程質(zhì)量保證金意味著缺陷責(zé)任期滿,，承包人不需要負(fù)擔(dān)交付工程質(zhì)量保證金以保證履行質(zhì)量缺陷責(zé)任的義務(wù)，但對于工程質(zhì)量保修義務(wù)而言,，無論有無工程質(zhì)量保證金加以擔(dān)保,，承包人都必須根據(jù)《建筑法》《建設(shè)工程質(zhì)量管理?xiàng)l例》等法律法規(guī)的規(guī)定以及合同約定承擔(dān)保修義務(wù)” [13]。申言之,，缺陷責(zé)任期以及相應(yīng)的質(zhì)保金制度是承包人以金錢質(zhì)押的方式承擔(dān)工程保修期中部分時段（缺陷責(zé)任期）的工程法定保修義務(wù),，即，該時段的工程保修義務(wù)是有約定的金錢擔(dān)保的義務(wù),，而在缺陷責(zé)任期之外的工程保修期其他時段內(nèi),，承包人雖仍應(yīng)承擔(dān)工程法定保修義務(wù)，但該時段的工程保修義務(wù)為無擔(dān)保的義務(wù),。概言之,，工程保修義務(wù)是法定義務(wù)，而為部分擔(dān)保該義務(wù)履行所附加的缺陷責(zé)任期時段的質(zhì)保金預(yù)留和支付（返還）義務(wù)則是約定義務(wù),。

三,、對 “已完未竣”工程質(zhì)保金問題主要觀點(diǎn)的評析

認(rèn)為發(fā)包人不應(yīng)預(yù)留“已完未竣”工程質(zhì)保金的前述觀點(diǎn)一的主要理由來源于對現(xiàn)行工程質(zhì)保金定義的嚴(yán)格的字面含義的理解。然而,，本文認(rèn)為,，現(xiàn)有的工程質(zhì)保金制度的設(shè)計并不周全，其僅考慮工程竣工驗(yàn)收合格這一種常態(tài)情形,，因而將工程通過竣工驗(yàn)收之日作為缺陷責(zé)任期起算點(diǎn),，并未考慮到“已完未竣”工程這一合同履行的異常（但并非罕見）情形。而對于“已完未竣”工程,，如果僅因承包人的施工成果處于未竣工驗(yàn)收階段,，便機(jī)械套用現(xiàn)行工程質(zhì)保金制度規(guī)則,，一概免除承包人預(yù)留工程質(zhì)保金義務(wù),，加之實(shí)踐中對“已完未竣”工程保修責(zé)任規(guī)則的缺失,，無異于將處于任何不同進(jìn)度階段的“已完未竣”工程在實(shí)物交付后的質(zhì)量瑕疵擔(dān)保責(zé)任完全轉(zhuǎn)由工程發(fā)包人自行承擔(dān)（盡管在工程實(shí)際續(xù)建的情形下，發(fā)包人可能通過與后續(xù)承包人的合同約定,，將此等“已完未竣”工程的質(zhì)量瑕疵擔(dān)保責(zé)任轉(zhuǎn)嫁由后續(xù)承包人承擔(dān),，但發(fā)包人因此通常亦會增加支付相應(yīng)的合同對價），而不論產(chǎn)生“已完未竣”工程的原因,，也不論個案“已完未竣”工程的具體物理狀態(tài),。顯然，支持觀點(diǎn)一的結(jié)果,，將不利于承包人重視施工過程中的工程質(zhì)量控制,，甚至在預(yù)知合同難以完全履行時，激勵承包人忽視“已完未竣”工程質(zhì)量,，與建設(shè)工程法律保障和促進(jìn)提高建設(shè)工程質(zhì)量的立法目的相悖,。

認(rèn)為發(fā)包人有權(quán)按照竣工驗(yàn)收合格工程質(zhì)保金的約定預(yù)留“已完未竣”工程質(zhì)保金的前述觀點(diǎn)二的主要缺陷在于：與竣工驗(yàn)收合格工程相比，“已完未竣”工程的質(zhì)量,，一般地將影響在其基礎(chǔ)上續(xù)建的工程質(zhì)量,，且影響程度隨“已完未竣”工程的部位不同而不同，而未必與該部位的工程價款金額具有大致相同的比例關(guān)系,。例如,，房屋建筑的底層主體結(jié)構(gòu)工程價款占房屋工程總價款的比例較低，但其工程質(zhì)量缺陷對于整個房屋工程質(zhì)量和安全的影響往往是決定性的和全局性的,，而某些工程部位（如自承重的室內(nèi)填充墻）的工程質(zhì)量缺陷的影響則往往僅局限于自身部位,。實(shí)務(wù)合同中以竣工驗(yàn)收合格工程的結(jié)算價為基數(shù)的一定比例的工程質(zhì)保金預(yù)留和返還的通常約定，如直接套用于“已完未竣”工程,，不僅基數(shù)可能不合理,，而且單一的比例明顯不能反映個案中“已完未竣”工程的不同停工部位對于未來工程整體質(zhì)量的影響。因而,，支持觀點(diǎn)二的結(jié)果,，往往導(dǎo)致個案承包人承擔(dān)的“已完未竣”工程的工程質(zhì)保金責(zé)任畸輕或畸重。

四,、“已完未竣”工程質(zhì)保金規(guī)則探討

（一）通過對現(xiàn)行工程質(zhì)保金和工程缺陷責(zé)任期定義內(nèi)容的擴(kuò)展,，填補(bǔ)現(xiàn)行工程質(zhì)保金制度漏洞

基于以上分析，本文認(rèn)為,，有必要對現(xiàn)行工程質(zhì)保金和工程缺陷責(zé)任期的定義內(nèi)容加以合理擴(kuò)展,，以覆蓋合同正常履行時對應(yīng)的經(jīng)竣工驗(yàn)收合格的工程情形，以及合同終止正常履行時對應(yīng)的“已完未竣”工程情形,，填補(bǔ)現(xiàn)行規(guī)則缺漏,。為此，本文建議，將工程質(zhì)保金的定義內(nèi)容擴(kuò)展為：工程質(zhì)保金是指發(fā)包人與承包人在建設(shè)工程承包合同中約定,，從發(fā)包人就承包人經(jīng)驗(yàn)收或檢驗(yàn)合格的已完工程應(yīng)付的工程結(jié)算價款中預(yù)留,，用以保證承包人在缺陷責(zé)任期內(nèi)對上述已完工程出現(xiàn)的缺陷進(jìn)行維修的資金。相應(yīng)地,，將工程缺陷責(zé)任期的定義內(nèi)容擴(kuò)展為：工程缺陷責(zé)任期是指發(fā)包人與承包人在建設(shè)工程承包合同中約定,，以發(fā)包人從應(yīng)付承包人的工程結(jié)算價款中預(yù)留工程質(zhì)量保證金的方式，保證承包人履行工程質(zhì)量缺陷維修義務(wù)的期間,。

（二）因合同解除導(dǎo)致的“已完未竣”工程質(zhì)保金

合同解除時,，承包人的價款請求權(quán)基礎(chǔ)為基于合同而產(chǎn)生的合同原給付請求權(quán)[14]?！睹穹ǖ洹返诎税倭懔鶙l第三款[15]規(guī)定,，合同解除后，已經(jīng)完成的建設(shè)工程質(zhì)量合格的,，發(fā)包人應(yīng)當(dāng)按照約定支付相應(yīng)的工程價款,。鑒于工程質(zhì)保金屬于工程價款的一部分，本文認(rèn)為,，上述法律規(guī)定亦當(dāng)然適用于合同解除時有關(guān)工程質(zhì)保金約定的處理,，即：合同解除后，“已完未竣”工程的質(zhì)量經(jīng)檢驗(yàn)合格（為概念區(qū)分的需要,，本文將為結(jié)算工程價款而對“已完未竣”工程進(jìn)行的質(zhì)量評價稱為“檢驗(yàn)”,，而將為結(jié)算工程價款而對全部工程進(jìn)行的質(zhì)量評價稱為“竣工驗(yàn)收”或“驗(yàn)收”，此處的檢驗(yàn)合格,，系指符合與“已完未竣”工程狀態(tài)相對應(yīng)的工程質(zhì)量法定標(biāo)準(zhǔn)和約定要求,，而非滿足承包人已不可能完成的全部工程竣工驗(yàn)收質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)和要求）的，僅就工程質(zhì)保金這一部分工程價款而言,，發(fā)包人應(yīng)當(dāng)按照約定預(yù)留,、支付（返還）相應(yīng)的工程質(zhì)保金。具體而言：

當(dāng)事人如對合同提前解除或者合同權(quán)利義務(wù)因故終止時預(yù)留質(zhì)保金有明確約定的,，除非約定依法無效,，應(yīng)按照合同約定處理。遺憾的是,，實(shí)務(wù)中鮮見合同有此類明確約定,。

當(dāng)合同中對合同解除情形下是否預(yù)留質(zhì)保金沒有約定或者約定不明時，依照《民法典》第五百一十條的規(guī)定,，若不能達(dá)成補(bǔ)充協(xié)議的,，應(yīng)當(dāng)按照合同相關(guān)條款或者交易習(xí)慣確定上述內(nèi)容。理論上,，若能通過合同體系解釋推斷出雙方締約時針對合同解除情形下關(guān)于是否預(yù)留質(zhì)保金的真實(shí)意思表示,，則應(yīng)按照合同相關(guān)條文處理,，只不過，因合同解除情形下如何結(jié)算和支付系特殊條款,，實(shí)務(wù)中如約定不明或者沒有約定,，其內(nèi)容含義一般難以通過合同相關(guān)條款予以明確。此時,，應(yīng)進(jìn)一步考察交易習(xí)慣。實(shí)務(wù)中,，對這一問題的認(rèn)識遠(yuǎn)未形成相應(yīng)行業(yè)共識,。《江蘇省高級人民法院關(guān)于審理建設(shè)工程施工合同糾紛案件若干問題的意見》第八條規(guī)定：“建設(shè)工程合同生效后,，當(dāng)事人對有關(guān)內(nèi)容沒有約定或者約定不明確的,，可以協(xié)議補(bǔ)充；不能達(dá)成補(bǔ)充協(xié)議的,，按照合同有關(guān)條款或者參照國家建設(shè)部和國家工商總局聯(lián)合推行的《建設(shè)工程施工合同（示范文本）》的通用條款確定,。”江蘇高院的上述意見將《建設(shè)工程施工合同（示范文本）》的通用條款視為建設(shè)工程行業(yè)的交易習(xí)慣,。當(dāng)前實(shí)務(wù)中使用較多的《建設(shè)工程施工合同（示范文本）》（GF—2013—0201）和（GF—2017—0201）兩個版本,，針對合同解除情形下的工程款支付的約定基本一致，根據(jù)導(dǎo)致合同解除的責(zé)任歸屬不同具體分為三種情形：

（1）因發(fā)包人違約導(dǎo)致合同解除的,，發(fā)包人應(yīng)在解除合同后28天內(nèi)支付下列款項(xiàng),，并解除履約擔(dān)保：1）合同解除前所完成工作的價款；......6）按照合同約定應(yīng)退還的質(zhì)量保證金,；7）因解除合同給承包人造成的損失,。

（2）因承包人原因?qū)е潞贤獬模瑒t合同當(dāng)事人應(yīng)在合同解除后28天內(nèi)完成估價,、付款和清算,，并執(zhí)行下列事項(xiàng)：1）合同解除后，按約定程序商定或確定承包人實(shí)際完成工作對應(yīng)的合同價款,，以及承包人已提供的材料,、工程設(shè)備、施工設(shè)備和臨時工程等的價值,；......5）發(fā)包人和承包人應(yīng)在合同解除后進(jìn)行清算,，出具最終結(jié)清付款證書，結(jié)清全部款項(xiàng),。

（3）因不可抗力解除合同的,，合同解除后，由雙方當(dāng)事人按照約定程序商定或確定發(fā)包人應(yīng)支付的款項(xiàng),，該款項(xiàng)包括：1）合同解除前承包人已完成工作的價款,；......7）雙方商定或確定的其他款項(xiàng),。

從《建設(shè)工程施工合同（示范文本）》通用條款的上述條款內(nèi)容可以看出，除合同因發(fā)包人原因而解除后,，明確提及了發(fā)包人應(yīng)在解約后28天內(nèi)退還質(zhì)保金之外,，另兩種情形下均未明確提及質(zhì)保金的處理。有觀點(diǎn)認(rèn)為,，后兩種情形下均提及發(fā)包人應(yīng)向承包人支付其實(shí)際已完工程對應(yīng)的合同價款,，或結(jié)清全部款項(xiàng)，即表明,，按照建設(shè)工程的交易習(xí)慣,，在合同解除后，無論解約責(zé)任歸屬,，若承發(fā)包雙方就質(zhì)保金無約定或者約定不明,，發(fā)包人均應(yīng)向承包人支付所有已完工程款項(xiàng)，無權(quán)預(yù)留質(zhì)保金,。此外,，該觀點(diǎn)還認(rèn)為，當(dāng)出現(xiàn)“已完未竣”工程時,，幾乎可以確定承發(fā)包雙方在該工程已無繼續(xù)合作之可能,，且工程何時竣工、能否竣工承包人已經(jīng)無法預(yù)測且不再承包人的掌控之中,，若此時再允許發(fā)包人預(yù)留質(zhì)保金,，因工程后續(xù)由其他承包人續(xù)建，“已完未竣”工程承包人應(yīng)如何請求返還質(zhì)保金,、質(zhì)保金的起算點(diǎn)應(yīng)如何計算均無法確定,，實(shí)際操作也很困難。因而,，在合同無約定或者約定不明時,，一般情形下發(fā)包人應(yīng)無權(quán)預(yù)留質(zhì)保金。

然而,，本文認(rèn)為,，眾所周知，我國的各版次《建設(shè)工程施工合同（示范文本）》通用條款,，具有明顯的政策導(dǎo)向,，與其說它們反映了行業(yè)的交易習(xí)慣，毋寧說它們更多地落實(shí)了政策要求,。政策的穩(wěn)定性遜于法律,，更遜于具有更長期穩(wěn)定性的交易習(xí)慣。因此,，將《建設(shè)工程施工合同（示范文本）》通用條款中的上述有關(guān)合同解除后果處理的條款視為交易習(xí)慣,，不僅與實(shí)務(wù)觀察得出的最高法院多個判例對相關(guān)問題的裁判意見嚴(yán)重沖突的現(xiàn)象不符,，也缺乏較充足的理據(jù)；其次,，即便將上述條款視為交易習(xí)慣進(jìn)行討論,，亦不難發(fā)現(xiàn)，其中對三種不同情形的文字表述存在明顯的邏輯矛盾或者不周延：在合同因發(fā)包人原因而解除的情形中,，將“合同解除前所完成工作的價款”與“按照合同約定應(yīng)退還的質(zhì)量保證金”并列,，語文邏輯上似乎可理解為實(shí)際工程結(jié)算價款不含工程質(zhì)保金；而在因承包人原因和不可抗力原因?qū)е潞贤獬暮髢煞N情形中,，僅提及“承包人已完成工作的價款”,，不提及合同中可能約定的工程質(zhì)保金，似乎又可理解為實(shí)際工程結(jié)算價款包含工程質(zhì)保金,，否則便是故意“遺漏”了對工程質(zhì)保金的處理,。因此,，本文認(rèn)為,，從《建設(shè)工程施工合同（示范文本）》通用條款的上述有關(guān)表述中，不能得出后兩種情形下發(fā)包人不應(yīng)預(yù)留工程質(zhì)保金的推論,。

當(dāng)合同中對合同解除情形下是否預(yù)留質(zhì)保金沒有約定或者約定不明時,，鑒于《民法典》第五百一十條的適用依然不能解決大部分實(shí)務(wù)問題，本文建議,，可基于對工程質(zhì)保金制度目的的理解和對工程質(zhì)保金,、工程缺陷責(zé)任期定義內(nèi)容的上述擴(kuò)展，并考慮合同解除責(zé)任歸屬的不同情形,，個案確定“已完未竣”工程是否應(yīng)當(dāng)預(yù)留工程質(zhì)保金,，以及如何預(yù)留、返還工程質(zhì)保金,。建議的具體理由及內(nèi)容分述如下,。

（1）基于工程質(zhì)保金制度目的的分析

工程質(zhì)保金制度的目的旨在具體落實(shí)施工承包人為獲得建設(shè)工程價款所應(yīng)承擔(dān)的工程質(zhì)量瑕疵擔(dān)保責(zé)任，因此,，就“已完未竣”工程而言,，除非合同雙方明確作出不設(shè)工程質(zhì)保金或者以其他方式（如履約保函、第三人擔(dān)保）替代“已完未竣”工程質(zhì)保金的特別約定,，只要施工承包人對其“已完未竣”工程主張相應(yīng)的工程結(jié)算價款,，且合同中約定了工程竣工驗(yàn)收合格情形下的工程質(zhì)保金預(yù)留、支付（返還）條款,，通?？蓪⒋说葪l款類推適用于“已完未竣”工程情形。此等類推適用,，通常不會導(dǎo)致當(dāng)事人雙方在合同僅能部分履行時依合同可得預(yù)期利益的失衡,。例外的情況是,，因發(fā)包人違約導(dǎo)致合同解除的，可認(rèn)為發(fā)包人的違約阻礙了承包人實(shí)現(xiàn)依約本可獲得全部工程價款的目的的實(shí)現(xiàn),，發(fā)包人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)填補(bǔ)承包人合同可得利益損失的違約責(zé)任,，承包人在工程價款結(jié)算時提前獲得工程質(zhì)保金的返還，可視為發(fā)包人承擔(dān)承包人合同可得利益部分損失的一種特殊方式,。因此,，因發(fā)包人違約導(dǎo)致合同解除的，發(fā)包人無權(quán)預(yù)留“已完未竣”工程質(zhì)保金,。誠然,，承包人亦不因此免除對“已完未竣”工程應(yīng)承擔(dān)的質(zhì)量保修的法定義務(wù)。

（2）“已完未竣”工程缺陷責(zé)任期的起算

基于對工程質(zhì)保金,、工程缺陷責(zé)任期定義內(nèi)容的前述擴(kuò)展,，工程缺陷責(zé)任期的起算日期應(yīng)調(diào)整為：（一）工程通過竣工驗(yàn)收的，工程缺陷責(zé)任期從工程通過竣工驗(yàn)收之日起計,；（二）建設(shè)工程承包合同關(guān)系終止或合同被認(rèn)定無效,，工程尚未通過竣工驗(yàn)收的，“已完未竣”工程的缺陷責(zé)任期從該工程檢驗(yàn)合格之日起計,。如前所述,，此處的“工程檢驗(yàn)合格”，系指符合與“已完未竣”工程狀態(tài)相對應(yīng)的工程質(zhì)量法定標(biāo)準(zhǔn)和約定要求,，而非滿足承包人已不可能完成的全部工程竣工后的驗(yàn)收質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)和要求,。由于“已完未竣”工程的質(zhì)量檢驗(yàn)，與工程整體的竣工驗(yàn)收質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)和約定要求存在層級差異,，實(shí)務(wù)中可能出現(xiàn)“已完未竣”工程中的某些分部分項(xiàng)工程檢驗(yàn)合格,，而其他分部分項(xiàng)工程檢驗(yàn)不合格的情形。對于檢驗(yàn)不合格的分部分項(xiàng)工程,，發(fā)包人有權(quán)拒絕支付價款,，或者在相應(yīng)的應(yīng)付價款中扣除整改費(fèi)用。對于檢驗(yàn)合格的分部分項(xiàng)工程,，“已完未竣”工程的缺陷責(zé)任期可以從各該分部分項(xiàng)工程檢驗(yàn)合格之日起分別計算,。此外，若合同項(xiàng)下的施工范圍包含多個可獨(dú)立進(jìn)行竣工驗(yàn)收的單位工程,，合同解除時,，承包人已完成了部分單位工程施工，且竣工驗(yàn)收合格的,，發(fā)包人應(yīng)有權(quán)依據(jù)已竣工驗(yàn)收合格的各單位工程結(jié)算價款,，分別計算各單位工程缺陷責(zé)任期的起算日期。

（3）“已完未竣”工程質(zhì)保金的預(yù)留金額

“已完未竣”工程質(zhì)保金的預(yù)留金額可以根據(jù)各分部分項(xiàng)工程或各單位工程在檢驗(yàn)或驗(yàn)收結(jié)果上的具體質(zhì)量狀況（例如,，某些工程質(zhì)量指標(biāo)普遍優(yōu)于合格標(biāo)準(zhǔn),，某些工程質(zhì)量指標(biāo)僅基本符合合格標(biāo)準(zhǔn),，前者發(fā)生需后續(xù)保修的質(zhì)量缺陷的幾率將少于后者）、已完工的各分部分項(xiàng)工程對于未來整體工程質(zhì)量的影響程度進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整,，但是,，整個“已完未竣”工程質(zhì)保金預(yù)留金額的總和，不應(yīng)超過整個工程竣工驗(yàn)收合格后所約定預(yù)留的工程質(zhì)保金金額,。

（三）因合同無效導(dǎo)致的“已完未竣”工程質(zhì)保金

《民法典》第七百九十三條第一款規(guī)定：“建設(shè)工程施工合同無效,，但是建設(shè)工程經(jīng)驗(yàn)收合格的，可以參照合同關(guān)于工程價款的約定折價補(bǔ)償承包人,?！币虼耍诤贤瑹o效導(dǎo)致產(chǎn)生“已完未竣”工程的情形下,，承包人有權(quán)要求發(fā)包人對已完工程進(jìn)行折價補(bǔ)償,。本文認(rèn)為，除非有特別事由,，參照合同關(guān)于工程價款的約定,，一般應(yīng)理解為全面參照合同關(guān)于工程價款的計算以及支付條件、支付期限的約定,，否則將可能導(dǎo)致合同原設(shè)定的雙方預(yù)期利益失衡,。因此,，通常情況下,，如果合同約定了工程竣工驗(yàn)收合格情形下的工程質(zhì)保金預(yù)留和支付（返還）條款，因合同無效導(dǎo)致的“已完未竣”工程質(zhì)保金的處理方式,，均可參照前述合同解除情形,，本文不再贅述。

（四）應(yīng)預(yù)留而不預(yù)留工程質(zhì)保金的特別考量

如果不考慮承包人喪失承擔(dān)民事責(zé)任能力的因素,，工程質(zhì)保金的預(yù)留與否,，主要影響雙方當(dāng)事人基于約定的工程質(zhì)保金金額的時間利益，該時間利益又與約定的工程質(zhì)保金返還期限有關(guān),，特別是依據(jù)行業(yè)慣例,，約定的預(yù)留工程質(zhì)保金返還時通常不計利息。當(dāng)合同解除或者合同無效后,，為了全面解決“已完未竣”工程價款結(jié)算爭議,，做到案結(jié)事了，裁判者亦可對于本應(yīng)預(yù)留的工程質(zhì)保金作不預(yù)留處理,，但是應(yīng)當(dāng)將承包人提前獲得工程質(zhì)保金返還的利益增加,，作為發(fā)包人的利益損失，在認(rèn)定合同解除時當(dāng)事人承擔(dān)違約責(zé)任或者合同無效時當(dāng)事人承擔(dān)過錯責(zé)任時加以考慮,。

注釋：