一直以來,，我都跟大家強(qiáng)調(diào),，投資基金，一定不要“一把梭”,，你可以分期定投,。 有用戶問我“網(wǎng)格交易”是不是分期的好方法，其實(shí)不一定,。它有可以應(yīng)用的場(chǎng)景,，但也有它的局限性，今天我們就來聊一聊“網(wǎng)格交易” 1.什么是網(wǎng)格交易? 網(wǎng)格交易,，簡(jiǎn)單說,，就是先把你的錢，分成相等的兩部分：一部分立刻買入你看好的股票或者基金,，一部分放在口袋里備用,。如果你買的股票或基金不斷地下跌，你就把口袋里的錢拿出來加倉;相反,，如果你買的股票或者基金漲了,，就把它們賣掉一部分，換成錢放進(jìn)口袋,。 我們可以畫出一個(gè)網(wǎng)格，然后設(shè)定,，一個(gè)格子代表10%的波動(dòng),，就是說，價(jià)格每波動(dòng)10%,，就相應(yīng)買賣10%的倉位,。 網(wǎng)格，代表買賣點(diǎn),。這也是為什么叫網(wǎng)格交易的原因,。當(dāng)然，你也可以根據(jù)自己的情況，設(shè)定一個(gè)格子是5%,，或者20%,。  你打算拿10萬塊錢去投資股票，網(wǎng)格交易要求你,，先立刻拿出5萬建倉,。如果這個(gè)股票價(jià)格是10塊錢?？梢再I入5000股,。此時(shí)，你就有5000股的股票持倉,，和5萬元的現(xiàn)金,。 然后畫出網(wǎng)格，設(shè)定一個(gè)網(wǎng)格代表10%的波動(dòng),，根據(jù)價(jià)格的波動(dòng)情況進(jìn)行后續(xù)的買賣： 如果價(jià)格下跌一個(gè)網(wǎng)格,，跌到9元，你就再買進(jìn)已有持倉的10%,，就是500股,。此時(shí)，你的持倉就是5500股,，股票市值4.95萬,，現(xiàn)金剩下4.55萬; 如果價(jià)格跌到8元，你接著再買入500股,。此時(shí)你的持倉是6000股,，股票市值變成了4.8萬，現(xiàn)金剩下4.15萬,。 上漲的時(shí)候,，也是這樣操作，價(jià)格每上漲10%,，你就賣掉已有倉位的10%,。比如，股票價(jià)格從8元漲到9元,，你就賣出600股,。此時(shí)，股票的市值,，是4.86萬,，現(xiàn)金增加到4.69萬。 如果股價(jià)又漲了一個(gè)網(wǎng)格，漲回到10塊錢,，就再賣出500股,，此時(shí)，股票持倉,，是4.9萬,，現(xiàn)金是5.19萬。(見下圖)  可以見到,，經(jīng)過4次操作,，股價(jià)經(jīng)歷了一波下跌，重新漲回到1元的時(shí)候,，我們還賺了900塊錢,。 這就是網(wǎng)格交易的魅力。 2.那么,，網(wǎng)格交易什么時(shí)候好用,，什么時(shí)候不好用呢? 網(wǎng)格交易在震蕩行情中，比較好用,。 舉個(gè)實(shí)際例子,，比如券商ETF這只基金。它從去年4月到今年4月的走勢(shì)就是典型的震蕩行情：  數(shù)據(jù)來源：天天基金網(wǎng) 我用網(wǎng)格交易的方法做一下模擬。從2019年4月開始,，一直到2020年4月,，使用網(wǎng)格交易的方法，一共可以做8次交易,，最后虧損9.89%;但如果買入之后一直持有，那虧損會(huì)更多,，達(dá)到了12.66%,。 這是因?yàn)樵谡鹗幨兄校W(wǎng)格交易幫我們做了高拋低吸的動(dòng)作，保住了部分利潤(rùn),，所以它虧損的比較少,。 但是，網(wǎng)格交易不適合連續(xù)上漲或者連續(xù)下跌的單邊行情,。 首先,，在單邊上漲的時(shí)候，我們可能會(huì)錯(cuò)失大牛市,。假設(shè),，我們?cè)诖蟊P1000點(diǎn)的時(shí)候建倉，然后大盤一路上漲到6000點(diǎn),。使用網(wǎng)格交易,，當(dāng)大盤漲到2000多點(diǎn)的時(shí)候，我們就已經(jīng)把持倉全部賣光了,。2000點(diǎn)到6000點(diǎn)的獲利,，和我們就沒有什么關(guān)系了。在牛市中,，我們只能吃到一小段漲幅,，卻錯(cuò)過了后期更大的漲幅，真是撿了芝麻丟了西瓜,。 其次,，在單邊下跌的時(shí)候，網(wǎng)格交易讓我們?cè)降劫I,。但在這個(gè)過程中,，你會(huì)承受巨大的心理壓力，很可能堅(jiān)持不下來,，最后只能中途放棄,。最壞的情況，甚至?xí)杨A(yù)留的現(xiàn)金全部耗光,，但價(jià)格還沒有見底,。最終產(chǎn)生巨大的虧損。 3.我們可以使用網(wǎng)格交易這種方法嗎? 其實(shí),，我是不建議大家去使用這種方法的,。 原因有兩個(gè)： 首先，它會(huì)消耗我們大量的時(shí)間和精力,。 網(wǎng)格交易要求,，要時(shí)刻盯住價(jià)格的變化，一旦達(dá)到預(yù)定的買入或者賣出價(jià)格,，就要執(zhí)行操作,。但是,，大部分人平常都要上班，沒有時(shí)間盯盤,，更沒有時(shí)間頻繁交易,。 我們完全可以采用“定投+目標(biāo)止盈”的方法來投資。定投和目標(biāo)止盈,，花費(fèi)的精力少,，效果也不錯(cuò)。我之前寫了一篇文章《基金定投比你多賺20%的人,，TA們做對(duì)了什么?》,，里面有介紹，大家可以直接點(diǎn)擊回看,。 其次,，網(wǎng)格交易對(duì)資金規(guī)劃的要求很高，你不能隨意抽走資金,。 本質(zhì)上來說,，網(wǎng)格交易是一個(gè)股票和現(xiàn)金比例為5：5的組合。當(dāng)股票下跌時(shí),，把現(xiàn)金換成股票;當(dāng)股票上漲時(shí),，就把股票賣出換成現(xiàn)金。 這就意味著,，你不能隨便抽用組合里的現(xiàn)金,，不然它就會(huì)失調(diào)。但日常生活中,，我們臨時(shí)用錢的地方很多,，比如買房買車，甚至拿錢結(jié)婚,。這種方法就不合適了,。 總之，我不建議大家使用網(wǎng)格交易的方法,。如果你還是想用,，那也一定要做好時(shí)間和精力的準(zhǔn)備、做好資金的長(zhǎng)期規(guī)劃,。 |
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