一,、保全錯(cuò)誤責(zé)任史上最大賠案出爐

2018年1月12日筆者代理青島某置業(yè)公司取得（2017）最高法民終118號(hào)民事判決書(shū)。該判決書(shū)判令中金實(shí)業(yè)公司賠償置業(yè)公司因其申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全錯(cuò)誤造成的損失6669萬(wàn)余元,，并判決置業(yè)公司有權(quán)就保全擔(dān)保人豪運(yùn)公司名下房產(chǎn)折價(jià)或者拍賣(mài),、變賣(mài)價(jià)款優(yōu)先受償。該生效判決是迄今為止國(guó)內(nèi)保全錯(cuò)誤賠償額最高的判決,。多家媒體以“最高院史上最大保全錯(cuò)誤賠償案”,、“保全錯(cuò)誤責(zé)任史上最大賠案出爐”為題進(jìn)行了報(bào)道。眾所周知,，保全錯(cuò)誤賠償案勝訴難度較大,，那么，這一判決結(jié)果是如何實(shí)現(xiàn)的,？這一創(chuàng)記錄的保全錯(cuò)誤賠償判決對(duì)于保全申請(qǐng)人,、被保全人乃至保全擔(dān)保機(jī)構(gòu)又有哪些啟示呢？

二,、基本案情

2005年9月,，置業(yè)公司工商注冊(cè)成立，擬開(kāi)發(fā)青島國(guó)際貿(mào)易中心項(xiàng)目。2008年5月,，因開(kāi)發(fā)資金不足,，項(xiàng)目未取得施工許可證，3名原股東進(jìn)行了股權(quán)轉(zhuǎn)讓?zhuān)脴I(yè)公司控股股東變更為中鐵公司（持股92%）,，原股東中金實(shí)業(yè)公司保留了8%的股權(quán)。各方約定,，由中鐵公司墊付置業(yè)公司欠款,，負(fù)責(zé)對(duì)項(xiàng)目的全部投資和管理，項(xiàng)目銷(xiāo)售以后銷(xiāo)售回款首先應(yīng)償還中鐵公司投資本金及收益,，并約定了中金實(shí)業(yè)公司回購(gòu)股權(quán)的5項(xiàng)條件,。

2010年下半年，隨著當(dāng)時(shí)地產(chǎn)回暖,，中金實(shí)業(yè)單方提出提前回購(gòu)全部股權(quán),。中鐵公司認(rèn)為其已投入巨額資金，而該項(xiàng)目尚未銷(xiāo)售回款,，未達(dá)到回購(gòu)條件,，因此拒絕了中金實(shí)業(yè)的回購(gòu)要求。

2011年1月,，中金實(shí)業(yè)公司起訴中鐵公司和置業(yè)公司,，要求回購(gòu)中鐵公司持有的全部股權(quán)并要求賠償損失1.2億元。同時(shí)申請(qǐng)保全青島國(guó)際貿(mào)易中心項(xiàng)目土地使用權(quán),，中金豪運(yùn)公司就該保全申請(qǐng)?zhí)峁┝藫?dān)保,。

2011年2月23日，置業(yè)公司從中鐵公司處籌措1.2億資金作為擔(dān)保,，解除了項(xiàng)目土地使用權(quán)的查封并取得了預(yù)售許可證,，旨在保障項(xiàng)目能夠進(jìn)行正常銷(xiāo)售。

但中金實(shí)業(yè)公司隨即將訴訟請(qǐng)求標(biāo)的額增加至2.4億元,，申請(qǐng)?zhí)岣哓?cái)產(chǎn)保全額度,。2011年3月2日，山東高院再次裁定查封項(xiàng)目土地使用權(quán),。此后,，中金實(shí)業(yè)公司又多次變更訴訟請(qǐng)求，申請(qǐng)?jiān)黾迂?cái)產(chǎn)保全的數(shù)額,，直至2011年6月29日,，最終將其訴訟請(qǐng)求標(biāo)的額提高到4.8億元。在中金豪運(yùn)公司的擔(dān)保支持下,，財(cái)產(chǎn)保全的限額被提高到3.9億元,。

因土地使用權(quán)被查封，導(dǎo)致置業(yè)公司已取得預(yù)售證的項(xiàng)目不能銷(xiāo)售,。

2011年9月,，山東省高級(jí)人民法院作出一審判決,，以股權(quán)回購(gòu)條件成就證據(jù)不足為由，依法判決駁回了中金實(shí)業(yè)的全部訴訟請(qǐng)求,。隨后,，中金實(shí)業(yè)向最高人民法院提出上訴。2012年3月,，最高人民法院經(jīng)審理后作出二審終審判決,，駁回上訴，維持原判,。

最高人民法院二審終審判決后,，置業(yè)公司向山東省高級(jí)人民法院提起財(cái)產(chǎn)保全損害賠償訴訟。山東省高級(jí)人民法院一審重審判決置業(yè)公司勝訴,，由中金實(shí)業(yè)賠償置業(yè)公司各項(xiàng)損失6669余萬(wàn)元,，豪運(yùn)公司承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。兩被告均不服一審判決,，隨后上訴至最高人民法院,，最高人民法院終審結(jié)果基本維持原判。

三,、訴訟策略

（一）訴前策略,，把握關(guān)鍵點(diǎn)以奠定索賠的事實(shí)基礎(chǔ)

關(guān)鍵一：徹底贏得原案，奠定索賠的基本前提,。為了在原案訴訟中占據(jù)主動(dòng),，代理律師幫助當(dāng)事人設(shè)計(jì)了一次總經(jīng)理辦公會(huì)、三次董事會(huì),，客觀形成了項(xiàng)目的銷(xiāo)售及價(jià)格策略的決策過(guò)程,。

關(guān)鍵二：及時(shí)提出復(fù)議申請(qǐng)，要求對(duì)保全的項(xiàng)目進(jìn)行銷(xiāo)售,，并提供了1.2億元的存款作為擔(dān)保,，建立損失與保全行為的因果關(guān)系。事后終審判決結(jié)果證明,，這一提起布局成為最高院判決認(rèn)定我方在保全過(guò)錯(cuò)中并無(wú)過(guò)錯(cuò)的重要依據(jù),。

關(guān)鍵三：首次解封后及時(shí)申請(qǐng)取得預(yù)售證，奠定二次被查封后錯(cuò)誤賠償?shù)幕A(chǔ),。

關(guān)鍵四：有效固定證據(jù),，通過(guò)收集資金監(jiān)管銀行出具的投資證明、抵押銀行出具的同意銷(xiāo)售的證明,、代理銷(xiāo)售公司的銷(xiāo)售建議分析報(bào)告,，及時(shí)對(duì)青島當(dāng)?shù)赝?lèi)樓盤(pán)的銷(xiāo)售數(shù)據(jù)和進(jìn)度進(jìn)行網(wǎng)頁(yè)公證，證明了項(xiàng)目的可售性及未及時(shí)銷(xiāo)售所產(chǎn)生的損失。

（二）訴求策略,，合理提出本案保全錯(cuò)誤的損失構(gòu)成  

其一,，資金被凍結(jié)的利息損失。按半年期貸款利率計(jì)算,，1.2億資金被凍結(jié)半年的直接損失達(dá)3510000元,。此點(diǎn)得到了法院的完全支持。

其二,，項(xiàng)目遲延銷(xiāo)售的損失,。在商品房?jī)r(jià)格動(dòng)態(tài)變化的情況下，選擇主張項(xiàng)目銷(xiāo)售遲延一年的銷(xiāo)售款利息損失,，并充分利用預(yù)售許可證載明的內(nèi)容，按項(xiàng)目銷(xiāo)售后的回款為基礎(chǔ),，依據(jù)銀行同期貸款利率,，計(jì)算并提出項(xiàng)目遲延銷(xiāo)售的損失數(shù)額。最終一二審法院均采納了我們提出的計(jì)算方法,，并酌定按照銷(xiāo)售10%一年的利息損失計(jì)算,，即6318萬(wàn)余元。

（三）答辯策略,，防止侵權(quán)責(zé)任人金蟬脫殼

1,、本案不應(yīng)該因?yàn)椴糠止蓹?quán)回購(gòu)案而終止審理。判斷中金實(shí)業(yè)公司申請(qǐng)保全是否錯(cuò)誤,，是要看起當(dāng)時(shí)在該案中的訴訟行為是否存在過(guò)錯(cuò),，而非該案之后其是否享有回購(gòu)權(quán)。另案結(jié)果如何均不影響本案的裁判,。而且,，本案判決結(jié)果確定的損失賠償屬于置業(yè)公司獨(dú)立的財(cái)產(chǎn)，不僅與其股東利益相關(guān),，還涉及到債權(quán)人的利益,。因此，即使今后雙方構(gòu)成母子關(guān)系,，本案訴爭(zhēng)也應(yīng)做出判決,。

2、中金實(shí)業(yè)公司認(rèn)為其沒(méi)有過(guò)錯(cuò)的理由不成立,。其起訴缺乏事實(shí)基礎(chǔ),，其保全行為缺乏適當(dāng)性，主觀上明顯存在過(guò)錯(cuò),，客觀上給置業(yè)公司造成了損失,，應(yīng)就其申請(qǐng)保全錯(cuò)誤而予以賠償。

3、中金實(shí)業(yè)公司提出青島房產(chǎn)價(jià)格2011年以來(lái)持續(xù)上漲,，故保全并沒(méi)給置業(yè)公司造成損失的理由不成立

首先,，青島中心項(xiàng)目是已建成并具備預(yù)售條件、主要用于銷(xiāo)售,、并通過(guò)銷(xiāo)售而獲取房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)利潤(rùn)的房屋,，由于土地使用權(quán)被查封，房屋不能銷(xiāo)售,，置業(yè)公司作為開(kāi)發(fā)商不能及時(shí)回籠售房款,，同時(shí)還要負(fù)擔(dān)投資成本的貸款利息，因此,，存在財(cái)產(chǎn)利益的實(shí)際損失,。其次，中金公司并沒(méi)有提供證據(jù)證明,，10%的項(xiàng)目房屋在查封結(jié)束時(shí)實(shí)際銷(xiāo)售價(jià)款或市場(chǎng)價(jià)值減去查封開(kāi)始時(shí)預(yù)計(jì)銷(xiāo)售的價(jià)款,，再減去保全查封期間的融資損失，大于一審判決酌定的房款利息損失,。故其關(guān)于項(xiàng)目推遲銷(xiāo)售沒(méi)有損失不用賠償?shù)睦碛刹荒艹闪ⅰ?/span>

4,、中金實(shí)業(yè)公司將保全錯(cuò)誤責(zé)任推給法院的理由不成立。法院是根據(jù)保全申請(qǐng)而采取的查封錯(cuò)誤,，并不存在超標(biāo)的,、超限額查封的問(wèn)題，故應(yīng)由申請(qǐng)人自負(fù)其責(zé),。

四,、法院主要裁判觀點(diǎn)

筆者的上述訴訟策略在法庭審理中得到了有效驗(yàn)證，一,、二審法院對(duì)保全過(guò)錯(cuò)責(zé)任的認(rèn)定,、損失的計(jì)算方式、被告免責(zé)主張的否定等方面均采納了我方的觀點(diǎn),。

（一）山東省高級(jí)人民法院一審主要裁判觀點(diǎn)

一審判決認(rèn)為：中金實(shí)業(yè)公司為對(duì)抗置業(yè)公司解封項(xiàng)目土地使用權(quán)屢次增加保全申請(qǐng)數(shù)額的行為,，主觀上存在過(guò)錯(cuò)，同時(shí)客觀上也給置業(yè)公司造成了經(jīng)濟(jì)損失,，中金實(shí)業(yè)公司應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任,。損失包括兩項(xiàng)：一是置業(yè)公司1.2億元資金被凍結(jié)半年的利息損失，按中國(guó)人民銀行同期貸款利息計(jì)算為351萬(wàn)元,；二是遲延銷(xiāo)售樓房的利息損失,，綜合考量后酌情確定按其全部銷(xiāo)售額的10%為基數(shù)計(jì)算，利息損失為63184624.35元,，賠償兩項(xiàng)損失合計(jì)66694624.35元,。

（二）最高人民法院二審主要裁判觀點(diǎn)

 二審判決認(rèn)為：首先,，基礎(chǔ)案件的起訴缺乏合理性。在中鐵公司投資入股置業(yè)公司,，推動(dòng)項(xiàng)目開(kāi)發(fā)經(jīng)營(yíng)后尚未通過(guò)項(xiàng)目銷(xiāo)售獲得收益的情況下,，中金實(shí)業(yè)公司以行使股權(quán)回購(gòu)權(quán)為由，對(duì)中鐵公司和置業(yè)公司提起訴訟并要求巨額賠償,，不符合各方所簽協(xié)議中關(guān)于股權(quán)回購(gòu)的約定,。

其次，訴訟保全的行為缺乏適當(dāng)性,。一方面,，中金實(shí)業(yè)公司在可以通過(guò)凍結(jié)置業(yè)公司房屋銷(xiāo)售賬戶(hù)以保護(hù)其實(shí)現(xiàn)股權(quán)回購(gòu)后的利益的情況下，采取保全措施查封置業(yè)公司土地使用權(quán),，阻止了案涉項(xiàng)目的正常銷(xiāo)售,，其申請(qǐng)保全的對(duì)象和方式不適當(dāng)。另一方面,，在置業(yè)公司提供1.2億元存款作為擔(dān)保置換解封了項(xiàng)目土地使用權(quán)的情況下,，中金實(shí)業(yè)公司為對(duì)抗置業(yè)公司的解封不斷增加訴訟請(qǐng)求標(biāo)的額及查封限額，導(dǎo)致項(xiàng)目土地使用權(quán)長(zhǎng)達(dá)一年多時(shí)間處于被查封狀態(tài),，該保全行為也明顯不適當(dāng)。最終,，最高院駁回了中金實(shí)業(yè)公司的上訴,。

五、本案的重要啟示

 （一）申請(qǐng)保全人風(fēng)險(xiǎn)防范的要點(diǎn)

1,、提起的訴訟應(yīng)合理,，在有可能敗訴的情況下，要慎用保全措施,。

2,、申請(qǐng)保全應(yīng)適當(dāng)，避免遠(yuǎn)超勝訴額進(jìn)行查封,，更不能出于情緒發(fā)泄,，或單純施壓，在沖動(dòng)之下不計(jì)后果進(jìn)行財(cái)產(chǎn)保全,。

3,、申請(qǐng)保全前應(yīng)委托專(zhuān)業(yè)律師就訴訟的風(fēng)險(xiǎn)和保全的后果進(jìn)行法律分析和評(píng)估，做出理性判斷,。

（二）被保全人風(fēng)險(xiǎn)防范的要點(diǎn)

1,、應(yīng)及時(shí)就財(cái)產(chǎn)保全申請(qǐng)復(fù)議，以奠定損害賠償?shù)某绦蚧A(chǔ),。

2,、對(duì)保全錯(cuò)誤造成的損失要予以證據(jù)固定,。

3、一般建議在原案完全勝訴的情況下,，提起訴訟財(cái)產(chǎn)保全損害賠償之訴,，這樣成功的把握較大。

（三）保全擔(dān)保人風(fēng)險(xiǎn)防范的要點(diǎn)

1,、無(wú)論是普通的保全擔(dān)保人還是開(kāi)展訴訟保全責(zé)任險(xiǎn)的擔(dān)保人,，均要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任期有充分的了解與判斷。本案自中金實(shí)業(yè)公司2011年初申請(qǐng)保全,，到2018年初最高法就保全錯(cuò)誤做出終審判決,，就歷經(jīng)了7年時(shí)間。

2,、提供保全擔(dān)保時(shí)要充分考量訴訟合理性和保全適當(dāng)性,。最高人民法院在本案中明確了考慮方法，即“申請(qǐng)保全人是否存在故意或重大損失,，要根據(jù)其訴訟請(qǐng)求及所依據(jù)的事實(shí)和理由考察其提起的訴訟是否合理,，或者結(jié)合申請(qǐng)保全的標(biāo)的額、對(duì)象及方式等考察其申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全是否適當(dāng),；申請(qǐng)保全人提起的訴訟合理且申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全適當(dāng)?shù)?，不屬于故意或重大過(guò)失，否則系存在過(guò)錯(cuò),?！?/span>

3、要對(duì)土地使用權(quán),、房屋所有權(quán)等不動(dòng)產(chǎn)權(quán)的查封可能造成的損失予以充分關(guān)注,。實(shí)踐中，因?yàn)橥恋厥褂脵?quán)查封造成的保全錯(cuò)誤賠償案例極少,，未能引起保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)對(duì)此類(lèi)保全擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)的重視,，甚至有人認(rèn)為該保全不影響土地、房屋的實(shí)際使用所以是零風(fēng)險(xiǎn),，而本案的判決結(jié)果必將改變這種錯(cuò)誤認(rèn)識(shí),，該判決告訴我們，因保全無(wú)法交易就會(huì)產(chǎn)生損失,。