中國銀監(jiān)會辦公廳、工業(yè)和信息化部辦公廳,、工商總局辦公廳

關(guān)于印發(fā)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理指引的通知

銀監(jiān)辦發(fā)[2016]160號

各省,、自治區(qū)、直轄市人民政府金融監(jiān)管部門,、通信管理局,、工商局，各計(jì)劃單列市人民政府金融監(jiān)管部門、通信管理局,、工商局：

為建立健全網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理制度,，加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)事中事后監(jiān)管，現(xiàn)將網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記指引發(fā)布如下：

網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案管理登記指引

第一章?總則

第一條?為建立健全網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理制度,，加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)事中事后監(jiān)管,，完善網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)基本統(tǒng)計(jì)信息，根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》等規(guī)定,，制定本指引,。

第二條?本指引所稱網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)是指在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立，專門從事網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)活動的金融信息中介公司,。

本指引所稱備案登記是指地方金融監(jiān)管部門依申請對管轄內(nèi)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的基本信息進(jìn)行登記,、公示并建立相關(guān)機(jī)構(gòu)檔案的行為。備案登記不構(gòu)成對機(jī)構(gòu)經(jīng)營能力,、合規(guī)程度,、資信狀況的認(rèn)可和評價。

第三條?新設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在依法完成工商登記注冊,、領(lǐng)取企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照后,，應(yīng)當(dāng)于10個工作日內(nèi)向工商登記注冊地地方金融監(jiān)管部門申請備案登記。網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)無需辦理備案登記,。

本指引發(fā)布前,，已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作有關(guān)安排,，在各地完成分類處置后再行申請備案登記,。

第四條?地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)結(jié)合監(jiān)管工作實(shí)際，按照依法,、準(zhǔn)確,、公開、高效的原則為本轄區(qū)內(nèi)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)辦理備案登記,。

第二章?新設(shè)機(jī)構(gòu)備案登記申請

第五條?新設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記包括下列程序：

（一）網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)辦理工商登記注冊并領(lǐng)取企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照,，并在經(jīng)營范圍中明確網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)等相關(guān)內(nèi)容；

（二）網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)向工商登記注冊地地金融監(jiān)管部門提出備案登記申請,；

（三）地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)在文件資料齊備,、形式合規(guī)的情況下，辦理備案登記,，并向申請備案登記的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)出具備案登記證明文件,；

備案登記證明文件由地方金融監(jiān)管部門自行設(shè)計(jì)、印制,，其中應(yīng)當(dāng)包括網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的基本信息,、地方金融監(jiān)管部門公章等要素。

第六條?新設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)申請辦理備案登記時應(yīng)當(dāng)向金融監(jiān)管部門提供以下資料：

（一）網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的基本信息，包括名稱,、住所地,、組織形式等；

（二）股東或出資人名冊及其出資額,、股權(quán)結(jié)構(gòu),；

（三）經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃；

（四）合規(guī)經(jīng)營承諾,；

（五）企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件,；

（六）法定代表人及董事、監(jiān)事,、高級管理人員基本信息資料,；

（七）分支機(jī)構(gòu)名冊及其所在地；

（八）網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站網(wǎng)址及相關(guān)APP名稱,；

（九）地方金融監(jiān)管部門要求提交的其他文件,、資料。

第七條?新設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)申請備案時應(yīng)當(dāng)以書面形式提交合規(guī)經(jīng)營承諾書,，對下列事項(xiàng)進(jìn)行承諾：

（一）在經(jīng)營期間嚴(yán)格遵守《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》有關(guān)規(guī)定,，依法合規(guī)經(jīng)營；

（二）依法配合地方金融監(jiān)管部門,、銀監(jiān)局的監(jiān)管工作,；

（三）確保及時向地方金融監(jiān)管部門、銀監(jiān)局報(bào)送真實(shí),、準(zhǔn)確的相關(guān)數(shù)據(jù),、資料,。

第八條?地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)在收到新設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)提交的備案材料后,，采取多方數(shù)據(jù)對比、網(wǎng)上核驗(yàn),、實(shí)地認(rèn)證,、現(xiàn)場勘查。高管約談等方式對備案材料進(jìn)行審核,，要求網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)法定代表人或經(jīng)法定代表人授權(quán)的高級管理人員對核實(shí)后的備案信息進(jìn)行簽字確認(rèn),。

第九條?新設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)辦理備案登記的具體時限由地方金融監(jiān)管部門根據(jù)本轄區(qū)情況具體規(guī)定，但不得超過40個工作日,。

第三章?已存續(xù)機(jī)構(gòu)備案登記管理特別規(guī)定

第十條?在本指引發(fā)布前,，已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)申請備案登記的，地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)依據(jù)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治中分類處置有關(guān)工作安排,，對合規(guī)類機(jī)構(gòu)的備案登記申請予以受理,，對整改類機(jī)構(gòu)，在其完成整改并經(jīng)有關(guān)部門認(rèn)定后受理其備案登記申請。

已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在申請備案登記前,，應(yīng)當(dāng)?shù)焦ど痰怯洸块T修改經(jīng)營范圍,，明確網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介等相關(guān)內(nèi)容。

第十一條?在本指引發(fā)布前,，已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在申請備案登記時,，除需要提交本指引第六條所列備案登記材料外，還應(yīng)當(dāng)提交機(jī)構(gòu)經(jīng)營總體情況,、產(chǎn)品信息以及違法違規(guī)整改情況說明等,。補(bǔ)充材料的具體內(nèi)容可以由地方金融監(jiān)管部門根據(jù)本轄區(qū)情況另行明確。

第十二條?在本指引發(fā)布前,，已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)辦理備案登記的具體時限,，由地方金融監(jiān)管部門根據(jù)本轄區(qū)情況具體規(guī)定，但不得超過50個工作日,。

第四章?備案登記后管理

第十三條?網(wǎng)絡(luò)信貸信息中介機(jī)構(gòu)在完成備案登記后,，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》有關(guān)規(guī)定，持地方金融監(jiān)管部門出具的備案登記證明,，按照通信主管部門的相關(guān)規(guī)定申請?jiān)鲋惦娦艠I(yè)務(wù)經(jīng)營許可,，并將許可結(jié)果在通信主管部門辦理完成后5個工作日內(nèi)反饋工商登記注冊地地方金融監(jiān)管部門。

第十四條?網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在完成備案登記后,，應(yīng)當(dāng)持地方金融監(jiān)管部門出具的備案登記證明,，與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂資金存管協(xié)議，并將資金存管協(xié)議的復(fù)印件在該協(xié)議簽訂后5個工作日內(nèi)反饋工商登記注冊地地方金融監(jiān)管部門,。

第十五條?地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)及時將完成備案登記的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的基本信息在地方金融監(jiān)管部門的網(wǎng)站上進(jìn)行公示,，公示信息應(yīng)當(dāng)包含網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的基本信息、增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可信息及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存管信息等,。

地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)將本轄區(qū)備案登記的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)情況于備案登記完成后5個工作日內(nèi)告知分支機(jī)構(gòu)所在地地方金融監(jiān)管部門,。

第十六條?地方金融監(jiān)管部門在完成備案登記后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)相關(guān)備案登記信息,，建立本轄區(qū)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)檔案,，并將檔案信息與本轄區(qū)銀監(jiān)局進(jìn)行共享，為后續(xù)日常管理提供依據(jù),。

第十七條?網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)名稱,、住所地、組織形式,、注冊資本,、高級管理人員、合作的資金存管銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等基本信息發(fā)生變更的,，以及出現(xiàn)合并,、重組,、股權(quán)重大變更、增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可變更等情況的,，應(yīng)當(dāng)在變更之日起5個工作日內(nèi)向工商登記注冊地地方金融監(jiān)管部門申請備案變更,。地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)在15個工作日內(nèi)完成變更信息的工商登記注冊核實(shí)并進(jìn)行公示。

第十八條?網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)擬終止網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介服務(wù)的,，應(yīng)當(dāng)在終止業(yè)務(wù)前至少10個工作日,，書面告知工商登記注冊地地方金融監(jiān)管部門，同時提供存續(xù)貸業(yè)務(wù)處置及資金清算完成情況等相關(guān)資料,，并辦理備案注銷,。

經(jīng)備案的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)依法解散或者依法宣告破產(chǎn)的，除依法進(jìn)行清算外,，由工商登記注冊地地方金融監(jiān)管部門注銷其備案,。

第五章?附 則

第十九條?各銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)在職責(zé)范圍內(nèi)，發(fā)揮自身專業(yè)優(yōu)勢,，配合所在地地方金融監(jiān)管部門做好網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記工作,。

第二十條?本指引第九條、第十二條,、第十五條對地方金融監(jiān)管部門具體行政行為的時限要求,，均自其受理相關(guān)備案登記申請之日起計(jì)算，網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)按要求補(bǔ)正有關(guān)備案登記材料的時間不計(jì)算在內(nèi),。

網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)按要求補(bǔ)正有關(guān)備案登記材料的具體時限有地方金融監(jiān)管部門自行確定,，但不得超過15個工作日。

第二十一條?地方金融監(jiān)管部門可以根據(jù)本轄區(qū)實(shí)際情況,，依據(jù)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》及本指引制定網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記的實(shí)施細(xì)則,。

第二十二條?本指引由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)會同工業(yè)和信息化部、國家工商總局負(fù)責(zé)解釋,。

第二十三條?本指引自發(fā)布之日起施行,。