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基于辦理票據(jù)追索權(quán)糾紛案件周期長(zhǎng),、復(fù)雜繁瑣,，現(xiàn)將辦案過(guò)程中遇到的法律問(wèn)題進(jìn)行總結(jié)梳理，以期對(duì)大家后續(xù)處理此類問(wèn)題有所裨益,。
出票人為河北A公司,依次背書(shū)人為山西B公司,、天津C公司、四川D公司,、山東E公司,，E公司基于與D公司的買賣關(guān)系，通過(guò)連續(xù)背書(shū)轉(zhuǎn)讓取得涉案商業(yè)承兌匯票,，票據(jù)金額為100萬(wàn)元,，承兌信息為“出票人承諾本匯票請(qǐng)予以承兌，到期無(wú)條件付款,；承兌人承兌本匯票已經(jīng)承兌,，到期無(wú)條件付款?！鄙姘竻R票于2022年7月4日到期,，到期當(dāng)日及其后持票人多次通過(guò)匯票系統(tǒng)請(qǐng)求付款，均顯示“商業(yè)承兌匯票承兌人賬戶余額不足”,，E公司請(qǐng)求付款未果,，于2022年10月委托律師提起票據(jù)追索權(quán)訴訟，各被告主要圍繞案件管轄權(quán),、原告是否為合法持票人,、基礎(chǔ)法律關(guān)系是否真實(shí)、提示付款期限,、票據(jù)狀態(tài),、利息起算時(shí)間等進(jìn)行抗辯。本案歷經(jīng)管轄權(quán)異議一審,、二審,、第一次開(kāi)庭后另行指定舉證期限、再次開(kāi)庭,、庭后調(diào)解,，于2023年7月宣判，E公司的全部訴求得到人民法院支持,。 一、票據(jù)追索權(quán)糾紛案件管轄權(quán) 《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》（2021年修正）第二十六條規(guī)定：“因票據(jù)糾紛提起的訴訟，由票據(jù)支付地或者被告住所地人民法院管轄”,。 《最高人民法院關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問(wèn)題的規(guī)定》（2020年修正）（下稱“《票據(jù)法解釋》”）第六條規(guī)定：“因票據(jù)糾紛提起的訴訟,，依法由票據(jù)支付地或者被告住所地人民法院管轄。票據(jù)支付地是指票據(jù)上載明的付款地,，票據(jù)上未載明付款地的,，匯票付款人或者代理付款人的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、住所或者經(jīng)常居住地,，本票出票人的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所,，支票付款人或者代理付款人的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所在地為票據(jù)付款地。代理付款人即付款人的委托代理人,，是指根據(jù)付款人的委托代為支付票據(jù)金額的銀行,、信用合作社等金融機(jī)構(gòu)”。 根據(jù)上述規(guī)定,，票據(jù)追索權(quán)糾紛中,，被告住所地和付款地可能存在多個(gè)。因此,，原告應(yīng)慎重選擇管轄法院,，在同時(shí)考慮級(jí)別管轄的情況下，選擇對(duì)于自己最有優(yōu)勢(shì)的法院進(jìn)行訴訟,。 二,、票據(jù)追索權(quán)糾紛的適格被告 根據(jù)《票據(jù)法》第六十一條、第六十八條規(guī)定,，持票人可以出票人,、背書(shū)人、承兌人和保證人等匯票的其他債務(wù)人為適格被告主體提起訴訟,。匯票的出票人,、背書(shū)人、承兌人和保證人對(duì)持票人承擔(dān)連帶責(zé)任,。持票人可以不按照匯票債務(wù)人的先后順序,，對(duì)其中任何一人、數(shù)人或者全體行使追索權(quán),。持票人對(duì)匯票債務(wù)人中的一人或者數(shù)人已經(jīng)進(jìn)行追索的,，對(duì)其他匯票債務(wù)人仍可以行使追索權(quán)。 三,、票據(jù)追索權(quán)的訴訟時(shí)效 票據(jù)權(quán)利的行使期限主要分為三個(gè)重要的時(shí)間點(diǎn)： 六個(gè)月 | 三個(gè)月 | 兩年 | 最初追索權(quán)：持票人對(duì)前手的追索權(quán),，自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起六個(gè)月。 | 再追索權(quán)：持票人對(duì)前手的再追索權(quán),，自清償日或者被提起訴訟之日起三個(gè)月,。 | 最長(zhǎng)期限：持票人對(duì)票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利,，自票據(jù)到期日起二年。見(jiàn)票即付的匯票,、本票,，自出票日起二年。 |
以上期限援引《票據(jù)法》第十七條 關(guān)于時(shí)效中斷問(wèn)題,，根據(jù)《票據(jù)法解釋》第十九條“票據(jù)法第十七條規(guī)定的票據(jù)權(quán)利時(shí)效發(fā)生中斷的,，只對(duì)發(fā)生時(shí)效中斷事由的當(dāng)事人有效”之規(guī)定可知，票據(jù)追索權(quán)訴訟時(shí)效可以中斷,，但僅對(duì)發(fā)生時(shí)效中斷事由的當(dāng)事人有效,。 四、票據(jù)追索權(quán)可追索的金額范圍 根據(jù)《票據(jù)法》七十條之規(guī)定,，持票人行使追索權(quán),，可以請(qǐng)求被追索人支付下列金額和費(fèi)用：（一）被拒絕付款的匯票金額；（二）匯票金額自到期日或者提示付款日起至清償日止,，按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的利率計(jì)算的利息,；（三）取得有關(guān)拒絕證明和發(fā)出通知書(shū)的費(fèi)用。因此,，票據(jù)追索權(quán)的行使范圍是法定的,，持票人僅能在匯票金額、逾期利息及相關(guān)費(fèi)用的范圍內(nèi)進(jìn)行主張,，不能額外請(qǐng)求被追索人支付違約金及律師費(fèi)等其他費(fèi)用,。 如果是行使再追索權(quán)，根據(jù)《票據(jù)法》七十一條再追索權(quán)的再追索金額包括：（一）已清償?shù)娜拷痤~,；（二）前項(xiàng)金額自清償日起至再追索清償日止,，按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的利率計(jì)算的利息；（三）發(fā)出通知書(shū)的費(fèi)用,。再追索權(quán)的行使范圍同樣是法定的,，被追索人的主張不能超出上述范圍。 五,、行使票據(jù)追索權(quán)的必要前提 付款請(qǐng)求權(quán)是持票人享有的第一順序權(quán)利,，追索權(quán)是持票人享有的第二順序權(quán)利?！镀睋?jù)法》第六十一條明確規(guī)定,，不論票據(jù)是否到期，行使追索權(quán)的前提是票據(jù)被拒絕付款或存在實(shí)際無(wú)法付款的客觀情形,。因此,，《票據(jù)法》第六十二條至六十四條明確規(guī)定了行使追索權(quán)應(yīng)當(dāng)提供被拒絕承兌或被拒絕付款的證明、承兌人或付款人死亡或逃匿的證明以及承兌人或付款人依法宣告破產(chǎn)或因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動(dòng)的證明等,。因此,，行使票據(jù)追索權(quán)需同時(shí)具備實(shí)質(zhì)要件和形式要件,。 六、提示付款的期限及超期后的法律后果 提示付款義務(wù)在持票人處,； 見(jiàn)票即付的匯票提示付款期限為一個(gè)月,； 定日付款、出票后定期付款或者見(jiàn)票后定期付款的匯票提示付款期限為到期日起10日,； 通過(guò)委托收款銀行或者通過(guò)票據(jù)交換系統(tǒng)向付款人提示付款的，視同持票人提示付款,； 持票人在票據(jù)到期日前被拒付的,，不得拒付追索； 持票人在提示付款期內(nèi)被拒付的,，可向所有前手拒付追索,； 持票人未在規(guī)定期限提示付款，在作出說(shuō)明后,，承兌人,、付款人仍應(yīng)當(dāng)繼續(xù)對(duì)持票人承擔(dān)付款責(zé)任，但不能再對(duì)前手進(jìn)行追索,。 
七,、被追索人普遍抗辯事由及法院裁判規(guī)則 （一）被追索人以不具備真實(shí)交易關(guān)系進(jìn)行抗辯 上海市寶山區(qū)人民法院（2022）滬0113民初20018號(hào)裁判要旨【根據(jù)票據(jù)的無(wú)因性原則，票據(jù)行為具有獨(dú)立性,，不受原因關(guān)系的影響,，只有存在直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的票據(jù)當(dāng)事人之間才可以進(jìn)行基礎(chǔ)關(guān)系抗辯，與持票人不具有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的票據(jù)債務(wù)人進(jìn)行基礎(chǔ)關(guān)系抗辯的,，均不能對(duì)抗持票人的票據(jù)權(quán)利,。】 （二）線下追索是否中斷訴訟時(shí)效 實(shí)務(wù)中多數(shù)法院均認(rèn)可線下追索屬于票據(jù)訴訟時(shí)效中斷事由,。寧夏回族自治區(qū)銀川市中級(jí)人民法院（2019）寧01民初3348號(hào)裁判要旨【案涉票據(jù)2019年1月15日到期后,，原告于2019年5月23日向各被告發(fā)函追索，其中被告寶塔大古公司等公司簽收追索函,，原告對(duì)簽收追索函公司的票據(jù)時(shí)效期間中斷后重新起算至2019年11月?，F(xiàn)原告于2019年9月29日起訴訟未超過(guò)六個(gè)月的時(shí)效期間，被告應(yīng)承擔(dān)案涉票據(jù)付款責(zé)任,?！?/span> 八、訴訟證據(jù)提示 《票據(jù)法》第十三條規(guī)定：“票據(jù)債務(wù)人不得以自己與出票人或者與持票人的前手之間的抗辯事由,，對(duì)抗持票人,。但是，持票人明知存在抗辯事由而取得票據(jù)的除外”,。在票據(jù)追索權(quán)糾紛中,，因票據(jù)具有無(wú)因性,，故除上述規(guī)定的法定抗辯事由外，被追索人在面對(duì)確經(jīng)其背書(shū)轉(zhuǎn)讓的電子商票時(shí)幾乎無(wú)法找到合法有效的抗辯事由,。因此,，持票人掌握著票據(jù)追索權(quán)糾紛案件的主動(dòng)權(quán)，在舉證時(shí)應(yīng)著重注意以下幾點(diǎn)： （一）完整商票信息 持票人在取得票據(jù)過(guò)程中,，首先應(yīng)確保所持票據(jù)背書(shū)的連續(xù)性,。根據(jù)《票據(jù)法》第三十一條及《票據(jù)法解釋》第四十九條規(guī)定，有效的票據(jù)需要在形式上滿足背書(shū)行為連續(xù),，即自出票人起至持票人止,，票據(jù)應(yīng)記載完整且前后銜接的背書(shū)轉(zhuǎn)讓過(guò)程。非經(jīng)背書(shū)轉(zhuǎn)讓而以其他合法方式取得匯票的,，例如商業(yè)銀行通過(guò)貼現(xiàn)方式取得票據(jù)的,，票據(jù)應(yīng)記載完整的貼現(xiàn)過(guò)程。完整的商票是指持票人從其票據(jù)系統(tǒng)調(diào)取的包含商票正面基本信息,、背面背書(shū),、提示付款、拒付,、追索的信息,。雖然電子商票的全部操作均發(fā)生于電子商票系統(tǒng)內(nèi)，但不排除因系統(tǒng)本身原因?qū)е缕睋?jù)未能記錄完整的流轉(zhuǎn)過(guò)程,，所以在取得票據(jù)的過(guò)程中,，持票人應(yīng)對(duì)背書(shū)是否連續(xù)進(jìn)行核驗(yàn)以保證票據(jù)權(quán)利的完整。實(shí)務(wù)中審理商票經(jīng)驗(yàn)豐富的法院僅要求持票人提供票面最新截圖或錄屏視頻,，也存在少部分法院仍需持票人提供相關(guān)公證文書(shū),、加蓋銀行公章的商票以證明票面信息及合法持票人身份，故持票人在起訴前應(yīng)做好相關(guān)正確取證工作,。 （二）基礎(chǔ)法律關(guān)系材料即證明取得票據(jù)的合法性 根據(jù)《票據(jù)法》第十條及第十二條的規(guī)定,，票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓?xiě)?yīng)當(dāng)具有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系,，取得票據(jù)必須給付對(duì)價(jià),。因此，持票人負(fù)有證明其取得的票據(jù)系基于真實(shí)交易和債權(quán)債務(wù)關(guān)系且已經(jīng)給付對(duì)價(jià)的責(zé)任,。雖然票據(jù)具有無(wú)因性,，只有當(dāng)票據(jù)的出票、承兌,、交付,、背書(shū)轉(zhuǎn)讓涉嫌欺詐、偷盜、脅迫,、恐嚇,、暴力等非法行為時(shí)，持票人才需對(duì)持票的合法性承擔(dān)舉證責(zé)任,。但實(shí)務(wù)中,，持票人取得票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系的為法院需查明案件的基本事實(shí)，筆者依然建議持票人在訴訟中提供該證據(jù)材料,。 （三） 持票人已在合理期限內(nèi)提示付款且被拒付 前有所述,，電子商業(yè)承兌匯票持票人應(yīng)在合理期限內(nèi)提示付款，既不能提前提示付款,，也不能逾期提示付款,。 第一，若持票人未按規(guī)定期限提示付款,，可能喪失對(duì)除出票人和承兌人以外的其他前手的追索權(quán)。 第二,，持票人應(yīng)當(dāng)在電子商業(yè)承兌匯票系統(tǒng)中作出提示付款的操作,。 第三，持票人負(fù)有將拒付情況通知其前手的義務(wù),。根據(jù)《票據(jù)法》第六十六條之規(guī)定,，若持票人未履行通知義務(wù)，仍可以行使追索權(quán),，但可能會(huì)承擔(dān)因延期通知給其前手或者出票人造成損失導(dǎo)致的賠償,。 （四）清償?shù)淖C明材料 實(shí)踐中，因存在部分以低于商票金額清償收回票據(jù)的情況,，而再追索權(quán)清償?shù)慕痤~以實(shí)際清償金額為準(zhǔn),，故涉及票據(jù)再追索權(quán)的，除上述證據(jù)需要提供外,，持票人還需提供其向原持票人清償?shù)南嚓P(guān)材料,，如銀行憑證、清償協(xié)議等,，用以證明清償商票的實(shí)際金額,。 票據(jù)追索權(quán)糾紛案件中，持票人合法取得票據(jù)并按時(shí)提示付款是兩個(gè)非常重要的環(huán)節(jié),，將直接影響持票人能否順利行使追索權(quán),，在訴訟過(guò)程中亦是舉證要點(diǎn)。所以持票人應(yīng)審慎受讓電子商業(yè)承兌匯票,，并且在票據(jù)到期無(wú)法兌付時(shí)及時(shí)關(guān)注票據(jù)追索涉及的各項(xiàng)權(quán)利義務(wù),，在規(guī)定期限內(nèi)按要求行權(quán)，以免喪失法定權(quán)利,，造成無(wú)法彌補(bǔ)的損失,。
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