由于經(jīng)濟(jì)類型的犯罪與暴力類犯罪有所區(qū)別。暴力類犯罪很大可能是剝奪當(dāng)事人的生命,，而經(jīng)濟(jì)類犯罪大多是涉及到錢財?shù)膯栴},，因此對于涉案財產(chǎn)辦案機關(guān)的處置方式也成了當(dāng)事人最關(guān)心的問題。經(jīng)濟(jì)類型的案件,，在立案之后,，辦案機關(guān)很大可能是直接凍結(jié)與犯罪嫌疑人關(guān)聯(lián)的銀行賬戶、房產(chǎn)等等,。而這里我們所說的涉案財物,，應(yīng)當(dāng)是可用于證明犯罪嫌疑人/被告人有罪、無罪,、罪輕的各種財產(chǎn),，包括：1)犯罪所得及其孳息；2)用于實施犯罪行為的工具,；3)其他可以證明犯罪行為是否發(fā)生以及犯罪情節(jié)輕重的財物,。基于此，本文主要從6個方面對當(dāng)事人涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪,，律師如何對查封,、扣押、凍結(jié)的財產(chǎn)進(jìn)行有效辯護(hù)進(jìn)行法律分析,？

一,、辦案機關(guān)不可以扣押與案件無關(guān)的財物；辦案機關(guān)在案件查明后與案件無關(guān)的財物,，三日內(nèi)應(yīng)解除查封,、扣押,、退還

《刑事訴訟法》第一百四十一條：“在偵查活動中發(fā)現(xiàn)的可用以證明犯罪嫌疑人有罪或者無罪的各種財物、文件,，應(yīng)當(dāng)查封,、扣押;與案件無關(guān)的財物、文件,，不得查封,、扣押?！?/span>

《中華人民共和國監(jiān)察法》第二十五條第三款：“查封,、扣押的財物、文件經(jīng)查明與案件無關(guān)的,，應(yīng)當(dāng)在查明后三日內(nèi)查封,、扣押、予以退還,?！?/span>

《人民檢察院刑事訴訟規(guī)則(2019)》第二百一十條：“在偵查活動中發(fā)現(xiàn)的可以證明犯罪嫌疑人有罪、無罪或者犯罪情節(jié)輕重的各種財物和文件,，應(yīng)當(dāng)查封或者扣押,；與案件無關(guān)的,，不得查封或者扣押,。查封或者扣押應(yīng)當(dāng)經(jīng)檢察長批準(zhǔn)?！　〔荒芰⒓床槊魇欠衽c案件有關(guān)的可疑的財物和文件,，也可以查封或者扣押，但應(yīng)當(dāng)及時審查,。經(jīng)查明確實與案件無關(guān)的,，應(yīng)當(dāng)在三日以內(nèi)解除查封或者予以退還?！　〕钟腥司芙^交出應(yīng)當(dāng)查封,、扣押的財物和文件的，可以強制查封,、扣押,。　　對于犯罪嫌疑人,、被告人到案時隨身攜帶的物品需要扣押的,，可以依照前款規(guī)定辦理。對于與案件無關(guān)的個人用品,，應(yīng)當(dāng)逐件登記,，并隨案移交或者退還其家屬,。”

《公安機關(guān)辦理刑事案件適用查封,、凍結(jié)措施有關(guān)規(guī)定》第三十五條：“公安機關(guān)在采取查封,、凍結(jié)措施后，應(yīng)當(dāng)及時查清案件事實,，在法定期限內(nèi)對涉案財物依法作出處理,。經(jīng)查明查封、凍結(jié)的財物確實與案件無關(guān)的,，應(yīng)當(dāng)在三日以內(nèi)解除查封,、凍結(jié)?！?/span>

在司法實務(wù)中,，偵查機關(guān)對相關(guān)的財產(chǎn)進(jìn)行查、扣,、凍并不全是依法進(jìn)行的,，在某些時候也會出現(xiàn)差錯的情形。而與案件無關(guān)的合法財產(chǎn),，辦案單位是沒有權(quán)利查,、扣、凍的,，即使實施了上述行為,，也是違法的。此時律師可以與辦案單位溝通,、提交相應(yīng)的證據(jù)要求解除查,、扣、凍,。

比如筆者辦案的李某某涉嫌詐騙罪一案,，因李某某和張某的賬戶發(fā)生了交易流水，在初查階段,，偵查機關(guān)就懷疑張某名下的賬戶可能也是涉案的,，就直接凍結(jié)了，而實際上張某與李某某是存在正常的民間借貸關(guān)系,，雙方只是正常的交易往來,，后提供借條等相關(guān)的證據(jù)，得以解封,。根據(jù)法律規(guī)定,，在法院沒有做出判決前，涉案的財產(chǎn)是否是犯罪所得或者與案件有關(guān)系，是存在爭議的,。那么律師就可以通過與當(dāng)事人了解,、查看銀行流水是否正常、財產(chǎn)的歸屬是何時形成的,、當(dāng)事人持有的是合法的財產(chǎn)還是非法的財產(chǎn)等多方面進(jìn)行考量,，再進(jìn)一步的結(jié)合在案的證據(jù)材料，判斷是否與案件有關(guān)聯(lián)

二,、辦案機關(guān)沒有妥善保管已查封,、扣押、凍結(jié)的涉案財產(chǎn),，涉案財物毀損或用于其他目的

《中華人民共和國監(jiān)察法》第二十五條：“監(jiān)察機關(guān)在調(diào)查過程中,，可以調(diào)取、查封,、扣押用以證明被調(diào)查人涉嫌違法犯罪的財物,、文件和電子數(shù)據(jù)等信息。采取調(diào)取,、查封,、扣押措施，應(yīng)當(dāng)收集原物原件,，會同持有人或者保管人,、見證人，當(dāng)面逐一拍照,、登記,、編號，開列清單,，由在場人員當(dāng)場核對,、簽名，并將清單副本交財物,、文件的持有人或者保管人。

對調(diào)取,、查封,、扣押的財物、文件,，監(jiān)察機關(guān)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專用賬戶,、專門場所，確定專門人員妥善保管,，嚴(yán)格履行交接,、調(diào)取手續(xù)，定期對賬核實，不得毀損或者用于其他目的,。對價值不明物品應(yīng)當(dāng)及時鑒定,，專門封存保管?！?/span>

《公安機關(guān)辦理刑事案件適用查封,、凍結(jié)措施有關(guān)規(guī)定》第三十四條：“凍結(jié)市場價格波動較大或者有效期限即將屆滿的債券、股票,、基金份額等財產(chǎn)的,，在送達(dá)協(xié)助凍結(jié)財產(chǎn)通知書的同時，應(yīng)當(dāng)書面告知當(dāng)事人或者其法定代理人,、委托代理人有權(quán)申請出售,、如期受償或者變現(xiàn)。如果當(dāng)事人或者其法定代理人,、委托代理人書面申請出售或者變現(xiàn)被凍結(jié)的債券,、股票、基金份額等財產(chǎn),，不損害國家利益,、被害人利益,、其他權(quán)利人利益,，不影響訴訟正常進(jìn)行的,，以及凍結(jié)的匯票,、本票、支票的有效期即將屆滿的,，經(jīng)作出凍結(jié)決定的縣級以上公安機關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),，可以依法在三日以內(nèi)予以出售或者變現(xiàn)，所得價款應(yīng)當(dāng)繼續(xù)凍結(jié)在其對應(yīng)的銀行賬戶中,；沒有對應(yīng)的銀行賬戶的，所得價款由公安機關(guān)在銀行專門賬戶保管,，并及時告知當(dāng)事人或者其近親屬,?！?/span>

為什么會有這樣的規(guī)定呢,？主要是在實際辦案過程中,，有些辦案機關(guān),，特別是經(jīng)偵部門,，會專門成立自己的“小金庫,?！睍εc案件相關(guān)的財物進(jìn)行一定的處分這會導(dǎo)致后期的退賠和罰款較為困難,，同時也會影響量刑，因此,，律師可以從涉案財物沒有妥善保管、毀壞,、貶值等方面進(jìn)行辯護(hù)。

根據(jù)《最高人民檢察院公安部關(guān)于公安機關(guān)辦理經(jīng)濟(jì)犯罪案件的若干規(guī)定》第四十六條規(guī)定,，查封,、扣押,、凍結(jié)以及處置涉案財物,，應(yīng)當(dāng)依照法律規(guī)定的條件和程序進(jìn)行,。除法律法規(guī)和規(guī)范性文件另有規(guī)定以外,，公安機關(guān)不得在訴訟程序終結(jié)之前處置涉案財物。第五十三條：“有下列情形之一的,，除依照有關(guān)法律法規(guī)和規(guī)范性文件另行處理的以外,，應(yīng)當(dāng)立即解除對涉案財物的查封、扣押,、凍結(jié)措施,，并及時返還有關(guān)當(dāng)事人：（一）公安機關(guān)決定撤銷案件或者對犯罪嫌疑人終止偵查的；（二）人民檢察院通知撤銷案件或者作出不起訴決定的,；（三）人民法院作出生效判決,、裁定應(yīng)當(dāng)返還的?！?/span>

因此,，在訴訟程序終結(jié)之前，公安機關(guān),、檢察機關(guān)不得隨意將查封的涉案財產(chǎn)拍賣,、轉(zhuǎn)移或直接給被害人,。

三,、辦案機關(guān)不可以查封,、扣押、凍結(jié)第三人合法取得的財產(chǎn)

1)第三人善意取得的財物,，不可以查封、扣押,、凍結(jié)

根據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院,、公安部關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》（以下簡稱“網(wǎng)絡(luò)詐騙意見”）：“七...（二）...涉案銀行賬戶或者涉案第三方支付賬戶內(nèi)的款項,，對權(quán)屬明確的被害人的合法財產(chǎn),，應(yīng)當(dāng)及時返還...他人善意取得詐騙財物的,，不予追繳,?！?/span>

2,、例外情況是違法取得的財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)追繳

《網(wǎng)絡(luò)詐騙意見》第七條第三款明確規(guī)定，被告人已將詐騙財物用于清償債務(wù)或者轉(zhuǎn)讓給他人,，具有下列情形之一的,，應(yīng)當(dāng)依法追繳：1.對方明知是詐騙財物而收取的,；2.對方無償取得詐騙財物的；3.對方以明顯低于市場的價格取得詐騙財物的,；4.對方取得詐騙財物系源于非法債務(wù)或者違法犯罪活動的,。

《最高人民檢察院,、公安部關(guān)于公安機關(guān)辦理經(jīng)濟(jì)犯罪案件的若干規(guī)定》第五十四條：“犯罪分子違法所得的一切財物及其孳息,，應(yīng)當(dāng)予以追繳或者責(zé)令退賠,。發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人將經(jīng)濟(jì)犯罪違法所得和其他涉案財物用于清償債務(wù),、轉(zhuǎn)讓或者設(shè)定其他權(quán)利負(fù)擔(dān),，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法查封,、扣押,、凍結(jié)：（一）他人明知是經(jīng)濟(jì)犯罪違法所得和其他涉案財物而接受的；（二）他人無償或者以明顯低于市場價格取得上述財物的,；（三）他人通過非法債務(wù)清償或者違法犯罪活動取得上述財物的,；（四）他人通過其他惡意方式取得上述財物的。他人明知是經(jīng)濟(jì)犯罪違法所得及其產(chǎn)生的收益,，通過虛構(gòu)債權(quán)債務(wù)關(guān)系、虛假交易等方式予以窩藏,、轉(zhuǎn)移,、收購,、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞,，構(gòu)成犯罪的,，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任,?！?/span>

四,、辦案機關(guān)不可以超數(shù)額、超時限查封,、扣押,、凍結(jié)

1）超數(shù)額查、扣,、凍

這種情況主要是為了避免辦案機關(guān)查扣凍的數(shù)額超過犯罪所得或者查封了合法部分的財產(chǎn),，比如1000萬的存款，只有700萬是涉案的,，其中的150萬是配偶的合法財產(chǎn)，150萬是合法所得,，那么辦案機關(guān)此時就只能查封700萬,，而不是1000萬,。因此凍結(jié)涉案賬戶的款項數(shù)額,，應(yīng)當(dāng)與涉案金額相當(dāng)。當(dāng)然,，司法實踐中與配偶、第三人無法分割的財物也是可以凍結(jié)的,，但此時應(yīng)當(dāng)通知第三人被凍結(jié)的情況,，權(quán)利人申請解除查封,、扣押、凍結(jié)措施并提供相應(yīng)財產(chǎn)擔(dān)保的,，人民法院認(rèn)為確有必要解除查封、扣押,、凍結(jié)手續(xù),，且相應(yīng)財產(chǎn)擔(dān)保真實,、合法的，可以決定解除查封,、扣押、凍結(jié)措施,。

根據(jù)《最高人民檢察院,、公安部關(guān)于公安機關(guān)辦理經(jīng)濟(jì)犯罪案件的若干規(guī)定》第四十六條：“查封,、扣押、凍結(jié)以及處置涉案財物,，應(yīng)當(dāng)依照法律規(guī)定的條件和程序進(jìn)行。除法律法規(guī)和規(guī)范性文件另有規(guī)定以外,，公安機關(guān)不得在訴訟程序終結(jié)之前處置涉案財物,。嚴(yán)格區(qū)分違法所得,、其他涉案財產(chǎn)與合法財產(chǎn)，嚴(yán)格區(qū)分企業(yè)法人財產(chǎn)與股東個人財產(chǎn)，嚴(yán)格區(qū)分犯罪嫌疑人個人財產(chǎn)與家庭成員財產(chǎn),，不得超權(quán)限,、超范圍、超數(shù)額,、超時限查封、扣押,、凍結(jié),，并注意保護(hù)利害關(guān)系人的合法權(quán)益,。”

第四十七條：“對依照有關(guān)規(guī)定可以分割的土地,、房屋等涉案不動產(chǎn),，應(yīng)當(dāng)只對與案件有關(guān)的部分進(jìn)行查封。對不可分割的土地,、房屋等涉案不動產(chǎn)或者車輛、船舶,、航空器以及大型機器,、設(shè)備等特定動產(chǎn),，可以查封、扣押,、凍結(jié)犯罪嫌疑人提供的與涉案金額相當(dāng)?shù)钠渌斘铩７缸锵右扇瞬荒芴峁┑?，可以予以整體查封,。凍結(jié)涉案賬戶的款項數(shù)額,，應(yīng)當(dāng)與涉案金額相當(dāng)。”

《公安機關(guān)辦理刑事案件適用查封,、凍結(jié)措施有關(guān)規(guī)定》：“第二十七條　凍結(jié)涉案賬戶的款項數(shù)額，應(yīng)當(dāng)與涉案金額相當(dāng),。不得超出涉案金額范圍凍結(jié)款項,?！?/span>

《公安機關(guān)辦理刑事案件適用查封、凍結(jié)措施有關(guān)規(guī)定》第十五條：“對依照有關(guān)規(guī)定可以分割的土地,、房屋等涉案不動產(chǎn),，應(yīng)當(dāng)只對與案件有關(guān)的部分進(jìn)行查封，并在協(xié)助查封通知書中予以明確,；對依照有關(guān)規(guī)定不可分割的土地,、房屋等涉案不動產(chǎn)，可以進(jìn)行整體查封,?！?/span>

2）超時限查、扣,、凍

《公安機關(guān)辦理刑事案件適用查封,、凍結(jié)措施有關(guān)規(guī)定》第七條：“查封期限不得超過二年。期限屆滿可以續(xù)封一次,，續(xù)封應(yīng)當(dāng)經(jīng)作出原查封決定的縣級以上公安機關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),，在期限屆滿前五日以內(nèi)重新制作查封決定書和協(xié)助查封通知書，送交有關(guān)部門協(xié)助辦理,，續(xù)封期限最長不得超過一年,。　　案件重大復(fù)雜,，確需再續(xù)封的,，應(yīng)當(dāng)經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級以上公安機關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，在期限屆滿前五日以內(nèi)重新制作查封決定書和協(xié)助查封通知書,，且每次再續(xù)封的期限最長不得超過一年?！　〔榉馄谙迣脻M,，未辦理續(xù)封手續(xù)的，查封自動解除,?！?/span>

《公安機關(guān)辦理刑事案件適用查封,、凍結(jié)措施有關(guān)規(guī)定》第二十六條：“凍結(jié)存款、匯款,、證券交易結(jié)算資金,、期貨保證金等資金，或者投資權(quán)益等其他財產(chǎn)的期限為六個月,。需要延長期限的,，應(yīng)當(dāng)經(jīng)作出原凍結(jié)決定的縣級以上公安機關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，在凍結(jié)期限屆滿前五日以內(nèi)辦理續(xù)凍手續(xù),。每次續(xù)凍期限最長不得超過六個月,。　　對重大,、復(fù)雜案件,，經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級以上公安機關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，凍結(jié)存款,、匯款,、證券交易結(jié)算資金、期貨保證金等資金的期限可以為一年,。需要延長期限的,，應(yīng)當(dāng)按照原批準(zhǔn)權(quán)限和程序，在凍結(jié)期限屆滿前五日以內(nèi)辦理續(xù)凍手續(xù),。每次續(xù)凍期限最長不得超過一年,。　　凍結(jié)債券,、股票、基金份額等證券的期限為二年,。需要延長凍結(jié)期限的,，應(yīng)當(dāng)經(jīng)作出原凍結(jié)決定的縣級以上公安機關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，在凍結(jié)期限屆滿前五日以內(nèi)辦理續(xù)凍手續(xù),。每次續(xù)凍期限最長不得超過二年,。　　凍結(jié)期限屆滿,，未辦理續(xù)凍手續(xù)的,，凍結(jié)自動解除?！?/span>

五,、辦案機關(guān)不可以在訴訟程序終結(jié)之前，隨意處置已查封,、扣押,、凍結(jié)的涉案財產(chǎn)

根據(jù)《最高人民檢察院,、公安部關(guān)于公安機關(guān)辦理經(jīng)濟(jì)犯罪案件的若干規(guī)定》第四十六條：“查封,、扣押、凍結(jié)以及處置涉案財物,，應(yīng)當(dāng)依照法律規(guī)定的條件和程序進(jìn)行。除法律法規(guī)和規(guī)范性文件另有規(guī)定以外,，公安機關(guān)不得在訴訟程序終結(jié)之前處置涉案財物?！?/span>

根據(jù)《刑事訴訟法》第十二條規(guī)定：“未經(jīng)人民法院依法判決,對任何人都不得確定有罪?！痹摋l規(guī)定實際上體現(xiàn)了無罪推定原則。能夠認(rèn)定犯罪嫌疑人是否有罪的是法院,，同理，沒有經(jīng)過法院的判決與案件有關(guān)的財產(chǎn)都不能認(rèn)定為犯罪所得,，不能隨意處置?！?/span>

根據(jù)《最高人民檢察院公安部關(guān)于公安機關(guān)辦理經(jīng)濟(jì)犯罪案件的若干規(guī)定》第五十二條規(guī)定...具有下列情形之一的,，不得在訴訟程序終結(jié)之前返還：（一）涉嫌犯罪事實尚未查清的；（二）涉案財物及其孳息的權(quán)屬關(guān)系不明確或者存在爭議的,；（三）案件需要變更管轄的；（四）可能損害其他被害人或者利害關(guān)系人利益的,；（五）可能影響訴訟程序正常進(jìn)行的,；（六）其他不宜返還的,。

從以上可知，辦案機關(guān)在訴訟程序終結(jié)之前,，是不可以隨意處置已查封、扣押,、凍結(jié)的涉案財產(chǎn)，但是有原則就有例外,，例外情況是《最高人民檢察院公安部關(guān)于公安機關(guān)辦理經(jīng)濟(jì)犯罪案件的若干規(guī)定》第五十二條：“涉嫌犯罪事實查證屬實后，對有證據(jù)證明權(quán)屬關(guān)系明確的被害人合法財產(chǎn)及其孳息,，及時返還不損害其他被害人或者利害關(guān)系人的利益、不影響訴訟正常進(jìn)行的,，可以在登記、拍照或者錄像,、估價后，經(jīng)縣級以上公安機關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),，開具發(fā)還清單，在訴訟程序終結(jié)之前返還被害人,。辦案人員應(yīng)當(dāng)在案卷中注明返還的理由,，將原物照片、清單和被害人的領(lǐng)取手續(xù)存卷備查,?！?/span>

六,、辦案機關(guān)不可以在立案之前,、查封,、扣押凍結(jié)財物

《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范刑事訴訟涉案財物處置工作的意見》第二條規(guī)定：“嚴(yán)禁在立案之前查封,、扣押、凍結(jié)財物,。”

《公安機關(guān)辦理刑事案件適用查封,、凍結(jié)措施有關(guān)規(guī)定》第三條：“查封、凍結(jié)以及保管,、處置涉案財物，必須嚴(yán)格依照法定的適用條件和程序進(jìn)行,。與案件無關(guān)的財物不得查封、凍結(jié),。查封、凍結(jié)涉案財物,，應(yīng)當(dāng)為犯罪嫌疑人及其所扶養(yǎng)的家屬保留必要的生活費用和物品。嚴(yán)禁在立案之前查封,、凍結(jié)財物?！?/span>

綜上所述，在司法的實踐中,，對“財產(chǎn)”的理解是比較寬的,。這里的財產(chǎn)包括嫌疑人/被告人名下的財產(chǎn),、登記在別人名下實際上是其控制的財產(chǎn),、出資購買的房產(chǎn)、代持股的股份,、轉(zhuǎn)移到他人名下的財產(chǎn)等等財產(chǎn),。在訴訟程序沒有完結(jié),，辦案單位查封、扣押,、凍結(jié)的財產(chǎn)屬性就產(chǎn)生一定的疑問，正常情況下是不能輕易解封,、解凍的。

而如果是他人善意取得的財產(chǎn)或合法財產(chǎn),，那就不能采取查封,、扣押,、凍結(jié)的措施。另外,，根據(jù)刑事訴訟法的規(guī)定，當(dāng)事人和辯護(hù)人,、訴訟代理人,、利害關(guān)系人對于司法機關(guān)及其工作人員對與案件無關(guān)的財物采取查封、扣押,、凍結(jié)措施的，或者應(yīng)當(dāng)解除查封,、扣押、凍結(jié)不解除的,，有權(quán)向該機關(guān)申訴或者控告，受理申訴或者控告的機關(guān)處理后對處理不服的,，可以向同級人民檢察院申訴,。最后，辦案機關(guān)對某財產(chǎn)采取查扣凍結(jié)必然會基于一定的事實和理由,，這種情況下律師可以提醒當(dāng)事人或者家屬收集,、提供新的證據(jù)證明辦案機關(guān)所基于的事實或理由不成立,，對于解除財產(chǎn)性強制措施更有幫助。

參考文章：肖文彬,、周淑敏《遭遇刑事案件，財產(chǎn)被查封,、扣押,、凍結(jié)怎么辯護(hù),？》

以上內(nèi)容系廣強律師事務(wù)所經(jīng)濟(jì)犯罪辯護(hù)與研究中心核心律師張春,，根據(jù)法律法規(guī)對《涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪—如何對查封、扣押,、凍結(jié)的財產(chǎn)進(jìn)行有效辯護(hù)？》的整理和匯總,。希望對當(dāng)事人及家屬提供有用的幫助。