零基礎(chǔ)理財學(xué)

作者: 王在全 
出版社: 文化發(fā)展出版社

領(lǐng)讀者：賈寧生

打卡集錦

八一求知

測試結(jié)果:

可承受財務(wù)風(fēng)險 中高

資產(chǎn)增值型投資組合

65%股票30%債券5%短期投資

對比我自己的情況,，40%股指基金 10%債券型基金 50%貨幣基金 是不是有點保守？

根據(jù)我自己的情況,，做過投資類型等分析,，屬于一個人吃飽全家不餓類型。目前,，我的投資組合如上所示,，其中中證6.7% 滬深 6.7% 納斯達(dá)克 13% 標(biāo)普13% 債基 10% 貨基50% 總體投資占收入的3/8 作為長期理財目標(biāo),，即養(yǎng)老儲備。

以上,，會以年為周期進(jìn)行調(diào)平,，保持比例不變。為短期目標(biāo)籌措資金,，會至少提前半年做儲蓄,，以貨幣基金為主。

不知道書中是否符合家庭理財規(guī)劃的要求,。    

許小妞

家庭理財重在知己知彼,，適時調(diào)整。首先要知己：明確財務(wù)狀況,，收入支出,，明晰風(fēng)險承受能力和期待的收益值；在此基礎(chǔ)上要知彼：要知道各種理財工具的側(cè)重點,，進(jìn)而制定理財方案,，確定各種理財方式占比；然后進(jìn)入實施和修正階段,。

測試結(jié)果：可承受中高風(fēng)險（我對自己的評估,，一直是中低便低風(fēng)險），穩(wěn)健增長型投資組合,。

我的關(guān)注點在于學(xué)習(xí)各種理財工具（畫星星）和合理制定理財方案,。

雪兒

家庭理財要盡早規(guī)劃 ，我覺得現(xiàn)在規(guī)劃也不晚,。

投資理財首先要滿足家庭生活所需,，再看自己能承受虧損多少錢，在能力承受的范圍內(nèi)再做投資,。通過合理的規(guī)劃資產(chǎn),，最大限度提高財富的使用率進(jìn)行投資。做好定期檢查并調(diào)整投資組合,。

對于6個月的家庭準(zhǔn)備用金,，我沒有準(zhǔn)備這么多，銀行可以隨時支取的,。從不會動用理財?shù)耐顿Y,。

問卷調(diào)查結(jié)果，不知道回答的對嗎,。 我適合穩(wěn)健增長型組合,，可承受較低的風(fēng)險。    

踐行者

理財需要提前做好規(guī)劃,。理財規(guī)劃需要分四個步驟進(jìn)行,。

第一步：做好最不好的打算,，想想自己萬一投資理財虧了，能虧得起多少,，就算虧了,，也要給家庭生活留下基本生活的資金。

第二步：分析家庭的風(fēng)險承擔(dān)能力和風(fēng)險偏好,。問問自己能否冒險,？能冒多大的險。明確家里的財產(chǎn)情況,，家庭收入和支出等情況,。

第三步：設(shè)定一個理財?shù)哪繕?biāo)。結(jié)合家庭的風(fēng)險承擔(dān)能力和風(fēng)險偏好,，以及家庭收入和支出,，確定理財?shù)哪繕?biāo)。

第四步：根據(jù)財務(wù)情況和理財目標(biāo),，在確定理財產(chǎn)品和工具,。

第五步：如果收入和資產(chǎn)不能達(dá)到所定理財?shù)哪繕?biāo)，按照優(yōu)先級放棄或者推后某些理財目標(biāo),。

第六步：理財過程中,，定期檢查，必要時做出主動性調(diào)整,。