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11月28日 一,、資本項目管理處 對銀行辦理資本項目項下業(yè)務管理提3點業(yè)務要求，銀行須認真遵照執(zhí)行： 1） 即刻,，2016-11-28 9:00Am,，銀行辦理資本項下業(yè)務，單筆購匯,、付匯,，本外幣支出等值500萬美元（含）的交易，均需事先通過信息交互平臺向北京外匯管理局資本項目處進行大額報告,。在有關部門（人行,、safe、發(fā)改委,、商務部等）完成真實性,、合規(guī)性審核后，同意辦理,，再予辦理,。 2） Safe已在safe資本信息系統(tǒng)對對外直接投資項下尚可流出額度超過5000萬美元（含）以上的對外投資項目進行管控。在有關部門完成真實性,、合規(guī)性審核之后,，再予辦理。 3） 銀行在業(yè)務辦理過程中,，如遇企業(yè)咨詢,，請銀行按以下回答： a. 為推動我國對外投資健康有序發(fā)展，防范對外投資風險,，對外投資主管部門正在依法對對外投資項目進行真實性,、合規(guī)性審核。 b. 在此期間，對外投資主管部門可能需要企業(yè)補充材料,，您可以撤回申請或等候通知,。如需進一步了解情況，請向?qū)ν馔顿Y主管部門咨詢,。感謝您的理解和配合,。 二、對銀行在辦理資本項下業(yè)務提出具體實施的要求,，各銀行注意執(zhí)行： 1） 即日起,，參會人員于2016-11-28 9點以前，向本行轄區(qū)內(nèi)主要負責人和主管領導傳達會議內(nèi)容,，立刻遵照實施執(zhí)行,。 2） 實行本周日報制，本周內(nèi)每日下班前,，通過信息交互平臺向北京外匯管理部資本項目管理處報告當日處理資本項下業(yè)務的情況,。包括：直接投資外匯登記、變更的情況,；客戶申請資本項下購付匯和對客解釋說明情況,。具體表樣從交互平臺下載。 3） 不得為規(guī)避大額業(yè)務報告進行拆分,，北京外匯管理部將加大加強現(xiàn)場檢查力度,，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)嚴肅處理。 4） 按照上述傳達口徑,，說服解釋引導客戶,。存在異常情況，銀行應及時上報pboc,、safe等主管部門,。 5） 外匯局網(wǎng)站上新發(fā)布的易剛的答記者問，可以作為對客的說明材料,。 6）關注近期,，發(fā)改委對外投資發(fā)布的新政策，也可用于對客說明,。 關于1125人民銀行會議和1128外匯管理局會議的分析意見 兩次會議召開背景： 1,、 近期在岸和離岸人民幣匯率持續(xù)走高，人民幣貶值預期強烈,，導致境內(nèi)人民幣出境欲望強烈,，跨境國際結(jié)算收支嚴重不平衡； 2,、 2016年前10個月,，跨境人民幣收入3.1萬億元,，跨境人民幣支出5.1萬億元，凈流出人民幣2萬億（同期凈流入6658億元）,，由上海人民銀行主管的跨境人民幣國際總結(jié)收支平衡面臨巨大壓力,； 3、 除上海之外的很多省市,，包括北京,、天津,、深圳,、杭州、寧波等地都先后不同程度收緊境外直接投資,，暫停合伙企業(yè)境外投資或暫停在岸購匯方式,，外省市很多資金通過上海出境需求強烈； 4,、 針對境外直接投資,，自2016年5月份起，上海外匯管理局主管的在岸購匯,、消耗儲備的購匯方式已經(jīng)暫停,，之后上海境外直接投資全部采取跨境人民幣直接支付或FT賬戶離岸購匯方式； 5,、 客觀上,，上海自貿(mào)區(qū)企業(yè)擁有的FT賬戶在境外直接投資中的購付匯優(yōu)勢得到放大甚至夸大，某些境內(nèi)個人或企業(yè)通過境外直接投資方式,，通過上海自貿(mào)區(qū)FT賬戶進行資產(chǎn)轉(zhuǎn)移,，引起政府監(jiān)管部門的注意。 兩次會議基本規(guī)定及相應操作建議： 1,、 按上述會議精神和相關規(guī)定,，六種類型的境外直接投資會被禁止，其中常見的類型或情況有合伙企業(yè),、母小子大,、快設快出三種，如無法說明具體境內(nèi)股東或合伙人背景,、資金來源（包括自有資金,、銀行貸款、募集資金等合規(guī)方式）,，以及境外投資項目真實性的,，原則上商務委和發(fā)改委不予備案或核準； 2,、 合伙企業(yè)作為境內(nèi)投資主體基本會被禁止,，建議采取成立境內(nèi)公司，替代境內(nèi)合伙企業(yè)作為境外直接投資主體； 3,、 母小子大,，境內(nèi)公司的股東注冊資本、資產(chǎn)規(guī)模相對境內(nèi)子公司的注冊資本或境外投資金額較小或明顯偏小,，如股東注冊資本人民幣100萬元,，境內(nèi)子公司的注冊資本或境外投資金額人民幣1億元的情形，需要對股東資金來源做全面說明,； 4,、 快設快出，境內(nèi)子公司成立時間較短（一般認為成立時間不滿一年的）,，或剛剛成立就申請境外直接投資的,，需要對股東資金來源、對子公司成立情況和投資項目背景做充分說明,，同時我們建議用實體運營,、擁有一定資產(chǎn)規(guī)模的境內(nèi)主體申請； 5,、 無論是合伙企業(yè)還是公司作為境內(nèi)投資主體,，只要投資額在美元500萬元（或等值人民幣，包括本數(shù)）以上,，且在11月28日后進行外匯登記的,，都要在外匯登記之前，經(jīng)過人民銀行（采取跨境人民幣和FTE賬戶離岸方式購匯的）或外匯管理局（在岸或一般戶購匯）的監(jiān)管約談,； 6,、 無論境外投資項目是否已經(jīng)取得企業(yè)境外投資證書和完成外匯登記，只要在11月28日之后付款的,，都要在付款之前,，經(jīng)過人民銀行（采取跨境人民幣和FTE賬戶離岸方式購匯的）或外匯管理局（在岸或一般戶購匯）的監(jiān)管約談； 7,、 外管局進一步要求,，自11月28日上午9點起，單筆購匯,、付匯,，本外幣支出等值500萬美元（含）的交易，各銀行均需事先通過信息交互平臺進行大額報告,，對對外直接投資項下尚可流出額度超過5000萬美元（含）以上的對外投資項目進行管控,，在有關部門完成真實性、合規(guī)性審核之后,，再予辦理,。
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