關(guān)于借款證明上筆跡鑒定申請責任人的確定

 | 來源：中國法院網(wǎng) | 作者：魏軍棟

　　在一起民間借貸糾紛案件中,，原告訴稱被告欠其借款10000元未還,，請求法院依法判令被告償還，被告辯稱不欠原告借款,，請求法院依法駁回原告的訴訟請求,。原告出示了有被告署名的借款證明，被告稱該證明上的筆跡不是自己的,，雙方均不申請對證明上的筆跡進行鑒定,。合議庭對該案進行評議時形成了兩種不同的處理意見，第一種意見認為，應當由原告對證明上的筆跡申請鑒定,，因原告沒有申請,，導致其所提交的證據(jù)不能證明被告欠其借款未還，應當駁回原告的訴訟請求,；第二種意見認為,，應當由被告對證明上的筆跡申請鑒定，因被告沒有申請,，導致其沒有證據(jù)推翻原告所提交的證據(jù),，應當支持原告的訴訟請求。

　　關(guān)于借款證明上筆跡鑒定的申請責任人問題,，合議庭的兩種意見也代表了理論界和審判實務(wù)中長期爭論不休的狀態(tài),。

　　持第一種意見的人不外乎以下幾種理由：一、《最高人民法院關(guān)于民事訴訟證據(jù)的若干規(guī)定》第五條規(guī)定,，“在合同糾紛案件中,，主張合同關(guān)系成立并生效的一方當事人對合同訂立和生效的事實承擔舉證責任”，故原告應當對借款合同的成立和生效的事實承擔舉證責任,，如果借款證明上的筆跡不通過鑒定的方法予以認定,，將使借款事實處于真?zhèn)尾幻鞯臓顟B(tài)，應當由原告對筆跡的真實性提供證據(jù)加以證明,，故應當由原告申請鑒定,。二、被告對借款證明上筆跡的否認屬于對案件事實的否認,，不屬于對原告訴訟請求的抗辯,，所謂抗辯是指不負舉證責任的當事人立足于對方當事人所主張的事實而提出的能夠排斥該事實所產(chǎn)生之法律效果而提出的要件事實，例如原告稱被告欠其借款未還,，被告稱該借款已還,。抗辯需要證據(jù)證明,，而否認不需要證據(jù)證明,，故應當由原告申請鑒定。三,、原告為借款證明的持有者,，應當負有對該證明妥善保管的義務(wù)，讓原告申請鑒定有利于促進原告履行該義務(wù),，有利于保證該證明的安全,。故應當由原告申請鑒定。

　　筆者認為,，持第一種意見的人的三個理由均不能成立：

　　關(guān)于第一個理由,，原告提交借款證明就是對借款合同的成立和生效的事實所承擔的舉證責任,，被告對借款證明上筆跡的否認并不必然導致借款事實的真?zhèn)尾幻鳎挥挟斖ㄟ^鑒定等方法仍然不能確定證明上的筆跡是否為被告所書寫的情況下才導致借款事實的真?zhèn)尾幻?，此時才由原告承擔不利的法律后果,。故持該種理由的人犯了兩個錯誤，一是原告對所主張的事實負有證明責任不等于對所提交的證據(jù)也負有證明責任,，二是被告對原告所提交證據(jù)的否認并不等于該證據(jù)的真?zhèn)尾幻?，也不等于該證據(jù)所要證明事實的真?zhèn)尾幻鳌?br>
　　關(guān)于第二個理由，被告對原告借款證明的否認是為了達到否認借款事實的目的,，而本身并不是對借款事實的否認,，對借款事實的否認應當發(fā)生在當事人陳述階段，如果被告在當事人陳述階段對原告所主張的借款事實予以認可,，原告就無需舉證予以證明,，正因為被告在當事人陳述階段的否認，案件審理才會進行到舉證質(zhì)證階段,，被告對借款事實的否認無需舉證證明并不意味著對借款證明的否認也不需要舉證證明,。

　　關(guān)于第三個理由，舉證責任分為行為意義上的舉證責任和結(jié)果意義上的舉證責任,。行為意義上的舉證責任是指當事人對所主張的事實負有提供證據(jù)加以證明的責任;結(jié)果意義上的舉證責任是指在據(jù)以裁判的要件事實處于真?zhèn)尾幻鳡顟B(tài)時,，由主張該事實的當事人承擔不利的訴訟結(jié)果,。被告對原告所提交的借款證明的真實性有異議,，屬于一種事實主張，應當由被告通過申請鑒定的方式加以證明,，否則其主張的筆跡不是自己的事實就無法證明,，在此，被告所承擔的是一種行為意義上的舉證責任,。如果因原告對借款證明疏于管理而導致無法作出確定的鑒定意見,，將使原告所提交的借款證明失去證明力，使原告所主張的借款事實處于一種真?zhèn)尾幻鞯臓顟B(tài),，應當由原告承擔不利的法律后果,，在此，原告所承擔的是一種結(jié)果意義上的舉證責任,。因此由被告申請鑒定并不會導致原告對借款證明的疏于保管,。

　　筆者同意第二種意見，首先,，《民事訴訟證據(jù)的若干規(guī)定》第二條規(guī)定,，“當事人對自己提出的訴訟請求所依據(jù)的事實或者反駁對方訴訟請求所依據(jù)的事實有責任提供證據(jù)加以證明”。原告在借款糾紛案件中所依據(jù)的事實為被告欠其借款未還,，所提供的證據(jù)可以是書證（借款證明）,、當事人陳述（被告的自認）,、證人證言、視聽資料（借款時的錄音錄像）等,，被告反駁對方訴訟請求所依據(jù)的事實可能為,，借款證明上的筆跡不是被告的、被告的自認不是真實的意思表示,、證人證言不真實,、視聽資料不能反映真實情況等。針對被告的自認,，《民事訴訟證據(jù)若干問題的規(guī)定》第七十四條規(guī)定,，“訴訟過程中,當事人在起訴狀、答辯狀,、陳述及其委托代理人的代理詞中承認的對己方不利的事實,人民法院應當予以確認,但當事人反悔并有相反證據(jù)足以推翻的除外”,。也就是說，如果被告要想推翻對于原告證據(jù)的自認,，必須要有相反的證據(jù)加以證明,。同樣道理，如果被告要想推翻原告所提交的其他證據(jù)也應當提交證據(jù)加以證明,，故被告要想證實借款證明上的筆跡不是自己的應當提出鑒定申請,。

　　其次，被告主張借款證明不真實的意見,，除了不是被告所書寫外,，還可以是，借款證明只是為了約束被告的其他行為,，或者是借款證明是在被脅迫的情況下書寫的,，對于后兩種事實，沒有人會懷疑應當由被告提供證據(jù)加以證明,，唯獨第一種事實有人主張應當由原告提供證據(jù)加以證明,，難以自圓其說。也許是因為第一種事實的表述為否定方式,，容易讓人聯(lián)想起對事實的否認無需證據(jù)證明,，實際上，無需證據(jù)證明的否認是對訴訟請求所依據(jù)的事實的否認,，而非對為證明事實所依據(jù)的證據(jù)的否認,，如果將第一種事實變換一種表述方式，變更為“借款證明是偽造的”,，那么對于被告的這種主張就由消極性的轉(zhuǎn)變?yōu)榉e極性的,，由否認性的轉(zhuǎn)變?yōu)榭隙ㄐ缘模瑧摬粫腥死^續(xù)主張應當由原告提出筆跡鑒定的申請,。

　　第三,，如果讓原告申請鑒定,，就等于讓原告對自己提交的證據(jù)承擔證明責任，只要被告不認可,，原告將對自己所提交的證據(jù)無限的證明下去,，沒有終止。如果原告申請鑒定機構(gòu)對筆跡作出鑒定意見后,，被告會繼續(xù)主張鑒定意見是不真實的,，相關(guān)部門對鑒定意見的真實性作出證明后，被告還會主張相關(guān)部門的證明是不真實的,，導致原告所提交的證據(jù)永遠不能得到認定,。

　　第四，如果讓原告申請鑒定,，一旦鑒定結(jié)果否定了自己所提供的證據(jù),，該鑒定結(jié)果就會成為原告所主張事實的反證，就會造成以己之矛刺己之盾的現(xiàn)象,，就會造成原告既是本證的提供者又是反證的提供者,。鑒定意見屬于法院依照當事人的申請調(diào)取的證據(jù)，依照《民事訴訟證據(jù)的若干規(guī)定》第五十一條的規(guī)定,，屬于申請方的證據(jù),，申請人既可以提交也可以不提交。如果讓原告申請鑒定,，一旦鑒定意見對自己不利,，他完全可以不向法庭提交，這樣一來也就沒有證據(jù)證明借款證明的虛假性,，原告的訴訟請求就應當?shù)玫街С?，這樣以來,，案件的輸贏將完全被控制在原告手中,。如果讓被告提出鑒定申請，一旦鑒定結(jié)果對其不利,，證明其反駁意見沒有證據(jù)支持,，其提交和不提交都是一樣的結(jié)果；如果鑒定結(jié)果對其有利,，必將作為反證來證明自己的反駁意見,，案件的結(jié)果完全由鑒定意見所決定，而不是由當事人的意志所決定,。

　　總之,，被告對原告所提交證據(jù)的否認不同對原告所主張事實的否認，對事實的否認不需要提供證據(jù)予以證明,，對證據(jù)的否認則需要提供證據(jù)來證明,，故應當由被告對原告所提交證據(jù)上的筆跡提出鑒定申請,。

　　（作者單位：河北省趙縣人民法院）

因欠條真實性產(chǎn)生爭議誰來申請筆跡鑒定

 | 來源：中國法院網(wǎng) | 作者：方曉侯

　　　在欠款類的民事訴訟中,，基于認識的不同,，常常出現(xiàn)雙方當事人對需要進行筆跡鑒定的事項相互推諉，均拒絕提出鑒定申請的現(xiàn)象,。此時,，該由誰承擔因此帶來的不利訴訟后果，牽涉到舉證責任的分配問題,。下則案例可窺一斑,。

　　【案情回放】

　　2012年10月，李帥以劉倩拖欠借款不還為由,，向安徽省樅陽縣人民法院起訴,，請求判令劉倩歸還借款2萬元。為證明自己的主張,，李帥向法院提交了署名為劉倩的“欠條”一張,。

　　劉倩在庭審中辯稱：一、欠條不是自己出具,。二,、欠條不能作為證明借款存在的依據(jù)，自己也從未向李帥借款,。

　　本案在審理過程中,，合議庭一致認為，欠條能否作為證明借款關(guān)系存在的依據(jù)是第二個層面的問題,；首先要解決的是,，欠條是否系劉倩出具。而解決這個問題的途徑便是申請筆跡鑒定,。

　　但是,，原、被告雙方均不愿提出鑒定申請,。由此遂引發(fā)出一個案件爭議焦點——應當由誰申請筆跡鑒定,？

　　【分歧意見】

　　一種意見認為，根據(jù)民事訴訟法關(guān)于“誰主張,、誰舉證”的規(guī)定,，原告李帥對自己提出的關(guān)于被告劉倩欠其借款2萬元的訴訟主張負有舉證責任，現(xiàn)被告對原告所舉欠條的真實性予以否認,，原告對該證據(jù)的真實性便負有進一步舉證證明的責任,，即應由原告申請筆跡鑒定。否則,，因拒不申請筆跡鑒定而導致的敗訴后果,，應由原告承擔,。

　　另一種意見認為，原告李帥為證明自己的訴訟主張,，已經(jīng)提供了署名為劉倩的欠條,。劉倩辯稱“欠條不是自己所寫”，屬于抗辯主張,，按照“誰主張,，誰舉證”的規(guī)定，劉倩有義務(wù)舉出反證來推翻李帥所舉證據(jù),，從而證實自己的抗辯主張,。否則，即應推定該欠條系劉倩書寫,。

　　【審判結(jié)論】

　　樅陽縣人民法院對本案進行了兩次開庭審理,。在第一次庭審結(jié)束后，該院向雙方當事人發(fā)出了書面通知,。通知認為,，李帥對涉案欠條的真實性及其主張的合同關(guān)系的成立負有進一步證明的責任。故該院依據(jù)《最高人民法院關(guān)于適用<關(guān)于民事訴訟證據(jù)的若干規(guī)定>中有關(guān)舉證時限規(guī)定的通知》第一條的規(guī)定,，就本案的有關(guān)舉證事項通知如下：

　　一,、本院為雙方當事人另行指定舉證期限。另行指定的舉證期限屆滿日為2012年11月20日,。在此期限內(nèi),，雙方當事人均有權(quán)繼續(xù)舉證。

　　二,、李帥須于2012年11月20日前提出筆跡鑒定申請,，并預交鑒定費3000元（多退少補）。逾期未提出申請或未預交鑒定費,，視為李帥舉證不能,。如李帥在指定的期限內(nèi)提出鑒定申請并預交鑒定費，則劉倩有按照本院要求配合鑒定的義務(wù),。屆時,，如劉倩未能按照本院要求予以配合，本院將依法推定涉案欠條系劉倩出具,。

　　2012年11月26日，該院第二次開庭審理本案,，查明原告李帥沒有在重新指定的舉證期限內(nèi)提出筆跡鑒定申請,，遂判決駁回了原告的訴訟請求。

　　【分析意見】

　　申請筆跡鑒定,，屬于當事人履行舉證責任的范疇,。正確分配這一責任尤為重要,。就本案而言，筆者贊同上述第一種觀點,。但是,，申請筆跡鑒定的舉證責任，到底該由誰來承擔,，應當具體案情具體分析,。筆者認為，通常情形下,，申請筆跡鑒定的舉證責任歸屬于條據(jù)持有人,，但在特定情形下轉(zhuǎn)歸條據(jù)載明的債務(wù)人。

　　一,、通常情形下的條據(jù)持有人申請鑒定之責

　　由條據(jù)的持有人對條據(jù)的真實性負證明責任,，是證據(jù)基本屬性之必要要求，它既有規(guī)則性的法理依據(jù),，也有明確的法條依據(jù),。

　　（一）規(guī)則性的法理依據(jù),?！罢l主張，誰舉證”的舉證規(guī)則,，是界定本案欠條的真實性由誰負證明責任的法理依據(jù),。上述兩種分歧意見均以本舉證規(guī)則作為論據(jù)，但結(jié)論卻截然不同,，說明對“誰主張,，誰舉證”的舉證規(guī)則有個正確理解問題?！爱斒氯藢ψ约禾岢龅脑V訟請求所依據(jù)的事實或者反駁對方訴訟請求所依據(jù)的事實有責任提供證據(jù)加以證明,。沒有證據(jù)或者證據(jù)不足以證明當事人的事實主張的，由負有舉證責任的當事人承擔不利后果,?！边@是《最高人民法院關(guān)于民事訴訟證據(jù)的若干規(guī)定》對“誰主張，誰舉證”原則的闡釋,。不難理解,，這里的“主張”是指某種“事實主張”，而且是積極的事實主張,。根據(jù)“否認者不承擔舉證責任”的基本證據(jù)理論,，當事人只對自己主張的積極事實承擔證明責任，對自己主張的消極事實無須承擔證明責任。譬如,，“我提供的這張借條是真實性的”,，便是積極的事實主張，條據(jù)的持有人對自己的這一主張就負有證明責任,；“這張借條不是我寫的”,，便是消極的事實主張，否認者作出否認性的抗辯即可,，無須證明,。

　　（二）具體的法條依據(jù),。一般情況下,，借條或欠條等債權(quán)憑證既是權(quán)利人主張債權(quán)金額的證據(jù)，也是證明合同關(guān)系成立的證據(jù),。因此上升到法律關(guān)系的性質(zhì)而言,，此類案件實際上屬于合同糾紛?；谇房钤虻牟煌?，可能是借款合同糾紛，也可能是買賣合同糾紛,，等等,。《最高人民法院關(guān)于民事訴訟證據(jù)的若干規(guī)定》第五條規(guī)定：“在合同糾紛案件中,，主張合同關(guān)系成立并生效的一方當事人對合同訂立和生效的事實承擔舉證責任……”在條據(jù)真?zhèn)尾幻鞯那闆r下,，債權(quán)人與債務(wù)人之間是否成立合同關(guān)系尚不足以認定，債權(quán)人的舉證責任尚未完成,，當然應由債權(quán)人提出鑒定申請并預交鑒定費用,。

　　（三）證據(jù)基本屬性之必然要求,。證據(jù)理論的通說認為,，客觀性、關(guān)聯(lián)性,、合法性,，是證據(jù)的三大基本屬性。其中,，證據(jù)的客觀性或者說真實性,，在三大基本屬性中處于基礎(chǔ)與前提的地位。當被告否認原告所舉欠條系其出具時,，欠條的真實性即在雙方當事人之間產(chǎn)生爭議,。真實性爭議沒有解決的證據(jù),，證明力便存在問題,，不能達到舉證人的證明目的,。換言之，舉證人的舉證責任即尚未完成,。因此,，需要進一步提供其他證據(jù)來予以佐證，如若不能,，則須申請筆跡鑒定,，借助科學手段來判斷欠條的真實性。

　　上述第二種意見,，源于“經(jīng)驗”,，但卻不符合舉證規(guī)則和法律規(guī)定。誠然,，實踐中不乏有“債務(wù)人”為證明自己的“清白”而申請筆跡鑒定的案例,，但不能因此而將申請筆跡鑒定的舉證責任歸責于債務(wù)人。

　　二,、特定情形下的債務(wù)人申請鑒定之責

　　通常情形下,，申請筆跡鑒定的舉證責任歸屬于條據(jù)持有人。但在特定情形下,，這一舉證責任應當轉(zhuǎn)歸債務(wù)人,。

　　這里的特定情形，是指雙方當事人就條據(jù)的真實性產(chǎn)生爭議,，條據(jù)持有人雖未申請筆跡鑒定,，但已提供其它直接或間接證據(jù)進行佐證，且已達到高度蓋然性的證明標準,。

　　至于是否已經(jīng)達到高度蓋然性的證明標準,，需要法官對條據(jù)持有人提供的全部證據(jù)進行綜合分析判斷。譬如,，本案被告劉倩否認欠條系其出具,，假設(shè)原告李帥又提供了銀行匯款憑證等材料予以佐證，足以讓法官確信雙方當事人之間發(fā)生了2萬元的借款合同關(guān)系,。此時,，被告劉倩如果仍堅持欠條不是其書寫，則應由劉倩承擔鑒定申請之責,。

　　實踐中,，針對具體個案，到底該由誰來申請筆跡鑒定,，法官應當依法釋明,。樅陽縣人民法院在審理本案過程中,，采用書面通知的形式，向“債權(quán)人”明確鑒定申請責任,，向“債務(wù)人”明確配合鑒定義務(wù),，就是一種很好的做法。

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