數(shù)百富人陷中誠(chéng)信托兌付危機(jī) 均為私人銀行客戶
記者從投資者中獲悉,，總額超30億的“誠(chéng)至金開(kāi)1號(hào)”主要在廣東、北京,、上海,、江蘇、浙江通過(guò)某國(guó)有銀行私人銀行部進(jìn)行銷售,，起點(diǎn)300萬(wàn)元,，而目前距離1月3 1日的兌付大限僅剩10天，而對(duì)于能否兌付,，該銀行和中誠(chéng)信托均無(wú)明確的解決方案,。 “我從和我對(duì)接的私人銀行部客戶經(jīng)理處獲悉，廣東認(rèn)購(gòu)的大概有400人以上，是購(gòu)買人數(shù)和金額最多的地方,?！币晃环鹕降耐顿Y者告訴記者，目前他們?nèi)赃M(jìn)行最后的爭(zhēng)取,。 廣東數(shù)百人購(gòu)買“誠(chéng)至金開(kāi)1號(hào)” 馬年的大年初一,，是“誠(chéng)至金開(kāi)1號(hào)”項(xiàng)目在合同里和投資者人約好的還本付息的時(shí)間，但是如今,，這一約定兌現(xiàn)的可能性極為渺茫,。 “我在去年12月底，收到2 .8%的最后一期利息,，之后對(duì)于后續(xù)該如何處理,，沒(méi)人通知我們?！狈鹕降囊晃煌顿Y者昨日下午對(duì)記者表示,，“誠(chéng)至金開(kāi)1號(hào)”僅針對(duì)某國(guó)有銀行私人銀行部高凈值客戶進(jìn)行銷售，投資起點(diǎn)是300萬(wàn)元,，他投資了300萬(wàn)元,，合同約定收益率為9 .5%-11%，這與最近一期的2.8%相距甚遠(yuǎn),。 “誠(chéng)至金開(kāi)1號(hào)”的事情應(yīng)該從2010年說(shuō)起,。當(dāng)年，中誠(chéng)信托于2010年推出“2010年中誠(chéng)·誠(chéng)至金開(kāi)1號(hào)集合信托計(jì)劃”,，截至2011年3月,，兩期信托共募集資金30 .3億元，主要用于山西振富集團(tuán)進(jìn)行股權(quán)投資,，由振富將投資款用于煤礦收購(gòu)價(jià)款,、技改投入、洗煤廠建設(shè),、資源價(jià)款及受托人認(rèn)可的其他支出,。 不過(guò)，項(xiàng)目發(fā)行一年多后,，振富集團(tuán)副董事長(zhǎng)王平彥因涉嫌非法吸收公眾存款罪被刑拘,。從2012年第二季度開(kāi)始，振富集團(tuán)實(shí)際控制人王于鎖,、王平彥(父子關(guān)系)和振富能源公司一直未按照產(chǎn)品設(shè)計(jì)要求支付款項(xiàng),。目前，山西振富集團(tuán)已經(jīng)完成了破產(chǎn)清算,，根據(jù)測(cè)算,，凈資產(chǎn)不到5億,。 佛山的上述投資者告訴記者，他是在2011年初通過(guò)某國(guó)有銀行私人銀行部買的這款信托產(chǎn)品,。而直到上個(gè)月20日,，他才接到該國(guó)有銀行客服經(jīng)理的電話通知，說(shuō)這款產(chǎn)品出了問(wèn)題,，有可能不能按時(shí)付息及償還本金,。 西部地區(qū)一位投資人陳麗(化名)在接受記者采訪時(shí)表示，當(dāng)時(shí)投資“2010年中誠(chéng)·誠(chéng)至金開(kāi)1號(hào)集合信托計(jì)劃”時(shí),，自己是托了關(guān)系才買到的,。“我投了300萬(wàn),，半輩子的積蓄啊,。”陳麗表示,，其最近的身體狀況不太好,，主要原因就在于這只產(chǎn)品讓其心神不定。 陳麗是頭一次接觸信托產(chǎn)品,，“我覺(jué)得當(dāng)時(shí)銀行為了產(chǎn)品做了不少工作,，而且我也找了學(xué)經(jīng)濟(jì)的人幫我上網(wǎng)搜關(guān)于項(xiàng)目的事，對(duì)振富能源集團(tuán)也進(jìn)行了信息搜索,，沒(méi)發(fā)現(xiàn)有任何負(fù)面消息,。”所以就放心大膽地投資了,。 “我聽(tīng)說(shuō)廣東一共有400人買了‘誠(chéng)至金開(kāi)1號(hào)’,，是全國(guó)投資人最多的、金額最大的地區(qū),?！鼻笆龇鹕酵顿Y者告訴記者,，全國(guó)共有700位投資人,，記者在一個(gè)名為“誠(chéng)至金開(kāi)1號(hào)維權(quán)”的Q Q群上看到，上面已經(jīng)積聚了超過(guò)90多名投資者,。昨日上午,，群主發(fā)布了一則公告稱，鑒于如期兌付希望的渺茫性,，建議以成立誠(chéng)至金開(kāi)1號(hào)投資者維權(quán)大會(huì),。 業(yè)內(nèi)認(rèn)為暗地兜底可能性大 距離到期兌付時(shí)間僅剩下10天的時(shí)間，但目前涉及“誠(chéng)至金開(kāi)1號(hào)”的國(guó)有銀行和中誠(chéng)信托仍沒(méi)有明確的解決方案,。本月16日,，中誠(chéng)信托發(fā)布《誠(chéng)至金開(kāi)1號(hào)集合信托計(jì)劃2013年第4季度管理報(bào)告》正式向其投資者承認(rèn),，該信托計(jì)劃30多億的信托財(cái)產(chǎn)或無(wú)法按期變現(xiàn)，不排除通過(guò)訴訟方式向相關(guān)主體主張權(quán)利,，以最大限度維護(hù)受益人的利益,。但對(duì)于具體的處理方案，此份報(bào)告并沒(méi)有詳細(xì)寫(xiě)明,。一時(shí)間,，陷入“兌付危機(jī)”的中誠(chéng)信托被推上輿論的風(fēng)口浪尖。 昨日,，記者致電中誠(chéng)信托,，但是對(duì)方表示，該產(chǎn)品的詳細(xì)信息僅對(duì)投資人公布,。不過(guò),，多位接受記者采訪的投資人則表示：“目前仍在忍受煎熬和等待”。一位與中誠(chéng)信托常有來(lái)往的第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對(duì)記者表示,，相較于投資人的焦慮,，目前在中誠(chéng)信托內(nèi)部并沒(méi)有為此如坐針氈。上述第三方人士對(duì)記者表示,，“就我了解的情況,，中誠(chéng)信托在這只產(chǎn)品的運(yùn)作上，只是一個(gè)通道身份,，收取微薄的通道費(fèi)用,。”其表示,，此前融資方(振富能源集團(tuán))向國(guó)有一銀行申請(qǐng)貸款,，但是銀行選擇了以發(fā)行信托產(chǎn)品的方式來(lái)融資，而中誠(chéng)信托本身只是起到一個(gè)通道作用,。 據(jù)公開(kāi)消息顯示,，“誠(chéng)至金開(kāi)1號(hào)”集合信托計(jì)劃由上述銀行私人銀行部發(fā)行，投資者共計(jì)約700人,，銀行收取的發(fā)行費(fèi)用是4%,。而中誠(chéng)信托能夠收取的費(fèi)用，按照一般的行情,，即通道業(yè)務(wù)大概可以收取萬(wàn)分之五到千分之三的費(fèi)用,，30 .3億的產(chǎn)品也就收900多萬(wàn)的費(fèi)用。 就上述第三方人士了解的情況,，目前涉事銀行和中誠(chéng)都比較“淡定”,。“我個(gè)人判斷這件事情涉事銀行想辦法解決是最大概率的事情,?！逼湟啾硎?，“不過(guò)銀行肯定不會(huì)明著解決，應(yīng)該是私下尋找接盤方實(shí)現(xiàn)債權(quán)出讓,?！?BR> 滬上一家信托公司財(cái)富中心工作人員對(duì)記者表示，按照目前的情況分析,，即使銀行不兜底,，中誠(chéng)信托利用自有資金出面兜底也是很有可能的，只是時(shí)間問(wèn)題,?！叭绻俏覀児居龅筋愃频那闆r，會(huì)考慮接盤,?？梢哉蹆r(jià)拿下高價(jià)標(biāo)的物，通常對(duì)于信托公司來(lái)說(shuō)會(huì)比較劃算,，比如13億的抵押物,，可能6 .5億就能接下來(lái)?！痹摴ぷ魅藛T還表示,，當(dāng)然也會(huì)綜合考慮標(biāo)的物的價(jià)值以及今后的經(jīng)營(yíng)持續(xù)性。 鏈接 信托打破剛性兌付,？ “誠(chéng)至金開(kāi)1號(hào)”事件引發(fā)了投資者對(duì)于投向礦產(chǎn)類項(xiàng)目的信托的兌付問(wèn)題,。據(jù)用益信托統(tǒng)計(jì)，2013年和2014年是“涉煤”信托的兌付高峰期,。2011年,，國(guó)內(nèi)共有36家信托公司參與發(fā)行了157款礦產(chǎn)資源類信托產(chǎn)品，發(fā)行規(guī)模為481.29億元,。而這些礦產(chǎn)資源信托產(chǎn)品平均期限為1.5-3年,，2013年和2014年將集中面臨到期兌付。 寧波一家第三方財(cái)富管理公司的中層管理人員接受記者采訪時(shí)說(shuō),，這次事件對(duì)于投資人來(lái)說(shuō)是一次風(fēng)險(xiǎn)教育,。“不要以為在銀行購(gòu)買的理財(cái)產(chǎn)品就是萬(wàn)無(wú)一失的,?！逼浔硎?，在對(duì)客戶推薦時(shí)通常不會(huì)選擇礦產(chǎn)信托,，“其在處置是采礦權(quán)的評(píng)估十分難做，而且礦產(chǎn)投資期較長(zhǎng),，價(jià)格波動(dòng)也比較大,?！蹦壳?0億的盤子，很難尋找到下家來(lái)接盤,。除非有資歷雄厚的國(guó)營(yíng)單位來(lái)接盤,，一般民營(yíng)單位很難消化。如果不能兌付,，將打破國(guó)內(nèi)信托剛性兌付慣例,。 |
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