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引言： 中國聯(lián)通國際有限公司（以下簡稱“聯(lián)通國際”），作為中國聯(lián)通國際業(yè)務(wù)服務(wù)的專業(yè)子公司,，業(yè)務(wù)遍及全球,。以豐富的國際海陸纜資源、專家級的系統(tǒng)集成能力和數(shù)字技術(shù)創(chuàng)新優(yōu)勢,，為全球運營商,、企業(yè)客戶提供全球連接、云計算,、數(shù)據(jù)中心,、ICT、物聯(lián)網(wǎng)等綜合信息解決方案,，為個人用戶提供全球語音及數(shù)據(jù)漫游服務(wù),，成為客戶信賴的國際數(shù)字化服務(wù)價值創(chuàng)造者。
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聯(lián)通國際于2015年5月29日在香港成立,，經(jīng)過多年發(fā)展與布局,，在全球設(shè)立超過35個分支機構(gòu)，形成了全球協(xié)同經(jīng)營的戰(zhàn)略格局,。同時,，聯(lián)通國際還承擔了全球資金管理的職責，通過股權(quán)債權(quán)規(guī)劃資金安排,，提升中國聯(lián)通境外公司資金循環(huán)運營能力,。當前國際經(jīng)貿(mào)形式復雜多變，隨著中國聯(lián)通境外業(yè)務(wù)規(guī)模逐步擴大,，境外資金規(guī)模持續(xù)增長,，境外資金管理面臨著多種挑戰(zhàn)。一是境外分支機構(gòu)數(shù)量多且分散,、管理鏈條長,、溝通即時性低，集團層面統(tǒng)籌調(diào)度境外資金存在難度,。
二是境外賬戶數(shù)量多,、收支場景復雜，部分地區(qū)屬于外匯管制區(qū)域,，聯(lián)通國際難以進行統(tǒng)一監(jiān)控,，資金使用效率低。三是國際經(jīng)營環(huán)境風高浪急,，匯率波動,、地緣經(jīng)濟等問題均會導致境外資金出現(xiàn)風險隱患,。聯(lián)通國際為提升資金管理效益，防范資金安全風險,，多措并舉進一步加強資金集中管理能力,，同時對標國資委《關(guān)于推動中央企業(yè)加快司庫體系建設(shè)進一步加強資金管理的意見》（以下簡稱“指導意見”），積極拓展系統(tǒng)管理能力,，推進境內(nèi)外資金一體化管理,。中國聯(lián)通集團不斷完善境外收支結(jié)算體系,，建立境外公司資金池,，2018年起，聯(lián)通國際開始搭建資金池,，依托中銀香港等金融機構(gòu)本地資金池,，對香港本地運營資金實現(xiàn)應(yīng)歸盡歸，在符合屬地外匯管制條件下,，最大程度實現(xiàn)資金跨主體,、跨地域的集中管理和統(tǒng)籌調(diào)度，提高資金利用效率,，為海外國家公司提供安全,、高效、統(tǒng)一的對外結(jié)算和內(nèi)部清算服務(wù),，2021年至今,，資金集中度穩(wěn)定保持在98%。（一）管理架構(gòu)以聯(lián)通國際為頂點賬戶,，搭建跨境資金池,，覆蓋中國香港、美洲,、歐洲,、亞洲、澳洲等地區(qū),。（二）管理原則1.以收定支：為防止關(guān)聯(lián)公司頻繁借貸造成債務(wù)負擔,，成員單位存放于聯(lián)通國際頂點賬戶的資金不可以被透支,；2.按日掃劃：為防范區(qū)域性資金風險,，資金池內(nèi)均設(shè)置按日自動掃劃；3.留底余額設(shè)置：根據(jù)賬戶日均資金流量為測算依據(jù),，每個賬戶每日的留底余額以日均資金流出金額為限,，在系統(tǒng)中動態(tài)設(shè)置留底余額。超出留底余額資金盡數(shù)劃轉(zhuǎn),，歸集至聯(lián)通國際頂點賬戶,。（三）技術(shù)攻堅為支持境外所有非管制地區(qū)的資金歸集,，聯(lián)通國際提出跨境資金歸集、逆時區(qū)資金劃轉(zhuǎn)和跨幣種資金掃劃等需求,，金融機構(gòu)持續(xù)跟進,，逐步完善，拓展資金集中管理范圍,。聯(lián)通國際及海外各子公司銀行賬戶以“高度集中、審慎擴展,、高效精簡,、動態(tài)監(jiān)控”為原則，首選銀企直連合作銀行開立,。（一）準入銀行名單管理在集團的指導下,，聯(lián)通國際設(shè)立準入銀行名單管理機制。綜合考慮資金管理要求,、銀企合作和銀行運營狀況,、服務(wù)能力、償付能力,、抗風險能力等因素,，海外各國家公司準入銀行名單為已統(tǒng)一搭建境外資金池的指定合作銀行，如確有業(yè)務(wù)需求,，可再自主選擇1家屬地合作銀行,，視同準入名單內(nèi)銀行管理。（二）賬戶分類精細管理按類別設(shè)定賬戶留底余額,，對于自動歸集子賬戶,，通過金融機構(gòu)自動設(shè)置每日留底余額，加強未歸集資金限額管理,，明確限額制定標準,、調(diào)整流程，建立定期評估更新機制,。聯(lián)通國際定期監(jiān)控小幣種賬戶,、專用賬戶、備用賬戶的留底余額,，如余額超過或低于標準,，系統(tǒng)將自動預警，聯(lián)通國際以手動方式調(diào)撥資金平衡賬戶余額,，避免境外資金流轉(zhuǎn)不暢等風險,。 
統(tǒng)籌跨境資金運營， 節(jié)約成本提升效益 通過資金集中管理,，聯(lián)通國際在保證資金池內(nèi)成員公司資金正常流動的基礎(chǔ)上,，有效整合存量資金,，統(tǒng)一規(guī)劃調(diào)度，多措并舉盤活存量資金,，提高資金使用效率,，增加資金收益。
一方面,，聯(lián)通國際作為中國聯(lián)通海外運營公司的統(tǒng)籌管理公司,，可集中規(guī)劃現(xiàn)金投資方向，規(guī)劃評估境外分支機構(gòu)的設(shè)立,，同時為海外運營公司提供管理建議和共享服務(wù)支撐,；另一方面，聯(lián)通國際合理規(guī)劃資金,，以市場化利率的資金成本,，為有短期資金需求的公司提供貸款服務(wù)，提升整體資金使用效益,，盤活聯(lián)通國際內(nèi)部資金,，減少外部融資成本。此外,，聯(lián)通國際加入中國聯(lián)通集團備案的“跨境雙向人民幣資金池”和“跨境資金集中運營管理業(yè)務(wù)”兩個跨境資金管理通道,，可保障集團和聯(lián)通海外國家公司間跨境資金融通。
提升數(shù)智化管理能力 中國聯(lián)通海外國家公司業(yè)務(wù)覆蓋范圍廣,，政治經(jīng)濟環(huán)境差異大，受政府管制及外部環(huán)境影響大,，管理難度相對較高,，更容易產(chǎn)生資金管理“看不清、管不住,、調(diào)不動,、用不好”的問題。對照國資委指導意見要求,，從境外資金管理全局出發(fā),，結(jié)合境外業(yè)務(wù)場景和個性化需求，進一步提升境外資金管理水平,，構(gòu)建線上化,、規(guī)范化、信息化,、具有戰(zhàn)略價值的境外資金管理體系,，有效解決境外資金管理痛點，推動中國聯(lián)通集團建設(shè)“世界一流財務(wù)管理體系”跑出加速度,，提升國際競爭力和全球影響力,。工作亮點：分步建設(shè)推進思路 1.功能優(yōu)化，全面覆蓋 在中國聯(lián)通海外國家公司銀行賬戶全量納管并統(tǒng)一監(jiān)控的基礎(chǔ)上,，進一步優(yōu)化境外資金集中管理功能,，實現(xiàn)賬戶管理、預算管理,、結(jié)算管理和重大事項管理功能全覆蓋,，在推進過程中逐步適配完善管理系統(tǒng)。 2.推廣復用,，特色優(yōu)化 在司庫體系現(xiàn)有能力推廣復用的基礎(chǔ)上,，結(jié)合境外實際業(yè)務(wù)場景和個性化需求，進行功能優(yōu)化完善,，實現(xiàn)系統(tǒng)工具與業(yè)務(wù)實踐的充分結(jié)合,，切實解決境外資金痛點、難點,、堵點,。 3.應(yīng)用互通，閉環(huán)監(jiān)控 對內(nèi)與其他管理中臺系統(tǒng)高度集成,，對外與中銀香港,、SWIFT等機構(gòu)直連互通，提升賬戶信息動態(tài)監(jiān)控效率,。 4.統(tǒng)籌規(guī)劃,，分步推進 考慮境外資金管理現(xiàn)狀，緊盯主要矛盾和急迫需求,，優(yōu)先覆蓋主要業(yè)務(wù)功能模塊,，解決主要風險，先試點上線,，再逐步分批推廣,。 2023年，在集團財務(wù)部牽頭指導下,，中國聯(lián)通財務(wù)公司協(xié)同聯(lián)通國際梳理境外資金管理全流程場景,，完成首批上線功能模塊的業(yè)務(wù)落地方案制定。2024年進入功能開發(fā)和上線實施階段,，截至6月,，已完成首批上線功能模塊的試點上線，2024至2025年,，持續(xù)優(yōu)化境外結(jié)算預算管理模塊功能,，并全面推廣使用。
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