這是一個很嚴(yán)肅的問題,，也是最近經(jīng)常被問到的一個問題。

我適合炒股嗎,？為什么我總虧錢,？

我們都知道，散戶在股市里賺錢的概率,，不足30%,，賺大錢的概率，不足10%,。

有70%的散戶,，注定就是給市場填坑的，這一點辦法都沒有,。

當(dāng)一次次被市場傷害的時候,，很多人開始懷疑自己，也是一種必然,。

有一部分人認(rèn)清自己不適合股市,，最后離開市場，也未必是壞事,。

但是,，我勸大家不用太灰心了，因為股市里的勝負(fù),，永遠(yuǎn)不在一兩天,，需要一個周期。

只有經(jīng)歷一輪大的牛熊市,，才能知道自己能不能在市場里賺到錢,，而現(xiàn)如今只是在熊市里的一部分而已。

常有人問,，怎么辨別牛熊市,。

2019-2020，大量的股民基民入市,，這種市場,，不管漲多漲少，是不是結(jié)構(gòu)性行情,，都能算牛市,。

2021-2023，幾乎沒什么增量資金,，市場始終萎靡不振,，那都能算熊市。

牛市熊市,，看大的基金,，賺錢還是虧錢，其實就可以明顯判斷了,。

大基金都虧錢了,，你虧點錢也很正常的，畢竟基金經(jīng)理再菜,，人家的團隊也比普通散戶強,。

普通散戶，又是熊市,，虧點錢是正常的,，沒必要心灰意冷，畢竟大的賺錢周期還沒到,。

就好像,，好多基民說，以后再也不買基金了,。

這就好像在熊市的底部區(qū)域里,，一路加倉的基民，決定躺平不加倉了,。

永遠(yuǎn)抄底在半山腰,，然后在底部躺平，是市場和人性的規(guī)律,。

散戶不賺錢的主要原因,，是逃不出人性，想要賺錢,，就必須要對抗人性,。

只有把人性這件事弄明白了，才會離賺錢這件事,，越來越近,。

Bai Mao Xue Tang

01 交易系統(tǒng)。

大部分散戶逃不出人性的原因，是因為沒有交易系統(tǒng),，這個是本質(zhì),。

沒有一套好的交易系統(tǒng)去約束普通的散戶投資者，按照自己的人性來做投資,，結(jié)果肯定是虧錢無疑的,。

所以，散戶做投資想要賺錢,，就必須有一套可以約束自己的交易體系,。

散戶在市場里，容易橫沖直撞,，容易被情緒奴役,，本質(zhì)上都是因為缺乏交易系統(tǒng)。

沒有一套系統(tǒng)能夠有效的管理散戶的投資,，那散戶行為就會產(chǎn)生共性,，或者說是跟隨人性。

股市里的所有大周期規(guī)律中,，第一條就是收割市場上的情緒化交易,。

也就是冰冷的交易系統(tǒng)，現(xiàn)在叫做量化系統(tǒng),，不斷的利用有情緒的投資者心態(tài),，去收割他們追漲殺跌的錢。

很多人把交易系統(tǒng),，看的很高級,，認(rèn)為交易系統(tǒng)，就是一套賺錢系統(tǒng),。

其實不然,，交易系統(tǒng)本身，最大的作用是約束交易行為,，而不是保證百分百的勝率,。

即便是大的投資機構(gòu)，做出來的交易系統(tǒng),，也不可能保證百分百賺錢,。

否則，那些大的投資公司,，為什么也有虧錢的,？

市場蒸發(fā)的錢，幾萬億,，幾十萬億,，難道都是韭菜的嗎,？

所以，要想明白一點,，交易系統(tǒng)是約束散戶情緒的利器,，優(yōu)化交易系統(tǒng)，才是散戶實現(xiàn)盈利的本質(zhì),。

Bai Mao Xue Tang

02 交易心態(tài),。

如果說交易系統(tǒng)是約束,，交易心態(tài)就是約束下的執(zhí)行力了,。

交易系統(tǒng)要有效，就必須按照系統(tǒng)執(zhí)行,。

并且,，在執(zhí)行的結(jié)果下，要不斷的更正交易的對錯,。

交易心態(tài)為什么很重要,。

是因為交易心態(tài)，直接決定了交易系統(tǒng)能不能有效的執(zhí)行和優(yōu)化,。

如果你的心態(tài)崩了,，那之前建立的交易系統(tǒng)，也就直接崩了,，別提什么優(yōu)化了,。

只有心平氣和，并且客觀的看待自己的交易系統(tǒng),，然后根據(jù)每一次的交易結(jié)果去更正,，才是出路。

市場很多時候,，會出現(xiàn)一陽改三觀的情況,。

這個時候，很多散戶的心態(tài),，會短期內(nèi)發(fā)生翻天覆地的變化,。

散戶的僥幸心理，經(jīng)常會打破原本的交易節(jié)奏,，做出盲目的舉動,。

而在下跌的時候，又會急于補倉,，從而大幅度加倉,。

很多散戶都是在下跌途中，一路補倉最終導(dǎo)致大虧的,。

所謂的心態(tài),，其實是為了讓散戶更好的執(zhí)行自己的交易系統(tǒng),，避免因為盲目交易，產(chǎn)生不必要的損失,。

人性的背后,，都是有賭性的，尤其是在交易市場里,。

大部分的散戶虧錢,，都不是交易系統(tǒng)出現(xiàn)大的問題，而是心態(tài)上的崩盤,。

所以,，心態(tài)上的磨礪，以及調(diào)整,，這一點特別的重要,，也是賺錢的關(guān)鍵。

如果你和賺錢的那群人深入聊過,，就發(fā)現(xiàn)他們的心態(tài),，遠(yuǎn)比普通人要好很多。

心如止水,，處變不驚,。

Bai Mao Xue Tang

03 底層認(rèn)知。

投資要賺錢,，本質(zhì)是要增加底層的認(rèn)知,。

股市賺錢的本質(zhì)，可以用三個字來概括,，找規(guī)律,。

行業(yè)發(fā)展，帶來股價的上漲,，這是認(rèn)知,。

企業(yè)凈利潤增長，帶來股價的上漲,，這是認(rèn)知,。

大盤上漲，資金流動性充裕,，帶來股價的上漲,，這是認(rèn)知。

企業(yè)估值很低,，有修復(fù)的空間,，股價出現(xiàn)上漲，這還是認(rèn)知,。

股價上漲的原因很多,，想要把問題搞明白,，需要的還是認(rèn)知。

底層的認(rèn)知,，就好像是地基,，打的越牢，未來潛在上漲的空間也就越大,。

通常,，一個能在股市里賺錢的投資者，都具備非常充分的底層認(rèn)知,。

他們或?qū)?jīng)濟周期的大規(guī)律,，了如指掌，或?qū)π袠I(yè)發(fā)展的大規(guī)律,，有著自己的見解,。

要么對于資金的周期性，非常的敏感,，要么對于上市公司的情況，有充分研究,。

總而言之,，在某個領(lǐng)域的認(rèn)知，遠(yuǎn)超其他的投資者,。

底層認(rèn)知的差距,，決定了在投資領(lǐng)域的差距，這一點特別的關(guān)鍵,，直接影響了對于行情方向的預(yù)判,。

所謂的投資經(jīng)驗，其實也就是底層的認(rèn)知,。

而積累認(rèn)知的方法,，其實只有兩種，一種是虛心學(xué)習(xí),，一種是實踐經(jīng)歷,。

不論哪種方式，都能夠一步步的積累認(rèn)知,，積累投資的經(jīng)驗,。

經(jīng)驗的積累，會從質(zhì)變到量變,，從勝率低賠率高,，逐步變成勝率高賠率低。

一旦踏過臨界點,，你會發(fā)現(xiàn)投資原來那么簡單,，就只需要掌握其中一個規(guī)律而已,。