一人名下,，9207張銀行卡,；發(fā)動(dòng)“親友團(tuán)”，累計(jì)辦各類銀行卡17438張,。

“卡王”付某近日被湖北省荊州市公安機(jī)關(guān)抓獲歸案,。

警方透露，付某及其“親友團(tuán)”辦理銀行卡數(shù)量之巨,，全國(guó)罕見,；這些銀行卡被出售給“刷單業(yè)務(wù)”“代銷業(yè)務(wù)”等類型的團(tuán)伙用于實(shí)施電信詐騙等違法犯罪，涉案金額超過1000萬(wàn)元,。

湖北警方披露了“斷卡”行動(dòng)中偵辦的這起大案詳情,。

“卡王”隱藏在菜市場(chǎng)

2020年10月，因銀行卡開戶名為付某的多張銀行卡涉及全國(guó)多起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案,，付某進(jìn)入湖北警方視線,。

經(jīng)研判，湖北省公安廳“打擊電詐犯罪集中攻堅(jiān)專班”于同年11月1日將線索交辦荊州市公安局,。荊州、石首兩級(jí)公安機(jī)關(guān)立即成立“11 ·01”專案組開展偵查,。

荊州,、石首兩級(jí)公安機(jī)關(guān)“情指勤輿”一體化專班通過數(shù)據(jù)篩查、情報(bào)研判,，在廣東省佛山市發(fā)現(xiàn)付某蹤跡,。專案組一聲令下，偵查抓捕組3名民警連夜趕往佛山,。

能迅速鎖定付某蹤跡,，得益于荊州警方在湖北省公安廳統(tǒng)一指揮下搭建“1部7組”市縣一體化集中攻堅(jiān)專班。

按照“情指勤輿”一體化合成作戰(zhàn)要求,，專班落實(shí)“研交辦督結(jié)”全流程閉環(huán)機(jī)制,，實(shí)行“打防控管治”綜合整治，成效明顯,。僅2020年,，荊州警方就破獲電詐案件826起，抓獲違法犯罪人員4494名,，止付,、凍結(jié)涉案資金4.59億元,，勸阻10175名群眾免于被騙，攔截挽損265.54萬(wàn)元,，懲戒手機(jī)卡,、銀行卡“黑名單”1543人。

有“情指勤輿”一體化專班遠(yuǎn)程支持,，抓捕民警將搜捕范圍縮小至佛山市順德區(qū)一市場(chǎng)內(nèi),。該市場(chǎng)是當(dāng)?shù)刈畲蟮募Q(mào)市場(chǎng)，人流如織,，熱鬧非凡,。要想在這里面找到付某，猶如大海撈針,。

“身高一米六左右,，國(guó)字臉，濃眉深眼窩??”抓捕民警已將付某體貌特征銘刻于心,。3名民警在市場(chǎng)分散開來,，像梳子一樣在市場(chǎng)進(jìn)行辨認(rèn)尋找，一趟又一趟,，來來回回,，一個(gè)角落也不放過。

6個(gè)小時(shí)后,，民警湯云輝在一處角落的菜攤上,，發(fā)現(xiàn)一個(gè)頭發(fā)雜亂、滿臉絡(luò)腮胡的中年菜販與付某體貌特征極為相似,。湯云輝按捺住激動(dòng)心情,，向同伴暗示后，大家悄然靠了上去,。

“付某,！”民警喊到。

“在,！”中年菜販下意識(shí)回應(yīng),。

確認(rèn)身份，抓捕民警迅速合圍將付某抓獲,。

圖為2020年11月2日,，專案組在廣州佛山抓獲“卡王”付某。 辦卡販卡成電詐幫兇

警方透露,，經(jīng)核查,，付某及其“親友團(tuán)”累計(jì)辦理各類銀行卡17438張，其中付某一人就辦卡9207張,，令人咋舌,。

圖為湖北荊州警方收繳的涉案銀行卡,。

警方偵查發(fā)現(xiàn)，付某等人銀行卡均是2012年至2016年間開辦,，以郵儲(chǔ)銀行,、農(nóng)商銀行為主。當(dāng)年,，這些新成立的銀行,，為迅速擴(kuò)張業(yè)務(wù)，不斷降低開卡門檻,。付某等人正是抓住了這一“機(jī)會(huì)”,，在多家銀行瘋狂辦卡。

初期,，付某等人辦理的銀行卡,，是用來從事代辦交通違章處理業(yè)務(wù)的。

早些年,，南方某省開發(fā)一種終端設(shè)備處理交通違章,，只要插入銀行卡就可辦理業(yè)務(wù)，但每張銀行卡只能關(guān)聯(lián)3輛機(jī)動(dòng)車,。

從事代辦違章處理的人員,，對(duì)銀行卡產(chǎn)生巨大需求。由此,，滋生了一個(gè)新職業(yè)——“辦卡販卡”,。每辦一張銀行卡提成10元錢，除去工本費(fèi),，每張純利5元,。

2012年，付某通過妻子認(rèn)識(shí)了在佛山從事代辦違章處理業(yè)務(wù)的福建老鄉(xiāng),、40歲的王某，獲得這條生財(cái)之道,。隨后,，付某妻子及另外兩名親戚參與進(jìn)來。

2020年11月9日,，專班民警在廣東省廣州市將王某抓獲,。

王某交代，因交管平臺(tái)升級(jí),，代銷業(yè)務(wù)陡降,，大量銀行卡滯留手中，多被人以“刷單業(yè)務(wù)”“代銷業(yè)務(wù)”等理由購(gòu)走,。

隨后,，專班民警在廣東省汕頭市抓獲購(gòu)卡人鄭某,，收繳付某“親友團(tuán)”所辦銀行卡2818張。

民警介紹,，這批卡已有人出價(jià)500元一張全部訂購(gòu),，再等幾天就將流入“黑市”，即將成為電詐犯罪非法結(jié)算工具,。

摧毀“黑灰產(chǎn)業(yè)鏈”

民警對(duì)“卡王”團(tuán)伙所辦銀行卡進(jìn)行深度研判分析,，跨越湖南、福建,、浙江等省市進(jìn)行核查,，關(guān)聯(lián)出全國(guó)28省市的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案293起，涉案金額1000余萬(wàn)元,。

湖南警方打掉王某某等人涉詐團(tuán)伙,。2019年10月31日至2019年11月26日，王某某等利用付某等人名下銀行卡“洗錢”400多萬(wàn)元,。

浙江警方打掉一個(gè)藏身在馬來西亞吉隆坡的電詐窩點(diǎn),，抓獲14名涉詐嫌疑人，付某等人名下大量銀行卡為該窩點(diǎn)提供非法結(jié)算業(yè)務(wù),。

“由卡到人,，由人到案，由案到鏈”——一條開卡販卡,、洗錢取錢,、實(shí)施詐騙的完整“黑灰產(chǎn)業(yè)鏈”被成功摧毀。

今年以來,，荊州市涉案百萬(wàn)元以上3起案件全破,，50萬(wàn)元以上12起案件破獲10起，有效遏制了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)態(tài)勢(shì),，對(duì)電詐違法犯罪活動(dòng)形成了強(qiáng)烈震懾,。

荊州警方抓獲“卡王”團(tuán)伙主犯付某等4名犯罪嫌疑人后，國(guó)務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)議辦公室致電祝賀,，向全體參戰(zhàn)民警表示慰問,。

來源：法制日?qǐng)?bào)