場(chǎng)景：

跑分平臺(tái)為跨境賭博網(wǎng)站提供支付結(jié)算通道/服務(wù),，幫助完成賭資流轉(zhuǎn)、傭金分潤(rùn),、風(fēng)控規(guī)避等,。跑分平臺(tái)的具體運(yùn)營(yíng)機(jī)制可戳??：

暗流洶涌的跑分平臺(tái)，百億資金的洗錢(qián)盛宴

跑分所涉嫌的主要罪名：

-共犯的從犯,，如跑分平臺(tái)為跨境賭博犯罪團(tuán)伙中的重要組成部分,，且跑分平臺(tái)的主要負(fù)責(zé)人有開(kāi)設(shè)賭場(chǎng)的“共同故意”，則傾向于被認(rèn)定為共犯中的從犯,，以“開(kāi)設(shè)賭場(chǎng)罪”定罪,。

-洗錢(qián)罪，如跑分平臺(tái)在“明知是毒品犯罪,、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪,、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪,、貪污賄賂犯罪,、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益,，為掩飾,、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)”，“提供通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的”,，構(gòu)成洗錢(qián)罪,。上游犯罪的類(lèi)型，是認(rèn)定洗錢(qián)罪的前提,。

-非法經(jīng)營(yíng)罪,，如跑分平臺(tái)在某大型電商平臺(tái)大量頻繁地通過(guò)“虛構(gòu)電商交易、空發(fā)貨物快遞”等方式實(shí)現(xiàn)資金支付結(jié)算的,，“以虛構(gòu)交易,、虛開(kāi)價(jià)格、交易退款等非法方式向指定付款方支付貨幣資金的”,，涉嫌構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪,。

法律依據(jù)：《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù),、非法買(mǎi)賣(mài)外匯刑事案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》：“第一條違反國(guó)家規(guī)定,，具有下列情形之一的，屬于刑法第二百二十五條第三項(xiàng)規(guī)定的“非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)”：（一）使用受理終端或者網(wǎng)絡(luò)支付接口等方法,，以虛構(gòu)交易,、虛開(kāi)價(jià)格,、交易退款等非法方式向指定付款方支付貨幣資金的；（二）非法為他人提供單位銀行結(jié)算賬戶套現(xiàn)或者單位銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)個(gè)人賬戶服務(wù)的,；（三）非法為他人提供支票套現(xiàn)服務(wù)的,；（四）其他非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的情形”。

-幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪,，如跑分平臺(tái)通過(guò)“網(wǎng)絡(luò)接單”,，“明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供支付結(jié)算等幫助”,，涉嫌構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪,。

而關(guān)于是否“明知”的判斷標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)《關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò),、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)等刑事案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》 “第十一條  為他人實(shí)施犯罪提供技術(shù)支持或者幫助,，具有下列情形之一的，可以認(rèn)定行為人明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪,，但是有相反證據(jù)的除外：(一)經(jīng)監(jiān)管部門(mén)告知后仍然實(shí)施有關(guān)行為的,；(二)接到舉報(bào)后不履行法定管理職責(zé)的；(三)交易價(jià)格或者方式明顯異常的,；(四)提供專門(mén)用于違法犯罪的程序、工具或者其他技術(shù)支持,、幫助的,； (五)頻繁采用隱蔽上網(wǎng)、加密通信,、銷(xiāo)毀數(shù)據(jù)等措施或者使用虛假身份,逃避監(jiān)管或者規(guī)避調(diào)查的,；(六)為他人逃避監(jiān)管或者規(guī)避調(diào)查提供技術(shù)支持、幫助的,； (七)其他足以認(rèn)定行為人明知的情形”,。 

【爭(zhēng)議難題】為跨境賭博提供支付結(jié)算的第三方跑分平臺(tái)，構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪還是幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪,？

具體可分為如下3種情形：

1.跑分平臺(tái)本身并未“虛構(gòu)交易”,，而只是提供支付接口，聯(lián)接跑分參與人間的商戶賬戶,、第三方支付賬戶,、銀行賬戶等，且并未觸碰或沉淀資金（即未開(kāi)展“資金二清”業(yè)務(wù),，僅僅提供信息對(duì)賬）,，則不應(yīng)構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪，更傾向于構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪,。

2.跑分平臺(tái)本身參與“虛構(gòu)交易”,，并為跑分參與人提供支付接口,，則涉嫌構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。

3.跑分平臺(tái)本身并未“虛構(gòu)交易”,，但在未取得《支付業(yè)務(wù)許可證》的情況下,，不僅提供支付接口，聯(lián)接跑分參與人間的商戶賬戶,、第三方支付賬戶,、銀行賬戶等，還開(kāi)展“資金二清”業(yè)務(wù),，則涉嫌構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪,。

經(jīng)典案例：

1.案號(hào)（2019）魯0303刑初153號(hào)（成立第四方支付，僅提供信息對(duì)賬）

“2016年10月至2018年4月,，被告人王海洋,、寧?kù)偷热宋唇?jīng)批準(zhǔn)，未取得《支付業(yè)務(wù)許可證》的情況下,，搭建SPA第四方支付平臺(tái),，為商戶提供人民幣和外匯的資金結(jié)算服務(wù)，從中賺取手續(xù)費(fèi),，共計(jì)非法結(jié)算資金人民幣1103788527.92元,。其中，被告人王海洋,、寧?kù)驮诿髦?2BET”,、“大發(fā)”、“沙某”等網(wǎng)站為賭博網(wǎng)站的情況下,，購(gòu)買(mǎi)偽造的公司印章38枚,，為賭博網(wǎng)站偽造公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、開(kāi)戶許可證明等資料,，用上述資料在“天下支付”,、“易某支付”等第三方支付平臺(tái)開(kāi)通商戶號(hào)，獲取資金支付結(jié)算通道,，為賭博網(wǎng)站提供支付結(jié)算等服務(wù),。

公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為被告人王海洋的行為構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪,、洗錢(qián)罪,，被告人寧?kù)偷男袨闃?gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪,。

本院認(rèn)為,，被告人王海洋、寧?kù)兔髦死眯畔⒕W(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其提供支付結(jié)算等幫助,，情節(jié)嚴(yán)重,，其行為均構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。公訴機(jī)關(guān)指控被告人王海洋,、寧?kù)头笌椭畔⒕W(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪的事實(shí)及罪名成立,。

關(guān)于公訴機(jī)關(guān)指控被告人王海洋、寧?kù)头阜欠ń?jīng)營(yíng)罪,、指控被告人王海洋犯洗錢(qián)罪,，事實(shí)不清，證據(jù)不足,。本院不予支持,。”

2.案號(hào)：(2018)魯0705刑初266號(hào)（明知開(kāi)設(shè)賭場(chǎng)，構(gòu)成共犯的從犯）

“從2015年開(kāi)始,，被告人張某與廖陜強(qiáng)等人合作,，成立深圳銳付電子支付科技有限公司。該公司在沒(méi)有支付牌照的情況下與北京銀行上海分行等銀行,、銀盛支付服務(wù)公司等第三方支付公司建立聯(lián)系,，搭建資金支付通道。通過(guò)貴州益連達(dá)貿(mào)易有限公司等“僵尸商戶”為賭博網(wǎng)站提供資金支付結(jié)算服務(wù),。2016年3月,，被告人張某與被告人周某甲、李樂(lè)（另案處理）所在的對(duì)外稱作通匯公司的公司合作,，與北京銀行上海分行等銀行,、銀盛支付服務(wù)有限公司等第三方支付公司建立聯(lián)系，搭建資金支付通道,。通過(guò)貴陽(yáng)錦程蘇緣科技有限公司等“僵尸商戶”為賭博網(wǎng)站提供資金支付結(jié)算服務(wù)。至案發(fā),，被告人周某甲等人幫助賭博網(wǎng)站收取資金174201729373.92元,，其中包含陳某乙（已判刑）充值的資金269萬(wàn)余元。被告人張某等人幫助縱達(dá),、彩天堂等賭博網(wǎng)站收取資金20763175101.89元,，其中包含陳某乙充值的賭資70余萬(wàn)元。

本院認(rèn)為,，被告人周某甲,、張某明知是賭博網(wǎng)站而為其提供資金支付結(jié)算服務(wù)，幫助收取賭資,，被告人周某甲屬情節(jié)嚴(yán)重,，其行為均構(gòu)成開(kāi)設(shè)賭場(chǎng)罪，應(yīng)予刑罰。公訴機(jī)關(guān)指控犯罪事實(shí)及罪名成立,。

對(duì)于周某甲,、張某的辯護(hù)人均提出“周某甲主觀方面不明知是在為賭博網(wǎng)站提供資金流轉(zhuǎn)服務(wù)、本案應(yīng)定性為幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪,，應(yīng)系單位犯罪”,、“張某并不存在明知有博彩公司在從事非法的賭博業(yè)務(wù)卻故意幫助其進(jìn)行資金結(jié)算或者為其提供技術(shù)支持等行為”的辯護(hù)意見(jiàn)，本院認(rèn)為,，從張某的手機(jī)聊天記錄可以看出,，里面涉及大量涉賭詞語(yǔ)、資金流量通道轉(zhuǎn)換等內(nèi)容,，可以認(rèn)定張某主觀上對(duì)于流轉(zhuǎn)資金中涉及賭博網(wǎng)站資金是明知的,。周某甲曾因開(kāi)設(shè)賭場(chǎng)罪被立案?jìng)刹椋?016年始其在通匯公司仍然實(shí)施了利用空殼商戶為賭資流轉(zhuǎn)提供結(jié)算便利的行為，且用于收取賭資的商戶中有11家是周某甲的手機(jī)號(hào),，印證該商戶系周某甲控制并使用,。結(jié)合二被告人的供述、證人證言及相關(guān)證據(jù),，印證周某甲,、張某主觀上對(duì)所在公司為賭博網(wǎng)站進(jìn)行資金結(jié)算服務(wù)是明知的，客觀上二被告人積極實(shí)施了通過(guò)控制的空殼商戶對(duì)接第三方支付平臺(tái)建立資金流轉(zhuǎn)通道,，為其提供資金支付結(jié)算服務(wù)并收取服務(wù)費(fèi)的行為,，屬于開(kāi)設(shè)賭場(chǎng)罪的共同犯罪。二被告人雖以單位名義從事上述行為,，但其以實(shí)施犯罪為主要活動(dòng),，應(yīng)以個(gè)人犯罪論處。對(duì)上述辯護(hù)觀點(diǎn)本院不予采納,?！?/span>