假定用1萬(wàn)元申購(gòu)某只基金,，申購(gòu)費(fèi)率是1.5％,，當(dāng)日凈值是1.2000。

凈申購(gòu)金額＝申購(gòu)金額÷（1＋申購(gòu)費(fèi)率）＝10000.00÷（1＋1.5％）≈9852.22(元)

申購(gòu)費(fèi)用＝申購(gòu)金額－凈申購(gòu)金額＝10000.00－9852.22＝147.78(元)

申購(gòu)份額＝凈申購(gòu)金額÷T日基金份額凈值＝9852.22÷1.2000≈8210.18(份)

二,、贖回：

假定一個(gè)月后贖回該基金,，贖回費(fèi)率是0.5％，當(dāng)日凈值是1.4000,。

贖回總額＝贖回份額×T日基金份額凈值＝8210.18×1.4000≈11494.25(元)

贖回費(fèi)用＝贖回總額×贖回費(fèi)率＝11494.25×0.5％≈57.47(元)

贖回凈額＝贖回總額－贖回費(fèi)用＝11494.25－57.47＝11436.78(元)

凈利潤(rùn)＝11436.78－10000.00＝1436.78(元)