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客戶投資風(fēng)險(xiǎn)偏好評估調(diào)查表 尊敬的客戶：為了便于您了解自己的投資需求,同時(shí)為了我們能更精確地了解您的投資意向和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，從而讓理財(cái)經(jīng)理幫助您選擇合適的理財(cái)產(chǎn)品，請您認(rèn)真閱讀下列問題,，并按照自己真實(shí)的意愿和經(jīng)歷選擇合適的選項(xiàng),，公司承諾對您的個(gè)人資料保密。（以下各題如未特別標(biāo)注,，均為單選題） 步驟 1——填寫調(diào)查問卷 1 您的年齡： A,、55歲以上 B、45-55歲 C,、30-45歲 D,、30歲以下 2 您接受的最高教育程度是？ A,、高中及以下 B,、專科 C,、本科 D,、碩士及以上 3 您投資基金的目的是: A、希望長期持有,，穩(wěn)定增值,，給自己養(yǎng)老 B、覺得最近股市行情好,，自己不會炒股,，委托專家理財(cái) C、聽基金公司的宣傳,，有很高的收益 D,、周圍朋友已獲得很好的收益，希望短期內(nèi)快速增值 4您的投資年限： A,、1年以內(nèi) B,、1-5年 C、5-10年 D,、10年以上 5您的證券投資資金占家庭總金融資產(chǎn)的比例： A,、1/3以下； B,、1/3至2/3,； C、2/3,； D,、2/3以上； 6您的投資經(jīng)驗(yàn)可以被概括為： A,、有限：有過購買國債,，貨幣型基金等保本型金融產(chǎn)品投資經(jīng)驗(yàn) B、一般：具有一定的證券投資經(jīng)驗(yàn)，需要進(jìn)一步的指導(dǎo) C,、豐富：是一位積極和有經(jīng)驗(yàn)的證券投資者,，并傾向于自己作出投資決定 7 您的閑散資金會首先會考慮投資以下哪個(gè)品種： A、債券,； B,、基金； C,、股票； D,、期貨,； 8 您愿意選擇投資期限的產(chǎn)品的年限為： A、半年以下 B,、半年-1年 C,、1-2年 D、2年以上 9 您做一項(xiàng)很重要的投資決策需要多長時(shí)間: A,、幾個(gè)月甚至更長,； B、幾天,； C,、幾個(gè)小時(shí)； D,、幾分鐘甚至更短,； 10 根據(jù)您在金融、證券產(chǎn)品上的投資經(jīng)驗(yàn),，請選擇一項(xiàng)您所投資過的最高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品： A,、購買過保險(xiǎn)、銀行存款產(chǎn)品或者債券等低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品,； B,、委托他人或?qū)I(yè)機(jī)構(gòu)投資股票類資產(chǎn)； C,、直接投資股票或者通過股票基金方式投資,； D、直接投資股指期貨,、期權(quán)等衍生品,； 11您是否有過投資失敗的經(jīng)歷，如有遭受的損失是多少： A,、最大本金虧損5%以內(nèi) B,、能最大本金虧損5%-20% C、最大本金虧損20%-50% D、最大本金虧損50%以上 12您對投資風(fēng)險(xiǎn)的適應(yīng)程度是： A,、在本金安全的情況下,，投資收益必須達(dá)到我的最低要求，如同期定期存款收益 B,、在本金安全或者本金損失可能性極低的情況下,，我愿意接受投資收益適當(dāng)?shù)牟▌樱员阌锌赡塬@得大于同期存款的收益 C,、在本金安全或者有較大保障的情況下,，我愿意接受投資收益的波動，以便有可能獲得大于同期存款的收益 D,、愿意承擔(dān)一定風(fēng)險(xiǎn),，以平衡的方式，尋求一定的資金收益和成長性 E,、為獲得一定的投資回報(bào),，愿意承擔(dān)投資產(chǎn)品市值較大波動導(dǎo)致本金損失的風(fēng)險(xiǎn) F、以獲得高投資回報(bào)為目的,，愿意承擔(dān)投資產(chǎn)品市值高波動性而導(dǎo)致本金大比例損失的風(fēng)險(xiǎn) 13如果有人給您內(nèi)幕消息,，某股票即將大漲，您會: A,、哪有這么好的事情,，才不會上當(dāng) B、找出股票走勢圖,，看是否值得買 C,、用自己手頭的閑錢買入一些，看看是否真的漲 D,、趕快湊錢買入,，等待股票暴漲 14若該股票如預(yù)期，買入后大漲,，當(dāng)已經(jīng)上漲了20%,，您會怎么做: A、全部賣掉以取得眼前利潤 B,、賣掉部分以取得部分眼前利潤 C,、不賣出，靜等價(jià)格的進(jìn)一步上漲 15若與預(yù)期相反,，買入后一直跌,，當(dāng)價(jià)格下跌20%時(shí)，您會怎么做,？ A,、為避免更大的損失,，全部賣掉 B、再等等看,，也許可以收回投資 C,、再買入，這正是投資的好時(shí)機(jī) 16如果我公司提供下列投資產(chǎn)品咨詢信息服務(wù),，您希望得到哪幾類產(chǎn)品信息[可多選]： A,、國債、貨幣型基金 B,、債券型基金,、信托、 C,、開放式基金（不包括貨幣型基金和債券型基金） D,、股票 E、股指期貨,、權(quán)證 17 您認(rèn)為為投資基金有風(fēng)險(xiǎn)嗎，投資基金會虧損嗎: A,、有風(fēng)險(xiǎn),，有虧損的可能 B、基本沒有風(fēng)險(xiǎn),，即使有風(fēng)險(xiǎn),，虧損不大 C、專家理財(cái),，不會虧損 18 當(dāng)您購買的產(chǎn)品價(jià)值出現(xiàn)何種程度的波動時(shí),，您會出現(xiàn)明顯的焦慮情緒： A、本金無損失,，但是收益未達(dá)到預(yù)期 B,、出現(xiàn)本金損失 C、本金10%以內(nèi)的虧損 19 當(dāng)您投資的基金凈值下跌的時(shí)候,，您會采取什么行動: A,、贖回，不投資了 B,、贖回,，改為投資股票 C、繼續(xù)持有,，相信會止跌 D,、堅(jiān)持長線持有 E、在大勢調(diào)整時(shí)增加投資 20：在人民幣持續(xù)走低的趨勢下,，國內(nèi)資產(chǎn)日趨貶值,，您是否有考慮境外投資的意愿,？ A是的 B沒有 選B的客戶可填寫《海外資產(chǎn)配置市場調(diào)研》 步驟 2——檢視您回答的一致性 您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力是決定資產(chǎn)配置最關(guān)鍵的因素，因此在計(jì)算得分并選出適合的投資策略之前,，請和您的理財(cái)顧問一起檢視您回答的一致性,，以確保您的投資期望和風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度與您的實(shí)際情況相一致。 評判標(biāo)準(zhǔn) 從第四題開始計(jì)分計(jì)分標(biāo)準(zhǔn)如下： 4 A：1分 B：2分 C：3分 D：4分 5 A：1分 B：2分 C：3分 D：4分 6 A：1分 B：2分 C：3分 7 A：1分 B：2分 C：3分 D：4分 8 A：1分 B：2分 C：3分 D：4分 9 A：1分 B：2分 C：3分 D：4分 10 A：1分 B：2分 C：3分 D：4分 11 A：1分 B：2分 C：3分 D：4分 12 A：1分 B：2分 C：3分 D：4分 E：5分 F：6分 13 A：1分 B：2分 C：3分 D：4分 14 A：1分 B：2分 C：3分 15 A：1分 B：2分 C：3分 16 A：1分 B：2分 C：3分 D：4分 E：5分 17 A：1分 B：2分 C：3分 18 A：1分 B：2分 C：3分 調(diào)查結(jié)果歸納 A保守型（0-30分）在投資中,，保證本金不受損失和保持資產(chǎn)的流動性是客戶的首要目標(biāo),。客戶對投資的態(tài)度是希望投資收益極度穩(wěn)定,，不愿承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)以換取高收益,，不愿意承受投資波動對心理的煎熬，追求穩(wěn)定,。 風(fēng)險(xiǎn)承受能力：極低 獲利期待：穩(wěn)定收益 對應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)類型：低 對應(yīng)基金類型：貨幣市場基金 保本基金 B安穩(wěn)型（31-61分）在任何投資中,，穩(wěn)定是客戶首要考慮的因素?？蛻粝Ｍ诒ＷC本金安全的基礎(chǔ)上能有一些增值收入,。追求較低的風(fēng)險(xiǎn)，對投資回報(bào)的要求不高 風(fēng)險(xiǎn)承受能力：低 獲利期待：穩(wěn)定收益 對應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)類型：中低及以下 對應(yīng)基金類型：貨幣市場基金 保本基金 債券基金 信托 C穩(wěn)健性（62-92分）任何投資中,，在風(fēng)險(xiǎn)較小的情況下獲得一定的收益是客戶主要的投資目的,。客戶通常愿意面臨一定的風(fēng)險(xiǎn),，但在做投資決定時(shí),，會仔細(xì)地對將要面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行認(rèn)真的分析?？蛻魧︼L(fēng)險(xiǎn)總是客觀存在有清楚的認(rèn)識,。 風(fēng)險(xiǎn)承受能力：中 獲利期待：中等收益 對應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)類型：中等及以下 對應(yīng)基金類型：貨幣市場基金 保本基金 債券基金 混合基金 信托 D成長型（93-123分）在任何投資中，客戶渴望有較高的投資收益,，但又不愿承受較大的風(fēng)險(xiǎn),；可以承受一定的投資波動，但是希望自己的投資風(fēng)險(xiǎn)小于市場的整體風(fēng)險(xiǎn),?？蛻粲休^高的收益目標(biāo)，且對風(fēng)險(xiǎn)有清醒的認(rèn)識,。 風(fēng)險(xiǎn)承受能力：中高 獲利期待：中高收益 對應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)類型：中高及以下 對應(yīng)基金類型：貨幣市場基金 保本基金 債券基金 混合基金 E積極型（124-146分）在任何投資中,，客戶通常專注于投資的長期增值，并愿意為此承受較大的風(fēng)險(xiǎn),。短期的投資波動并不會對客戶造成大的影響,，追求超高的回報(bào)才是客戶關(guān)注的目標(biāo)。 風(fēng)險(xiǎn)承受能力：高 獲利期待：高收益 對應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)類型：高及以下 對應(yīng)基金類型：貨幣市場基金 保本基金 債券基金 混合基金 股票基金 根據(jù)您的測評結(jié)果評價(jià)如下： 經(jīng)測評,，您以上問卷的得分是_____________ 您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力為 型,。 我已經(jīng)與我的理財(cái)顧問共同對問卷和答案進(jìn)行了檢視,。我同意這份理財(cái)問卷的結(jié)論將用于對我的進(jìn)一步理財(cái)服務(wù)。我了解資產(chǎn)配置及風(fēng)險(xiǎn)偏好測評表僅供說明使用,。 客戶簽名 理財(cái)顧問簽名 日期 問卷設(shè)計(jì)思路和目的 1-6題屬于客戶基本信息調(diào)查,，可從客戶的年齡，受教育程度和投資金額占家庭收入比例,，投資年限和目標(biāo)等信息等作為背景,，對客戶有一個(gè)比較全面的了解和分析，并且對客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好有初步的印象評估,。 7,、8題是客戶對投資品種和期限的心理預(yù)期。 16.17題目的設(shè)計(jì)意在考察客戶對公司的信任程度和期待,。 9,、10、11三道題目是讓客戶對于過去的投資經(jīng)驗(yàn)和已經(jīng)承受的投資風(fēng)險(xiǎn)的回憶總結(jié),。 12,、18題為顧客自己對自己的風(fēng)險(xiǎn)適應(yīng)能力的總結(jié)。 13,、14,、15三道題目是遞進(jìn)的關(guān)系，這三道問題同19題目一起,，可測試出顧客對道聽途說的金融信息的敏感度和在經(jīng)歷不確定的風(fēng)險(xiǎn)時(shí)的應(yīng)變能力和心理承受能力。 問卷調(diào)查的目的在于：理財(cái)經(jīng)理可以更加深入的了解自己的每一個(gè)客戶,，并且據(jù)調(diào)查結(jié)果中自己客戶不同的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和不同的需求制定個(gè)性化的理財(cái)產(chǎn)品,；從公司整體層面上，公司可根據(jù)顧客整體對投資不同品種需求的百分比和希望投資期限調(diào)查結(jié)果的百分比來設(shè)計(jì)相應(yīng)導(dǎo)向的理財(cái)產(chǎn)品,，并根據(jù)調(diào)查結(jié)果中大部分人希望得到的信息對和顧客進(jìn)行溝通的內(nèi)容以及對外的宣傳策略進(jìn)行調(diào)整,，以達(dá)到更有效的溝通。 獲取文檔后可享受 文庫App隨時(shí)閱讀 電腦端便捷下載 下載到本地 VIP免券獲取 分享收藏下載 打開文庫App,，查看更多同類文檔 大盤絕地反擊,！股票002564天沃科技后續(xù)是漲是跌？立馬診斷,！ ??? 新匯通診股 廣告 相關(guān)推薦文檔 客戶風(fēng)險(xiǎn)評估調(diào)查表 用App查看 個(gè)人客戶風(fēng)險(xiǎn)評估問卷 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶風(fēng)險(xiǎn)評估調(diào)查問卷 附錄1：客戶風(fēng)險(xiǎn)評估調(diào)查問卷 ? 風(fēng)險(xiǎn)評估調(diào)查表2 理財(cái)客戶風(fēng)險(xiǎn)評估調(diào)查問卷(客戶用) 風(fēng)險(xiǎn)評估問卷-機(jī)構(gòu) 平安證券個(gè)人客戶風(fēng)險(xiǎn)評估問卷 ? 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