一、法律規(guī)定模糊與實踐操作差異

司法實踐中,，對非法集資案投資人的身份界定和訴訟地位問題爭議頗多,。《刑法》對于非法集資案中投資人地位未作明確規(guī)定,，最高人民法院,、最高人民檢察院、公安部于2014年3月發(fā)布的《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》中,，使用了“集資參與人”概念,，也未對投資人的法律地位作明確。

基于此,，實踐中對非法集資案件投資人的稱謂也有多種,，比如：投資人、出資人,、受害人,、集資參與人等（以下暫統(tǒng)稱為：投資人）。以上稱謂,，多以中性詞匯為主,，但稱謂或者說主體身份的界定問題，關(guān)系到當(dāng)事人的訴訟權(quán)利,。有些地方司法機關(guān)將投資人作為刑事案件被害人,，可以參與刑事訴訟；有些地方司法機關(guān)認為投資人不屬于刑事案件被害人,，不能參與刑事訴訟,；有些地方司法機關(guān)則將投資人作為證人，有限參與刑事訴訟,。

隨著近年來非法集資類案件不斷增多,，不僅投資群體對此困惑較多，就連司法機關(guān)對此的處理方式也不盡相同,，這一問題也成為此類案件中的一個棘手問題,。據(jù)了解，根據(jù)最高人民檢察院的有關(guān)內(nèi)部批復(fù),，在北京地區(qū),，非法吸收公眾存款類案件的投資人不能視為被害人,，不能提起刑事附帶民事訴訟，不享有閱卷權(quán),。北京以外的其他省份,，操作各不相同：有部分投資人部分是被認定被害人，部分被認定為證人,，也同樣不能提起刑事附帶民事訴訟,；至于能否閱卷，各地司法機關(guān)操作不盡相同,，但司法機關(guān)大多均不同意投資人閱卷,。甚至同一省內(nèi)，不同城市的操作規(guī)則也不盡相同,。

二,、理論上的爭議及司法應(yīng)對困難

不僅法律規(guī)定上存在模糊，理論界對于投資人是否屬于刑事案件被害人的問題上也有爭議,。有觀點認為在非法集資案件中,，將投資人認定為被害人不存在問題，但要做出區(qū)分,，看投資人是否有直接損失,，因為刑事訴訟法對于被害人的界定就是直接遭受了犯罪行為的侵害，如果投資人遭受了直接損失,，應(yīng)當(dāng)認定為被害人,。也有觀點認為非法集資類案件中，無論投資人自身利益是否受損,，都屬于“破壞金融管理秩序”的行為（集資詐騙罪侵犯的客體是復(fù)雜客體,，不僅侵犯了國家的金融管理秩序，而且同時侵犯了投資人的財產(chǎn)所有權(quán),；而非法吸收公眾存款罪,，侵犯的則是單一客體，即國家的金融管理秩序）,，在此情況下即使被告人構(gòu)成犯罪,，但也很難認定投資人就是被害人。

除了理論上的爭議以外,，實踐中的另一大困擾就是涉及非法集資類案件中的投資人往往數(shù)量眾多,，比如有的案件中涉及的投資人高達90余萬人之多，若每位投資人都請律師分別到法院起訴,，須耗費大量的司法資源投入,，有限的司法資源客觀上對此也根本無法承受。

甚至,，有些案件本身在定性問題上可能會存在爭議,，到底屬于“非法吸收公眾存款”還是“集資詐騙”，即便在司法機關(guān)內(nèi)部（檢察機關(guān),、一審法院,、二審法院）也可能會有不同看法，同一個行為也有可能存在不同罪名的吸收等情況,。以上種種原因,，也導(dǎo)致了司法機關(guān)在面對投資人提出的閱卷、參與訴訟等訴求時,，處理的態(tài)度均都十分謹慎,。但，這也往往會引起投資人的一些不必要誤解或不信任,。

三,、對投資人追回損失的務(wù)實建議

事實上，投資人遇到此類情形時最直觀的核心訴求應(yīng)是：如何最大可能地拿回投資,、實現(xiàn)止損,。因此，在法律規(guī)定不明確,、理論爭議頗多,、各地操作存有差異的情況下，投資人不宜過多糾纏于身份的界定和程序的參與,，更應(yīng)當(dāng)集中關(guān)注如何盡快拿回投資,、實現(xiàn)止損這一核心問題。

1,、案發(fā)前盡快行使權(quán)利索回投資

《合同法》第六十九條規(guī)定：“當(dāng)事人依照本法第六十八條的規(guī)定中止履行的,，應(yīng)當(dāng)及時通知對方。對方提供適當(dāng)擔(dān)保時,，應(yīng)當(dāng)恢復(fù)履行,。中止履行后，對方在合理期限內(nèi)未恢復(fù)履行能力并且未提供適當(dāng)擔(dān)保的,，中止履行的一方可以解除合同,。”

以上法律規(guī)定賦予了當(dāng)事人以合同解除權(quán),，若懷疑自己遇到了非法集資類案件,，未必要等到有關(guān)部門宣告相關(guān)主體構(gòu)成非法集資才開始行動。一旦發(fā)現(xiàn)對方有非法集資或不合規(guī)的行為,，要盡早行使權(quán)利,，可要求對方提供擔(dān)保或提出中止履行,，若對方未能依法提供擔(dān)保的,，則解除合同,，返還投資款。這也應(yīng)是投資人維護自身權(quán)益的最佳時機,。

2,、案發(fā)后應(yīng)盡快向司法機關(guān)報案

事實上，一旦非法集資案件被曝出,，是否可閱卷,、是否可參與訴訟事宜已不屬于問題的核心。投資人最重要的是要盡快向司法機關(guān)報案,，并提供配合司法機關(guān)辦案的相應(yīng)材料,。寫清楚：姓名、聯(lián)系方式,、投資金額,；同時提供：合同文件、付款憑證（刷卡憑證,、支付寶或微信轉(zhuǎn)賬記錄）,、收款收據(jù)、銀行流水等材料的原件及復(fù)印件,。以上信息,，應(yīng)當(dāng)要及時向司法機關(guān)提交。

這首先是因為《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》明確規(guī)定,，“對于公安機關(guān),、人民檢察院、人民法院正在偵查,、起訴,、審理的非法集資刑事案件，有關(guān)單位或者個人就同一事實向人民法院提起民事訴訟或者申請執(zhí)行涉案財物的,，人民法院應(yīng)當(dāng)不予受理,，并將有關(guān)材料移送公安機關(guān)或者檢察機關(guān)?！币虼?，一旦案發(fā)，即不應(yīng)再考慮通過民事訴訟方式索回損失,，幫助司法機關(guān)統(tǒng)計涉案的人員及數(shù)據(jù),，將自己的損失納入司法機關(guān)的案件處理范圍是當(dāng)務(wù)之急。

與此同時,，法院對非法集資類案件的最終判決主文中均會包含對被告人違法所得予以追繳或責(zé)令被告人退賠的裁判內(nèi)容,。該等刑事判決與民事判決具有同等法律效力，同樣是執(zhí)行的依據(jù),，也是將來司法機關(guān)待判決生效后向投資人退還追繳的相關(guān)涉案款項的依據(jù),。