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中廣網(wǎng)北京1月12日消息 來(lái)自中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的信息顯示,，四大銀行的上市時(shí)間表基本排定,，并大致以先海外、后國(guó)內(nèi)的順序進(jìn)行。
據(jù)道,，四家國(guó)有銀行上市時(shí)間大致定為：2004年建設(shè)銀行上市，中國(guó)銀行完成改制,；2005年中國(guó)銀行上市,，工商銀行完成改制；2006年工商銀行上市,，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行完成改制,，2007年農(nóng)行上市。 建行將可能作為第一家上市的國(guó)有商業(yè)銀行,，最遲在2004年底于香港市場(chǎng)發(fā)行股票,，融資約60億美元。而中國(guó)銀行的上市地點(diǎn)可能選擇紐約,。 據(jù)悉,，初步設(shè)計(jì)中的“中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司”2004年率先上市基本可以認(rèn)可，但也許會(huì)出人意料的是,，建行首次公開(kāi)發(fā)行股票（IPO）所對(duì)應(yīng)的很可能不是其全部商業(yè)銀行資產(chǎn),，而是上海、浙江,、寧波,、江蘇、蘇州五家優(yōu)質(zhì)分行的資產(chǎn)和業(yè)務(wù),；也就說(shuō),，建行改制上市的途徑，可能與中國(guó)移動(dòng)一樣先以?xún)?yōu)質(zhì)資產(chǎn)分拆上市，再由上市公司逐步將建行其他商業(yè)銀行資產(chǎn)分塊購(gòu)入,。 建行一位知情人士透露,，如無(wú)意外，建行對(duì)海外上市承銷(xiāo)商的確認(rèn)結(jié)果及上市的方案將在月內(nèi)公布,。參與這筆生意競(jìng)標(biāo)的,，包括花旗集團(tuán)、匯豐銀行,、JP摩根,、摩根士丹利，以及幾乎沒(méi)有懸念的中國(guó)國(guó)際金融公司,。但最終可能只有兩家外資投資銀行加上中金公司,，組成建行股票發(fā)行的主承銷(xiāo)團(tuán)。 預(yù)計(jì)中國(guó)銀行將在7月前后公布海外上市承銷(xiāo)商的確認(rèn)結(jié)果和改制方案,。一位參與此次“競(jìng)爭(zhēng)”的投資銀行人士稱(chēng),，中銀國(guó)際、高盛和瑞士銀行被認(rèn)為最有可能進(jìn)入主承銷(xiāo)團(tuán)名單,。 為配合上市,，中國(guó)建設(shè)銀行成立了股改小組，由行長(zhǎng)張恩照牽頭,，成員包括總稽核趙林,、行長(zhǎng)助理范一飛以及7大委員會(huì)副主席兼部門(mén)總經(jīng)理。小組下設(shè)股改日常運(yùn)行機(jī)構(gòu)——重組改制辦公室,，各分行也相應(yīng)成立了機(jī)構(gòu),。 據(jù)了解，中國(guó)建設(shè)銀行向國(guó)務(wù)院遞交的改制上市方案一共有3個(gè)：其一是整體改制上市,；其二是集團(tuán)化改制上市,；其三，據(jù)說(shuō)也是最晚上報(bào)的一個(gè)方案,，是計(jì)劃將建行優(yōu)質(zhì)的東南沿海五省市———上海,、浙江、寧波,、江蘇,、蘇州五家分行的資產(chǎn)和業(yè)務(wù)單獨(dú)分拆上市，再將余下部分分塊重組改制,，逐步注入上市公司,。 有消息人士透露，中國(guó)建設(shè)銀行聘請(qǐng)的安永會(huì)計(jì)師事務(wù)所目前正在對(duì)上海,、江蘇,、浙江三省分行的抵債房地產(chǎn)進(jìn)行審核,，計(jì)劃年初向海外出售。 央行一位知情者告訴《財(cái)經(jīng)時(shí)報(bào)》,，依照國(guó)務(wù)院確定的大略方針,，將有相當(dāng)于1200億美元左右的資金用于四大國(guó)有商業(yè)銀行改造，前不久宣布的注資只是實(shí)施該計(jì)劃的第一步,。據(jù)悉,，在1200億美元的資金計(jì)劃中,，包括了向工,、農(nóng)兩家銀行的資本金注入和發(fā)債規(guī)模等多種計(jì)劃。 另?yè)?jù)了解,，雖然工商銀行和農(nóng)業(yè)銀行的股改方案,、上市計(jì)劃仍然沒(méi)有得到批準(zhǔn)，但有消息稱(chēng),，高層已經(jīng)基本達(dá)成初步共識(shí)———2005年工行完成改制,，2006年上市；2006年農(nóng)業(yè)銀行完成改制,，2007年上市,。但也有消息說(shuō)，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行的改革可能與郵政儲(chǔ)蓄,、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行等的改革通盤(pán)考慮,。 中、建兩家銀行能否按照計(jì)劃成功上市,，主要取決于隨后進(jìn)行的大規(guī)模重組能否成功,。但無(wú)論通過(guò)分拆方式逐步實(shí)現(xiàn)整體上市，還是一開(kāi)始就改制為集團(tuán),，實(shí)際上最終將形成金融混業(yè)集團(tuán)或稱(chēng)金融控股公司,。這也是國(guó)有商業(yè)銀行重組、改制,、上市后所應(yīng)形成的理想模式,。 從目前信息分析，把中國(guó)銀行改制成為“中銀集團(tuán)股份有限公司”基本已成定局,。這一點(diǎn)可以從中行新聞發(fā)言人王兆文日前的公開(kāi)講話中得到證明,。而稱(chēng)之為“混業(yè)金融集團(tuán)”，是因?yàn)橹秀y集團(tuán)旗下?lián)碛兄秀y國(guó)際這家投資銀行以及其他一些金融資產(chǎn),。 建設(shè)銀行在這方面仍有懸念,。如果按照“東南沿海五省市優(yōu)良資產(chǎn)獨(dú)立成為上市銀行”的設(shè)計(jì)思路，中國(guó)建設(shè)銀行實(shí)際上已經(jīng)變成了金融混業(yè)集團(tuán),，因?yàn)閷脮r(shí)建設(shè)銀行總行旗下同樣擁有一家上市的商業(yè)銀行和控股的投資銀行———中金公司,，不過(guò)現(xiàn)在尚未使用金融控股集團(tuán)的提法而已,。即使上市銀行將國(guó)內(nèi)38家分行、5家海外分行和總行營(yíng)業(yè)部全部納入囊中,，重組過(guò)程中所遺留的全部非商業(yè)銀行資產(chǎn),，也將掛在母公司名下，形成諸如資產(chǎn)管理公司,、中金公司那樣的其他子公司,，而母公司實(shí)際就是一個(gè)金融控股公司。 事實(shí)上,，四大國(guó)有商業(yè)銀行殊途同歸走向集團(tuán)化是必然趨勢(shì),。據(jù)了解，按初步設(shè)想,，通過(guò)剝離不良資產(chǎn)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司,，同時(shí)形成資產(chǎn)優(yōu)良的商業(yè)銀行，至少這兩個(gè)子公司隸屬于集團(tuán),。此后,，在進(jìn)一步成熟的條件下，通過(guò)合資成立諸如證券代理公司,、保險(xiǎn)代理公司等其他子公司,，分流員工。 （李兆清） |
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