?。ㄔ瓨?biāo)題：中金員工炒股被罰,，年底券商亂象頻出，密集罰單來襲?。?/p>

　　中金公司員工炒股不僅虧了,，還被監(jiān)管處罰。

　　12月27日,，證監(jiān)會(huì)發(fā)布行政處罰決定書稱,，中國(guó)國(guó)際金融股份有限公司北京科學(xué)院南路營(yíng)業(yè)部高級(jí)投資經(jīng)理陸茜違法使用家屬賬戶炒股,，虧損逾23萬(wàn)元，責(zé)令其依法處理非法持有的股票,，并處以40萬(wàn)元罰款,。

十余家券商被罰

　　據(jù)記者不完全統(tǒng)計(jì)，僅12月份,，就有十余家券商被證監(jiān)會(huì)警示或處罰,，罰金總計(jì)超過56萬(wàn)元。

　　12月4日,，國(guó)盛證券因未能及時(shí)監(jiān)測(cè)排查員工的異常交易行為,，被湖北證監(jiān)局警告。

　　12月13日,，上海證監(jiān)局給太平洋證券騰沖光華東路證券營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理?xiàng)钐┤A開出5735萬(wàn)的天價(jià)罰單,。

　　12月14日，平安證券南通工農(nóng)南路證券營(yíng)業(yè)部為增加會(huì)員,，竟以開戶獎(jiǎng)勵(lì)的方式激勵(lì)外部人員開展證券營(yíng)銷活動(dòng),，被證監(jiān)會(huì)責(zé)令改正處罰。

　　12月20日,，安信證券高管蔣政同樣因借用親戚賬戶違規(guī)炒股,，被證監(jiān)會(huì)處罰，炒股所得約5.4萬(wàn)元被悉數(shù)沒收,，還被處以10.7萬(wàn)元的罰款,。

　　業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，近期罰單密集來襲,，一是因?yàn)槟觋P(guān)將至,，證券營(yíng)業(yè)部正值業(yè)績(jī)沖刺最后階段。不少營(yíng)業(yè)部為業(yè)績(jī)急于求成;二是監(jiān)管前期檢查結(jié)果集中到年底公布,。

　　總體來看,，今年監(jiān)管給券商開出的罰單牽涉廣泛，涉及范圍從證券公司總部到分公司再到營(yíng)業(yè)部層面,，從公司高管到一般員工個(gè)人,。

　　中介機(jī)構(gòu)違法類處罰案件包括新時(shí)代證券、西南證券開展保薦業(yè)務(wù)未勤勉盡責(zé),，西南證券,、愛建證券開展上市公司重大資產(chǎn)重組項(xiàng)目財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)未勤勉盡責(zé)等。

　　還有大量罰單涉及經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),。罰單近30張,，涉及20余家證券公司,。如中信證券,、申萬(wàn)宏源,、國(guó)泰君安、中信建投,、國(guó)信證券,、招商證券、安信證券,、太平洋證券,、華福證券、長(zhǎng)城證券,、中金公司,、平安證券、天風(fēng)證券,、宏信證券,、東方財(cái)富證券、上海證券,、方正證券,、華融證券、新時(shí)代證券,、民生證券,、華英證券、國(guó)聯(lián)證券,、大通證券,、東吳證券等。

　　罰單的理由也各不相同,，其中有不少是證券從業(yè)人員在職期間,，違規(guī)買賣股票;還有的是證券營(yíng)業(yè)部合規(guī)管理不到位、對(duì)客戶異常交易監(jiān)測(cè)不到位;證券營(yíng)業(yè)部委托或組織不具備從業(yè)資格的人員進(jìn)行客戶招攬,、產(chǎn)品銷售等業(yè)務(wù);證券營(yíng)業(yè)部證違反《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》相關(guān)規(guī)定,，以及大量的復(fù)核機(jī)制不健全，內(nèi)部控制不完善等,。

　　業(yè)內(nèi)人士表示,，密集罰單反映出券商全面風(fēng)險(xiǎn)控制能力和工作有待改善，即使中金,、平安這樣的大券商也不例外,。

　　壓線落實(shí)全面風(fēng)險(xiǎn)管理

　　年關(guān)將至，券商落實(shí)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的壓力非常大,，業(yè)內(nèi)多家券商表示,，年底檢查和自查整改不斷。

　　這其中的原因在于自律規(guī)則的時(shí)限：去年年底，中證協(xié)發(fā)布了經(jīng)修訂的四項(xiàng)自律規(guī)則,，規(guī)定證券公司從全面風(fēng)險(xiǎn)管理,、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理、壓力測(cè)試,、風(fēng)控指標(biāo)動(dòng)態(tài)監(jiān)控系統(tǒng)等四個(gè)方面進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理,。并要求所有證券公司須在2017年12月31日前落實(shí)全面風(fēng)險(xiǎn)管理要求。

　　如今期限將至,，不少券商正爭(zhēng)分奪秒推動(dòng)這一指標(biāo)的完成,。

　　12月26日晚，東方證券發(fā)布公告稱,，將全面風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)督職責(zé)納入了新修改的公司章程;華鑫證券為了進(jìn)一步明確相關(guān)職責(zé),，將合規(guī)稽核部分拆為合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理總部、審計(jì)監(jiān)察部?jī)蓚€(gè)部門,，增配勝任人員;平安證券在前不久對(duì)媒體表示,，公司落實(shí)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃正有序推進(jìn)，2017年底能夠全面完成,。

　　對(duì)此,，華融證券的分析師趙競(jìng)萌表示，2017年監(jiān)管延續(xù)從嚴(yán)態(tài)勢(shì),，監(jiān)管政策不斷細(xì)化完善,，券商各項(xiàng)業(yè)務(wù)承壓，從嚴(yán)監(jiān)管推動(dòng)券商業(yè)務(wù)規(guī)范開展,，能有效防范金融風(fēng)險(xiǎn),，長(zhǎng)期看有利于行業(yè)健康發(fā)展。

　　平安證券分析師繳文超和陳雯預(yù)測(cè),，2018年行業(yè)監(jiān)管仍將全面從嚴(yán),，但市場(chǎng)對(duì)政策預(yù)期已較為充分，且監(jiān)管將呈現(xiàn)邊際改善的態(tài)勢(shì),。