從今年2月28日至今,，歷經(jīng)多次開庭審 理后,，5日上午，濟南中院刑事審判第二庭對天津銀行濟南分行被詐騙3億元一案作出宣判,，4名被告人犯票據(jù)詐騙罪,，其中兩名主犯謝某和張某分別獲刑15年和13年，并分處罰金45萬元和30萬元 ,。

據(jù)了解,，謝某作為東北某理財公司相關(guān)負責人，熟悉相關(guān)金 融業(yè)務(wù)。張某作為天津銀行濟南分行的相關(guān)業(yè)務(wù)中間人,，具有自由出入該銀行的便利條件,。

2104年3月份，謝某等人密謀通過操作“非陽光業(yè)務(wù)”,，獲取高額“傭金”,。具體到該案，“非陽光業(yè)務(wù)”的大概流程為： 以高息引誘“金主”,，將拉來的3億元錢存入存入天津銀行濟南分行,，再通過偽造大額存款通知單，將錢兌換成支票取出,，然后將這筆 錢借給事先找好的用款企業(yè),，以此獲取高額“傭金”。

經(jīng)過密謀后,，謝某以高息為誘餌,，從第三方廣發(fā)銀行北京分 行處拉來3億存款。由于根據(jù)銀行業(yè)的相關(guān)規(guī)定,，銀行與銀行之間的存款業(yè)務(wù)屬于同業(yè)存款,，無法算作一般性存款，不能作為銀行的 業(yè)績,。

于是,，謝某等人又找到合眾資產(chǎn)管理股份有限公司（簡稱“合眾資管”）作為資產(chǎn)管理方，由合眾資產(chǎn)出面運作,，幾經(jīng)周轉(zhuǎn),，將3億元錢作為一般性存款，存入天津銀行濟南分行,。

為了保證這筆錢在一年之內(nèi)不能動,，謝某同時提出，合眾資管 須承諾“六不原則”,，即：對這筆資金在一年時間內(nèi),，承諾不掛失、不抵押,、不轉(zhuǎn)讓,、不查詢余額、不開通網(wǎng)銀,、不提前支取,。 但合眾資管堅持要求保留查詢權(quán)，最終雙方商定了“五不原則” ,。

3億元存入天津銀行濟南分行后,，張某等人開始施展騙術(shù),。他 利用自由出入該銀行的便利條件，獲取了合眾資管和天津銀行濟南分行的印簽,，并安排另一名被告人崔某進行偽造,。

在張某安排下，崔某又找到另一名被告人韓某,，她一人分飾兩 角：既扮演天津銀行濟南分行工作人員,，還要扮演合眾資管的財務(wù) 人員。她將一張偽造的大額存款通知書,，交給了前來銀行的合眾資管的財務(wù)人員,，騙過了對方。然后她又搖身一變,，冒充眾資管的財務(wù)人員，帶著假印簽,，到銀行前臺要求把3億元轉(zhuǎn)走,。

就這樣，經(jīng)過一番“騰轉(zhuǎn)挪移”,，3億元被轉(zhuǎn)走,，放貸給了一 家謝某提前找好的山東某化工企業(yè)。至此,，這筆高達3億元的“非陽光業(yè)務(wù)”操作完成,。當謝某等人準備故技重施再從該銀行詐騙20億元時，案發(fā),。

相關(guān)證據(jù)顯示,，在這場交易中，謝某拿到2600余萬元,，其中的 1100萬,，作為存款利息給了“金主”廣發(fā)銀行北京分行，除去其他 中間環(huán)節(jié)費用,，謝某拿到了850萬元,。張某在給山東某化工企業(yè)拉來貸款后，獲得好處費1800萬元,。

判決書顯示,，目前已追回9千多萬元，返還給了廣發(fā)銀行北京分行,，其余款項將繼續(xù)追繳。謝某退贓100多萬元,，張某退贓1000多萬元,。