【導讀】今天協(xié)會的培訓真心是答疑解惑的干貨,，下面就以小伙伴們最喜聞樂見的問答方式，來全面解答這一年來私募們關(guān)于從業(yè)資格考試的所有疑惑,。

中國基金報記者 吳君

今天,，基金君參加了中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的培訓,，關(guān)于基金從業(yè)資格考試，干貨頗多,，收獲滿滿,。

基金君亟不可待希望和大家一起來分享，因為里面都是大家最關(guān)心的一些內(nèi)容,。尤其是對在奮戰(zhàn)備考的私募小伙伴們來說,，如果對前程感到迷茫，這絕對是精華版,、最有用的內(nèi)容,，讓考試更輕松。

基金君了解到,，這堪稱史上最火的從業(yè)資格考試,，到今年9月底累計報名參加人數(shù)達到116萬人，報考科次205余萬,，考試平均通過率約50%,。單單今年4月全國統(tǒng)考就有31.3萬考生參加，私募從業(yè)人員報考近8萬,，達到歷史峰值,。

同時，今年9月協(xié)會增設(shè)科目三私募股權(quán)考試,，同樣受到熱捧,，首次報考人數(shù)達7萬，總體通過率53.09%?，F(xiàn)在協(xié)會正在抓緊編寫股權(quán)考試的教材（9月的這本是匯編,，一個月銷量4.5萬余冊），估計明年考試將啟用,。

而且,，目前除了全國48個城市的統(tǒng)考，協(xié)會還將預(yù)約考試的考點擴大到18個城市,，并且從6月起針對高管舉辦每周預(yù)約式考試,。另外，還開通了資格認定的方式獲取從業(yè)資格,。

一年來,，協(xié)會也懲處了737個考試違紀人員，作為國家級考試,，關(guān)乎萬千考試的公平性,，對舞弊行為嚴懲不貸。

基金君忍不住就倒了好多豆子,，今天協(xié)會的培訓真心是答疑解惑的干貨,，下面就以小伙伴們最喜聞樂見的問答方式，來全面解答這一年來私募們關(guān)于從業(yè)資格考試的所有疑惑,。

問題一：現(xiàn)在究竟有哪些人需要考基金從業(yè)資格,？

答：《證券投資基金法》自2012年修訂頒布以來就明確規(guī)定基金從業(yè)人員應(yīng)當具備基金從業(yè)資格，包括基金管理人,、基金托管人的高管,，同時，管理人和托管人設(shè)立都要求取得從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù),。

另外,，《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定商業(yè)銀行、證券公司,、期貨公司,、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu),、獨立基金銷售機構(gòu)等申請基金銷售業(yè)務(wù)資格,，也需要有一定人數(shù)具備從業(yè)資格，且基金銷售業(yè)務(wù)的部門管理人員必須具備,。

今年2月5日公告,，明確了私募基金管理人高管人員需要具備基金從業(yè)資格的相關(guān)要求。

（其實,，簡單點來說,，進入基金行業(yè)，最好都要考從業(yè)資格,，入門必備?。?/strong>

問題二：一年來基金從業(yè)資格考試的總體情況如何？通過率怎么樣,？

答：從去年9月考試重新啟動,，至今年9月底已舉辦覆蓋48個城市的全國統(tǒng)考4次，預(yù)約試考試6次,，周考6次,，累計報名人數(shù)達116萬人，報考科次205余萬,，目前考試平均通過率約50%,。

今年4月的全國統(tǒng)考共有31.3萬名考生參加考試，達到歷史峰值,，其中私募基金行業(yè)人員報考近8萬人,。

另外，協(xié)會于今年9月增設(shè)了科目三《私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識》考試科目,，首次報考人數(shù)達7萬人,，總體通過率53.09%,。

（通過率基本符合預(yù)期，其實,，只要好好復(fù)習,，基本問題都不大。）

問題三：通過兩門考試的小伙伴,，怎么樣才能算真正拿到了從業(yè)資格,？

答：通過科目一和科目二考試，同時,，需要通過所在機構(gòu)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會提交注冊方可取得基金從業(yè)資格,。

（意思是，你光看到兩門成績分數(shù)都過60分了,，還不算你有從業(yè)資格,，需要你進入金融機構(gòu)時以單位的名義去協(xié)會注冊，才能生效,。）

問題四：我這次考過了,，成績有效期是幾年？過期還要再考嗎,？

答：基金從業(yè)資格考試成績有效期是4年,。你通過所在機構(gòu)注冊成為基金從業(yè)人員后，每年需要參加規(guī)定數(shù)量的面授培訓或遠程培訓來維持資格,?？梢缘卿泤f(xié)會的遠程培訓系統(tǒng)，進行注冊學習,，實時更新知識,。

（其實，基金行業(yè)變化萬千,，學海無涯,，學習不止。）

問題五：現(xiàn)在網(wǎng)上各種基金從業(yè)資格考試的書,、試題集,、培訓超級多，哪個才是可信的,？

答：協(xié)會組織專家就編寫過兩本教材,、一本知識匯編，《證券投資基金（上下冊）》,、《股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識與法律法規(guī)匯編》,，前兩本是由高等教育出版社出版，已經(jīng)發(fā)售38.5萬余套,；股權(quán)的這本匯編是在今年9月由中國金融出版社出版,，1個月銷量4.5萬余冊,，股權(quán)的考試正式教材估計在明年考試中啟用。

（請認準正版,，因為盜版的內(nèi)容會有不同哦,，網(wǎng)上幾大書商都有在賣哈,。至于試題集,、培訓什么的，你懂的,，一個產(chǎn)業(yè)鏈出來,，各種打著權(quán)威名義的東西都會出來。）

問題六：我想備考基金從業(yè)資格,，是該看書,，還是做題、培訓,？有什么內(nèi)容復(fù)習起來比較靠譜,？

答：考試側(cè)重考量考生的實際應(yīng)用能力，摒棄死記硬背的出題模式和內(nèi)容,，應(yīng)知應(yīng)會,。所以，先好好學習教材,。

重點來了,，考試大綱是考生復(fù)習備考的主要依據(jù)，協(xié)會對三個科目都制作了考試大綱,，列明了知識點,，清晰對應(yīng)教材的具體章節(jié)。注意,，所有考試試題均出自大綱中所列的知識點,！

考試大綱哪里找？每次在考試公告中以附件形式發(fā)出,，并通過考試報名系統(tǒng),、協(xié)會網(wǎng)站和微信公眾賬號等途徑對外公布。

（還在糾結(jié)看書還是做題嗎,，還是老老實實對著大綱看書吧,。）

問題七：年底快到了，我怕今年過不了咋辦,，現(xiàn)在到底有多少場考試,？

答：一方面擴大考試范圍，在按計劃舉辦全國48個城市的統(tǒng)考基礎(chǔ)上,，自今年4月起將預(yù)約式考點范圍從4個城市擴大到18個城市,；另一方面增加考試頻次,，自今年6月起推出針對高級管理人員舉辦的每周預(yù)約式考試。

（具體考試區(qū)域和時間,，可以查詢協(xié)會網(wǎng)站,，考過的機會還是很多的。）

問題八：現(xiàn)在考試作弊的情況怎么樣,？這種行為,，嚴重影響考試的公平性，怎么處理,？

答：截至2016年9月底,，已懲處基金從業(yè)資格考試違紀人員累計達737人。處罰是取消當場考試成績,，并罰1至3年禁考,；在協(xié)會網(wǎng)站發(fā)布違紀公告進行通告批評；將違紀行為通知所在單位,；將違紀行為記入考生個人誠信檔案等違紀處分,。同時所有違紀考生的處罰信息與證券、期貨行業(yè)實現(xiàn)信息共享,，禁考期內(nèi)將無法參加證券,、期貨從業(yè)資格考試。

基金從業(yè)資格考試是屬于國家級考試,，《刑法（修正案九）》將組織作弊,、買賣作弊設(shè)備、買賣考題,、替考等作弊以及幫助作弊行為納入刑法范疇,，在國家級考試過程中組織作弊情節(jié)嚴重的，將根據(jù)情形給予七年以下有期徒刑,，并處罰金,。

（這幾次作弊的都被通報了，在國家級考試中,，這個問題是很嚴肅的,，作弊的后果很嚴重，所以還是好好復(fù)習,，端正態(tài)度,，發(fā)揮真實水平，也維護公平公正,。）

問題九：除了純考試,，我還有什么方法來獲得基金從業(yè)資格證嗎？

答：對已在行業(yè)工作多年并具有資深經(jīng)歷的私募基金管理人高管人員進行差異化管理，還可以選擇通過資格認定和少考一門的方式獲得,。

一是資格認定,，需要符合一定的條件，并且需要2位業(yè)內(nèi)知名人士推薦,，具體可見（問答九,、問答十一），5月以來有92人通過這種方式取得資格,。

二是符合最近三年從事投資管理相關(guān)業(yè)務(wù),，且管理資產(chǎn)年均規(guī)模1000萬元以上的，或已通過證券從業(yè)資格,、期貨從業(yè)資格,、銀行從業(yè)資格、特許金融分析師（CFA）等金融相關(guān)資格考試,，或取得注冊會計師資格、法律職業(yè)資格,、資產(chǎn)評估師資格,，或擔任上市公司董事、監(jiān)事及高級管理人員的可以免考一門,，只需再通過科目一,，《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試并提交相關(guān)認定材料即可取得基金從業(yè)資格,。

（此前小伙伴也問過資格認定的事情,，實際上是很難的，要求資歷深,，還要求名人推薦,。還是鼓勵自己考。）

問題十：要是拿到了從業(yè)資格,，以后協(xié)會會怎么進行管理,？

答：協(xié)會對具備從業(yè)資格的人員進行無紙化管理，沒有證書哈,，小伙伴們注意啦,。所有從業(yè)人員的資質(zhì)信息均通過協(xié)會網(wǎng)站向社會公示。

現(xiàn)在納入從業(yè)人員系統(tǒng)的有私募,、銀行機構(gòu)銷售,、公募、托管和部分基金銷售機構(gòu)人員等,。未來要加強從業(yè)人員誠信信息管理,，對從業(yè)人員考試情況、執(zhí)業(yè)行為、違法失信情況以及投資業(yè)績進行全面記錄,。

（這是好事,，以后你當基金經(jīng)理的業(yè)績記錄就很容易找了，查協(xié)會網(wǎng)站就可以了,，再也不必煩惱了,。）