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所有法務(wù)合規(guī)風(fēng)控審計(jì)人員都應(yīng)牢記的企業(yè)Top30風(fēng)險(xiǎn)

 昵稱22551567 2016-07-28



一,、訂立合同時(shí)的注意事項(xiàng)



TOP1風(fēng)險(xiǎn):請(qǐng)簽署完備的書面合同

  

經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變化導(dǎo)致部分企業(yè)不能正常履約,少數(shù)企業(yè)會(huì)利用企業(yè)之間合同手續(xù)上的欠缺逃避違約責(zé)任,。完備的書面合同對(duì)于保證交易安全乃至維系與客戶之間的長(zhǎng)久關(guān)系十分重要,。建議您盡可能與客戶簽署一式多份的書面合同,保持多份合同內(nèi)容的完全一致并妥善保存。



TOP2風(fēng)險(xiǎn):請(qǐng)妥善保管合同相關(guān)證明資料


  受經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變化影響,,在合同履行過程中雙方變更合同內(nèi)容,,包括數(shù)量、價(jià)款,、交貨,、付款期限等現(xiàn)象較多,但為避免紛爭(zhēng),, 建議您妥善保管對(duì)于證明雙方之間合同具體內(nèi)容具有證明力的下述資料:與合同簽訂和履行相關(guān)的發(fā)票,、送貨憑證、匯款憑證,、驗(yàn) 收記錄,、在磋商和履行過程中形成的電子郵件、傳真,、信函等資料,。


  TOP3風(fēng)險(xiǎn):請(qǐng)完善公章保管、使用制度


  建議您完善有關(guān)公章保管,、使用的制度,,杜絕盜蓋偷蓋等可能嚴(yán)重危及企業(yè)利益的行為。在簽署多頁(yè)合同時(shí)加蓋騎縫章并緊鄰合同書最末一行文字簽字蓋章,,防止少數(shù)缺乏商業(yè)道德的客戶采取換頁(yè),、添加等方法改變合同內(nèi)容侵害您的權(quán)益。


  TOP4風(fēng)險(xiǎn):請(qǐng)細(xì)化業(yè)務(wù)人員的簽約授權(quán)


  企業(yè)業(yè)務(wù)人員對(duì)外簽約時(shí)需要授權(quán),。建議您在有關(guān)介紹信,、授權(quán)委托書、合同等文件上盡可能明確詳細(xì)地列舉授權(quán)范圍,,以避免不必要的爭(zhēng)議,。業(yè)務(wù)完成后建議您盡快收回尚未使用的介紹信、授權(quán)委托書,、合同等文件,。


  TOP5風(fēng)險(xiǎn):請(qǐng)務(wù)必通知客戶相關(guān)業(yè)務(wù)人員的離職情況


  企業(yè)業(yè)務(wù)人員離開您的企業(yè)后,建議您在與其辦理交接手續(xù)的同時(shí),,向該業(yè)務(wù)人員負(fù)責(zé)聯(lián)系的客戶發(fā)送書面通知,,告知客戶業(yè)務(wù)人員離職情況。


  TOP6風(fēng)險(xiǎn):請(qǐng)?jiān)谝荒陜?nèi)行使撤銷權(quán)


  如果您認(rèn)為客戶在與您簽署合同過程中存在欺詐,、脅迫行為的,,或者您事后發(fā)現(xiàn)簽署合同時(shí)對(duì)合同內(nèi)容有重大誤解,或者您認(rèn)為合同權(quán)利義務(wù)安排顯失公平的,,您可以請(qǐng)求法院撤銷合同,。但是務(wù)必自知道或者應(yīng)當(dāng)知道撤銷事由之日起一年內(nèi)行使撤銷權(quán),,否則您將失去請(qǐng)求法院撤銷合同的權(quán)利。當(dāng)然,,您在撤銷權(quán)行使期限內(nèi)提出的請(qǐng)求是否能得到法院支持還將取決于您所舉證據(jù)是否充分,。


  TOP7風(fēng)險(xiǎn):請(qǐng)注意“訂金”、“保證金”不等于 “定金”


  您在簽訂合同時(shí)可能為了確保合同履行而要求對(duì)方交付定金,,由于“定金”具有特定法律含義,,請(qǐng)您務(wù)必注明“定金”字樣。您如果使用了“訂金”,、“保證金”等字樣并且在合同中沒有明確表述一旦對(duì)方違約將不予返還、一旦己方違約將雙倍返還的內(nèi)容,,法院將無法將其作為定金看待,。


  TOP8風(fēng)險(xiǎn):保證擔(dān)保請(qǐng)明確相關(guān)意思表示


  如果您的業(yè)務(wù)需要對(duì)方提供保證擔(dān)保的,在與相關(guān)客戶簽署保證合同時(shí)請(qǐng)務(wù)必表述由保證人為債務(wù)的履行提供保證擔(dān)保的明確意思,,避免使用由對(duì)方“負(fù)責(zé)解決”,、“負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)”等含義模糊的表述,否則法院將無法認(rèn)定保證合同成立,。

  

您也可能為了業(yè)務(wù)需要向他人提供保證擔(dān)保,。無論您是債權(quán)人還是保證人,建議您在簽署保證合同時(shí)寫明保證期間起止點(diǎn),。如果您與對(duì)方約定的保證期間長(zhǎng)于兩年,,法律將視保證期間為兩年。如果沒有明確約定,,法律將視保證期間為主債務(wù)履行期屆滿之日起六個(gè)月,。雖然選擇“連帶保證”還是“一般保證”取決于您與客戶之間的談判磋商,但保證合同中務(wù)必寫明“連帶保證”或者“一般保證”字樣,。如果沒有明確約定,,法院將認(rèn)為是連帶責(zé)任保證。

  

如果您是債權(quán)人,,采取“一般保證”方式的保證合同所擔(dān)保的債務(wù)到期后沒有償還的,,請(qǐng)務(wù)必在保證期間內(nèi)向債務(wù)人和保證人提起訴訟或者仲裁。采取“連帶保證”方式的保證合同擔(dān)保的債務(wù)到期后沒有償還的,,請(qǐng)務(wù)必在保證期間內(nèi)以可以證明的有效方式向保證人明確要求其立即履行擔(dān)保義務(wù),。如果您沒有在保證期間內(nèi)行使您的權(quán)利,保證人將免除對(duì)您的擔(dān)保責(zé)任,。


  TOP9風(fēng)險(xiǎn):抵押擔(dān)保請(qǐng)辦理登記


  如果您的業(yè)務(wù)需要對(duì)方提供抵押擔(dān)保的,,建議您在簽署抵押合同時(shí)立即與您的客戶到有關(guān)登記機(jī)關(guān)辦理登記手續(xù)。僅有抵押合同而沒有辦理登記手續(xù)將可能使您的權(quán)益喪失實(shí)現(xiàn)的基礎(chǔ),。不必要的拖延和耽擱將可能使您的權(quán)利劣后于在您之前辦理登記手續(xù)的其他企業(yè),。如果您的客戶在簽署抵押合同后拖延,、拒絕協(xié)助您辦理抵押登記手續(xù)的,建議您盡快向法院起訴請(qǐng)求法院幫助您強(qiáng)制辦理登記手續(xù),。


  TOP10風(fēng)險(xiǎn):質(zhì)押擔(dān)保請(qǐng)確保交付質(zhì)物


  如果您的業(yè)務(wù)需要對(duì)方提供質(zhì)押擔(dān)保的,,建議您在簽署合同時(shí)立即與您的客戶辦理質(zhì)押擔(dān)保物或者權(quán)利憑證的交接手續(xù)。僅僅簽署質(zhì)押合同而沒有實(shí)際占有質(zhì)押物的,,法院將無法保護(hù)您實(shí)現(xiàn)質(zhì)押權(quán)的請(qǐng)求,。


 二、合同履行過程中的注意事項(xiàng)



  TOP11風(fēng)險(xiǎn): 請(qǐng)按約履行合同義務(wù)

  

依法成立的合同受法律保護(hù),。企業(yè)和客戶之間訂立的合同如果不存在違反法律,、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定、損害社會(huì)公共利益等情形,,即為受法律保護(hù)的有效合同,,雙方有義務(wù)嚴(yán)格遵循約定,全面履行合同,。無論是單位改變名稱,、企業(yè)股權(quán)易手,還是法定代表人,、負(fù)責(zé)人,、經(jīng)辦人變更,都不能成為不履行合同的理由,,這也是維系您和企業(yè)商業(yè)信譽(yù)的重要保證,。


  TOP12風(fēng)險(xiǎn):請(qǐng)積極尋求利益最大化的糾紛解決方法

  

經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化往往導(dǎo)致貨物市場(chǎng)價(jià)格發(fā)生劇烈波動(dòng)。建議您不要輕易選擇主動(dòng)違約,、解除合同,、或者提起訴訟等方式解決,與您的客戶平等協(xié)商,、尋找雙方都能接受的解決方案更加有利于減少損失,。即便是在訴訟程序之中,接受法院主持下的調(diào)解將也更加有助于企業(yè)利益的保護(hù),。不主動(dòng)尋求和解一味等待裁決不一定最符合您的利益,。


  TOP13風(fēng)險(xiǎn):請(qǐng)盡量通過銀行結(jié)算


  當(dāng)您在確定付款方式時(shí),無論您是付款方還是收款方,,除了金額較小的交易外,,請(qǐng)盡量通過銀行結(jié)算,現(xiàn)金結(jié)算可能會(huì)給您帶來不必要的麻煩,。


  TOP14風(fēng)險(xiǎn):請(qǐng)注意及時(shí)驗(yàn)收貨物,、提出異議


  購(gòu)進(jìn)貨物是企業(yè)經(jīng)營(yíng)的日常業(yè)務(wù),請(qǐng)您注意及時(shí)驗(yàn)收貨物,,發(fā)現(xiàn)貨物不符合合同約定的,,請(qǐng)務(wù)必在法律規(guī)定或者合同約定的期限內(nèi)盡快以書面方式向?qū)Ψ矫鞔_提出異議,。不必要的拖延耽擱,將可能導(dǎo)致您喪失索賠權(quán),。


  TOP15風(fēng)險(xiǎn):請(qǐng)不要泄露商業(yè)秘密


  您在磋商,、履行合同過程中,經(jīng)常不可避免地接觸到交易伙伴的商業(yè)信息甚至是商業(yè)秘密,,請(qǐng)?jiān)诖枭?、履行合同乃至履行完畢后?wù)必不要泄露或者使用這些信息,否則將可能承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任,。


  TOP16風(fēng)險(xiǎn):請(qǐng)適當(dāng)行使不安抗辯權(quán)


  在合同履行過程中,,如果您有確切證據(jù)證明對(duì)方經(jīng)營(yíng)狀況嚴(yán)重惡化、轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)或者抽逃資金以逃避債務(wù),、喪失商業(yè)信譽(yù),、有喪失或者可能喪失履行債務(wù)能力的其他情形的,您可以及時(shí)通知對(duì)方中止履行您依照合同約定應(yīng)當(dāng)先履行的義務(wù),,等待對(duì)方提供適當(dāng)擔(dān)保。中止履行后,,對(duì)方在合理期限內(nèi)未恢復(fù)履行能力并且提供適當(dāng)擔(dān)保的,,您可以解除合同。


  TOP17風(fēng)險(xiǎn):請(qǐng)按期提出解除合同的異議


  一旦您的客戶通知您解除合同而您對(duì)此存在異議,,如果合同中約定了異議期限,,請(qǐng)您務(wù)必在約定期限內(nèi)向?qū)Ψ揭詴娣绞教岢觥D绻诩s定期限屆滿后才提出異議并向法院起訴的,,法院將無法支持,;如果合同中沒有約定異議期間,請(qǐng)您務(wù)必在解除合同通知到達(dá)之日起三個(gè)月內(nèi)向法院起訴,,否則法院將不能支持您對(duì)合同解除的異議,。


  TOP18風(fēng)險(xiǎn):請(qǐng)履行減損義務(wù)


  如果您的客戶違約,不管是什么理由,,您都應(yīng)該及時(shí)采取措施,,防止損失擴(kuò)大,由此產(chǎn)生的合理費(fèi)用將由違約方承擔(dān),。如果您消極對(duì)待,、放任損失的擴(kuò)大,對(duì)于擴(kuò)大的損失法院將無法予以保護(hù),。


  TOP19風(fēng)險(xiǎn):請(qǐng)注意訴訟時(shí)效的相關(guān)規(guī)定


  客戶拖欠貨款現(xiàn)象在企業(yè)經(jīng)營(yíng)過程中時(shí)有發(fā)生,,請(qǐng)您注意法律關(guān)于訴訟時(shí)效的規(guī)定,向法院請(qǐng)求保護(hù)民事權(quán)利的訴訟時(shí)效期間一般為兩年,。您也可能出于維系與客戶關(guān)系等因素不愿意在兩年內(nèi)采取提起訴訟,、仲裁等激烈措施,,為了保護(hù)您的權(quán)利不至于因?yàn)闀r(shí)間流逝而喪失,您可以在訴訟時(shí)效期間屆滿前以向?qū)Ψ桨l(fā)送信件或者數(shù)據(jù)電文等可以證明您主張權(quán)利的有效方式進(jìn)行處理,。您的信件中務(wù)必要有催請(qǐng)盡快支付拖欠貨款的內(nèi)容,。

 

三、企業(yè)治理方面的注意事項(xiàng)



  TOP20風(fēng)險(xiǎn):請(qǐng)保證注冊(cè)資本的真實(shí)與充足


  企業(yè)注冊(cè)資本的真實(shí)與充足不僅有利于保護(hù)您的客戶利益,,更與企業(yè)及股東的切身利益密切相關(guān),。企業(yè)注冊(cè)資本虛假、或者在經(jīng)營(yíng)過程中被抽逃,,將使企業(yè)股東喪失有限責(zé)任制度的保護(hù)而可能被卷入債權(quán)人提起的訴訟中,。


作者:楊建明

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