（一）銀監(jiān)會(huì)審批的金融牌照

1、銀行牌照

根據(jù)銀監(jiān)會(huì)公布的信息,，截止2014年10月,，全國共有商業(yè)銀行773家，政策性銀行2家,，農(nóng)村合作銀行108家,，農(nóng)村信用合作社399家，村鎮(zhèn)銀行1105家,。

目前已允許民營資本共同參加設(shè)立銀行,，首批參與民營銀行的試點(diǎn)單位共有五家，包括阿里巴巴等十家企業(yè)參與了試點(diǎn)工作,，他們分別在天津,、上海、浙江和廣東開展試點(diǎn),。

民營銀行從監(jiān)管層的要求出發(fā)會(huì)更加突出特色化服務(wù),、差異化經(jīng)營,，重點(diǎn)是服務(wù)小微企業(yè)，服務(wù)社區(qū)功能,。

1.1審批機(jī)關(guān)

設(shè)立商業(yè)銀行,，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)。

1.2法律依據(jù)

《中華人民共和國商業(yè)銀行法》,、《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》

1.3申請(qǐng)條件

設(shè)立商業(yè)銀行,，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）有符合本法和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程；

（二）有符合本法規(guī)定的注冊(cè)資本最低限額,；

（三）有具備任職專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的董事,、高級(jí)管理人員；

（四）有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度,；

（五）有符合要求的營業(yè)場所,、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。

設(shè)立商業(yè)銀行,，還應(yīng)當(dāng)符合其他審慎性條件。

1.4注冊(cè)資本要求

設(shè)立全國性商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為十億元人民幣,。設(shè)立城市商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為一億元人民幣,，設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為五千萬元人民幣。

注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本,。

2,、信托牌照

擁有信托牌照可以從事的業(yè)務(wù)包括各類信托業(yè)務(wù)、作為投資基金或者基金管理公司發(fā)起人從事投資基金業(yè)務(wù)等,。

根據(jù)銀監(jiān)會(huì)公布的信息顯示,，全國共有71家信托公司，最早批準(zhǔn)成立的日期為1984年,。

目前銀監(jiān)會(huì)已暫停發(fā)放信托牌照,。因此最實(shí)惠的獲得信托牌照的方法是收購小型信托公司以獲得牌照價(jià)值。

2.1審批機(jī)關(guān)

設(shè)立信托公司,，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn),，并領(lǐng)取金融許可證

2.2法律依據(jù)

《信托公司管理辦法》（銀監(jiān)會(huì)令[2007]第2號(hào)）、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（銀監(jiān)會(huì)令[2007]第13號(hào)）

2.3申請(qǐng)條件

設(shè)立信托公司,，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的公司章程,；

（二）有具備中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的入股資格的股東；

（三）具有本辦法規(guī)定的最低限額的注冊(cè)資本,；

（四）有具備中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定任職資格的董事,、高級(jí)管理人員和與其業(yè)務(wù)相適應(yīng)的信托從業(yè)人員；

（五）具有健全的組織機(jī)構(gòu),、信托業(yè)務(wù)操作規(guī)程和風(fēng)險(xiǎn)控制制度,；

（六）有符合要求的營業(yè)場所,、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；

（七）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他條件,。

2.4注冊(cè)資本要求

信托公司注冊(cè)資本最低限額為3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣,，注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本。

申請(qǐng)經(jīng)營企業(yè)年金基金,、證券承銷,、資產(chǎn)證券化等業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的最低注冊(cè)資本要求,。

3,、金融租賃牌照

根據(jù)銀監(jiān)會(huì)公布的信息，截止2014年10月,，共有26家金融租賃公司,，最早批準(zhǔn)成立的時(shí)間為1986年12月。

擁有該牌照的公司可經(jīng)營下列部分或全部本外幣業(yè)務(wù)：

（一）融資租賃業(yè)務(wù),；

（二）吸收股東1年期（含）以上定期存款,；

（三）接受承租人的租賃保證金；

（四）向商業(yè)銀行轉(zhuǎn)讓應(yīng)收租賃款,；

（五）經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行金融債券,；

（六）同業(yè)拆借；

（七）向金融機(jī)構(gòu)借款,；

（八）境外外匯借款,；

（九）租賃物品殘值變賣及處理業(yè)務(wù)；

（十）經(jīng)濟(jì)咨詢,；

（十一）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù),。

3.1審批機(jī)關(guān)

設(shè)立金融租賃公司，應(yīng)由主要出資人作為申請(qǐng)人向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)提出申請(qǐng)

3.2法律依據(jù)

《金融租賃公司管理辦法》（銀監(jiān)會(huì)令[2007]第1號(hào)）

3.3申請(qǐng)條件

申請(qǐng)?jiān)O(shè)立金融租賃公司,，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

(一）有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的公司章程,；

（二）有符合規(guī)定條件的發(fā)起人；

（三）注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本,，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣,；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員,并且從業(yè)人員中具有金融或融資租賃工作經(jīng)歷3年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的50%,；

（五）建立了有效的公司治理,、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系；

（六）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu),，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要,、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營的技術(shù)與措施,；

（七）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所,、安全防范措施和其他設(shè)施,；

（八）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

3.4注冊(cè)資本要求

注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本,，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣,。

4、貨幣經(jīng)紀(jì)牌照

根據(jù)銀監(jiān)會(huì)公布的數(shù)據(jù)顯示,，截止2014年10月全國共有5家貨幣經(jīng)紀(jì)公司,，最早批準(zhǔn)成立的日期為2005年12月。

4.1審批機(jī)關(guān)

籌建貨幣經(jīng)紀(jì)公司,，應(yīng)由投資比例最大的出資人作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng),，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定,。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定,。

4.2法律依據(jù)

《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（銀監(jiān)會(huì)令2007年第13號(hào)）

4.3申請(qǐng)條件

設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的公司章程；

（二）有符合規(guī)定條件的出資人,；

（三）注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本,，最低限額為2000萬元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事和高級(jí)管理人員,；

（五）從業(yè)人員中應(yīng)有60%以上從事過金融工作或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作,；

（六）有健全的組織機(jī)構(gòu)、管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度,；

（七）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施,；

（八）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件,。

4.4注冊(cè)資本要求

注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為2000萬元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣,。

5,、貸款公司牌照

貸款公司是指經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)批準(zhǔn),，由境內(nèi)商業(yè)銀行或農(nóng)村合作銀行在農(nóng)村地區(qū)設(shè)立的專門為縣域農(nóng)民,、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供貸款服務(wù)的非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。貸款公司是由境內(nèi)商業(yè)銀行或農(nóng)村合作銀行全額出資的有限責(zé)任公司,。

根據(jù)銀監(jiān)會(huì)公布的信息顯示,，截止2014年10月，全國共有14家貸款公司,，最早批準(zhǔn)日期為2007年2月,。

5.1審批機(jī)關(guān)

貸款公司的籌建申請(qǐng)，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理,，銀監(jiān)局審查并決定,。貸款公司的開業(yè)申請(qǐng),，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定,。

5.2法律依據(jù)

《貸款公司管理暫行規(guī)定》

5.3申請(qǐng)條件

設(shè)立貸款公司應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

（一）有符合規(guī)定的章程,；

（二）注冊(cè)資本不低于50萬元人民幣，為實(shí)收貨幣資本,，由投資人一次足額繳納,；

（三）有具備任職專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員；

（四）有具備相應(yīng)專業(yè)知識(shí)和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的工作人員,；

（五）有必需的組織機(jī)構(gòu)和管理制度,；

（六）有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施,；

（七）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他條件,。

5.4注冊(cè)資本要求

注冊(cè)資本不低于50萬元人民幣，為實(shí)收貨幣資本,，由投資人一次足額繳納,。

（二）由中國人民銀行審批的金融牌照

6、第三方支付牌照

支付業(yè)務(wù)許可證,，即第三方支付牌照歷來兵家必爭,，原因無它，只因和最熱門詞匯“互聯(lián)網(wǎng)金融”掛上關(guān)系,。第三方支付牌照有三類,，分別是：(一)網(wǎng)絡(luò)支付;(二)預(yù)付卡的發(fā)行與受理;(三)銀行卡收單。

第一批六張全國性的預(yù)付卡分別在以下六家公司手里：北京商服通網(wǎng)絡(luò)科技有限公司,、開聯(lián)通網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司,、裕福網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、渤海易生商務(wù)有限公司(現(xiàn)已改名為：易生支付有限公司),、海南新生信息技術(shù)有限公司和深圳壹卡會(huì)科技服務(wù)有限公司,。以后就再也沒有發(fā)放過全國性的預(yù)付卡牌照。因此這一批六張預(yù)付卡牌照也就成了珍貴的“絕版”資源,。

該證書2011年5月開始發(fā)放,，截止2014年10月6日，已有269家非金融機(jī)構(gòu)獲得該許可,，如我們熟知的支付寶,、財(cái)付通。

6.1審批機(jī)關(guān)

非金融機(jī)構(gòu)提供支付服務(wù),，應(yīng)當(dāng)依據(jù)本辦法規(guī)定取得《支付業(yè)務(wù)許可證》,，成為支付機(jī)構(gòu)。中國人民銀行負(fù)責(zé)《支付業(yè)務(wù)許可證》的頒發(fā)和管理,。

6.2法律依據(jù)

《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》（中國人民銀行令〔2010〕第 2 號(hào)）

6.3申請(qǐng)條件

《支付業(yè)務(wù)許可證》的申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的有限責(zé)任公司或股份有限公司,，且為非金融機(jī)構(gòu)法人,；

（二）有符合本辦法規(guī)定的注冊(cè)資本最低限額；

（三）有符合本辦法規(guī)定的出資人,；

（四）有5名以上熟悉支付業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員,；

（五）有符合要求的反洗錢措施；

（六）有符合要求的支付業(yè)務(wù)設(shè)施,；

（七）有健全的組織機(jī)構(gòu),、內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理措施；

（八）有符合要求的營業(yè)場所和安全保障措施,；

（九）申請(qǐng)人及其高級(jí)管理人員最近3年內(nèi)未因利用支付業(yè)務(wù)實(shí)施違法犯罪活動(dòng)或?yàn)檫`法犯罪活動(dòng)辦理支付業(yè)務(wù)等受過處罰,。

6.4注冊(cè)資本要求

央行要求在全國范圍內(nèi)開展支付服務(wù)的企業(yè)，注冊(cè)資本最低為1億元人民幣,；擬在省級(jí)范圍內(nèi)從事支付業(yè)務(wù)的,，注冊(cè)資本最低要3000萬元人民幣。

（三）證監(jiān)會(huì)審批的金融牌照

7,、基金銷售牌照

是從事證券投資基金銷售所需要的金融許可,，證券投資基金銷售包括基金銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額,，辦理基金份額申購,、贖回等活動(dòng)。

在國內(nèi)基金銷售機(jī)構(gòu)主要包括銀行,、基金,、證券等金融機(jī)構(gòu),，其中銀行是最大渠道,，占比一半以上。

2012年,，央行開始向第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)開放基金牌照申請(qǐng),，也就是說，除了銀行,、基金及證券,，原本從事私募或信托產(chǎn)品銷售的第三方理財(cái)公司也可以從事證券投資基金銷售了，更準(zhǔn)確地說是證券投資基金代銷,，這些第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)采取和基金公司合作的形式,。

根據(jù)證監(jiān)會(huì)《公開募集基金銷售機(jī)構(gòu)名錄》(2014年8月)，該牌照2001年開始發(fā)放,，目前共發(fā)放了248家,，其中商業(yè)銀行98家、證券公司98家,、期貨公司3家,、保險(xiǎn)公司3家,、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)6家、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)40家,。

7.1審批機(jī)關(guān)

商業(yè)銀行（含在華外資法人銀行,，下同）、證券公司,、期貨公司,、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu),、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的,，應(yīng)向工商注冊(cè)登記所在地的中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格

7.2法律依據(jù)

《證券投資資金銷售管理辦法》

7.3申請(qǐng)條件

商業(yè)銀行、證券公司,、期貨公司,、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu),、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注冊(cè)基金銷售業(yè)務(wù)資格,，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度,，并得到有效執(zhí)行,；

（二）財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定,；

（三）有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所,、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施；

（四）有安全,、高效的辦理基金發(fā)售,、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求,，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人,、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn),；

（五）制定了完善的資金清算流程,，資金管理符合中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求；

（六）有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系,；

（七）制定了完善的業(yè)務(wù)流程,、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度,，符合中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求,；

（八）有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度；

（九）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

8,、基金銷售支付牌照

該牌照是針對(duì)支付企業(yè)發(fā)放的許可,，指非金融機(jī)構(gòu)在收付款人之間作為中介機(jī)構(gòu)提供的貨幣資金轉(zhuǎn)移服務(wù)?；痄N售機(jī)構(gòu)可以選擇商業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù),。

投資者通過直銷方式認(rèn)購、申購基金時(shí)可以借助擁有該牌照的第三方支付工具而非銀行支付款項(xiàng),。針對(duì)客戶而言最直接的好處是認(rèn)購,、申購費(fèi)率的折扣更低。

根據(jù)證監(jiān)會(huì)《公開募集基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)名錄》(2014年8月),，為公開募集基金銷售機(jī)構(gòu)提供支付結(jié)算服務(wù)的第三方支付機(jī)構(gòu)共有22家,，首次發(fā)放時(shí)間為2010年5月，蘇寧易付寶,、匯付天下,、通聯(lián)支付、銀聯(lián)電子,、支付寶,、平安付便屬于此列。

8.1審批機(jī)關(guān)

中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)

8.2法律依據(jù)

《證券投資基金銷售管理辦法》

8.3申請(qǐng)條件

基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)選擇具備下列條件的商業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)：

（一）有安全,、高效的辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的信息系統(tǒng),。該信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具有合法的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，且與合作機(jī)構(gòu)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)完成聯(lián)網(wǎng)測試,，測試結(jié)果符合國家規(guī)定標(biāo)準(zhǔn),；

（二）制訂了有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度；

（三）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件,。

從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的支付機(jī)構(gòu)除應(yīng)當(dāng)具備上述規(guī)定的條件外,，還應(yīng)當(dāng)取得中國人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》，且公司基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)賬戶應(yīng)當(dāng)與公司其他業(yè)務(wù)賬戶有效隔離,。

9,、券商牌照

券商牌照，即經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證,。目前券商牌照包括證券承銷與保薦,、經(jīng)紀(jì)、自營,、直投、證券投資活動(dòng),、證券資產(chǎn)管理及融資融券等,。券商綜合牌照已停發(fā)16年。

目前有消息稱證監(jiān)會(huì)有意放開專業(yè)券商牌照（也即小券商牌照）,，涵蓋并購財(cái)務(wù)顧問,、資產(chǎn)管理,、自營和投資顧問等。

根據(jù)證監(jiān)會(huì)《證券公司名錄》（截至2012年4月30日）,，目前共有111家證券公司（截至2012年4月30日）,。

9.1審批機(jī)關(guān)

設(shè)立證券公司，必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn),。

9.2法律依據(jù)

《證券法》,、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

9.3申請(qǐng)條件

設(shè)立證券公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）有符合法律,、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程,；

（二）主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好,，最近三年無重大違法違規(guī)記錄,，凈資產(chǎn)不低于人民幣二億元；

（三）有符合本法規(guī)定的注冊(cè)資本,；

（四）董事,、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備任職資格,，從業(yè)人員具有證券從業(yè)資格,；

（五）有完善的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制制度；

（六）有合格的經(jīng)營場所和業(yè)務(wù)設(shè)施,；

（七）法律,、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

證券公司的股東應(yīng)當(dāng)用貨幣或者證券公司經(jīng)營必需的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資,。證券公司股東的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資總額不得超過證券公司注冊(cè)資本的30%,。

證券公司股東的出資，應(yīng)當(dāng)經(jīng)具有證券,、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所驗(yàn)資并出具證明,；出資中的非貨幣財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)評(píng)估,。

證券公司應(yīng)當(dāng)有3名以上在證券業(yè)擔(dān)任高級(jí)管理人員滿２年的高級(jí)管理人員,。

證券公司設(shè)立時(shí)，其業(yè)務(wù)范圍應(yīng)當(dāng)與其財(cái)務(wù)狀況,、內(nèi)部控制制度,、合規(guī)制度和人力資源狀況相適應(yīng)。

9.4注冊(cè)資本要求

證券公司從事證券經(jīng)紀(jì),、證券投資咨詢,、與證券交易及投資有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問活動(dòng)時(shí)，最低注冊(cè)資本是5000萬。

從事證券承銷與保薦,、證券自營,、證券資產(chǎn)管理中的一項(xiàng)時(shí)，最低注冊(cè)資本是1億元,，兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上時(shí)最低注冊(cè)資本是5億元,。

10、公募基金牌照

擁有該項(xiàng)金融業(yè)務(wù)許可可以通過公開募集的方式設(shè)立證券投資基金并銷售,。證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額募集資金,，有基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)作資金,，為基金份額持有人的利益,，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式,。

根據(jù)證監(jiān)會(huì)《基金管理公司名錄》（2014年8月）,，目前共有95家基金管理公司。1998年3月27日,，基金金泰,、基金開元宣告成立，自此拉開了我國公募基金發(fā)展的序幕,。

2013年8月29日,，東方證券資產(chǎn)管理有限公司從中國證監(jiān)會(huì)領(lǐng)取公開募集證券投資基金管理業(yè)務(wù)資格的牌照，成為首家獲得該資格的券商,。

10.1審批機(jī)關(guān)

國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

10.2法律依據(jù)

《證券投資基金法》,、《證券投資基金管理公司管理辦法》、《資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)開展公募證券投資基金管理業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》

10.3申請(qǐng)條件

基金管理公司和符合條件的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)經(jīng)批準(zhǔn)可開展公募基金業(yè)務(wù),。

（1）基金管理公司的申請(qǐng)條件

設(shè)立基金管理公司,，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）股東符合《證券投資基金法》和本辦法的規(guī)定；

（二）有符合《證券投資基金法》,、《公司法》以及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的章程,；

（三）注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且股東必須以貨幣資金實(shí)繳,，境外股東應(yīng)當(dāng)以可自由兌換貨幣出資,；

（四）有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的擬任高級(jí)管理人員以及從事研究,、投資,、估值、營銷等業(yè)務(wù)的人員,，擬任高級(jí)管理人員,、業(yè)務(wù)人員不少于15人,，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格；

（五）有符合要求的營業(yè)場所,、安全防范設(shè)施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；

（六）設(shè)置了分工合理,、職責(zé)清晰的組織機(jī)構(gòu)和工作崗位,；

（七）有符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的監(jiān)察稽核、風(fēng)險(xiǎn)控制等內(nèi)部監(jiān)控制度,；

（八）經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件,。

一家機(jī)構(gòu)或者受同一實(shí)際控制人控制的多家機(jī)構(gòu)參股基金管理公司的數(shù)量不得超過2家，其中控股基金管理公司的數(shù)量不得超過1家,。

（2）資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)條件

申請(qǐng)開展基金管理業(yè)務(wù)的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu),，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

（一）具有3年以上證券資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)，最近3年管理的證券類產(chǎn)品業(yè)績良好,；

（二）公司治理完善,，內(nèi)部控制健全，風(fēng)險(xiǎn)管理有效,；

（三）最近3年經(jīng)營狀況良好,，財(cái)務(wù)穩(wěn)健,；

（四）誠信合規(guī),，最近3年在監(jiān)管部門無重大違法違規(guī)記錄，沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管部門調(diào)查,，或者正處于整改期間,；

（五）為基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員；

（六）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件,。

10.4注冊(cè)資本要求

基金管理公司注冊(cè)資本不低于1億元人民幣,，且股東必須以貨幣資金實(shí)繳，境外股東應(yīng)當(dāng)以可自由兌換貨幣出資,；資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)實(shí)繳資本或者實(shí)際繳付出資不低于1000萬元,。

11、基金子公司牌照

基金子公司是指依照《公司法》設(shè)立,，由基金管理公司控股,，經(jīng)營特定客戶資產(chǎn)管理、基金銷售以及中國證監(jiān)會(huì)許可的其他業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司,。投資標(biāo)的包含傳統(tǒng)的股票市場,、債券市場和期貨市場，各類直投項(xiàng)目,，利率,、匯率,、金融衍生品，以及未來一切可以實(shí)施資產(chǎn)證券化的標(biāo)的,。

從目前的法律規(guī)定來看,，基金子公司有很大的業(yè)務(wù)優(yōu)勢，體現(xiàn)在監(jiān)管環(huán)境相對(duì)寬松,、開展業(yè)務(wù)具有成本優(yōu)勢,、具有流動(dòng)性優(yōu)勢等方面。

根據(jù)證監(jiān)會(huì)《基金管理公司從事特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)子公司名錄》（2014年3月）,，目前共有67家從事特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基金子公司,，最早批復(fù)的時(shí)間為2012年11月。

11.1審批機(jī)關(guān)

經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),，基金管理公司可以設(shè)立全資子公司,，也可以與其他投資者共同出資設(shè)立子公司

11.2法律依據(jù)

《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定》

11.3申請(qǐng)條件

參股子公司的其他投資者應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）在技術(shù)合作、管理服務(wù),、人員培訓(xùn)或者營銷渠道等方面具備較強(qiáng)優(yōu)勢,；

（二）有助于子公司健全治理結(jié)構(gòu)、提高競爭能力,、促進(jìn)子公司持續(xù)規(guī)范發(fā)展,；

（三）最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到重大行政處罰或者刑事處罰；

（四）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查,，或者正處于整改期間,；

（五）具有良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3年在金融監(jiān)管,、稅務(wù),、工商等部門以及自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無重大不良記錄,；

（六）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件,。

11.4注冊(cè)資本要求

基金管理公司設(shè)立子公司應(yīng)當(dāng)以自有資金出資。子公司的注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)不低于2000萬元人民幣,。

12,、期貨牌照

去年以來，收購期貨公司的案例不斷增多,，尤其是來自證券和信托公司的收購,。目前，國內(nèi)市場擁有全牌照的金融集團(tuán)逐漸形成,，而期貨依然是一塊不可缺少的牌照,，其價(jià)值也多體現(xiàn)在渠道或通道價(jià)值。

2010年4月28日,國元證券發(fā)布公告稱,公司同意以海勤期貨2009年12月31日（基準(zhǔn)日）經(jīng)評(píng)估的價(jià)值15000萬元為基礎(chǔ),溢價(jià)6663.57萬元,以22163.57萬元受讓海勤期貨100%的股權(quán),。資料顯示,截至2009年末,海勤期貨凈資產(chǎn)為10075.94萬元,因此此次轉(zhuǎn)讓價(jià)接近2.2倍PB,。國元證券以1.2億元收購該張金融期貨牌照,。

根據(jù)證監(jiān)會(huì)《全國期貨公司名錄》，全國共有161家期貨公司,，該牌照目前已暫停發(fā)放,。

12.1審批機(jī)關(guān)

設(shè)立期貨公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn),，并在公司登記機(jī)關(guān)登記注冊(cè),。

12.2法律依據(jù)

《期貨交易管理?xiàng)l例》、《期貨公司管理辦法》

12.3申請(qǐng)條件

申請(qǐng)?jiān)O(shè)立期貨公司,，應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，并具備下列條件：

（一）注冊(cè)資本最低限額為人民幣3000萬元,；

（二）董事,、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備任職資格,，從業(yè)人員具有期貨從業(yè)資格,；

（三）有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程,；

（四）主要股東以及實(shí)際控制人具有持續(xù)盈利能力,，信譽(yù)良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄,；

（五）有合格的經(jīng)營場所和業(yè)務(wù)設(shè)施,；

（六）有健全的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度；

（七）國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件,。

12.4注冊(cè)資本要求

注冊(cè)資本最低限額為人民幣3000萬元,，注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本。股東應(yīng)當(dāng)以貨幣或者期貨公司經(jīng)營必需的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資,，貨幣出資比例不得低于85%,。

（四）保監(jiān)會(huì)審批的金融牌照

13、保險(xiǎn)牌照

擁有此牌照后可以承保人民幣和外幣的各種財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn),、責(zé)任保險(xiǎn),、信用保險(xiǎn)、農(nóng)業(yè)保險(xiǎn),、人身保險(xiǎn)等保險(xiǎn)業(yè)務(wù),；辦理各種國內(nèi)、國際再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和法定保險(xiǎn)業(yè)務(wù),；與國外保險(xiǎn)及其有關(guān)機(jī)構(gòu)建立代理關(guān)系和業(yè)務(wù)往來關(guān)系,，代理外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)辦對(duì)損失的鑒定和理賠等業(yè)務(wù)及其委托的其他有關(guān)事宜。目前已發(fā)放約135張保險(xiǎn)牌照,。

統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示,，截至2014年4月,，已經(jīng)開展業(yè)務(wù)的人身保險(xiǎn)公司（含健康險(xiǎn)和養(yǎng)老險(xiǎn)公司）達(dá)71家，財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司達(dá)64家,，合計(jì)135家,。

13.1審批機(jī)關(guān)

設(shè)立保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

13.2法律依據(jù)

《中華人民共和國保險(xiǎn)法》

13.3申請(qǐng)條件

設(shè)立保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）主要股東具有持續(xù)盈利能力,，信譽(yù)良好,，最近三年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣二億元,；

（二）有符合本法和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程,；

（三）有符合本法規(guī)定的注冊(cè)資本；

（四）有具備任職專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的董事,、監(jiān)事和高級(jí)管理人員,；

（五）有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；

（六）有符合要求的營業(yè)場所和與經(jīng)營業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施,；

（七）法律,、行政法規(guī)和國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

13.4注冊(cè)資本要求

保險(xiǎn)公司注冊(cè)資本的最低限額為人民幣二億元,。保險(xiǎn)公司的注冊(cè)資本必須為實(shí)繳貨幣資本,。國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營規(guī)模,，可以調(diào)整其注冊(cè)資本的最低限額,，但不得低于本條第一款規(guī)定的限額。

14,、保險(xiǎn)代理,、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)牌照

保險(xiǎn)代理人是根據(jù)保險(xiǎn)人的委托，向保險(xiǎn)人收取傭金,，并在保險(xiǎn)人授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人,。

保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)包括專門從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)和兼營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是基于投保人的利益,，為投保人與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù),，并依法收取傭金的機(jī)構(gòu)。

14.1審批機(jī)關(guān)

保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu),、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具備國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的條件,，取得保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)頒發(fā)的經(jīng)營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證,。

14.2法律依據(jù)

《中華人民共和國保險(xiǎn)法》

14.3申請(qǐng)條件

保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu),、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)品行良好,，熟悉保險(xiǎn)法律,、行政法規(guī),，具有履行職責(zé)所需的經(jīng)營管理能力，并在任職前取得保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格,。

14.4注冊(cè)資本要求

保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu),、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的注冊(cè)資本或者出資額必須為實(shí)繳貨幣資本。以公司形式設(shè)立保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu),、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人,，其注冊(cè)資本最低限額適用《中華人民共和國公司法》的規(guī)定。

國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu),、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營規(guī)模,，可以調(diào)整其注冊(cè)資本的最低限額，但不得低于《中華人民共和國公司法》規(guī)定的限額,。

（五）其他機(jī)關(guān)審批的金融牌照

15,、典當(dāng)牌照

典當(dāng)是指當(dāng)戶將其動(dòng)產(chǎn)、財(cái)產(chǎn)權(quán)利作為當(dāng)物質(zhì)押或者將其房地產(chǎn)作為當(dāng)物抵押給典當(dāng)行,，交付一定比例費(fèi)用，取得當(dāng)金,，并在約定期限內(nèi)支付當(dāng)金利息,、償還當(dāng)金、贖回當(dāng)物的行為,。

根據(jù)上海典行業(yè)協(xié)會(huì)公布的數(shù)據(jù),，截止2014年6月底，全市典當(dāng)企業(yè)為259家(新設(shè)典當(dāng)企業(yè)8家),；分支機(jī)構(gòu)68家（新設(shè)分支機(jī)構(gòu)5家）,。

15.1審批機(jī)關(guān)

商務(wù)部批準(zhǔn)并頒發(fā)《典當(dāng)經(jīng)營許可證》

15.2法律依據(jù)

商務(wù)部、公安部2005年第8號(hào)令《典當(dāng)管理辦法》

15.3申請(qǐng)條件

申請(qǐng)?jiān)O(shè)立典當(dāng)行,，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）有符合法律,、法規(guī)規(guī)定的章程；

（二）有符合本辦法規(guī)定的最低限額的注冊(cè)資本,；

（三）有符合要求的營業(yè)場所和辦理業(yè)務(wù)必需的設(shè)施,；

（四）有熟悉典當(dāng)業(yè)務(wù)的經(jīng)營管理人員及鑒定評(píng)估人員；

（五）有兩個(gè)以上法人股東,，且法人股相對(duì)控股,；

（六）符合本辦法第九條和第十條規(guī)定的治安管理要求；

（七）符合國家對(duì)典當(dāng)行統(tǒng)籌規(guī)劃,、合理布局的要求,。

15.4注冊(cè)資本要求

典當(dāng)行注冊(cè)資本最低限額為300萬元；從事房地產(chǎn)抵押典當(dāng)業(yè)務(wù)的,，注冊(cè)資本最低限額為500萬元,；從事財(cái)產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)的,，注冊(cè)資本最低限額為1000萬元。

典當(dāng)行的注冊(cè)資本最低限額應(yīng)當(dāng)為股東實(shí)繳的貨幣資本,，不包括以實(shí)物,、工業(yè)產(chǎn)權(quán)、非專利技術(shù),、土地使用權(quán)作價(jià)出資的資本,。

16、小額貸款公司牌照

此牌照的經(jīng)營范圍：無抵押貸款,、抵押貸款,、質(zhì)押貸款、股權(quán)抵押貸款,、個(gè)人貸款,、小額貸款、企業(yè)貸款,、消費(fèi)貸款,、按揭貸款、創(chuàng)業(yè)貸款,。

根據(jù)上海金融辦公布的數(shù)據(jù),，截至2014年6月30日，上海共有114家小額貸款公司,，首次發(fā)放時(shí)間為2008年11月,。

16.1審批機(jī)關(guān)

凡是省級(jí)政府能明確一個(gè)主管部門（金融辦或相關(guān)機(jī)構(gòu)）負(fù)責(zé)對(duì)小額貸款公司的監(jiān)督管理，并愿意承擔(dān)小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任的,，方可在本?。▍^(qū)、市）的縣域范圍內(nèi)開展組建小額貸款公司試點(diǎn),。

16.2法律依據(jù)

《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號(hào)）

16.3申請(qǐng)條件

小額貸款公司的股東需符合法定人數(shù)規(guī)定,。有限責(zé)任公司應(yīng)由50個(gè)以下股東出資設(shè)立；股份有限公司應(yīng)有2--200名發(fā)起人,，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國境內(nèi)有住所,。

申請(qǐng)?jiān)O(shè)立小額貸款公司，應(yīng)向省級(jí)政府主管部門提出正式申請(qǐng),，經(jīng)批準(zhǔn)后,，到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T申請(qǐng)辦理注冊(cè)登記手續(xù)并領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。此外,，還應(yīng)在五個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān),、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)和中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)資料。

16.4注冊(cè)資本要求

小額貸款公司的注冊(cè)資本來源應(yīng)真實(shí)合法，全部為實(shí)收貨幣資本,，由出資人或發(fā)起人一次足額繳納,。有限責(zé)任公司的注冊(cè)資本不得低于500萬元，股份有限公司的注冊(cè)資本不得低于1000萬元,。單一自然人,、企業(yè)法人、其他社會(huì)組織及其關(guān)聯(lián)方持有的股份,，不得超過小額貸款公司注冊(cè)資本總額的10%,。

17、融資性擔(dān)保牌照

融資性擔(dān)保公司經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn),，可以經(jīng)營下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：

（一）貸款擔(dān)保,。

（二）票據(jù)承兌擔(dān)保。

（三）貿(mào)易融資擔(dān)保,。

（四）項(xiàng)目融資擔(dān)保,。

（五）信用證擔(dān)保,。

（六）其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。

融資性擔(dān)保公司經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn),，可以兼營下列部分或全部業(yè)務(wù)：

（一）訴訟保全擔(dān)保。

（二）投標(biāo)擔(dān)保,、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保,、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。

（三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢,、財(cái)務(wù)顧問等中介服務(wù)。

（四）以自有資金進(jìn)行投資,。

（五）監(jiān)管部門規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。

根據(jù)上海市金融辦公布的數(shù)據(jù)顯示,，截至2014年6月30日上海市有80家融資性擔(dān)保公司,，首次發(fā)放時(shí)間為2011年3月,。

17.1審批機(jī)關(guān)

省、自治區(qū)、直轄市人民政府確定的負(fù)責(zé)監(jiān)督管理本轄區(qū)融資性擔(dān)保公司的部門（大多地方指定金融辦,浙江省是省中小企業(yè)局),。

17.2法律依據(jù)

《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》

17.3申請(qǐng)條件

設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程,。

（二）有具備持續(xù)出資能力的股東。

（三）有符合本辦法規(guī)定的注冊(cè)資本,。

（四）有符合任職資格的董事、監(jiān)事,、高級(jí)管理人員和合格的從業(yè)人員。

（五）有健全的組織機(jī)構(gòu),、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度,。

（六）有符合要求的營業(yè)場所

（七）監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件,。

18、融資租賃牌照

應(yīng)注意區(qū)分融資租賃牌照與金融租賃牌照,，前者由商務(wù)部主管,，后者是銀監(jiān)會(huì)。商務(wù)部主管的融資租賃牌照分為兩類：外商投資融資租賃,、內(nèi)資融資租賃,。

此前，房地產(chǎn)發(fā)展迅猛,，大量的資金通過銀行,、基金、信托進(jìn)入房地產(chǎn)市場,。往后,，國家逐漸把資金導(dǎo)向轉(zhuǎn)入實(shí)體經(jīng)濟(jì)，融資租賃的資金輸出主要是面向大型的飛機(jī),、船舶,、醫(yī)療器械等實(shí)體行業(yè)，正符合這樣這一重要發(fā)展方向,。未來五年,，融資租賃將會(huì)有一個(gè)較大的發(fā)展空間。目前我國約有約1324家融資租賃公司,。

18.1審批機(jī)關(guān)

外商投資融資租賃公司由商務(wù)部負(fù)責(zé)審批、內(nèi)資試點(diǎn)融資租賃公司由商務(wù)部和國稅總局聯(lián)合審批

18.2法律依據(jù)

《融資租賃企業(yè)監(jiān)督管理辦法》、《關(guān)于從事融資租賃業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》（商建發(fā)[2004]560號(hào)）,、《外商投資租賃業(yè)管理辦法》

18.3申請(qǐng)條件

（1）外商投資融資租賃公司由商務(wù)部負(fù)責(zé)審批

外商投資融資租賃公司應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

（一）注冊(cè)資本不低于1000萬美元,；

（二）有限責(zé)任公司形式的外商投資融資租賃公司的經(jīng)營期限一般不超過30年。

（三）擁有相應(yīng)的專業(yè)人員,，高級(jí)管理人員應(yīng)具有相應(yīng)專業(yè)資質(zhì)和不少于3年的從業(yè)經(jīng)驗(yàn),。

（2）內(nèi)資試點(diǎn)融資租賃公司由商務(wù)部和國稅總局聯(lián)合審批

從事融資租賃業(yè)務(wù)試點(diǎn)企業(yè)（以下簡稱融資租賃試點(diǎn)企業(yè)）應(yīng)當(dāng)同時(shí)具備下列條件：

（一）2001年8月31日（含）前設(shè)立的內(nèi)資租賃企業(yè)最低注冊(cè)資本金應(yīng)達(dá)到4000萬元，2001年9月1日至2003年12月31日期間設(shè)立的內(nèi)資租賃企業(yè)最低注冊(cè)資本金應(yīng)達(dá)到17000萬元,；

（二）具有健全的內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；

（三）擁有相應(yīng)的金融,、貿(mào)易、法律,、會(huì)計(jì)等方面的專業(yè)人員,，高級(jí)管理人員應(yīng)具有不少于三年的租賃業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)；

（四）近兩年經(jīng)營業(yè)績良好,，沒有違法違規(guī)紀(jì)錄,；

（五）具有與所從事融資租賃產(chǎn)品相關(guān)聯(lián)的行業(yè)背景,；

（六）法律法規(guī)規(guī)定的其他條件。

18.4注冊(cè)資本要求

2001年8月31日（含）前設(shè)立的內(nèi)資租賃企業(yè)最低注冊(cè)資本金應(yīng)達(dá)到4000萬元,，2001年9月1日至2003年12月31日期間設(shè)立的內(nèi)資租賃企業(yè)最低注冊(cè)資本金應(yīng)達(dá)到17000萬元,。