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為了深入貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì),、省銀監(jiān)局、市銀監(jiān)分局關(guān)于加強(qiáng)防范操作風(fēng)險(xiǎn),，落實(shí)案件專項(xiàng)治理的有關(guān)文件精神,，根據(jù)東信聯(lián)發(fā)[2005]192號(hào)文件的要求，結(jié)合我社的實(shí)際情況，我社制定了具體案件專項(xiàng)治理工作自查方案,，并組織全體職工對此項(xiàng)工作進(jìn)行了全面的學(xué)習(xí),。通過學(xué)習(xí)，全社上下對這項(xiàng)工作有了較為深刻的認(rèn)識(shí),。這次工作旨在以案件專項(xiàng)治理工作為契機(jī),，加強(qiáng)制度建設(shè)，強(qiáng)化監(jiān)督檢查,，增強(qiáng)法紀(jì)觀念和遵守規(guī)章制度的自覺性,，有效遏制案件高發(fā)的勢頭，確保我縣農(nóng)村信用社安全,、合規(guī),、穩(wěn)健經(jīng)營。同時(shí)使廣大員工明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性,、必要性,，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到違反規(guī)章制度操作規(guī)程的危害性。 根據(jù)實(shí)施的方案,，在社領(lǐng)導(dǎo)的組織下,，全社上下利用工余時(shí)間，再次認(rèn)真地學(xué)習(xí)了我社制定的《＊＊市＊＊農(nóng)村信用社會(huì)計(jì),、出納員與復(fù)核員崗位職責(zé)暫行辦法》,、《＊＊市＊＊信用社會(huì)計(jì)出納人員違規(guī)處罰實(shí)施細(xì)則》、《＊＊市＊＊農(nóng)村信用合作社安全保衛(wèi)工作管理實(shí)施細(xì)則》,、《＊＊市＊＊農(nóng)村信用社經(jīng)營管理指標(biāo)百分制考核辦法》,、《＊＊市＊＊農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)出納人員操作規(guī)程》、《＊＊市＊＊農(nóng)村信用社2005年度財(cái)務(wù)費(fèi)用管理實(shí)施辦法》,、《＊＊市＊＊農(nóng)村信用社干部職工勞動(dòng)管理與違規(guī)處罰實(shí)施細(xì)則》等規(guī)章制度和操作規(guī)程,。通過學(xué)習(xí)，加深了對各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程的印象,，全社上下對照相關(guān)的條例,，對一年以來的工作一一進(jìn)行了回顧，目的在于查找操作中的漏洞和薄弱環(huán)節(jié),，以便于及時(shí)補(bǔ)缺補(bǔ)漏,，及時(shí)整改，逐步完善,。下面，我社對自己的工作進(jìn)行一次全方位的自查,。 一,、業(yè)務(wù)方面 1、一年多來，在應(yīng)經(jīng)常向主任匯報(bào)會(huì)計(jì),、出納工作情況及內(nèi)勤人員的思想,、行為情況方面做得不夠好，不夠主動(dòng)及時(shí)向主任提供這方面的信息,。為使轄內(nèi)的會(huì)計(jì),、出納工作日趨規(guī)范，能夠隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展,，按照新的業(yè)務(wù)操作流程和規(guī)范,，結(jié)合本社的實(shí)際情況，及時(shí)制定適宜的,、統(tǒng)一的操作規(guī)范,，以加強(qiáng)內(nèi)部管理。但是由于我社人員配置較緊,，無法經(jīng)常組織會(huì)計(jì),、出納人員集中對業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)。有些規(guī)定只能以書面的形式下發(fā)到各個(gè)網(wǎng)點(diǎn),，交由各人各自學(xué)習(xí),，這就容易造成內(nèi)勤人員關(guān)于業(yè)務(wù)操作方面理解不一致，會(huì)出現(xiàn)個(gè)別崗位能力較為薄弱的現(xiàn)象,。 2,、信用社的主辦會(huì)計(jì)，既是會(huì)計(jì)輔導(dǎo)員,，又是二級稽查員,，在抓好各項(xiàng)內(nèi)控制度的落實(shí)的同時(shí)，能及時(shí)發(fā)現(xiàn),、解答和解決業(yè)務(wù)中碰到的疑難問題,，做好事前輔導(dǎo)。能堅(jiān)持每月不少于一次的會(huì)計(jì)輔導(dǎo)與檢查,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題與薄弱環(huán)節(jié),，及時(shí)提出整改意見，督促當(dāng)事人積極采取措施加以防范與整改,，并及時(shí)向主任匯報(bào)發(fā)現(xiàn)的問題,，取得領(lǐng)導(dǎo)的支持，以使各項(xiàng)制度的執(zhí)行更加到位,。但是有時(shí)因?yàn)槭聞?wù)繁忙,，時(shí)間安排不夠合理，由于時(shí)間有限,，對網(wǎng)點(diǎn)的會(huì)計(jì)輔導(dǎo)與檢查的力度與深度不夠,。根據(jù)聯(lián)社的相關(guān)制度，結(jié)合我社的實(shí)際情況，編制檢查評分表,，明確獎(jiǎng)罰,，年終依據(jù)評分情況進(jìn)行獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，以此激勵(lì)會(huì)計(jì)出納做好本職工作,。 3,、認(rèn)真核算各項(xiàng)財(cái)務(wù)收入，嚴(yán)格成本管理,，認(rèn)真組織會(huì)計(jì)核算,，正確反映和評價(jià)經(jīng)營成果，為主任的經(jīng)營決策提供數(shù)據(jù),。 4,、認(rèn)真做好全轄重要空白憑證的管理。能嚴(yán)格按照重要空白憑證的領(lǐng)用手續(xù),，做好網(wǎng)點(diǎn)重要空白憑證的領(lǐng)用登記,、出庫。合理安排各網(wǎng)點(diǎn)和存量,。每月堅(jiān)持不少于一次的帳實(shí)檢查,，確保憑證的使用、銷號(hào)有序,、正規(guī),，避免出現(xiàn)遺失。 5,、能按照制度規(guī)定做好以下日常工作：一是正確提取各項(xiàng)費(fèi)用,；二是做好各網(wǎng)點(diǎn)的傳票、會(huì)計(jì)檔案的收集,、登記,、保管工作；三是結(jié)息日做好各網(wǎng)點(diǎn)結(jié)息的輔導(dǎo)和事后監(jiān)督工作,；四是及時(shí)核對內(nèi)部帳,，督促會(huì)計(jì)做好內(nèi)外帳戶、總分帳,、往來帳,、帳戶余額的核對工作；五是能及時(shí),、準(zhǔn)確地完成各種會(huì)計(jì)報(bào)表的編制,。六是每季度對財(cái)務(wù)收支情況進(jìn)行詳細(xì)的分析，便于主任的經(jīng)營決策,。 6,、嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì),、出納、結(jié)算,、財(cái)務(wù)制度和會(huì)計(jì)、出納操作規(guī)程,，堅(jiān)持會(huì)計(jì)工作的“十六項(xiàng)基本規(guī)定”,，保證會(huì)計(jì)核算達(dá)到“五無”、“六相符”,。 7,、加強(qiáng)內(nèi)部資金和固定資產(chǎn)、零星小額資產(chǎn)的管理,。根據(jù)實(shí)際情況,，合理制定各網(wǎng)點(diǎn)的庫存限額，在保證資金安全的同時(shí),，最大限度地壓縮現(xiàn)金資產(chǎn)的占用,。按照有關(guān)規(guī)定，能加強(qiáng)固定資產(chǎn)購建項(xiàng)目的管理,，做到有計(jì)劃,、有審議、有報(bào)批,。定期對固定資產(chǎn)盤查,，嚴(yán)格控制固定資產(chǎn)的規(guī)模。但是對閑置的固定資產(chǎn)不能及時(shí)做到盤活或處理,，比如位于＊＊新圩的商住土地,，已閑置多年未加以妥善的處理。對于微機(jī),、終端設(shè)備,、各類機(jī)具以及其他零星的低值易耗品，能夠參照固定資產(chǎn)的管理,，建立帳,、簿、卡,，但是這些物品因?qū)嶋H需要在網(wǎng)點(diǎn)之間或領(lǐng)用人之間進(jìn)行調(diào)劑后,，不能做到及時(shí)登記，有些物品損壞后,，也未能及時(shí)進(jìn)行處理,。 8、嚴(yán)格遵守財(cái)經(jīng)紀(jì)律及財(cái)務(wù)制度,，一切開支按照標(biāo)準(zhǔn)實(shí)行,，需要上報(bào)審批的財(cái)務(wù)費(fèi)用均待聯(lián)社批復(fù)后才出帳列支,；報(bào)銷費(fèi)用嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)辦、證明,、主任“雙簽”制度,，確保每一筆開支真實(shí)、合規(guī),。帳務(wù)處理嚴(yán)格按會(huì)計(jì)制度進(jìn)行,，保證會(huì)計(jì)處理正確、清楚,，對違反財(cái)務(wù)制度的人和事,，能堅(jiān)持原則，敢于抵制,，并及時(shí)反映和匯報(bào),，自覺維護(hù)財(cái)經(jīng)紀(jì)律。 9,、隨著信用社業(yè)務(wù)不斷的發(fā)展,，各種業(yè)務(wù)水平不斷提高。全社上下在熟練基本功的同時(shí),，注重對新業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí),，不斷提高自己的業(yè)務(wù)水平；熟悉各項(xiàng)會(huì)計(jì),、出納等制度,；適時(shí)學(xué)習(xí)相關(guān)的電腦知識(shí)，掌握電腦操作,、運(yùn)用和管理的技能,。 10、對于信用社的文件收發(fā)登記能夠認(rèn)真負(fù)責(zé),，及時(shí)登記并草擬執(zhí)行意見,，按時(shí)按量按領(lǐng)導(dǎo)的批示進(jìn)行相關(guān)的處理。定期做好裝訂,、入檔,，便于日后的查閱。 二,、“三防一?！狈矫? 做為金融工作者，深知安全保衛(wèi)工作的重要性,。除了能經(jīng)常閱讀有關(guān)“三防一?！钡奈募猓€時(shí)常關(guān)注社會(huì)上的一些金融案件,，吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),，安全防范意識(shí)也逐年增強(qiáng),。不論是營業(yè)時(shí)間還是非營業(yè)時(shí)間都能提高警惕。日益嚴(yán)峻的治安形勢,，使我更加自覺地將安全工作落實(shí)到每一個(gè)細(xì)節(jié),，消除殘留的麻痹思想。 營業(yè)前,，能協(xié)助臨柜上班人員做好營業(yè)前的各項(xiàng)準(zhǔn)備工作,，例如安全器械的到位情況、柜臺(tái)內(nèi)外的整潔與否,、監(jiān)控系統(tǒng)的運(yùn)行情況等。營業(yè)期間,，能用心留意柜臺(tái)外的一切可疑人員,，協(xié)助一線人員做好柜臺(tái)服務(wù)。營業(yè)終了,，通常能在看到網(wǎng)點(diǎn)的庫款安全入箱上介后,，鎖定門窗，并且確認(rèn)無異常情況后方才離開,。 在人員安排出現(xiàn)空缺的情況下,，我能積極地參與頭寸的調(diào)撥與庫款箱的押運(yùn)工作。并能按照要求做好記錄,，手持安全防衛(wèi)器械,，全程提高警惕，停車時(shí)留意觀察外面的情況,，確認(rèn)安全后方才開門下車,，杜絕存在麻痹大意的思想。 通過認(rèn)真回顧與總結(jié),，經(jīng)過一段時(shí)間的自我反省,，自我檢查，才發(fā)現(xiàn)全社上下還存在著許多的不足之處,，許多地方還存在有潛在的安全隱患,。全社上下將會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)，針對自查中發(fā)現(xiàn)的問題一一對照相關(guān)的制度和操作規(guī)范,，一一進(jìn)行整改,，確保將每一條款，每一細(xì)則,，真真正正地落在實(shí)處,。同時(shí)請上級領(lǐng)導(dǎo)幫助我們找出未在自查中發(fā)現(xiàn)的問題，提出寶貴的意見,，全社上下將會(huì)虛心接受,，及時(shí)改正,。希望領(lǐng)導(dǎo)們能夠加強(qiáng)對我社的監(jiān)督，幫助我社進(jìn)步,，使我社在工作中不斷提高各方面的素質(zhì),；不斷增強(qiáng)抵御各種腐敗思想的能力，不斷完善自我,。為此,，我社鄭重承諾，將嚴(yán)格遵守單位制定的各項(xiàng)規(guī)章制度,，嚴(yán)守崗位,，盡職盡責(zé) ，不干不參與任何違法犯罪行為,，否則,，甘受組織按章處罰 |
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