虛構(gòu)十余家空殼公司,，涉嫌利用6臺(tái)POS機(jī)幫人套現(xiàn)1.35億元。目前已有12名涉案者落網(wǎng),。

　　如果拿信用卡去透支現(xiàn)金,，從取款第一天起就算利息，而如果擁有一臺(tái)POS刷卡機(jī),，只要把信用卡往POS機(jī)上刷一下,，利用虛假購物的方式套現(xiàn)，就有50多天的“免息消費(fèi)”期,。還有的持卡人已經(jīng)透支了,，到了還款期剛一還款，再利用POS機(jī)套現(xiàn),，這樣可以循環(huán)透支,。昨日，珠海市公安局經(jīng)偵支隊(duì)對(duì)外發(fā)布,，該隊(duì)近日搗毀一個(gè)虛構(gòu)十余家空殼公司,、涉嫌利用6臺(tái)POS機(jī)幫別人套現(xiàn)1.35億元的特大非法經(jīng)營犯罪團(tuán)伙。截至發(fā)稿時(shí),，已有12名涉案者落網(wǎng),。

　　文 記者陳治家

　　通訊員江瀅

　　相關(guān)法律

　　違反國家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法,，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格,、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金,，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定,，以非法經(jīng)營罪定罪處罰,。信用卡詐騙最高將判處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn),。

　　案件

　　“喜刷刷”空手套現(xiàn)1.35億元

　　據(jù)珠海市公安局經(jīng)偵支隊(duì)二大隊(duì)隊(duì)長林錫猛介紹,，今年年初，警方在珠海當(dāng)?shù)氐囊患揖W(wǎng)站和報(bào)紙分類廣告中發(fā)現(xiàn),，有人以“喜刷刷”的名義刊播廣告,，聲稱可以幫人利用信用卡套現(xiàn),。

　　警方發(fā)現(xiàn)，“珠海市吉大信某車行”受鐘文某,、鐘瑞某兄弟二人的控制,，涉嫌利用POS機(jī)從事刷卡套現(xiàn)非法經(jīng)營活動(dòng)。經(jīng)公安機(jī)關(guān)立案偵查發(fā)現(xiàn),，在2007年12月至2010年3月,，年齡分別為26歲、21歲的廣東省梅州人鐘文某,、鐘瑞某兄弟,，招聘羅某等10余名員工，先后使用鐘文某及員工的身份向工商部門注冊(cè)成立了珠海市吉大信某車行,、香洲恒某打印耗材批發(fā)部等12個(gè)空殼個(gè)體商戶,，再經(jīng)這些商戶的名義向銀行、銀聯(lián)機(jī)構(gòu)申領(lǐng)POS機(jī),。利用這些POS機(jī),，鐘姓兄弟組織員工在珠海市區(qū)設(shè)立了3處窩點(diǎn)，采取虛構(gòu)交易,、虛開價(jià)格,、返還現(xiàn)金的形式，為信用卡持卡人刷卡套現(xiàn),，截至案發(fā),，查證已為他人套現(xiàn)1.35億元。

　　“賺錢”手段

　　“手續(xù)費(fèi)”1.5%至3.5%

　　據(jù)介紹,，信用卡套現(xiàn)業(yè)務(wù)主要有兩種,，一種是一些顧客需用錢，想利用信用卡透支,，但如果拿信用卡去銀行ATM機(jī)透支取現(xiàn),，要支付從當(dāng)天起計(jì)算的利息和一些有關(guān)費(fèi)用，而在POS機(jī)上刷卡消費(fèi),，就有50來天的免息期,，于是這些找上門的顧客向這里的員工報(bào)上個(gè)數(shù)，員工將其信用卡在POS機(jī)刷卡制造虛假消費(fèi),，空殼“商戶”鐘氏兄弟然后先墊付現(xiàn)金給顧客,，銀行第二天把“消費(fèi)”的資金轉(zhuǎn)給鐘氏兄弟控制的商戶賬戶上。

　　另一種是顧客的信用卡已經(jīng)透支,，免息期到了不想還款,，持卡人前腳將錢存入信用卡，后腳又來一次虛假消費(fèi),，將等額的錢再用POS機(jī)刷出來,，顧客信用卡因此恢復(fù)透支功能,，這樣就可以循環(huán)套現(xiàn)，而鐘氏兄弟也可以反復(fù)收取傭金,。

　　警方介紹,，根據(jù)持卡人套現(xiàn)的金額大小，該團(tuán)伙收取1.5%至3.5%的手續(xù)費(fèi),。這伙人還具備一定的反偵查能力,，例如：這個(gè)團(tuán)伙的老板與員工分離，POS機(jī)采用移動(dòng)的方式規(guī)避偵查,，在賬上的資金當(dāng)天轉(zhuǎn)走,，并分散到多個(gè)私人賬戶。

　　提醒

　　持卡人將存在極大風(fēng)險(xiǎn)

　　因?yàn)樾庞每ㄓ脩羲⒖ㄏM(fèi)有50多天的“免息消費(fèi)”期,，而利用POS機(jī)只收取中介費(fèi),，套一萬元也就一兩百元。如果免息期到了不想還款,，還可以前腳還后腳再次套現(xiàn),，這就相當(dāng)于從銀行獲得無息貸款。這種空手套白狼看起來很美,，持卡人這種刷卡套現(xiàn)行為仍有極大的風(fēng)險(xiǎn),。

　　表面上，持卡人通過套現(xiàn)獲得了現(xiàn)金,，減少了利息支出,，但所套取的現(xiàn)金終究是要還款的，如果持卡人不能按時(shí)還款,，就必須負(fù)擔(dān)比透支利息還要高的逾期還款利息,，而且可能造成不良信用記錄，以后再向銀行借貸資金會(huì)非常困難,，甚至還要承擔(dān)個(gè)人信用缺失的法律風(fēng)險(xiǎn),。