夫妻開“套現(xiàn)店” 54臺POS機刷出1.3億

　　非法套現(xiàn)已是屢見不鮮,，但如此巨額的信用卡套現(xiàn)案仍然令人咋舌,。

　　記者從福建省廈門市警方獲悉，全國最大的銀行信用卡非法套現(xiàn)案日前被廈門市公安局經(jīng)偵支隊一大隊破獲,，此案涉案金額高達1.3億元,，犯罪嫌疑人許某已被檢察機關批準逮捕，其余3名嫌疑人均在取保候?qū)徶小?/p>

　　4名嫌疑人涉案1.3億元

　　今年1月,，廈門市公安局經(jīng)偵支隊一大隊接到群眾匿名舉報,，稱位于廈門市區(qū)江頭東路的某居民樓的多個房間內(nèi)，有人進行銀行信用卡非法套現(xiàn),。

　　舉報稱,，套現(xiàn)窩點隱藏在一套公寓里。當便衣民警第一次走進這個房間時,，幾個前來刷卡的“熟客”正在客廳里泡茶,，負責接待的是一名30多歲的陳姓女子，自稱老板娘。便衣民警的到來,，引起陳某的警惕,。陳某說，第一次“交易”都需要有熟人帶,，不然寧愿不做,。

　　便衣民警發(fā)現(xiàn)，前來刷卡套現(xiàn)的人只能待在接待室,，不能到處走動,。“客戶”把卡號和密碼交給陳某，她轉身進入另一個房間,，不久便把現(xiàn)金和“消費” 單據(jù)交給持卡人,。陳某進入的房間就是刷卡室，專門負責刷卡套現(xiàn)的是陳某的丈夫許某,。

　　為了掌握更詳細的信息,，民警在小套房附近專門租下一間房子日夜監(jiān)視。在近兩個星期的偵查中,，警方發(fā)現(xiàn)進出小套房的人員非常復雜,，而房間里的夫妻倆幾乎整天都窩在里面。此外,，警方還發(fā)現(xiàn)一個特點,，臨近春節(jié)期間，來往于這間套房的人特別多,。

　　1月27日,，警方?jīng)Q定采取行動。在小套房內(nèi),，警方當場查獲了13臺POS機,、4個編織袋的刷卡“消費”單以及現(xiàn)金10萬元。經(jīng)初步統(tǒng)計,，4袋刷卡單涉及1800多萬元套現(xiàn)金額,。警方隨后將另外兩名嫌疑人抓獲。截至目前,，警方查實許某使用過的POS機有54臺,，涉案金額高達1.3億元。

　　“套現(xiàn)”“養(yǎng)卡”一條龍

　　據(jù)了解,，一張存款余額為零的信用卡,，可能會有幾千元、幾萬元甚至數(shù)十萬元的透支額度,，可以在銀行規(guī)定的期限內(nèi)(一般為45天)免息使用,。然而,，由于信用卡的主要功能是刷卡消費，客戶只能從信用額度中取出30%左右的現(xiàn)金,，而且每次取現(xiàn)要支付交易金額的3%作為手續(xù)費,，同時要承擔每天萬分之六的利息，而且不再享受免息期;如果逾期沒有還款,，銀行還要收取欠款的循環(huán)利息,。

　　在這種情況下，有不少手頭拮據(jù)的人,，希望以刷卡消費的名義提取現(xiàn)金,，從而免付利息。“套現(xiàn)”業(yè)務應運而生,。

　　據(jù)許某向警方交代,，他從2008年6月開始，在本地媒體刊登廣告,，開始廣泛招攬“客戶”,。