|
辦理4張銀行卡交給對方,，當(dāng)即就能拿到4000元現(xiàn)金,，如果還愿意繼續(xù)合作，幫忙收購更多銀行卡,，做做“跑分”生意,，還能掙到更多。這種“易賺錢的買賣”一度在一些年輕人中蔓延,。 這種看似“沒干什么”“啥也不知道”的生意,，其實(shí)是一些犯罪鏈上的重要環(huán)節(jié)。 今年27歲的朱偉業(yè),，是山東省鄒平市碼頭鎮(zhèn)人,，中專肄業(yè)的他找工作四處碰壁后，來到鄒平市某鋁廠打工,。看著銀行卡里微薄的工資,，他總是想起家中患癌的父親，想多掙錢補(bǔ)貼家用,，煩躁的他時常滿腦子想的都是怎么才能掙快錢,、掙大錢。
2020年8月中旬的一天,，住在鄰鎮(zhèn),、比他小兩歲的小學(xué)同學(xué)張智慧找到他，并提出邀請：“我這有個兼職的活兒,，你干不干,？想干的話，明天來找我,?！敝靷I(yè)立即就答應(yīng)了。次日一大早,，朱偉業(yè)按照張智慧的囑咐帶著身份證,，跟著他來到鄒平市某寫字樓的一間日租房內(nèi)，不大的屋子里有五六個人,，一個年輕小伙子在電腦上飛快地敲擊著鍵盤,，一旁盯著的居然是朱偉業(yè)的老熟人韓超。37歲的韓超家住淄博市高青縣,，幾年前,，他曾領(lǐng)著朱偉業(yè)干過“引流”幫人上熱搜的活兒，后來因掙不到錢,，干不下去了,，沒想到今天在這兒又碰上了面,。朱偉業(yè)知道韓超此人心思活絡(luò)，心里忍不住泛起了嘀咕：“不會是干違法的事吧……”韓超一邊熱情地招呼著朱偉業(yè),，一邊讓手下人毛聰拿過朱偉業(yè)的手機(jī),，掃描了一個二維碼，下載了一個軟件,。接著,，在毛聰?shù)囊笙拢靷I(yè)先后辦理了4張銀行卡,，都交給了韓超,，當(dāng)即就拿到了4000元現(xiàn)金。隨后,，朱偉業(yè)被安排盯著一臺電腦,，以便及時發(fā)現(xiàn)流入銀行卡的錢。慢慢地,，朱偉業(yè)熟悉了工作流程,，看著毛聰?shù)热嗽陔娔X上熟練地買賣虛擬貨幣“跑分”，每天領(lǐng)著不知道從哪兒來的幾百元錢,，他也眼紅起來,，干脆什么也不問，加入了“跑分”行列,。早在2014年,，張智慧在某工廠打工時就結(jié)識了當(dāng)時的工廠小領(lǐng)班韓超。韓超比張智慧大了10多歲,，兩人很聊得來,，韓超就把張智慧當(dāng)?shù)艿軒Вぷ骱蜕钌隙急容^照顧他,。后來，廠子效益不好,，二人索性離職結(jié)伴闖蕩,。不久，他們和剛退伍回來在家待業(yè)的毛聰熟悉起來,。2020年初,，韓超通過他人結(jié)識了自稱來自臺灣的富商高德友，高德友很能忽悠,，向他們推介一種網(wǎng)絡(luò)生意,，說是安全可靠，保證能賺大錢,。高德友說得天花亂墜,，讓貪心的韓超躍躍欲試。隨后，韓超和張智慧,、毛聰在高德友指示下，招募人手,，搭建了一個專門用于購買虛擬貨幣的網(wǎng)站平臺,。韓超負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)高德友,，張智慧負(fù)責(zé)在電腦上操作網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬,，毛聰負(fù)責(zé)招人四處收購銀行卡“四件套”（銀行卡,、U盾,、手機(jī)卡和持卡人身份信息）。毛聰很快將同村的楊松,、馬濤,、李俊強(qiáng)、劉冬冬等人陸續(xù)招募進(jìn)來,，他們與朱偉業(yè)一樣,，先是各自辦理銀行卡寄給上家,，以表忠心,，拿到一些報酬，接著向熟人或租或買銀行卡,，逐步發(fā)展到組建名為“兼職”的微信群，向陌生群眾大量收購銀行卡,，并按照層級領(lǐng)錢,。在這個團(tuán)伙中，最頂層的員工是由上家發(fā)工資,，其他層級的人則是按照收購銀行卡的張數(shù)拿不同的提成，這樣收卡人多勞多得,，賣卡人僅需要提供銀行卡、U盾,、手機(jī)卡和持卡人身份信息，一套銀行卡就能拿到800元到2000元不等,，吸引了不少人爭相前來賣卡。截至2020年11月20日案發(fā),，該團(tuán)伙控制的已查明涉案銀行卡就有100多張,。案發(fā)后,，在被問及怎么掙錢時,，毛聰回答說：“上家給我們的報酬有兩塊：一塊是我們直接把銀行卡賣給他們,，按他們實(shí)際使用的銀行卡張數(shù)付款；另一塊就是我們用收購來的銀行卡'跑分’給他們洗錢,，按照銀行卡走流水的多少，給我們提成費(fèi)用,。”毛聰還說：“銀行卡流入流出的錢過于頻繁會被封,，我們基本上是用一張扔一張,，所以對銀行卡需求量很大,。一開始,，是韓超用skype軟件（一種即時通訊軟件）直接和上家聯(lián)系,，給我們發(fā)錢,，他被抓后,，張智慧頂替韓超的位置和上家聯(lián)絡(luò),。上家把報酬打到我提供的一張銀行卡上,，我再按提供的銀行卡張數(shù)給楊松、馬濤等人發(fā)提成報酬,，剩下的錢,，我和張智慧再分,。”就這樣日復(fù)一日,，眼看著銀行卡里流入流出的數(shù)字日益巨大,，張智慧和毛聰?shù)热藢ι霞医o的那份酬勞不再滿足，此時，也傳來了韓超在內(nèi)蒙古落網(wǎng)的消息,。他們覺得韓超已經(jīng)被抓了，相關(guān)部門查得嚴(yán),，不如避避風(fēng)頭,，先把“生意”停一下。他們就商量著私下截留一筆錢分了,。他們覺得,，“反正這錢不干凈，少筆錢,，上家肯定不敢聲張,，只要我們自己咬緊牙不承認(rèn)，上家也拿我們沒辦法”,。就這樣,，他們幾個人很快就敲定了“黑錢”細(xì)節(jié)。不久,，當(dāng)有網(wǎng)銀提示有筆56萬余元的錢到賬時，興奮的毛聰就麻利地把錢拆分,、轉(zhuǎn)移至手中掌握的10多張銀行卡中,，他轉(zhuǎn)了一層又一層，甚至借助支付寶賬戶,、微信賬戶的轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出，多次混淆資金來源,，最后分10多次利用銀行的ATM機(jī)提取了現(xiàn)金,。上家發(fā)現(xiàn)錢沒了,，當(dāng)然會追問。面對上家接二連三的責(zé)問,，他們合起伙來裝無辜,，以銀行卡被風(fēng)控、自己不知情為由不停搪塞,，上家也是無計可施。這次“偷錢”的成功讓他們念念不忘,。幾個月過去了，他們覺得風(fēng)平浪靜了,，分到手的錢也揮霍一空，不安分的毛聰、張智慧換了一間日租房，又湊在一起,，招募了一些人,，準(zhǔn)備重操舊業(yè)時,，卻被早已掌握線索的民警抓了個正著,。由此，這個專門操縱大量銀行卡,、拆分資金，再從特定App搭建的虛擬平臺上轉(zhuǎn)換成虛擬貨幣,，借機(jī)完成贓款轉(zhuǎn)移的犯罪團(tuán)伙被警方連窩打掉，7名成員均落網(wǎng),。2021年4月,，公安機(jī)關(guān)以張智慧,、毛聰?shù)?人涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪,、非法提供信用卡信息罪、盜竊罪移送濱州市惠民縣檢察院審查起訴,。為精準(zhǔn)懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪,，徹底斬斷這條灰色資金鏈條,，檢察官查閱了大量資料，研判了附近地市作出的相關(guān)判決,，多次與偵查人員就打擊電詐犯罪的刑事政策,、犯罪嫌疑人所起的作用,、行為方式和法律適用進(jìn)行深入溝通，對罪與非罪,、此罪與彼罪的界限達(dá)成共識,，及時引導(dǎo)偵查人員調(diào)整偵查方向，將該案退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查,。關(guān)于涉案行為的定性,，檢察院總結(jié)出可行的意見：一是收購并出租或出售個人及他人名下銀行卡，為電信詐騙分子提供支付結(jié)算幫助的行為,，認(rèn)定為幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪,；二是收購他人名下銀行卡并出售，但上述銀行卡中流入流出的資金未查到涉及電信詐騙犯罪的,，依據(jù)收購銀行卡的數(shù)量認(rèn)定為妨害信用卡管理罪,；三是專門為詐騙犯罪團(tuán)伙提供資金轉(zhuǎn)移通道，形成較為穩(wěn)定協(xié)作關(guān)系的,，認(rèn)定為詐騙罪的共犯；四是多次利用銀行卡為電信詐騙分子收取贓款的“跑分”,、“洗錢”行為,，依據(jù)被害人被實(shí)際騙取的數(shù)額，認(rèn)定為掩飾,、隱瞞犯罪所得罪,；五是以實(shí)際取得財物的手段來區(qū)分，在銀行卡中“黑吃黑”截獲上游犯罪贓款私分的行為,，認(rèn)定為盜竊罪,。該意見最終也得到了法院的認(rèn)可。隨即,，公檢合力,，利用公安部反電信詐騙數(shù)據(jù)大平臺篩選出涉案銀行卡中所有被害人材料、調(diào)取印證被害人陳述的涉案銀行卡交易明細(xì)等書證,、佐證被害人被騙的證人證言等,，梳理出張智慧、毛聰?shù)热藶榉缸锓肿愚D(zhuǎn)移贓款高達(dá)464萬余元,，盜竊流入銀行卡內(nèi)的資金56萬余元,。經(jīng)過兩次退補(bǔ)偵查，惠民縣檢察院起訴書認(rèn)定,，被告人張智慧伙同毛聰以非法占有為目的,，伙同他人盜竊他人財物56.5萬元，數(shù)額特別巨大,；兩人明知系犯罪所得,，仍大量收購他人銀行卡幫助犯罪分子轉(zhuǎn)移財物共計464萬余元,，情節(jié)嚴(yán)重。其中,，毛聰明知他人利用用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪,，仍出售自己名下2套銀行卡為犯罪分子提供支付結(jié)算幫助，情節(jié)嚴(yán)重,；被告人楊松,、馬濤、李俊強(qiáng),、劉冬冬明知他人可能利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪,，仍販賣自己及他人名下銀行卡為犯罪分子提供支付結(jié)算幫助，情節(jié)嚴(yán)重,；被告人朱偉業(yè)明知是違法犯罪所得,，仍幫助他人轉(zhuǎn)移贓款7.5萬元。因韓超被外地公安機(jī)關(guān)抓獲另案處理,，2021年9月15日,，檢察院以被告人張智慧涉嫌盜竊罪、掩飾隱瞞犯罪所得罪,，被告人毛聰涉嫌盜竊罪,、掩飾隱瞞犯罪所得罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪,，被告人楊松,、馬濤、李俊強(qiáng)涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪,，朱偉業(yè)涉嫌掩飾隱瞞犯罪所得罪向法院提起公訴,。對向馬濤販賣自己名下銀行卡2張的劉冬冬，檢察院認(rèn)定為犯罪情節(jié)輕微,，經(jīng)過公開審查聽證程序,，作出了相對不起訴決定。2021年11月1日,，惠民縣法院經(jīng)過開庭審理,，對毛聰、張智慧數(shù)罪并罰,，分別判處有期徒刑十四年和有期徒刑十三年六個月,，并處罰金16.8萬元和罰金15萬元；認(rèn)定楊松,、馬濤和李俊強(qiáng)均構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪,，分別判處期徒刑一年六個月至六個月不等，并處罰金1.5萬元至1萬元不等,；認(rèn)定朱偉業(yè)明知是犯罪所得而予以轉(zhuǎn)移,，構(gòu)成掩飾,、隱瞞犯罪所得罪，判處有期徒刑一年六個月,，緩刑二年,，并處罰1萬元。同時將在毛聰處扣押的已查明來源的盜竊所得7.3余萬元退還被騙單位,。宣判后,，被告人毛聰、張智慧以量刑過重為由提出上訴,。近日,，濱州市中級法院裁定駁回上訴，維持原判,。
|
