|
導(dǎo)語：合同詐騙表現(xiàn)形式千變?nèi)f化,，認(rèn)定行為人是否具有非法占有目的是關(guān)鍵,。非法占有目的的認(rèn)定除了看行為人客觀行為之外,，還要看其主觀心態(tài),。行為人明知其沒有實際履行合同能力，虛構(gòu)事實,，隱瞞真相,，以部分履行合同等方法欺騙王某1給付借款，后抽逃,、轉(zhuǎn)移資金,，隱匿財產(chǎn)，主要用于歸還其他借款,；其又以提供虛假財務(wù)報表和購銷合同簽訂銀行承兌匯票承兌協(xié)議,、擔(dān)保合同等方式騙取擔(dān)保單位H公司、X公司的資金,，并造成實際財產(chǎn)損失,；其在履行合同過程中未積極籌集資金歸還上述借款等款項，且在案發(fā)后逃匿,，應(yīng)認(rèn)定其主觀上具有非法占有的目的,。典型案例：黃某某合同詐騙、貸款詐騙二審刑事裁定書【（2018）皖刑終***號】被告人黃某某系Y公司,、H公司,、J公司、A公司等多家公司的實際控制人,。自2012年起,，黃某某多次前往澳門賭博，輸?shù)艟揞~資金,。2013年12月至2014年3月,，黃某某在明知其個人及所控制的公司資金周轉(zhuǎn)出現(xiàn)困難，資不抵債,、沒有還款能力的情況下,，虛構(gòu)事實、隱瞞真相,，以實際控制公司的名義向他人借款,，或通過提供虛假財務(wù)報表、購銷合同的方式,，欺騙銀行及擔(dān)保單位辦理銀行承兌匯票,。在獲取上述款項后，被告人黃某某將相關(guān)資金轉(zhuǎn)移并逃匿,。2014年3月下旬,，被告人黃某某安排權(quán)某等人將其控制的多家公司賬戶上的資金共計1800多萬元轉(zhuǎn)移到其女友牛某的個人賬戶,，后將資金取現(xiàn)使用或轉(zhuǎn)賬歸還欠款。2014年6月17日,，黃某某在福建省福州市被公安機(jī)關(guān)抓獲,。具體事實如下:一、2014年3月3日,，被告人黃某某以H公司,、Y公司的名義與王某1簽訂過橋資金借款協(xié)議，約定由王某1提供資金,，幫助其完成四筆過橋資金業(yè)務(wù),。為保證資JA全，雙方約定共同監(jiān)管資金,。2014年3月4日,，王某1向H公司轉(zhuǎn)款2000萬元辦理銀行承兌匯票，黃某某向王某1支付了共計120萬元的資金使用費(fèi)及銀行承兌匯票貼現(xiàn)差額,。在完成協(xié)議約定的前三筆過橋資金業(yè)務(wù)后,，雙方于3月17日約定將貼現(xiàn)款1932萬元轉(zhuǎn)入YG公司賬戶。3月18日,，在王某1一方不知情的情況下,，黃某某將事先蓋好章的空白轉(zhuǎn)賬支票交由其公司財務(wù)人員權(quán)某，讓權(quán)某將該1932萬元轉(zhuǎn)至杰JH公司賬戶,。王某1發(fā)現(xiàn)資金被轉(zhuǎn)走后要求黃某某立即歸還借款,，黃某某一方面承諾立即歸還，另一方面安排權(quán)某等人將該1932萬元轉(zhuǎn)至Y公司在光大銀行的賬戶,。3月19日,，為獲取王某1的信任，黃某某再次支付了15.7萬元的資金使用費(fèi),，并將Y公司的假印鑒及不具備轉(zhuǎn)賬功能的銀行U盾交由王某1一方保管,。當(dāng)日下午，在王某1一方不知情的情況下,，黃某某再次安排權(quán)某等人將1932萬元全部轉(zhuǎn)至BQ公司賬戶,，后將其中1000萬元用于歸還債務(wù)，438萬元以林某的名義借給JA公司使用,，剩余款項用于支付利息和還款等用途,。二、2013年12月份,，被告人黃某某在對外負(fù)有巨額債務(wù)，資不抵債的情況下,，利用虛假的財務(wù)報表和購銷合同欺騙東莞銀行合肥分行和安徽H鐵路器材科技有限公司(以下簡稱“H公司”)等擔(dān)保人,，以生產(chǎn)經(jīng)營購買原材料需要資金為由,，以實際控制的J公司的名義向東莞銀行合肥分行申請開立4000萬元銀行承兌匯票(敞口2000萬元)，H公司,、Y公司,、劉某、黃某某,、鄭某,、黃某等人或單位提供4000萬元(敞口2000萬元)的最高額保證擔(dān)保，被告人黃某某還以J公司的機(jī)械設(shè)備提供1000萬元的最高額抵押擔(dān)保,。被告人黃某某獲取資金后未用于實際經(jīng)營,。銀行承兌匯票到期后因J公司沒有還款，扣除保證金及利息共20308105.25元以及抵押物的價值,，造成實際損失9691894.75元,。三、2014年3月12日,，被告人黃某某在對外負(fù)有巨額債務(wù),，資不抵債的情況下，利用虛假的財務(wù)報表和購銷合同欺騙合肥農(nóng)商行大楊支行和安徽X融資擔(dān)保有限公司(以下簡稱X公司),，以生產(chǎn)經(jīng)營購買原材料需要資金為由,，以實際控制的H公司的名義向合肥農(nóng)商行大楊支行申請開立2000萬元銀行承兌匯票(敞口1000萬元)，X公司提供1000萬元敞口的最高額保證擔(dān)保,。被告人黃某某獲取銀行承兌匯票后貼現(xiàn),，將資金轉(zhuǎn)移用于他用。銀行承兌匯票到期后因H公司沒有還款,，扣除保證金及利息共10140427.78元,，造成實際損失9859572.22元。原判依據(jù)過橋資金借款協(xié)議,、被害人王某1的陳述,、證人於木蘭、周某1,、江某,、權(quán)某、李某,、邵某,、譚某、余某等人的證言,、銀行賬戶交易明細(xì),、物證U盾和印章、合肥市公安局刑事科學(xué)技術(shù)研究所關(guān)于印章的鑒定意見,、銀行承兌匯票承兌協(xié)議,、最高額保證合同,、Y公司和H公司的資產(chǎn)負(fù)債表、增值稅納稅申報表等報表,、購銷合同,、民事判決書等書證、安徽中安會計師事務(wù)所司法鑒定書證審查意見書,、審計說明,、抓獲經(jīng)過、被告人黃某某的供述等證據(jù)認(rèn)定上述事實,。1,、一審法院認(rèn)定其合同詐騙王某1事實錯誤，證據(jù)不足,，合同詐騙罪不能成立,。一審法院認(rèn)定其是Y公司、H公司等多家公司的實際控制人及其為個人犯罪錯誤;本案的借還款行為應(yīng)當(dāng)是單位行為,，不是個人行為,，認(rèn)定其個人犯罪證據(jù)不足;認(rèn)定其多次到澳門賭博并輸?shù)艟揞~資金事實不清，證據(jù)不足;認(rèn)定其2013年12月至2014年3月資金周轉(zhuǎn)困難,，資不抵債,，在沒有還款能力下借款事實不清，證據(jù)不足,。一審法院認(rèn)定其虛構(gòu)事實,，騙取被害人信任，獲取被害人資金后用于他用明顯與事實,、證據(jù)不符,。2、一審法院認(rèn)定其合同詐騙H公司,、X公司事實不清,、證據(jù)不足。東莞銀行合肥分行,、合肥農(nóng)商行大楊支行沒有報案,，東莞銀行合肥分行認(rèn)為屬于民間借貸糾紛;其以J公司、H公司貸款時向銀行提供了相應(yīng)的擔(dān)保;貸款擔(dān)保人未償還兩家銀行,，沒有任何財產(chǎn)損失,，該筆貸款的債權(quán)還在銀行。一審法院認(rèn)定其構(gòu)成合同詐騙罪不能成立,。3,、一審法院認(rèn)定其資不抵債的評估鑒定結(jié)論及虛假的印章鑒定違反刑法第一百四十六條的規(guī)定，不能作為定案依據(jù)。申請二審法院對其公司及資產(chǎn)進(jìn)行重新審計鑒定,。4,、其具有自首情節(jié)。請求二審法院依法撤銷一審判決,，依法改判原判認(rèn)定的其合同詐騙王某11864.3萬元為無罪;依法改判原判認(rèn)定其合同詐騙擔(dān)保人H公司9691894.75元為騙取東莞銀行合肥分行騙取票據(jù)承兌罪;依法改判原判認(rèn)定其合同詐騙擔(dān)保人X公司9859572.22元為騙取合肥科技農(nóng)村商業(yè)銀行大楊支行騙取票據(jù)承兌罪。1,、上訴人黃某某的行為不構(gòu)成合同詐騙罪,。沒有任何直接或間接證據(jù)能夠證實黃某某主觀上產(chǎn)生合同詐騙的故意，客觀上實施了合同詐騙的行為,。黃某某與王某1之間的資金過橋協(xié)議共四筆,，王某1違約在先。黃某某轉(zhuǎn)移走的1932萬元用于歸還其他債務(wù),，轉(zhuǎn)入牛某卡的1800萬元也用于歸還欠款,。黃某某將涉案款用于歸還債務(wù)，沒有實施非法占有行為,。黃某某是否多個企業(yè)的實際控制人,，是否在澳門輸?shù)艟揞~資金等與本案無關(guān)。黃某某將資金用于生產(chǎn)經(jīng)營,，歸還債務(wù),，未將涉案款非法占有，不構(gòu)成合同詐騙罪,。2,、關(guān)于檢察機(jī)關(guān)指控的事實，沒有任何證據(jù)可以證實黃某某有罪,。兩家涉案銀行沒有報案,，檢察機(jī)關(guān)沒有任何證據(jù)證明黃某某有非法占有貸款的行為。兩起貸款的擔(dān)保人沒有代償,，抵押物的價值可以完成覆蓋債務(wù),。3、黃某某不構(gòu)成犯罪,，建議二審法院依法宣告黃某某無罪,。對黃某某提出的原判認(rèn)定其合同詐騙王某1事實錯誤，認(rèn)定其合同詐騙H公司,、X公司事實不清,，證據(jù)不足，其系自首,，請求二審法院對其改判無罪及騙取票據(jù)承兌罪等上訴理由及其辯護(hù)人提出的相關(guān)辯護(hù)意見,，本院綜合評判如下:1、Y公司、H公司的財務(wù)報表,、民事判決書等書證,、安徽中安會計師事務(wù)所司法鑒定書證審查意見書、審計說明,、證人權(quán)某,、李某、邵某等人的證言,、銀行賬戶交易明細(xì),、上訴人黃某某的供述等在案證據(jù)證實:黃某某是Y公司、H公司等多家公司的實際控制人,，其實際控制的多家公司在案發(fā)之前系負(fù)債經(jīng)營,，資金周轉(zhuǎn)困難，其本人及其實際控制的公司涉及多起民事糾紛案件;證人王某2,、王某4,、周某2、虞某等人的證言證實黃某某在澳門賭博輸?shù)魯?shù)千萬資金,，且有黃某某等人的出入境記錄等證據(jù)予以證實,。故原判認(rèn)定黃某某是Y公司、H公司等多家公司的實際控制人,，其在澳門賭博輸?shù)艟揞~資金等事實清楚,，證據(jù)確實、充分,。2,、中安會計師事務(wù)所司法鑒定書證審查意見書證實Y公司現(xiàn)實資產(chǎn)負(fù)債率達(dá)150.91%;H公司資產(chǎn)負(fù)債率達(dá)376.37%，兩家公司均已資不抵債,。且自開業(yè)以來,，兩家公司一直處于持續(xù)虧損經(jīng)營狀態(tài)。黃某某,、劉某擁有13項計2482.73平方米房產(chǎn)全部被合肥市中級人民法院,、包河區(qū)人民法院、肥東縣人民法院,、合肥鐵路運(yùn)輸法院等多家法院查封,，另外發(fā)現(xiàn)黃某某個人債務(wù)計21，410,，500.00元,。該鑒定意見系具有鑒定資質(zhì)的鑒定機(jī)構(gòu)依照法定程序作出的結(jié)論，具有客觀性,、合法性,、有效性,，應(yīng)當(dāng)作為定案依據(jù)。且公安機(jī)關(guān)出具的情況說明證實黃某某實際控制的其他公司沒有完整的財務(wù)賬目資料,，不具備審計條件,。故對黃某某及其辯護(hù)人的申請重新鑒定不予同意。上述鑒定意見與在案證據(jù)均能夠相互印證,，故原判認(rèn)定黃某某及其控制的公司在借款及辦理銀行承兌匯票時資不抵債,、沒有還款能力的事實清楚，證據(jù)確實,、充分,。2、上訴人黃某某明知其個人及其作為實際控制人的公司資不抵債,、無資金償還能力，隱瞞其公司經(jīng)營嚴(yán)重虧損的事實,，在與王某1一方簽訂,、履行過橋資金借款協(xié)議過程中，虛構(gòu)過橋資金用于公司經(jīng)營業(yè)務(wù),，虛假承諾雙方共同監(jiān)管資金并由王某1一方實際控制資金,，獲取王某12000萬元資金用于辦理銀行承兌匯票貼現(xiàn)款，并使用事先蓋好章的支票轉(zhuǎn)賬,、將虛假印章及U盾交由對方保管等手段,，將資金多次通過其實際控制的公司轉(zhuǎn)賬，絕大部分用于歸還其個人借款,，借給其他公司使用及用于其他用途,，其實際騙取王某1財產(chǎn)1864.3萬元。上訴人黃某某又利用其實際控制的公司,，使用虛假的財務(wù)報表和購銷合同向東莞銀行合肥分行,、合肥農(nóng)商行大楊支行申請辦理銀行承兌匯票。其實際控制的公司分別與東莞銀行合肥分行,、合肥農(nóng)商行大楊支行簽訂的銀行承兌匯票承兌協(xié)議系主合同,，擔(dān)保單位H公司、X公司分別與兩家銀行簽訂的最高額保證合同等系從合同,。黃某某虛構(gòu)事實,，騙取銀行和擔(dān)保人的信任，其通過簽訂主合同實現(xiàn)非法占有銀行錢款,，黃某某行為的侵害對象既是主合同的債權(quán)人銀行,，從合同的擔(dān)保人也成為其侵害對象。擔(dān)保合同具有法律效力,，擔(dān)保人與主合同雙方均具有權(quán)利義務(wù)關(guān)系,，擔(dān)保人則成為銀行債務(wù)的實際承擔(dān)者,。銀行可依據(jù)擔(dān)保合同從擔(dān)保人處獲取擔(dān)保。在擔(dān)保人依據(jù)從合同的約定應(yīng)當(dāng)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任時,，銀行與擔(dān)保人之間就成立債權(quán),、債務(wù)關(guān)系，法律關(guān)系的最終落腳點(diǎn)和行為侵害對象就應(yīng)認(rèn)定是擔(dān)保人而非銀行,。黃某某詐騙對象和犯罪故意的內(nèi)容并非是具體明確的,，債權(quán)人、擔(dān)保人均在其詐騙行為的概括故意之內(nèi),，黃某某具有間接的,、變相的非法占有擔(dān)保人財產(chǎn)的目的，其行為與直接非法占有主合同債權(quán)人銀行的財物性質(zhì)一致,，并造成實際財產(chǎn)損失,。黃某某的行為不屬于民間借貸糾紛的范疇，涉案兩家銀行未報案,，不影響對其合同詐騙行為的認(rèn)定,。案發(fā)后黃某某安排權(quán)某等人將實際控制的1800余萬元資金轉(zhuǎn)移到其女友牛某個人賬戶后，將資金取現(xiàn)使用或轉(zhuǎn)賬歸還其他欠款,，后外出逃匿,。4、上訴人黃某某在簽訂,、履行合同過程中,，明知其沒有實際履行合同能力，虛構(gòu)事實,，隱瞞真相,，以部分履行合同等方法欺騙王某1給付借款，后抽逃,、轉(zhuǎn)移資金,，隱匿財產(chǎn)，主要用于歸還其他借款,；其又以提供虛假財務(wù)報表和購銷合同簽訂銀行承兌匯票承兌協(xié)議,、擔(dān)保合同等方式騙取擔(dān)保單位H公司、X公司的資金,，并造成實際財產(chǎn)損失,；其在履行合同過程中未積極籌集資金歸還上述借款等款項，且在案發(fā)后逃匿,，應(yīng)認(rèn)定其主觀上具有非法占有的目的,。黃某某利用其實際控制的多家公司實施合同詐騙，并非其單位意志的體現(xiàn),，應(yīng)認(rèn)定系其個人行為,。故原判認(rèn)定黃某某合同詐騙的事實清楚,，證據(jù)確實、充分,，上訴人黃某某的行為構(gòu)成合同詐騙罪,，其行為不構(gòu)成騙取票據(jù)承兌罪。5,、公安機(jī)關(guān)出具的抓獲經(jīng)過等證據(jù)證實上訴人黃某某因涉嫌犯罪被合肥市公安局網(wǎng)上追逃,，后被抓獲歸案。黃某某提出其系自首,，無其他證據(jù)予以證實,。綜上，上訴人黃某某提出的此節(jié)上訴理由及其辯護(hù)人的相關(guān)辯護(hù)意見不能成立,，本院不予采納,。
|
