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【律師手記】消費領(lǐng)域懲罰性賠償案件的實務(wù)操作

 秋水長天居士t2 2021-10-24

最近接觸到一件二手車買賣設(shè)計欺詐消費者的案件,才了解到類似的情況在現(xiàn)實中并不鮮見,,這也應(yīng)該算是一類典型的案件,,筆者通過檢索案例,在制定訴訟方案的過程中,,發(fā)現(xiàn)此類案件還是有章可循,,可以形成流程化的操作程序以及思維模式。

當(dāng)然,,代理此類案件,,首先需要認(rèn)識到此類案件的難點之所在。難點之一,,經(jīng)營者欺詐的認(rèn)定難,。《消費者權(quán)益保護(hù)法》第55條第1款規(guī)定的三倍懲罰性賠償前提為經(jīng)營者存在“欺詐行為”,,但未對欺詐作出特別規(guī)定,。民法理論關(guān)于欺詐的一般認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)是否同樣適用于經(jīng)營者欺詐的認(rèn)定。實踐中,經(jīng)營者的欺詐行為和相對人陷入錯誤認(rèn)識之間的因果關(guān)系如何認(rèn)定亦存在難點,。難點之二,,經(jīng)營者明知的審查難?!断M者權(quán)益保護(hù)法》第55條第2款規(guī)定經(jīng)營者明知情形下的懲罰性賠償,。然而明知具體包括哪些情形,經(jīng)營者履行哪些義務(wù)方可排除明知,,明知的歸責(zé)原則和舉證責(zé)任分配等問題,。難點之三,“職業(yè)索賠人”的定性和處理難,。實踐中對于“職業(yè)索賠人”是否屬于消費者,、知假買假行為能否適用懲罰性賠償?shù)恼J(rèn)識并不統(tǒng)一,導(dǎo)致該類案件的裁判結(jié)果存在差異,。

律師在代理此類案件的一般思路如下:首先,,原告的訴訟主體資格;其次,,原告的請求權(quán)基礎(chǔ),;再次,案件事實,,認(rèn)定是否符合懲罰性賠償?shù)臉?gòu)成要件,;最后,確定賠償范圍,。對此,,我們在下文中逐一分析。

第一,,原告訴訟主體資格的確定,。消費領(lǐng)域懲罰性賠償案件的原告一般是消費者。消費者是指為生活消費需要購買,、使用商品或接受服務(wù)的主體,。消費者原則上應(yīng)當(dāng)是自然人,法律主要基于其弱者地位而給予傾斜保護(hù),。此外,,提起消費領(lǐng)域懲罰性賠償?shù)闹黧w不限于與生產(chǎn)者或經(jīng)營者存在消費合同關(guān)系的相對方,還應(yīng)包括商品的使用者,,即購買商品一方的家庭成員,、受贈人等使用商品的主體均是適格的原告。除此之外,,依據(jù)《消費者權(quán)益保護(hù)法》第55條第2款規(guī)定,,因經(jīng)營者提供的商品或服務(wù)缺陷造成死亡或健康嚴(yán)重?fù)p害的受害人亦有權(quán)訴請懲罰性賠償,。

需要注意的是,實踐中經(jīng)營者往往以原告為“職業(yè)索賠人”不具備消費者身份進(jìn)行抗辯,。關(guān)于職業(yè)索賠人是否屬于消費者,,這在司法實踐中爭議比較大。但很多法院認(rèn)為消費者的概念應(yīng)作廣義理解,,判斷是否屬于消費者的標(biāo)準(zhǔn)是其購買商品或接受服務(wù)的目的是否為了再次交易,,而不應(yīng)以其主觀狀態(tài)、身份而有所差別,。

第二,,請求權(quán)基礎(chǔ)的確定。消費者可基于違約或侵權(quán)提起懲罰性賠償,。當(dāng)兩者發(fā)生競合時,,消費者應(yīng)依據(jù)法律規(guī)定擇一行使。其一,,基于違約的懲罰性賠償涉及合同請求權(quán)和懲罰性賠償請求權(quán),,其中合同請求權(quán)涉及消費者請求撤銷或解除合同。合同請求權(quán)和懲罰性賠償請求權(quán)是兩個獨立的請求權(quán),,在同一案件中消費者基于自愿原則可同時主張也可擇一主張,。實踐中,消費者往往要求經(jīng)營者返還購買商品或接受服務(wù)的價款并主張懲罰性賠償,,對合同效力問題卻未涉及,。消費合同如果不撤銷或不解除,消費者返還價款的訴請則無法實現(xiàn),。

其二,基于侵權(quán)的懲罰性賠償涉及損失賠償請求權(quán)和懲罰性賠償請求權(quán),,其中損失賠償請求權(quán)涉及消費者請求賠償人身傷害損失,、財產(chǎn)損失、精神損害等,。由于該類懲罰性賠償?shù)臄?shù)額一般以受害人實際所受損失為計算標(biāo)準(zhǔn),,如受害人在訴訟中主張懲罰性賠償,應(yīng)同時主張損失賠償請求權(quán),;受害人未主張損失賠償請求權(quán)的,,法院應(yīng)對其進(jìn)行釋明。

第三,,懲罰性賠償構(gòu)成要件的認(rèn)定,。其一,一般消費領(lǐng)域的懲罰性賠償適用《消費者權(quán)益保護(hù)法》第55條規(guī)定,,包括經(jīng)營者三倍懲罰性賠償經(jīng)營者二倍以下懲罰性賠償兩類,。其中,,經(jīng)營者三倍懲罰性賠償是以購買商品的價款或接受服務(wù)的費用為計算基數(shù);經(jīng)營者二倍以下懲罰性賠償則以所受損失為計算基數(shù),。(1)經(jīng)營者三倍懲罰性賠償構(gòu)成要件的認(rèn)定,。根據(jù)《消費者權(quán)益保護(hù)法》第55條第1款規(guī)定,消費者提起經(jīng)營者三倍懲罰性賠償?shù)恼埱髾?quán)基礎(chǔ)是違約,,該懲罰性賠償?shù)臉?gòu)成要件如下:一是經(jīng)營者和消費者存在消費合同關(guān)系,,即以書面或口頭等形式表現(xiàn)出的各類消費合同;二是經(jīng)營者存在欺詐行為,。


這里最重要就是經(jīng)營者欺詐行為的認(rèn)定,。在《消費者權(quán)益保護(hù)法》未對“欺詐”作出特別規(guī)定的情況下,應(yīng)適用民法理論關(guān)于欺詐的一般認(rèn)定,,即一方當(dāng)事人故意告知對方虛假情況,,或故意隱瞞真實情況,誘使對方當(dāng)事人作出錯誤意思表示的,,可以認(rèn)定為欺詐行為,。據(jù)此,經(jīng)營者欺詐行為的認(rèn)定應(yīng)同時滿足四個要件:一是經(jīng)營者主觀上存在欺詐的故意,。司法實踐中法院對經(jīng)營者欺詐故意的認(rèn)定一般采用過錯推定的方法,。只要經(jīng)營者客觀上存在告知消費者虛假情況或隱瞞真實情況的行為,一般即可推定經(jīng)營者存在欺詐的故意,,除非經(jīng)營者能舉證證明不存在故意,。二是經(jīng)營者客觀上存在告知消費者虛假情況或隱瞞真實情況的行為。實踐中,,欺詐行為在客觀上既包括虛假陳述,,也包括負(fù)有告知義務(wù)的行為人故意隱瞞真實情況。三是經(jīng)營者的欺詐行為導(dǎo)致消費者陷入錯誤認(rèn)識,。對于經(jīng)營者的欺詐行為和消費者陷入錯誤認(rèn)識之間的因果關(guān)系判斷,,應(yīng)結(jié)合消費者購買涉案商品的數(shù)量、過程,,特定時間內(nèi)購買類似商品的次數(shù),,涉案購買行為之前是否曾就同一或類似商品進(jìn)行過多次維權(quán)等因素綜合判斷。四是消費者基于錯誤認(rèn)識而作出錯誤的意思表示,。消費者因經(jīng)營者欺詐行為陷入錯誤認(rèn)識后,,須基于該錯誤認(rèn)識作出錯誤的購買商品或接受服務(wù)的意思表示。如果消費者僅因欺詐行為陷入錯誤認(rèn)識而未作出任何意思表示,,則不構(gòu)成欺詐,。

實踐中,汽車銷售領(lǐng)域涉及的商品標(biāo)的金額較大,,對此應(yīng)如何準(zhǔn)確理解和適用經(jīng)營者三倍懲罰性賠償是司法實務(wù)亟待解決的難題,。在處理此類案件時,,法院一般會對案件事實進(jìn)行實質(zhì)性審查,重點審查經(jīng)營者隱瞞的信息是否屬于可能影響車輛安全性能或?qū)囕v價值產(chǎn)生較大影響的重大瑕疵,,并根據(jù)個案具體情況綜合判斷是否構(gòu)成經(jīng)營者欺詐,。

在新車銷售情形中,新車一般指全新,、未經(jīng)使用,、未經(jīng)維修的車輛,而新車從主機(jī)廠到4S店往往需要經(jīng)過長途運輸,,而運輸過程中可能會造成車輛瑕疵,。4S店不可能因存在小瑕疵就將車輛重新運回廠家處理,故汽車行業(yè)普遍存在PDI作業(yè)程序,,即由廠家授權(quán)經(jīng)銷商向用戶交付車輛前對車輛進(jìn)行最后檢測,,對發(fā)現(xiàn)的一般瑕疵和缺陷及時校正、修補或更換原廠配件,,使車輛達(dá)到原廠標(biāo)準(zhǔn),。因此,如經(jīng)營者未將諸如車輛漆面瑕疵處理,、車輛零部件更換等并不影響車輛安全性能或未對車輛價值產(chǎn)生較大影響的信息告知消費者,,其可能僅涉及侵犯消費者的知情權(quán),不宜認(rèn)定為欺詐行為,;如經(jīng)營者對車輛曾發(fā)生事故導(dǎo)致前縱梁等部件受損而進(jìn)行過重大維修或?qū)υ囻{車私自篡改里程表數(shù)據(jù)等事實未告知消費者,,一般可認(rèn)定構(gòu)成經(jīng)營者欺詐

在二手車銷售情形中,,基于二手車的特性,,車輛正常使用過程中的自然老化、磨損以及不影響車輛安全性能或不會導(dǎo)致車輛價值重大貶損的輕微事故及維修一般不屬于重大質(zhì)量瑕疵,,如經(jīng)營者未如實告知一般不宜認(rèn)定為欺詐行為,;如存在因積極篡改里程表數(shù)據(jù)、對車輛有其他改裝行為或隱瞞車輛曾發(fā)生安全結(jié)構(gòu)部件受損,、車輛浸水等重大維修的事實,經(jīng)營者未如實告知消費者的,,一般可認(rèn)定構(gòu)成經(jīng)營者欺詐,。

在平行進(jìn)口車銷售情形中,平行進(jìn)口車不同于一般的新車和二手車,,是指未經(jīng)品牌廠商授權(quán),,貿(mào)易商從海外市場購買并引入中國市場進(jìn)行銷售的汽車。該類車的生產(chǎn)銷售對象并非中國,,故車輛的部分配置和性能可能需要按照中國的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行改裝,。在改裝過程中,,車輛可能會出現(xiàn)油漆脫落等外觀瑕疵,甚至?xí)粲胁鹧b痕跡,。作為平行進(jìn)口車的消費者,,對于此種情形應(yīng)當(dāng)具備基本的心理預(yù)期。因此,,對于消費者提出的車輛質(zhì)量問題,,法院應(yīng)注意審查是否因正常改裝而引起,如是則不宜認(rèn)定構(gòu)成經(jīng)營者欺詐,。

這里還有一個問題值得討論,,就是經(jīng)營者三倍懲罰性賠償不以消費者實際損害后果為要件。實踐中,,消費者在主張懲罰性賠償時多存在未造成實際人身或財產(chǎn)損害后果的情況,,經(jīng)營者往往以此抗辯不承擔(dān)懲罰性賠償責(zé)任。然而依據(jù)《消費者權(quán)益保護(hù)法》第55條第1款,,首先,,懲罰性賠償金并未以消費者的損失作為計算標(biāo)準(zhǔn),而是以商品的價款或接受服務(wù)的費用作為計算標(biāo)準(zhǔn),;其次,,從懲罰性賠償制度的功能定位而言,其不同于傳統(tǒng)民法理論的補償性賠償,,該制度的主要目的在于懲罰而非填補損害,,通過高額的經(jīng)濟(jì)懲罰制裁欺詐行為,從而達(dá)到威懾和預(yù)防的作用,;再次,,該條款中的“損失”并非出現(xiàn)在法條的要件部分而是效果部分。該“損失”僅指合同預(yù)期利益的損失,,并非消費者固有利益的損失,。因此,是否造成消費者實際損害后果并非經(jīng)營者三倍懲罰性賠償?shù)臉?gòu)成要件,。

經(jīng)營者二倍以下懲罰性賠償構(gòu)成要件的認(rèn)定問題,,依據(jù)《消費者權(quán)益保護(hù)法》第55條第2款,經(jīng)營者二倍以下懲罰性賠償?shù)臉?gòu)成要件如下:一是經(jīng)營者提供的商品或服務(wù)存在缺陷,;二是經(jīng)營者明知缺陷的存在,;三是造成消費者或其他受害人死亡或健康嚴(yán)重?fù)p害的實際后果;四是商品或服務(wù)缺陷與損害后果之間存在因果關(guān)系,。需要注意的是,,該類懲罰性賠償?shù)倪m用條件較經(jīng)營者三倍懲罰性賠償更為嚴(yán)格,要求請求主體所受損害應(yīng)達(dá)到消費者或其他受害人死亡或健康受到嚴(yán)重?fù)p害的程度,。其中,,健康嚴(yán)重?fù)p害的判斷標(biāo)準(zhǔn)需依照人身損害有關(guān)法律和司法解釋規(guī)定具體確定,。

第四,賠償范圍的確定,。(1)合同之訴懲罰性賠償?shù)馁r償范圍,。在一般消費領(lǐng)域,消費者主要基于合同之訴要求懲罰性賠償,。在滿足經(jīng)營者三倍懲罰性賠償構(gòu)成要件的前提下,,消費者要求懲罰性賠償?shù)慕痤~為所購買商品價款或接受服務(wù)的費用的三倍;增加賠償?shù)慕痤~不足五百元的為五百元,。需要注意的是,,由于消費者和經(jīng)營者的消費合同在起訴前已履行,消費者會為此支出相應(yīng)費用或遭受損失,。當(dāng)合同撤銷或解除后,,除懲罰性賠償外,經(jīng)營者仍需賠償消費者的實際經(jīng)濟(jì)損失,。(2)侵權(quán)之訴懲罰性賠償?shù)馁r償范圍,。在一般消費領(lǐng)域,受害人基于侵權(quán)之訴主張懲罰性賠償?shù)?,除有?quán)要求經(jīng)營者依據(jù)《消費者權(quán)益保護(hù)法》第49,、51條等規(guī)定賠償人身傷害損失、財產(chǎn)損失,、精神損害外,,還有權(quán)主張上述損失二倍以下的懲罰性賠償。需要注意的是,,與合同之訴的懲罰性賠償不同,,侵權(quán)之訴的懲罰性賠償賦予法官自由裁量權(quán),法官應(yīng)根據(jù)侵權(quán)人的過錯程度,、行為惡性,、損害后果等因素合理確定懲罰性賠償

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