市值破1000萬留念,! 去年12月份 我第一次和券商爸爸合作給大家送年終獎(jiǎng) 今年3月18日 二小姐寫過一篇推送說我大規(guī)模抄底了 如今時(shí)過境遷半年 股市的表現(xiàn)證明當(dāng)初的抄底決策是正確的 雖然二小姐炒股水平實(shí)在不值一提 什么基本面技術(shù)面蠟燭圖一竅不通 只會(huì)定投ETF+死捂 但我的宏觀決策是正確的 我說“今年的股市會(huì)比樓市好” 它就真的比樓市好! 模糊的正確好過精確的錯(cuò)誤 我今年的收益目前是20% 如此大牛市下,,到處都是翻倍股,,是不是覺得20%很平平無奇呢? 但是我基數(shù)大??! 我和我媽兩個(gè)人的賬戶 初始投入800多萬 終于干到了破1000萬市值!(刨去融資) 知識(shí)星球優(yōu)質(zhì)提問 ETF指數(shù)基金 三月份我寫了一個(gè)ETF科普版 告訴大家 萬事萬物皆可ETF 各行各業(yè)皆可ETF (公眾號(hào)對(duì)話框輸入ETF,可查閱科普版) ETF數(shù)量目前超過260只 每一個(gè)都要看嗎,? 不,! 受到招財(cái)大牛貓茅20的啟發(fā) 二小姐也做了一個(gè)ETF菜籃子 里面是我篩選出來的值得一看的ETF 一共18只 代號(hào)“二小姐ETF18羅漢”,! 雌雄同體風(fēng)流倜儻無敵霸王槍二奶奶以后就有兩把槍了 一把叫“買房四大金剛” 另一把叫“ETF18羅漢” 反正我所有的操作都在這18只里選,,我說過二小姐最寡食了,你不是瘦~高~單眼皮~小眼睛~戴金屬細(xì)框眼鏡的男主角,,就別在我身上費(fèi)勁了,。 ETF全稱為交易型開放式指數(shù)基金(Exchange Traded Fund),是一種在交易所上市交易的,、對(duì)指數(shù)進(jìn)行跟蹤復(fù)制的基金,,兼具股票、開放式指數(shù)基金以及封閉式指數(shù)基金的優(yōu)勢(shì)和特色,,是一種高效的指數(shù)化投資工具,。 世界上最偉大的投資家巴菲特曾不止一次說過,個(gè)人投資者的最佳投資方式就是買入一只低成本的指數(shù)基金,,保持長期持有+定期買入,,這樣,你無需研究任何公司的基本面,,也無需研究技術(shù)面,,就能分享國運(yùn)。 被美國《財(cái)富》雜志評(píng)選為20世紀(jì)四位“投資巨人”之一,,在投資界成功征戰(zhàn)長達(dá)50年的先鋒基金創(chuàng)始人約翰·博格也明確指出:“戰(zhàn)勝市場的最簡單同時(shí)也是最有效的方法,,就是指數(shù)化投資法?!?/span> ETF已經(jīng)成為全球資產(chǎn)管理中增長最快的資產(chǎn)類別,。 費(fèi)率極低(股票交易的零頭,無印花稅) 風(fēng)格穩(wěn)定,、風(fēng)險(xiǎn)分散(一攬子股票) 高透明性(持倉和權(quán)重你看得清清楚楚) 管理費(fèi)極低的公募基金 流動(dòng)性T+0的公募基金 最適合普通人持有的公募基金 你滴,,明白了沒? ETF分類 2007年,,巴菲特與華爾街知名咨詢公司Protégé Partners打過一份十年賭約,。他向?qū)_基金行業(yè)發(fā)出挑戰(zhàn):從2008年1月1日至2017年12月31日的十年間,標(biāo)普500指數(shù)的業(yè)績表現(xiàn)會(huì)勝過對(duì)沖基金組合扣除傭金,、成本及其他所有費(fèi)用的業(yè)績表現(xiàn),。 他的潛臺(tái)詞就是說:美國華爾街上那些最優(yōu)秀的基金經(jīng)理,無論如何選股,,都不可能跑贏市場大盤,。 Protégé Partners的對(duì)沖基金經(jīng)理Ted Seides接受了巴菲特的賭局,他確定了5只對(duì)沖基金,預(yù)計(jì)它們會(huì)在十年內(nèi)超過標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù),。 結(jié)果如何呢,? 十年內(nèi),標(biāo)普500指數(shù)累計(jì)上漲了125.8%,,而5只基金表現(xiàn)最好的僅上漲了87.7%,,表現(xiàn)最差的只增長了2.8%。巴菲特大獲全勝,。 這個(gè)賭局,,再次印證了:對(duì)于大多數(shù)人而言,投資股市最好的方式,,就是購買指數(shù)基金,。 在廣大的ETF海洋中 最先誕生的是寬基ETF 寬基指數(shù)是指成分股覆蓋范圍廣,包含行業(yè)種類多的指數(shù),,風(fēng)險(xiǎn)分散,,風(fēng)格穩(wěn)定是寬基指數(shù)最大的優(yōu)勢(shì)。 接著誕生了窄基指數(shù) 除了寬基指數(shù)以外的策略指數(shù),、風(fēng)格指數(shù),、行業(yè)指數(shù)、主題指數(shù)等都叫窄基指數(shù),,相較于寬基指數(shù),,窄基指數(shù)成分股的個(gè)股和行業(yè)更為集中。 最后是海外ETF 跟蹤海外市場指數(shù) 二小姐ETF18羅漢 ①深100ETF(代碼159901) 是我持有最久,,定投最久的ETF,,超過十年 深100指數(shù)是深市四大旗艦指數(shù)之一,包含了深圳市場A股流通市值最大,、成交最活躍的100只成份股,。指數(shù)核心權(quán)重公司基本處在成長期向成熟期切換的階段,指數(shù)兼具優(yōu)質(zhì)藍(lán)籌與確定性的成長特性,,代表了深圳A股市場的核心優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)(每個(gè)季度換一次倉,,6.30持倉情況如下圖所示)。 以前沒人問,,我就不講,。后來知識(shí)星球里有人問了,我就如實(shí)說“我定投深100ETF”,,那是2018年,,股市跌了一整年的2018年,跟著我一起定投的兔司機(jī)賠了整整一年的錢,,好尷尬,。 所以你看到了,二小姐是做不來波段的,我不知道2018年會(huì)連跌一年??!對(duì)我來說這是一宗跨越十年的定投操作,而你恰好在2018年問我了而已,。我就堅(jiān)持定投,,模糊的正確好過精確的錯(cuò)誤。 ②納指ETF(代碼513100) 是我持有第二久的ETF 全球化資產(chǎn)配置,,對(duì)沖人民幣風(fēng)險(xiǎn) 國泰基金發(fā)行的一個(gè)QDII的基金,,跟蹤美國納斯達(dá)克100指數(shù)(Nasdaq-100 Index)收益率(經(jīng)匯率調(diào)整后)。納斯達(dá)克100指數(shù)做為納斯達(dá)克的主要指數(shù),,其100只成分股均具有高科技、高成長和非金融的特點(diǎn),,可以說是美國科技股的代表,。 2016年3月,我重倉杭州,,但杭州比我想象中便宜,,買好之后我有不少現(xiàn)金多余,當(dāng)時(shí)考慮我持有中國房子太多了,,適當(dāng)買點(diǎn)美元資產(chǎn)對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn),,所謂“全球化資產(chǎn)配置嘛”,就選了納指ETF定投,,免得去美股開戶了,。 但自從外匯額度受限后,納指ETF和納指的偏離度就有點(diǎn)高了,,如果盲目買入高溢價(jià)的ETF,,導(dǎo)致即便ETF跟蹤的指數(shù)沒有跌,但是ETF價(jià)格的溢價(jià)率縮小了也會(huì)導(dǎo)致投資者的虧損,。我在納指ETF場內(nèi)溢價(jià)1%的時(shí)候放棄了定投納指ETF,。 討厭!借著QDII額度緊張進(jìn)行溢價(jià)炒作,! 不恥,! 你看,天真單純的二小姐又犯錯(cuò)誤了 我只看到場內(nèi)場外的資產(chǎn)價(jià)格應(yīng)趨于一致,,否則就會(huì)產(chǎn)生套利而補(bǔ)平溢價(jià),。我忽視了只要外匯額度管制一天不消除,場內(nèi)溢價(jià)只會(huì)變本加厲,,而不會(huì)攤?。ㄒ?yàn)閳鐾馔V股曩徚耍愠速I場內(nèi)的別無選擇) 我離場的時(shí)候納指ETF溢價(jià)1%,今天納指ETF溢價(jià)20%,,美股已經(jīng)漲得夠兇了,,國內(nèi)納指ETF在跟蹤美股的基礎(chǔ)上還能溢價(jià)20%,真是韭菜生生不息??!不服不行!我指望著套利平抑溢價(jià),,可這么久了套利大軍咋還不帶著額度來呢,? 我真蠢!當(dāng)初干嘛要跑呢,? 炒股白癡二小姐的臉被打得啪啪作響,! ③上證50ETF(代碼510050) 歷史最悠久的老牌ETF 但我從來沒買過 大藍(lán)籌們大白馬們氣質(zhì)太土 不符合銀河系網(wǎng)紅的胃口 上海證券市場最具代表性的藍(lán)籌指數(shù),挑選市場規(guī)模大,、流動(dòng)性好的最具代表性的50只股票組成樣本股,,以便綜合反映上海證券市場最具市場影響力的一批龍頭企業(yè)的整體狀況。上證50指數(shù)是境內(nèi)首只交易型開放式指數(shù)基金(ETF)的跟蹤標(biāo)的,。 ④滬深300ETF(代碼510300) 300ETF(代碼159919) 指數(shù)投資最基本款 如果你是一棵屁都不懂的小韭菜 買它就行,! 是最具有普適性的指數(shù)! 賺錢的時(shí)候它會(huì)讓你賺錢,,但不會(huì)賺最多,;虧錢的時(shí)候它也不會(huì)讓你虧最多,買它就是買國運(yùn),! 滬深300指數(shù)是由 A 股中規(guī)模大,、流動(dòng)性好的最具代表性的300 只股票組成,具有較高的市場代表性,。行業(yè)分布較為全面和均衡,,成分股覆蓋27個(gè)一級(jí)行業(yè),主要集中在金融行業(yè),、食品飲料和醫(yī)藥生物等行業(yè),,且大部分成分股市值較大,具有較強(qiáng)的行業(yè)競爭優(yōu)勢(shì),,為行業(yè)龍頭企業(yè),。無論是從中長期來看,還是從短期來看,,與其他寬基指數(shù)相比,,滬深300指數(shù)長期以來表現(xiàn)較為優(yōu)異。 為什么有兩個(gè)代碼,? 是兩家基金公司跟蹤同一個(gè)指數(shù)產(chǎn)生的不同基金,,前者規(guī)模大點(diǎn),,后者規(guī)模小點(diǎn),反正都是跟蹤指數(shù),,看誰跟得緊而已,,27.41%和27.38%的區(qū)別,你不要來和二小姐糾纏買27.41%好還是買27.38%好,?我只對(duì)研究買27%好還是買37%好有興趣,。 其它的行業(yè)ETF有多個(gè)代碼的都是類似情況,不再贅述,。 ⑤中證500ETF(代碼510500) 小盤股,,投機(jī)性較強(qiáng) 長年累月跑輸滬深300 一般人別去碰它,因?yàn)槿缃竦氖袌鲲L(fēng)格已經(jīng)不在投機(jī)小盤股上面了 中證500指數(shù)又稱中證小盤500指數(shù),,全部A股中剔除滬深300指數(shù)成份股及總市值排名前300名的股票后,,總市值排名靠前的500只股票組成,綜合反映中國A股市場中一批中小市值公司的股票價(jià)格表現(xiàn),。 50/300/500三個(gè)指數(shù)的速記方式是 上證50是藍(lán)籌股 滬深300是大盤股 中證500是中小盤股 上證50和滬深300金融行業(yè)頂半邊天 中證500各個(gè)行業(yè)雨露均沾,,配比均衡 這三款產(chǎn)品十年來的收益率對(duì)比如下 ⑥創(chuàng)業(yè)板ETF(代碼159915) 最高波動(dòng)的寬基指數(shù) 適合風(fēng)險(xiǎn)偏好較高的投資者 在市場風(fēng)格切換至中小盤時(shí)屬于較好的進(jìn)攻性品種 創(chuàng)業(yè)板是專門給小規(guī)模的創(chuàng)新高科技企業(yè)提供融資渠道的市場,創(chuàng)業(yè)板指數(shù)就是把這個(gè)市場里最重要的100家企業(yè)納入走勢(shì)跟蹤范圍,。創(chuàng)業(yè)板指數(shù)基本特征為醫(yī)藥生物、電器設(shè)備,、電子,、傳媒、計(jì)算機(jī)等行業(yè)為主,,長期收益顯著,,成長較高、但指數(shù)的階段波動(dòng)性較高,,是深市四大旗艦指數(shù)之一,。 ⑦科創(chuàng)50ETF(代碼……) 號(hào)稱中國的納斯達(dá)克 萬眾矚目,還沒出來,,再等等,,快了 上證科創(chuàng)板50成份指數(shù)由上海證券交易所科創(chuàng)板中市值大、流動(dòng)性好的50只證券組成,,樣本集中于新一代信息技術(shù),、生物醫(yī)藥、高端裝備等戰(zhàn)略新興行業(yè),,指數(shù)代表性充分,、行業(yè)特征鮮明、科創(chuàng)屬性突出,。 好了,,寬基的說完了 如果你啥也不懂 定投就完事,,相當(dāng)于賭國運(yùn) 下面來說說窄基,也就是行業(yè)ETF 寬基指數(shù)里包含的公司來自多個(gè)行業(yè),,而行業(yè)指數(shù)里的公司只來自某個(gè)單一的行業(yè),。如果你懂板塊輪動(dòng)、市場風(fēng)格等概念,,就去看行業(yè)指數(shù)吧,,不過這玩意兒的操作頻率會(huì)比定投寬基指數(shù)高,畢竟市場熱點(diǎn)在不斷切換,。所以二小姐才說,,屁也不懂的就定投滬深300ETF,同時(shí)不必看盤浪費(fèi)時(shí)間,。我定投ETF超過十年,,很少看盤,也就今年重倉了才經(jīng)??纯幢P,。 ⑧消費(fèi)ETF(代碼159928) 消費(fèi)行業(yè)是長牛行業(yè),是各路投資大師競爭廝殺最激烈的行業(yè)(沒有之一?。?/span>無論是機(jī)構(gòu),,外資,還是散戶游資,,都最關(guān)注消費(fèi)行業(yè),,投入了最多的兵力、精力和財(cái)力,,這種現(xiàn)象,,無論在中國,還是全球,,均是如此,。 中國的消費(fèi)ETF大幅跑贏滬深300 美股的消費(fèi)一樣大幅跑贏標(biāo)普500 中國有茅臺(tái)伊利海天醬油這些恐怖的大牛股,美股一樣誕生了亞馬遜可口可樂家得寶麥當(dāng)勞星巴克等知名公司,,所以我把它放在行業(yè)ETF的第一位,。 消費(fèi)ETF今年漲至歷史高位 近期處于調(diào)整之中 下半年估計(jì)還能新高 但近期估計(jì)會(huì)跌一陣子 ⑨房地產(chǎn)ETF(代碼512200) 二小姐是吃這口飯的 當(dāng)然要把房地產(chǎn)ETF加到自選里 近兩年來股價(jià)熊成狗,但事實(shí)上業(yè)績并不差的,,只是不在今年的賽道風(fēng)口上,,大部分人群不必看它,哪怕能熬出頭也是很久以后的事了,。 ⑩券商ETF(代碼512000) 彈性大藍(lán)籌,,牛市急先鋒,在牛市前期會(huì)超漲,,這也是我今年重倉券商ETF的原因(我從未買過券商股,,今年是第一次,,從去年12月份開始連續(xù)加了幾百萬的券商倉位)。 但除了牛市前期這個(gè)特殊時(shí)間段外,,其余時(shí)間券商板塊會(huì)超跌,,記得及時(shí)減倉,不適合長期持有,。二小姐現(xiàn)在一分錢券商ETF都沒有了,。 ①①有色金屬ETF(代碼512400) 有色板塊所具備的周期性受宏觀經(jīng)濟(jì)影響較深,本來就是夕陽行業(yè),,疊加疫情對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)沖擊,,雪上加霜。再加上產(chǎn)能過剩成難,,以及環(huán)保力度加大,,其行業(yè)效益十分消極,早些年我是從來不看它的,。 但是今年伴隨著5G 基建,、特高壓、城際高速鐵路和城際軌道交通,、新能源汽車充電樁,、大數(shù)據(jù)中心、人工智能,、工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)等“新基建”的加速推進(jìn),,反彈了一把,而且估值處于墊底,,所以我就把它加進(jìn)籃子里看看了。 ①②銀行ETF(代碼512800) 銀行股在A股中占有舉足輕重的地位,,他們的走勢(shì)在很大程度上引領(lǐng)著A股的整體走勢(shì),。打破剛兌,資產(chǎn)重估,,國家要求銀行今年讓利1.5萬億等等,,全都是利空,再加上股價(jià)波動(dòng)性差,,不被大多數(shù)個(gè)人投資者以及有業(yè)績壓力的機(jī)構(gòu)投資者所關(guān)注,,沒什么長持的價(jià)值。 ①③5GETF(代碼515050) ①④生物醫(yī)藥ETF(代碼512290) ①⑤芯片ETF(代碼159995) ①⑥新能源車ETF(代碼515030) ①⑦科技ETF(代碼515000) 跟著國家的大政方針走,,把握科技主線的大方向,。但科技主線到底是什么呢?咱也不懂,,咱也不敢問,。站在風(fēng)口上的豬就先把這些豬加進(jìn)來了,。其實(shí)每一只豬我都不太懂。 懂行的買分類版塊,, 不懂行的直接買總的科技ETF,。 這批產(chǎn)品,成立時(shí)間短,,行業(yè)格局差,,估值偏高,業(yè)績一般,、確定性差,,絕大部分公司并沒有牢固的護(hù)城河,都是不爭的事實(shí),。 但架不住國家說啊,,“對(duì)于那些具有科技創(chuàng)新能力、目前尚未產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)效益的企業(yè),,要為它們提供更多的融資渠道,。”于是公募基金紛紛去接盤了,市盈率漲上天還有人買,,咱也要多看看對(duì)不,?不要老是說人家泡沫泡沫,要學(xué)會(huì)與泡沫共舞,。 為國接盤就是為國捐子彈為國捐大炮,! 懂嗎? 二小姐1.8接盤的科技ETF到今天還慘綠著呢,,我說啥了么,? 好了,寫到這里就差不多了 咦,,二小姐,,不是說18羅漢嗎? 我數(shù)了數(shù),,明明只有17個(gè)啊 哦哦,,這最后一個(gè)當(dāng)然是恒生ETF了 既然我跟蹤過納指 當(dāng)然也跟蹤過恒指啊 只不過這幾年重倉恒指的價(jià)值投資者都快自殺了,我以為不用講了呢 ①⑧恒生ETF(代碼159920) 追蹤的是香港市場龍頭股票指數(shù)——恒生指數(shù),。香港亂成這樣,,港股熊成狗,三年不漲,,投資人賠個(gè)半死,,目前唯一可稱道的就是股息率了。 股息率是股價(jià)重要的“錨”,,恒生指數(shù)股息率為3.96%,,而A股滬深300指數(shù)股息率僅為1.8%,,更不要提漲上天的醫(yī)療科技股們的股息率了。 打個(gè)比方 買恒生ETF,,幾乎沒有下跌空間,,每年收利息都能收到4%;至于漲不漲的,,看外圍大環(huán)境,;買醫(yī)療消費(fèi)科技這些風(fēng)口的豬,上漲的空間很大,,下跌的空間也很大,,因?yàn)槟闶詹坏嚼ⅰ?/span> 調(diào)整 |
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