近年來，供應(yīng)鏈金融在我國迎來了高速的發(fā)展,，這方面有兩個最重要的原因,，一是國辦84號文的發(fā)布，對于供應(yīng)鏈金融的發(fā)展給予了極大的肯定,，這來自政府的聲音極大的振奮了從業(yè)者的信心,，使得從業(yè)者更加熱情的參與到供應(yīng)鏈金融的發(fā)展中來。另一方面,，供應(yīng)鏈金融自身融入上下游整合四流的特點,，可以很好的解決中小微企業(yè)的融資困境，也成為了它備受推崇的原因,。

但是,，供應(yīng)鏈金融本質(zhì)上也還是金融，而談及金融就必然涉及風(fēng)險,，雖然供應(yīng)鏈金融有著嚴(yán)格的風(fēng)控邏輯,，不過，還是有很多非法之徒以供應(yīng)鏈金融為名,，行非法的金融詐騙勾當(dāng),。

7月27-28日，在萬聯(lián)網(wǎng)舉辦的第九期實戰(zhàn)型供應(yīng)鏈金融高級研修班上,，業(yè)內(nèi)泰斗人物宋老師為學(xué)員們拆解了現(xiàn)在市面上最常見的6種供應(yīng)鏈金融騙局,，萬聯(lián)網(wǎng)根據(jù)其觀點做了相關(guān)整理，希望為您擦亮雙眼,，避免上當(dāng)受騙,。

1

虛構(gòu)貿(mào)易

在關(guān)聯(lián)企業(yè)之間形成虛假貿(mào)易關(guān)系，形成一系列交易合同和單證,，然后據(jù)此騙取銀行或其他金融機構(gòu)資金,。在這種欺詐行為方式下，形式上看,，的確存在著交易流（買賣）和物流（物流服務(wù)）,，也存在著不同的參與方或服務(wù)者，交易的單證和要素也是完整的,。但是實質(zhì)上,，所有的交易場景都是關(guān)聯(lián)方假造出來，并沒有真正意義上實質(zhì)性的產(chǎn)業(yè)活動,。

2

一女多嫁

借款方憑借所形成的真實交易和資產(chǎn)從多方獲得資金,，加大了杠桿，放大了資金借貸風(fēng)險。具體講就是借款企業(yè)雖然有交易或物流業(yè)務(wù),，或者一定的資產(chǎn),，但是由于目前不同金融機構(gòu)或者供應(yīng)鏈金融服務(wù)方之間難以做到信息共享，加之整個社會的統(tǒng)一信息,、信用公示平臺尚未建立,，借款方運用自身的業(yè)務(wù)或資產(chǎn)從多方融資。

萬聯(lián)網(wǎng)認(rèn)為,，要想實現(xiàn)信息共享,，需要依托于權(quán)威公立的公共服務(wù)平臺，需要完善的信息分享機制,，也需要可靠的數(shù)據(jù)安全保障技術(shù),，區(qū)塊鏈?zhǔn)且惶字档闷诖募夹g(shù)。

3

自保自融

自保自融是指貸方要求借款方提供質(zhì)押物或?qū)で髶?dān)保的情況下,，借款方虛構(gòu)擔(dān)保人或監(jiān)管人,，套取資金的做法。通常是由親屬,、朋友或者緊密關(guān)聯(lián)人為借款企業(yè)進(jìn)行擔(dān)保,，或者由同一人或關(guān)聯(lián)人實際控制的物流倉儲公司進(jìn)行貨物質(zhì)押監(jiān)管，進(jìn)而實現(xiàn)套取資金,。

4

重復(fù)虛假倉單

借款企業(yè)與倉儲企業(yè)或相關(guān)人員惡意串通,，以虛假開立或者重復(fù)開立的方式，就他人貨物或者同一貨物開立多張倉單,，以供借款企業(yè)重復(fù)質(zhì)押給不同金融機構(gòu)獲取大量倉單質(zhì)押貸款,，并從中牟取暴利。

當(dāng)前,，欲要避免這種騙局,，供應(yīng)鏈金融資金方一定要做好融資企業(yè)的背景調(diào)查，不僅調(diào)查融資企業(yè)信用,，也要調(diào)查企業(yè)法人及法人的社會關(guān)系網(wǎng)絡(luò),，從而避免這種非法的融資行為，降低損失,。另外,，隨著區(qū)塊鏈與物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)發(fā)展越來越成熟，質(zhì)押物也將獲得更有效的監(jiān)管,。

5

三套行為

為了獲得金融收益而實施的套利,、套匯和套稅,。套利,、套匯是利用利率或匯率的波動，通過虛構(gòu)貿(mào)易、物流而博取利差和匯差的行為,，除此之外還可以獲取其他非法收益,。套稅則是利用貨票分離博取相應(yīng)的稅收利益，具體講就是將銷往一些終端客戶（往往這些終端客戶不需要銷售發(fā)票）而節(jié)省下來的稅票賣給一些公司或填補銷售的稅票,，一方面售票的企業(yè)獲得了套稅產(chǎn)生的收益,，而終端客戶可以獲得部分套稅收益形成的返點，另一方面買票企業(yè)可以填補虛假交易的缺口,。

6

移花接木

資金的獲取是憑借供應(yīng)鏈中的業(yè)務(wù)或資產(chǎn),，但是籌集到資金后，資金的用途和去向并不是產(chǎn)業(yè)供應(yīng)鏈,，而是將資金投放到借款人博利的其他領(lǐng)域,，諸如股市、房地產(chǎn),、理財?shù)阮I(lǐng)域,，甚至直接做“二銀行”，放小貸,，這樣使得資金并沒有真正進(jìn)入產(chǎn)業(yè)供應(yīng)鏈運營,。

以上就是目前市場上常見的六種供應(yīng)鏈金融騙局，希望大家一定要引起重視,，做好供應(yīng)鏈金融的風(fēng)險管理,，避免給不法分子可趁之機。此外,，一個行業(yè)的發(fā)展需要多方共同努力,，萬聯(lián)網(wǎng)希望供應(yīng)鏈金融從業(yè)者都懷著一顆赤誠之心，積極熱情的參與到供應(yīng)鏈金融中來,，共同建設(shè)誠信互助的供應(yīng)鏈金融生態(tài),。