原文發(fā)表于2015-12-2日“路哥談錢”

2015年11月23日,，廣州市中級(jí)人民法院審理了一樁涉及20人的金融詐騙案,。

這起案件的核心環(huán)節(jié)，在于騙子們利用QQ群實(shí)施金融詐騙,。

根據(jù)法院的判決書(shū)內(nèi)容：

2014年7月,，周某平在廣州市白云區(qū)成立廣東鑫夢(mèng)貴金屬經(jīng)營(yíng)有限公司，同年11月,，公司的法定代表人變更為本案被告人林某某,，股東變更為黃某青、晏某成等。4名被告人在明知公司不具備從事代理非實(shí)物黃金交易業(yè)務(wù)資格的情況下,，要求公司團(tuán)隊(duì)經(jīng)理,、業(yè)務(wù)員以虛構(gòu)身份、夸大黃金投資回報(bào)等方式誘騙客戶到該公司的平臺(tái)進(jìn)行虛假的現(xiàn)貨黃金投資交易,，且通過(guò)虛擬平臺(tái)的注資端口將客戶的資金流入由周某平控制的兩個(gè)私人賬戶內(nèi),。

指控顯示，鑫夢(mèng)貴金屬經(jīng)營(yíng)有限公司主要通過(guò)網(wǎng)絡(luò)QQ群進(jìn)行詐騙,。

首先,，業(yè)務(wù)員用偽裝身份進(jìn)入投資理財(cái)?shù)萉Q聊天群，或者在群里面,，或者選好目標(biāo)后將對(duì)方加為好友聊天,，借機(jī)給對(duì)方發(fā)送虛假的投資盈利信息、謊稱自己炒黃金賺錢,。

然后,，當(dāng)客戶有投資意向時(shí)，業(yè)務(wù)員即將該客戶介紹給“業(yè)務(wù)顧問(wèn)”,，由其引導(dǎo)對(duì)方下載模擬交易軟件,，林某某和葉某則在聊天群里“喊單”，假裝“指導(dǎo)”用戶操作,，營(yíng)造投資現(xiàn)貨黃金容易賺錢的假象,。

最后，鑫夢(mèng)貴金屬經(jīng)營(yíng)有限公司通過(guò)風(fēng)控措施等控制交易,，讓客戶經(jīng)常小賺而大虧，達(dá)到賺取客戶資金的目的,，最終資金均流向了周某平控制的兩個(gè)私人賬戶內(nèi),。

互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代，人手一部手機(jī),，很多人的信息交流都集中在手機(jī)的微信群和QQ群,，金融騙子們很快盯上了這一領(lǐng)域。

加入過(guò)qq投資理財(cái)群或者微信投資理財(cái)群的人都知道,，動(dòng)不動(dòng)就有人在群里面給你介紹“高收益低風(fēng)險(xiǎn)”的投資品種,，要么是黃金白銀所謂現(xiàn)貨交易，或是什么最新的原油現(xiàn)貨交易,，乃至是超高杠桿的外匯交易……

一般來(lái)說(shuō),，微信群和QQ群的金融騙局流程如下：

第一步，裝作分享經(jīng)驗(yàn)的樣子,，告訴你某某朋友在某平臺(tái)上賺了大錢,，他們是如何如何投資的，如何有老師指導(dǎo)投資,，如何穩(wěn)定獲取收益,，基本沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn),，收益是如何如何的高，說(shuō)得那些內(nèi)心暴起貪婪之心的人心酣耳熱,，躍躍欲試間,，仿佛看見(jiàn)天上嘩啦嘩啦的在往自己身上掉金子……

第二步，內(nèi)心起貪念的人金夢(mèng)已經(jīng)泛起,，接下來(lái)就想詢問(wèn)如何才能讓金夢(mèng)得以變成現(xiàn)實(shí),？那就聯(lián)系“老師”指導(dǎo)投資唄，然后就是在老師的指導(dǎo)下開(kāi)始下載軟件,、投資分析之類的活動(dòng),，慢慢的對(duì)“老師”產(chǎn)生信任感，覺(jué)得有了老師指導(dǎo),，真好……

第三步,，網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬，開(kāi)始操作——典型的騙子公司是一開(kāi)始你就把錢打入了某個(gè)個(gè)人賬戶,，而“非典型”騙局很多時(shí)候還是會(huì)有一個(gè)對(duì)公的公司賬戶,。一開(kāi)始，投資者一般都是拿少量的資金來(lái)試,，一般來(lái)說(shuō)開(kāi)始階段投資者的“運(yùn)氣”和“能力”都很好,，比方投資1000元，常常很快就能獲得2000元的收益,，然后投資者就開(kāi)始加大投資,，接下來(lái)，投資者的操作就變得有可能“正確”,，有可能“錯(cuò)誤”,，但這個(gè)其實(shí)是無(wú)所謂的。

第四步,，看似你的錢在平臺(tái)上來(lái)回活動(dòng),，你也辛苦得天天查看價(jià)格走勢(shì)和這線圖那線圖，但實(shí)質(zhì)上已經(jīng)注定了你這部分錢會(huì)進(jìn)入騙子們的口袋,。根據(jù)騙局惡劣程度可以分幾個(gè)層次：最惡劣的騙局是直接把這些錢拿走,，給你留一個(gè)虛假的數(shù)字和一套價(jià)格系統(tǒng)在那里交易，通過(guò)超高的買賣手續(xù)費(fèi)和傭金,，慢慢的把你的“數(shù)字”給耗盡,；次一點(diǎn)兒惡劣的是，價(jià)格系統(tǒng)是真實(shí)的,，提現(xiàn)也允許,，但是騙子們會(huì)在某個(gè)時(shí)段（一般是價(jià)格突然發(fā)生很大波動(dòng)的時(shí)候）偶爾操縱價(jià)格和杠桿比率，讓大額資金爆倉(cāng)，從而把這些現(xiàn)金“變”到他們口袋里,；比較流行的還算正規(guī)的一些現(xiàn)貨交易平臺(tái)（大部分給普通人推銷的“現(xiàn)貨平臺(tái)”都屬于這種類型）,，價(jià)格體系是真實(shí)的，但平臺(tái)在和光大投資者形成對(duì)賭,，然后通過(guò)高額的手續(xù)費(fèi)把你的資金一點(diǎn)點(diǎn)的收割干凈……

特別要強(qiáng)調(diào)的是,，在第四步里，最后提到的那種方式目前還算是合法的方式,，許多地方上的所謂“現(xiàn)貨平臺(tái)”以及當(dāng)前中國(guó)境內(nèi)幾乎所有的外匯交易平臺(tái),，都是采用的這個(gè)模式，如果一切手續(xù)合法而且資金有合適的托管方,，管理層也沒(méi)有出現(xiàn)虛假價(jià)格信息,，

放大了說(shuō)，國(guó)家的期貨市場(chǎng)和二級(jí)證券市場(chǎng)也類似于此,，只不過(guò)那些現(xiàn)貨平臺(tái)的傭金高一些而已——當(dāng)然,，國(guó)家級(jí)的期貨或者證券市場(chǎng)這樣，也沒(méi)有平臺(tái)在背后和你對(duì)賭,，完全是你在和整個(gè)市場(chǎng)的投資者對(duì)賭,。

為了避免你被微信群和qq群里各種各樣的“金夢(mèng)”所誘惑，我在這里幫你列出來(lái)中國(guó)目前有國(guó)家信用背書(shū)的8個(gè)交易所,。

? 1,、上海證券交易所（上交所，大型企業(yè)股權(quán)）,；

? 2,、深圳證券交易所（深交所，中小企業(yè)股權(quán)）,；

? 3,、全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（新三板，中小企業(yè)股權(quán)）,；

?4、大連商品交易所（期貨交易所,，有豆類,、棕櫚油、聚乙烯,、焦炭,、焦煤等10個(gè)品種）；

?5,、鄭州商品交易所（期貨交易所,，除豆類外的大宗農(nóng)產(chǎn)品，如小麥、棉花,、白糖等）,；

?6、中國(guó)金融期貨交易所（股指期貨交易所,，交易品種包括滬深300指數(shù),，上證50指數(shù)，中證500指數(shù)等）,；

?7,、上海期貨交易所（期貨交易所，以金屬為主,，包括黃金,、白銀、銅,、鋁,、鋅、鉛,、螺紋鋼,、線材、燃料油,、天然橡膠瀝青等）,；

?8、上海黃金交易所（現(xiàn)貨遞延交易,，包括黃金,、白銀、鉑金三類品種）,。

記住,，中國(guó)目前有且只有這8家有國(guó)家信用背書(shū)的交易所，其中3家股權(quán)交易所,，4家期貨交易所,，1家貴金屬現(xiàn)貨交易所。

除了這8家全國(guó)性的交易所之外,，許多地方也成立了自己的交易所,，比方天津貴金屬交易所、東北亞貴金屬交易所……包括前一階段出事的昆明泛亞金屬交易所,，均屬于地方的平臺(tái)交易所,。這些形形色色的交易所主要交易品種有大宗商品（能源化工、金屬,、貴金屬,、農(nóng)產(chǎn)品是重災(zāi)區(qū)）,、貴金屬（金銀）、所謂藝術(shù)品投資（文交所）等,，總數(shù)大概有幾百家,。誠(chéng)實(shí)的說(shuō)，連路哥我自己也搞不太清楚,。

至于那些掛著交易所名頭,，根本沒(méi)有實(shí)際業(yè)務(wù)的純粹金融騙局，這里就不再討論了,。

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長(zhǎng)按圖片,，關(guān)注路哥！