■潘啟雯
  經(jīng)歷了2008年由美國蔓延至全球的金融危機(jī),，“社會市場經(jīng)濟(jì)體制”一時間受到了各國經(jīng)濟(jì)學(xué)界的尖銳批評。對此,，德國現(xiàn)任財長沃爾夫?qū)に芬敛祭赵谒男轮段磥肀仨毠?jié)制：我們從金融危機(jī)中學(xué)到什么》 中也毫不諱言：“我們必須對失誤與偏差尋根究底,，去思索這場危機(jī)如何演變成一次制度性的威脅。我們必須清楚,，并沒有也不可能存在著什么最終的正確方案,。”但他堅持認(rèn)為,，在全球化條件下,，我們可以在社會市場經(jīng)濟(jì)的制度框架內(nèi)做出必要的校正?！斑@是適宜且最佳的道路,，借此可以確保自由、富裕與安全?！?br> 書中的多處論述,，諸如經(jīng)濟(jì)與社會安全的基石、利己與利他,、民間社會與市民社會的力量,、文化的多樣性與經(jīng)濟(jì)的全球化、網(wǎng)絡(luò)化等,，角度廣博精準(zhǔn),，分析深入淺出，時而引經(jīng)據(jù)典,，時而列舉實例,，給人啟迪，發(fā)人深省,。
“進(jìn)步后,，倒退隨即而來”
在朔伊布勒看來，從國民經(jīng)濟(jì)學(xué)角度出發(fā)對這場危機(jī)的諸多解釋,，如美聯(lián)儲長期以來寬松的貨幣政策,； 美國房地產(chǎn)市場掉以輕心的過熱（受社會與融合政策的驅(qū)使）；美國證券交易委員會關(guān)于取消證券商債務(wù)上限的災(zāi)難性決定,；再融資以及遍及全球的超大規(guī)模抵押,；還有證券化加上一直將手伸進(jìn)德國居民存單里的所謂創(chuàng)新所造成的信貸風(fēng)險等等，乍聽起來頗為可信,，且有理,，但都過于淺薄。他認(rèn)為,，自由的市場經(jīng)濟(jì)制度,，并不是導(dǎo)致金融危機(jī)的罪魁禍?zhǔn)祝C(jī)是自由市場經(jīng)濟(jì)中的人由利己的狀態(tài)升級到了貪婪造成的,。不錯,，利己是自由市場發(fā)展的驅(qū)動力，但貪婪將平衡的發(fā)展趨勢打破,。
“在經(jīng)濟(jì)活動中存在著危險的無度行為,，正是這樣的行為導(dǎo)致了這場危機(jī)，進(jìn)而從總體上威脅到我們的自由經(jīng)濟(jì)體制,?！彼芬敛祭盏姆治鲞壿嬍牵祟悮v史上不可能存在無窮盡,、不間斷的直線上升式發(fā)展,。在成功與進(jìn)步之后,，倒退隨即而來。但這絲毫都不能說明社會市場經(jīng)濟(jì)制度的失靈,。否則,，過去的數(shù)十年何以會運(yùn)轉(zhuǎn)良好并創(chuàng)造出繁榮？問題還是在于人的本性,。
上世紀(jì)60年代,，經(jīng)歷了史無前例的經(jīng)濟(jì)增長之后，德國經(jīng)濟(jì)學(xué)家路德維?！ぐ略卮龠m度與節(jié)制,，卻遭到了一番嘲笑，因為人們不愿意相信苦日子會重新再來,。上世紀(jì)70年代初爆發(fā)的石油危機(jī)讓許多人幡然醒悟,，而這樣的悲劇，在2008年再度上演,。不僅如此,，朔伊布勒還覺察到：這很可能只是信息時代的第一次金融大危機(jī)，人們錯誤地以為金融信息和金融產(chǎn)品可以無極限地衍生和發(fā)展,，以為復(fù)雜到無人能理解的金融衍生品,，就能掩蓋其相比抵押貸款式的傳統(tǒng)金融方式的虛弱。
“利己是一種強(qiáng)大的動力,。我們有著很好的理由,，可以將之塑造成一種經(jīng)濟(jì)制度抑或社會制度的基石。人們只要能夠因其行為獲取相應(yīng)的成果,，他們的工作效率就會倍增,，同時內(nèi)心的滿足感也會更強(qiáng)。這是顯而易見的事實,。然而,，利己一旦過度，便是貪婪,，這就十分危險：貪欲會損害乃至摧毀一個合理的制度?！睆耐诰蛉诵缘呢澯c無度入手,，進(jìn)而從一個政治家的角度來呼吁節(jié)制與適度，應(yīng)該說,，朔伊布勒抓住了此次國際金融危機(jī)的根本成因,。
“并不完美，但是良好”
在德國,，社會市場經(jīng)濟(jì)體制不斷地克服重重困難和此起彼伏的危機(jī),，其“并不完美，但是良好”，因而雖受形形色色的責(zé)難和質(zhì)疑,，仍保持著相對的連續(xù)性,。繼上世紀(jì)50年代的“經(jīng)濟(jì)奇跡”之后，2008年金融危機(jī)以來的德國經(jīng)濟(jì)逆勢而上,，“德國制造”再度成為熱門話題,。
追溯既往，朔伊布勒認(rèn)為,，德國社會市場經(jīng)濟(jì)的理論來源是形成于上世紀(jì)30年代的“秩序自由主義”,。第一次世界大戰(zhàn)前后，世界經(jīng)濟(jì)周期性波動頻發(fā),，古典自由主義逐漸喪失在經(jīng)濟(jì)活動中的自我調(diào)節(jié)功能,。一些新的經(jīng)濟(jì)理論開始出現(xiàn)，其中之一是凱恩斯主義,。而在德國,，隨著“一戰(zhàn)”的失敗、魏瑪共和國的持續(xù)動蕩以及工人運(yùn)動的蓬勃發(fā)展,，一種新的自由主義經(jīng)濟(jì)理論開始醞釀,，并在上世紀(jì)30年代形成新的學(xué)派。因其中的主要代表人物,，如朔伊布勒在書中提到的上世紀(jì)30年代經(jīng)濟(jì)大危機(jī)時期經(jīng)濟(jì)學(xué)家瓦爾特·歐肯等,，當(dāng)時都在德國西南部的弗萊堡大學(xué)任教，世人因此稱之為“弗萊堡學(xué)派”,。該學(xué)派的理論要點(diǎn)是在古典自由主義與中央計劃經(jīng)濟(jì)之間開辟第三條道路,，主張“國家必須在資本家面前保護(hù)資本主義”。在納粹統(tǒng)治時期,，這些人遭到迫害,，有的流亡國外，但他們并未終止探索和研究,?！岸?zhàn)”結(jié)束以后，同弗萊堡學(xué)派聯(lián)系密切并深受其影響的路德維?！ぐ鲁蔀橛⒚离p占區(qū)負(fù)責(zé)經(jīng)濟(jì)事務(wù)的最高決策人物,。艾哈德在1948年推行的經(jīng)濟(jì)體制改革中基本采納了“秩序自由主義”的主張，并確立了社會市場經(jīng)濟(jì)體制,。
如果說“二戰(zhàn)”以后聯(lián)邦德國的飛速發(fā)展是多種因素共同作用的結(jié)果,，其中的核心因素則是社會市場經(jīng)濟(jì)體制的確立。社會市場經(jīng)濟(jì)體制確保了戰(zhàn)后聯(lián)邦德國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展與社會的穩(wěn)定,，并在“柏林墻倒塌”之后,，在極短時間里實現(xiàn)了德國的重新統(tǒng)一,。在德國的社會市場經(jīng)濟(jì)體制中，市場與社會,、經(jīng)濟(jì)政策與社會政策,，亦即市場經(jīng)濟(jì)運(yùn)行與社會政策制度化兩者間的互補(bǔ)性是其制度設(shè)計的著力點(diǎn)，也是德國經(jīng)濟(jì)成功表現(xiàn)的關(guān)鍵所在,。社會市場經(jīng)濟(jì)的理論家們普遍重視倫理道德與價值導(dǎo)向,，并將之視為經(jīng)濟(jì)秩序的前提條件。朔伊布勒始終強(qiáng)調(diào)這一核心精神和理念,。
“將責(zé)任與自由綁定”
如何走出這場危機(jī),，未來究竟要做出什么改變，當(dāng)然沒有現(xiàn)成的藥方,。但朔伊布勒堅信,，要走出危機(jī)，“制度的出發(fā)點(diǎn)必須是人的本性,，而并非人的理性”,，必須“將責(zé)任與自由綁定”、“在自由與調(diào)控之間做到正確的平衡”,。為此,，他著重論述了以下六點(diǎn)。
第一,，朔伊布勒援引奧地利政治經(jīng)濟(jì)學(xué)家約瑟夫·熊彼特1942年出版的《資本主義,、社會主義與民主》的觀點(diǎn)：資本主義不是一種可自我充分調(diào)節(jié)并再生的制度，還是要依靠國家的調(diào)控,。德國政府在金融危機(jī)后的政策并不是去救大銀行,，而是建立一攬子計劃來提供流動性、提供信貸,，從而保障金融基礎(chǔ),，目的就是建立共同信任。
第二,，重新建立盈利與虧損,、風(fēng)險與責(zé)任相互掛鉤的措施。例如限制銀行向第三方轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險等,。德國聯(lián)邦政府整頓銀行的模式,，是毫不含糊地將削減資產(chǎn)負(fù)債作為復(fù)蘇的前提條件。
第三,，朔伊布勒對評級機(jī)構(gòu)缺乏透明度和沒有真正建立起可信度，給予了嚴(yán)厲的批評,?！芭菽偸窃谕{到制度層面時才會破裂,，公開透明畢竟是自我保護(hù)的唯一辦法”；“從金融業(yè)的關(guān)聯(lián)范圍以及當(dāng)前的危機(jī)來看,，如果國家試圖通過監(jiān)管與校正性動作來解決問題,，而市場參與者自身卻不行動的話，其效果并不必然更好”,。
第四,，為了增加透明度并遏制風(fēng)險，不僅需要制定更好的規(guī)章制度,，也要分散風(fēng)險,。人必然會犯錯，既然如此,，分散決策就會好一些,。這樣一來，市場參與者便會根據(jù)自己的判斷做出決定,。
第五,，與單一性經(jīng)濟(jì)相比較，多樣化的經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)能較好地防止系統(tǒng)性危機(jī)和沉重的損失,。由此,，朔伊布勒堅持認(rèn)為，德國在有大型企業(yè)集團(tuán)與大型銀行的同時,，更重要的是繼續(xù)發(fā)展中小企業(yè),。中小企業(yè)是與社會伙伴及客戶之間直接接觸的，企業(yè)管理是家庭傳統(tǒng)式的,，這些都與社會價值觀緊密相連,，這些中小企業(yè)與個體之間的責(zé)任是最直接的。
第六,，培育防止無度的意識和加強(qiáng)“全球化的教益”,。“我們難以改變?nèi)说奶煨?，例如貪婪與吝嗇,。但是，我們可以正面宣揚(yáng)價值觀,，這種價值觀讓每個人都感受到負(fù)責(zé)任的行為不會讓我們錯過或失去什么,，而只會贏得休戚相關(guān)與集體精神”。
為了更好地維護(hù)“社會市場經(jīng)濟(jì)”的基本原則,，朔伊布勒認(rèn)為還需堅持貫徹兩項基本原則：處理自由原則時的輔從性以及在處理那些沒有國家救助便無法穩(wěn)定的企業(yè)時堅持結(jié)果與資本掛鉤的原則,。所謂“輔從性原則”即：首先，由銀行與投資人承擔(dān)責(zé)任,。供給方按規(guī)矩行事,，其中包括對風(fēng)險采取比較有效的預(yù)防措施,。需求方必須清楚，自己的首要任務(wù)是對項目的風(fēng)險要有確切的了解,。當(dāng)一個項目或一項交易的復(fù)雜程度超過了人的理解力時,，也許就該將之放棄。其次,，維護(hù)充分適度經(jīng)濟(jì)行為的一個基本刺激體系,，是造成風(fēng)險的人必須承擔(dān)責(zé)任，即“受益者必須承擔(dān)損失”,，這也是《國民經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)》的作者,、德國弗萊堡大學(xué)教授瓦爾特·歐肯提醒過的。
“鐘擺有時會向一個方向過度地擺動,，接著又會朝著另一個方向過度擺動,，關(guān)鍵在于適度?！彼芬敛祭辗Q,，此次經(jīng)濟(jì)危機(jī)讓我們找到了一種“適度與責(zé)任的新文化”。在歐美社會,，出于贏得選票的需要,，越來越多的政治人物已甚少觸及重大的政治與社會問題，而對一些能博得眼球的日?，嵤陆蚪驑返?。對此，朔伊布勒提醒人們關(guān)注道德與精神重建,，不然的話,，就無法從根本上扭轉(zhuǎn)貪欲與無度的頹勢。
“世上的可疑事情皆系本性使然,，好事情則毀于無度”——威廉·勒普克既是社會市場經(jīng)濟(jì)的理論家之一,，也是德國戰(zhàn)后“經(jīng)濟(jì)奇跡”總設(shè)計師，此話乃其于1957年所講,，朔伊布勒認(rèn)為在今天依然適用,。顯然，要避免市場經(jīng)濟(jì)的無度與貪欲,，需要政治秩序架構(gòu)和社會價值取向,，這應(yīng)該就是朔伊布勒從此次金融危機(jī)中汲取的寶貴教訓(xùn)。
《未來必須節(jié)制：我們從金融危機(jī)中學(xué)到什么》
[德]沃爾夫?qū)に芬敛祭铡≈?br> 晏小寶 譯
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