沉睡卡管理升級

根據(jù)央行規(guī)定，個人在同一家銀行只能開立一個Ⅰ類戶,，如果已經(jīng)有Ⅰ類戶的,，再開戶時只能是Ⅱ、Ⅲ類賬戶,。三種賬戶級別不同,。

Ⅰ類賬戶屬于全功能的銀行結(jié)算賬戶，安全等級最高,，可以存取現(xiàn)金,、理財、轉(zhuǎn)賬,、繳費,、支付等，并且不限制額度,。Ⅱ,、Ⅲ類賬戶的額度較小，更適合日常開支和小額網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù),，個人開立Ⅱ類,、Ⅲ類銀行賬戶可以綁定本人I類銀行賬戶或者信用卡賬戶進行身份驗證。

今年6月份,，招商銀行公告稱,，將從7月15日開始，對不符合條件的長期未使用且余額為零的個人賬戶進行銷戶處理,。

此次，浦發(fā)銀行的管理辦法則更為嚴格,，自2017年11月份開始,，對在2016年12月31日之前（含）發(fā)卡且今年前3個季度未發(fā)生任何交易的雙零卡進行賬戶信息管理升級。但不包括開通理財產(chǎn)品購買、基金,、第三方存管,、外匯寶、代收代付,、個人貸款還款等業(yè)務(wù)功能的銀行卡,。

升級后，該行長期不用的雙零卡將不能正常使用,，同時賬戶信息將不會在包括網(wǎng)銀,、手機銀行、電話銀行,、自助設(shè)備等渠道顯示,。如需重新使用該借記卡，需客戶攜帶該借記卡及持卡人個人有效身份證件至網(wǎng)點柜面辦理雙零卡啟用手續(xù),。

多家銀行調(diào)查

       高凈值客戶涉稅信息

根據(jù)7月1日正式實施的《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》所作的安排,，國有大行已經(jīng)先后宣布啟動存量個人非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查。建行,、工行,、農(nóng)行近日先后在官網(wǎng)發(fā)布公告，宣布啟動存量個人非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查,，加上行動較早的中國銀行,，四大國有銀行均已啟動盡職調(diào)查。

根據(jù)公告,，各家銀行將于近期開展存量個人高凈值客戶(截至2017年6月30日金融賬戶加總余額超過100萬美元)盡職調(diào)查工作,。若其擁有非中國稅收居民身份，且于2017年7月1日前在銀行開立過存款賬戶,、銀行卡賬戶,、儲蓄國債-憑證式(現(xiàn)金購買)賬戶或其他《管理辦法》要求盡職調(diào)查的賬戶，需要于2017年12月31日之前配合銀行填寫并簽署相應(yīng)的稅收居民身份聲明文件,?？蛻艨汕巴y行任一營業(yè)網(wǎng)點，或者通過銀行官方網(wǎng)站,、網(wǎng)上銀行,、手機銀行、微信公眾號等電子渠道填寫并簽署聲明文件,。

此外,，工商銀行要求低凈值人群也需要完成聲明填寫。該行公告稱,，低凈值客戶需要于2018年12月31日之前（含）完成聲明文件的填寫,。