今年以來,，銀監(jiān)會連發(fā)七份文件,，直指商業(yè)銀行業(yè)務(wù)亂象，銀監(jiān)系統(tǒng)監(jiān)管補(bǔ)短板工作的力度空前,。

據(jù)記者不完全統(tǒng)計,，銀監(jiān)會系統(tǒng)（包含銀監(jiān)會、銀監(jiān)局,、銀監(jiān)分局）今年共披露1608份罰單,。銀監(jiān)會于4月10日直接開出25張罰單，其中,，對平安銀行處罰金額達(dá)1670萬元,，是目前罰金最高的罰單，處罰理由是內(nèi)控管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則,、非真實轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn)等,。其次是華夏銀行，罰單金額為1190萬元,。第三是恒豐銀行,，罰單金額為800萬元。

而此次上海銀監(jiān)局開出的罰單（滬銀監(jiān)罰決字〔2017〕27號）顯示,，花旗銀行部分分行因發(fā)放房地產(chǎn)貸款違反利率規(guī)定,，以及信用卡違規(guī)整改不力，疊加共“罰沒”1064萬元,。

上海銀監(jiān)局行政處罰信息公開表（滬銀監(jiān)罰決字〔2017〕27號）

下面2016年初深圳銀監(jiān)局公布的對信托的處罰超過1000萬,。

深銀監(jiān)罰決字〔2016〕1號

以下為8月11日上海銀監(jiān)局公布的幾個處罰案例及簡單解讀,。

1.華夏銀行張江支行未對票據(jù)簽章作真實性審核，違規(guī)貼現(xiàn),，前行長將貼現(xiàn)利差據(jù)為己有,，構(gòu)成職務(wù)侵占罪，合計罰款200萬元,。

2.農(nóng)行上海金橋支行向四證不全的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè),，違規(guī)發(fā)放項目周轉(zhuǎn)貸款，罰款59萬,。

這里的處罰方式是'罰沒',雖然金額不高,但仍然非常具有警示作用,。所謂罰沒是指沒收違法所得，同時在罰款1-5倍,；因為是項目周轉(zhuǎn)貸款,，期限較短，所以總金額不高,。關(guān)于項目周轉(zhuǎn)貸款本身的合規(guī)性,，能否符合封閉式項目運行已經(jīng)存在瑕疵，疊加四證不全招致“罰沒”的處罰方式,。

3.天津銀行上海分行違規(guī)簽訂票據(jù)回購合同,，造成損失；責(zé)令改正,，罰款50萬,。

4.上海銀行違規(guī)持有信托受益權(quán)資金投向，未嚴(yán)格核查資金投向基礎(chǔ)資產(chǎn),，實際違規(guī)投向異地政府融資平臺,，罰款50萬。