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一、金融詐騙罪8個罪名和4個詐騙罪名
本節(jié)罪名中“非法占有目的”認(rèn)定（推斷依據(jù)） 明知沒有歸還能力而大量騙取資金的,； 非法獲取資金后逃跑的,； 肆意揮霍騙取資金的； 使用騙取的資金進行違法犯罪活動的,； 抽逃,、轉(zhuǎn)移資金、隱匿資產(chǎn),，以逃避返還資金的,； 隱匿、銷毀賬目,，或者搞假破產(chǎn),、假倒閉，以逃避返還資金的； 其他非法占有資金,、拒不返還的,。
二、信用卡詐騙罪1,、概念： 以非法占有為目的,，利用信用卡進行詐騙活動，騙取數(shù)額較大財物的行為,。 信用卡（銀行卡）：指商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)發(fā)行的具有消費支付,、信用貸款、轉(zhuǎn)賬結(jié)算,、存取現(xiàn)金等全部功能或者部分支付功能的電子支付卡,。
2、利用信用卡進行詐騙： 使用偽造的信用卡或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡,。 使用作廢的信用卡,。使用者不限于持卡人。 冒用他人信用卡,。如拾得他人信用卡后使用的,；騙取他人信用卡后使用的；竊取,、收買,、騙取或者以其他非法方式獲取他人信用卡信息資料，并通過互聯(lián)網(wǎng),、通訊終端等使用的,。 惡意透支。持卡人以非法占有為目的,，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支,，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過3個月仍不歸還的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為惡意透支,?！按呤铡奔劝〞娲呤眨舶陬^催收,，但僅限于對持卡人催收,，對保證人或者持卡人家屬催收的，不屬于“催收”,。
3,、幾種情況的比較 
三、集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪有非法占有目的：集資詐騙罪,；無非法占有目的：非法吸收公眾存款罪,。 非法集資行為：違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾（包括單位和個人，不包括親友或者單位內(nèi)部針對特定對象）吸收資金,，并同時具備四個條件： 未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金,； 通過媒體、推介會,、傳單,、手機短信等途徑向社會公開宣傳。包括以各種途徑向社會公眾傳播吸收資金的信息,，以及明知吸收資金的信息向社會公眾擴散而予以放任等情形,； 承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物,、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報； 向社會公眾即社會不特定對象吸收資金,。還可包括：在向親友或者單位內(nèi)部人員吸收資金的過程中,，明知親友或者單位內(nèi)部人員向不特定對象吸收資金而予以放任的；以吸收資金為目的,，將社會人員吸收為單位內(nèi)部人員,，并向其吸收資金的。
四,、貸款詐騙罪,、騙取貸款罪有非法占有目的：貸款詐騙罪；無非法占有目的：騙取貸款罪,；高利轉(zhuǎn)貸罪（以轉(zhuǎn)貸牟利為目的）是騙取貸款罪的特別法,。 貸款詐騙行為：貸款時弄虛作假。表現(xiàn)方式： 五,、保險詐騙罪1、主體身份：特殊主體,。 投保人,、被保險人、受益人,。自然人,、單位均可構(gòu)成； 無身份者不能構(gòu)成保險詐騙罪的正犯（間接正犯、直接正犯）,，只能構(gòu)成共犯（幫助犯,、教唆犯）。
2,、保險詐騙行為： 向保險公司提出保險理賠申請,，為著手； 騙到保險金是既遂,； 制造保險事故屬于預(yù)備行為,； 制造保險事故的行為成立犯罪，之后又進行保險詐騙的,，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰,； 制造保險事故后還沒來得及保險詐騙的，成立保險詐騙罪預(yù)備與其他犯罪的想象競合犯,。
3,、共犯： 保險事故的鑒定人、證明人,、財產(chǎn)評估人明知保險詐騙,，而故意提供虛假的證明文件，為他人詐騙提供條件的,，以保險詐騙罪的共犯論處,； 如不明知詐騙而明知假證，可涉嫌提供虛假證明文件罪,。
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