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70天后,，大額換匯將受到限制,！ 從以前的單日20萬元下降到單日5萬元！ 這項新修改的《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》主要參考的是《中華人民共和國反洗錢法》,，結(jié)合了現(xiàn)行的《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》和《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》兩部規(guī)章，意在于金融機構(gòu)提高可疑交易報告工作有效性,，有助于預(yù)防,、遏制洗錢、恐怖融資等犯罪活動,，有助于維護我國金融體系的安全穩(wěn)健,，有助于進一步與國際標準接軌。 （圖片來源：網(wǎng)絡(luò)） 1新實行的《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》有哪些跟我們居住在外的海外華人或留學生息息相關(guān)的內(nèi)容,？ 規(guī)章中規(guī)定,，以下四種交易，銀行及其他金融機構(gòu)必須上報： （一）當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）,、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金繳存,、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯,、現(xiàn)鈔兌換,、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支,； （二）非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）,、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉(zhuǎn)； （三）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）,、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn),； （四）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉(zhuǎn),。 也就是說,，當一位客戶在一日之間，單次或累計換匯達到人民幣5萬元,，或是等值于1萬美元,，或是單次或累計交易達人民幣20萬元或等值于1萬美元的情況下,，銀行及其他金融機構(gòu)就有義務(wù)將這位客戶的交易上報。 同時,，即便是非自然人（法人代表,、個體商戶、私企等）,，一日之內(nèi)單筆及累計交易達20萬人民幣或等值于20萬美元的,，無論是境外還是境內(nèi)交易，銀行及其他金融機構(gòu)也必須上報,。 （圖片來源：網(wǎng)絡(luò)） |
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