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怎樣快速成為一名專業(yè)投資者？ 我本身也是在這個進化過程中,，可能每個人限于各種自身條件,，進化的方向不同，下面,，我僅就我個人的體會,，分享一下經(jīng)驗。聲明一下,，很多人的眼光和經(jīng)驗,，局限在股票品種，以下我說的產(chǎn)品,，如果沒有特別聲明,，都是可以在A股股票賬戶可以交易的品種，雖然對新手可能很生疏,，但是希望不要望文生畏,。 首先，要停止隨機交易方式,。 很多人頻繁交易的目的,，是為了追求一個基礎(chǔ)的收益，比如,，每年賺10%,，然后，進一步想在這個基礎(chǔ)收益之上,，實現(xiàn)更高的收益,。為了這個目的，很多朋友日夜操勞,，對怎么實現(xiàn)10%的基礎(chǔ)收益,，心里完全沒譜，在達(dá)到10%的收益之前,，一直在嘗試各種各樣的方式,，耗費了大量的時間和精力，效果也很差,，無法穩(wěn)定獲益,。 其實，這個10%的基礎(chǔ)收益,，在投資學(xué)上,，有一個概念，叫做收益管理,，那么,，怎么才能實現(xiàn)這個基礎(chǔ)收益呢,？答案在下面,。 第二步，往指數(shù)基金發(fā)展,。 投資指數(shù)基金的好處是： 1,、指數(shù)投資可以快速給你提供一個基礎(chǔ)的收益安全墊,，使你的心態(tài)變的超級穩(wěn)定,，不再患得患失，追漲殺跌,。比如最近一年,，美股漲的很好，具有代表性的美股中小盤基金羅素3000ETF(IWV)就輕松上漲了30%多,。 而有代表性的香港的中小盤基金,，國內(nèi)的華寶興業(yè)基金管理有限公司發(fā)行的$香港中小(SH501021)$，從2016年7月份發(fā)行至今,，7個多月,，就實現(xiàn)了17%的收益。 比香港中小早發(fā)行三個月,，華寶興業(yè)基金發(fā)行的另一只基金,，$美國消費(SZ162415)$，在10個月的時間里,，也輕松實現(xiàn)了15%的收益,。 如果統(tǒng)計最近五十年的現(xiàn)代股市歷史，朋友們會發(fā)現(xiàn),，大部分的指數(shù)基金,，都可以在預(yù)期之內(nèi)，每年平均給予投資者10%左右的長期收益率,。 而隨機交易者，是很難長期跑贏指數(shù)基金投資收益的,。 2,、指數(shù)基金投資的時間成本最低，特別適合第一階段的收益實現(xiàn),。 這個10%的年化收益率,，通過指數(shù)基金來完成，最容易實現(xiàn),，研究耗時最少,。 如果把我們的收益目標(biāo)拆分的話，第一個階段目標(biāo)是10%的年化收益率，第二個階段目標(biāo)是20%到30%的年化收益率,，那么第一個階段最有效的實現(xiàn)方法，應(yīng)該是把大部分資金,，投資到優(yōu)秀的指數(shù)基金上，從而用幾天或者幾個星期的最小時間成本,，來構(gòu)建出未來幾年的核心投資倉位和基礎(chǔ)的收益安全墊,。 那么,，怎么才能鑒別指數(shù)基金的好壞呢？ 第三步,，了解指數(shù)基金,。 指數(shù)基金投資的目的，是為了給你打開一扇窗,，開始接觸到專業(yè)級的投資方法,，包括： 指數(shù)基金成分股的代表性，如何構(gòu)建一個基金的組合,？ 指數(shù)基金的市值管理,，如何實現(xiàn)優(yōu)勝劣汰？ 成分股的流動性管理,，如何代表市場資金的喜好,？ 因為時間關(guān)系，在這里我就不更多的展開了,，下面,，我還是以香港中小和美國消費這兩個基金來舉例說明。 今年以來,，有很多大牛股,，都是指數(shù)基金的成分股。比如今年的大牛股$吉利汽車(00175)$就是香港中小基金的成分股,，今年截止目前,，直接持有香港中小基金,，便可以從這一輪深港通行情中輕松收獲12%的收益,。如果我們再進一步，查看香港中小的成分股,，就會發(fā)現(xiàn),，香港中小成分股簡直是巨星云集,，包括一年漲了100%的瑞聲科技,，漲了200%的舜宇光學(xué)，包括屢創(chuàng)新高的創(chuàng)新藥廠石藥集團,，包括仿制藥的明星中國生物制藥,，運動服的后起之秀安踏體育。下圖是香港中小的前30大成分股,。  第四步,，站在基金巨人的肩膀上,，開始分散化投資。 通過對基金成分股的學(xué)習(xí),，如果你特別看好某一個成分股,，便可以拿出來單獨建倉。 比如,，通過學(xué)習(xí)香港中小基金成分股,，去年我開始通過港股通賬戶買入石藥集團，中國生物制藥,，都取得了很好的收益,。 為什么我們要開始單獨的個股投資，是因為,，通過指數(shù)基金投資，我們很難再實現(xiàn)年化15%以上收益,，如果想收益更高,，就需要站在巨人的肩膀上,，配置更多的個性化股票標(biāo)的。 分散化策略,，可以參考我的原創(chuàng)文集的《6+1交易法》,。 2017年我把60%的資金分布到30個股票上，平均每個股票的倉位是2%,。25%的資金分配到5個基金上,，每個基金的倉位是5%。剩下15%的現(xiàn)金備用,。分散化到這種程度,，真的是夜夜安枕無憂。 投資的路,，其實很清晰,，貴在堅持。 多多關(guān)注,，多多交流,。希望大家都能成為一個專業(yè)投資者。 |
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