▍文 張艷麗 北京市西城區(qū)人民檢察院

▍來源 《檢察日報》

一般來說,，金融詐騙罪要求以“非法占有”為目的,。但是對于非法占有目的的內(nèi)涵的理解，往往造成司法實務(wù)的差異化處理,。尤其是刑法中“非法占有”是否包括非法占用,，往往成為控辯雙方爭議之焦點。

一,、非法占有目的之范疇界定

何謂“非法占有”?是僅指民法上“占有”,，還是“所有”，是否包括“占用”?對于非法占有內(nèi)涵的理解分歧造成由于受到傳統(tǒng)詐騙犯罪構(gòu)成模式——要求行為人主觀上必須具備“意圖非法改變公私財產(chǎn)所有權(quán)”之特征影響,，致使法院在審理票據(jù)詐騙犯罪時面對控辯雙方對法律理解之巨大分歧,，而無法及時、準(zhǔn)確判決,。因此,，界定金融詐騙犯罪之“非法占有”目的內(nèi)涵，極具現(xiàn)實意義,。

筆者認(rèn)為,，“占有”，作為民法概念,，有兩層含義,。一是指所有權(quán)四項權(quán)能——占有、使用,、收益,、處分之一種權(quán)能，是所有權(quán)性質(zhì)的主要體現(xiàn),。二是指人對物的管領(lǐng)事實,，是所有權(quán)存在的前提。結(jié)合刑法來看,，在刑法上通過不法行為取得的對該物的管領(lǐng)不可能實現(xiàn)民法上的所有權(quán),。因此，刑法意義上的“占有”即是“所有”,。刑法意義上的非法占有與民法上的不法占有區(qū)別在于其侵犯的是民法意義上所有權(quán)的四項基本權(quán)能,，內(nèi)涵是指行為人基于不法所有的意思，排除財物權(quán)利人的控制,，對他人財物進行事實上的管領(lǐng),、使用、處分,。

基于以上“非法占有”即是“非法所有”的觀點,，筆者認(rèn)為“非法占有”不包括“非法占用”。

第一,，從客觀危害來看,，非法占有侵犯了財產(chǎn)所有權(quán)的全部權(quán)能,，而非法占用只侵犯了財產(chǎn)使用權(quán)。第二,，從主觀惡性來看,，盡管非法占有與非法占用在客觀上都表現(xiàn)為行為人事實上對他人財物之控制但其主觀故意因素仍有差別。非法占有是基于不法所有意圖,，不打算歸還;而非法占用是基于臨時借用目的,，有歸還之打算。在刑法上,，占有他人財物與占用他人財物的行為性質(zhì)是有區(qū)別的,。例如貪污罪與挪用公款罪的區(qū)分，就在于前者的目的是為了非法占有公共財物,，而后者僅僅為了非法使用公款,。此即詐騙型財產(chǎn)犯罪與挪用型財產(chǎn)犯罪最根本之區(qū)別。

票據(jù)詐騙罪作為特殊類型詐騙犯罪,，當(dāng)然適用這一規(guī)則,。侵犯財產(chǎn)所有關(guān)系作為票據(jù)詐騙罪侵害客體之一，是行為人出于不法占有意圖實施騙取他人財物的行為而產(chǎn)生的結(jié)果,。需要說明的是,，即便如此，“非法占用”行為亦為刑法打擊的目標(biāo),，例如,，以欺騙手段騙取銀行或者其他金融機構(gòu)貸款、票據(jù)承兌,、信用證,、保函等，也可能構(gòu)成刑法第一百七十五條的騙取貸款,、票據(jù)承兌,、金融票證罪。

二,、票據(jù)詐騙罪非法占有目的的證明

第一,，非法占有目的的證明方法。在打擊金融詐騙犯罪中,，如何查證和認(rèn)定行為人之非法占有目的是普遍面臨的難題,。主觀目的的證明不能以行為人的口供為轉(zhuǎn)移，即不能以行為人供有則有,，供無則無,，而必須建立在客觀事實之基礎(chǔ)上。從方法論之角度，在英美法系國家廣泛采用的是推定的方法,，即根據(jù)已知的或客觀的事實推斷行為人主觀上的某種心理狀態(tài),。刑事推定的法律實質(zhì)在于改變傳統(tǒng)的、一般意義上用證據(jù)直接證明犯罪事實的做法,，當(dāng)不存在直接證據(jù)或僅憑直接證據(jù)不足以證明待證事實時,，通過間接事實與待證事實之間的常態(tài)聯(lián)系進行推理，從而得出推定事實為真的結(jié)論,。

在司法實踐中，同樣可以使用推定的方法,。例如,，1996年12月16日最高人民法院通過的《關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問題的解釋》指出，集資詐騙罪可以推定為非法占有目的的四種情形,。在2001年1月21日《全國法院審理金融犯罪案件工作座談會紀(jì)要》中,，也列舉了金融詐騙罪具有非法占有目的的七種情形，從而肯定了司法推定在金融詐騙認(rèn)定中的運用,。

第二,，非法占有目的的證明標(biāo)準(zhǔn)。筆者認(rèn)為,，鑒于目前的立法與司法現(xiàn)狀,，對于非法占有目的之證明，仍應(yīng)實行高度蓋然性標(biāo)準(zhǔn)及反證雙重標(biāo)準(zhǔn),，其中,，以高度蓋然性標(biāo)準(zhǔn)為原則，以反證為例外,。

所謂高度蓋然性證明標(biāo)準(zhǔn),，是指在訴訟過程中，一方對于另一方的證據(jù),，在證據(jù)的質(zhì)量和數(shù)量上處于高度優(yōu)勢的地位,，即使存在一些矛盾，但是不影響對優(yōu)勢證據(jù)的采信,。這也是為克服刑事推定固有的局限性,，從而綜合考慮、全面分析,，使基礎(chǔ)事實與推定事實間具有高度蓋然性,，從而達到刑事證明的要求。按照高度蓋然性標(biāo)準(zhǔn),，只要有多數(shù)證據(jù)證明行為人主要表現(xiàn)為對騙取資金或財物的任意處置,，且在案發(fā)前逃跑，即使有部分資金或財物用于合法生產(chǎn)經(jīng)營，也應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為非法占有的目的,。

客觀來說,，雖然高度蓋然性標(biāo)準(zhǔn)在司法實踐中有助于司法機關(guān)順利辦理案件，但是刑事推定具有固有局限性,，應(yīng)注意反證原則的運用,。允許被告人反駁是推定的另一個特點。而且在高度蓋然性標(biāo)準(zhǔn)原則下,，反證原則有助于防止錯案發(fā)生,。如果行為人有充分證據(jù)證明自己是無力償還，并非主觀上不想返還,，則不能認(rèn)定該行為人具有非法占有目的,，而應(yīng)具體問題具體分析。例如,，行為人雖使用欺詐方法取得資金,，但有充分證據(jù)證明其將資金主要用于生產(chǎn)、經(jīng)營活動,，確因經(jīng)營不善而導(dǎo)致無力償還,，則不能認(rèn)定具有非法占有目的。

第三,，非法占有目的的證明原則,。一是堅持主客觀相統(tǒng)一原則。1996年《關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問題的解釋》及2001年的《全國法院審理金融犯罪案件工作座談會紀(jì)要》對于非法占有目的的情形列舉的落腳點在行為人對相關(guān)款項“無法返還”和“拒不返還”上,，對于后者的認(rèn)定較容易,，而對于前者“無法返還”，如果采用由果溯因的反推思維模式,，容易走向客觀歸罪,，違反主客觀相統(tǒng)一原則。因為僅具有解釋規(guī)定的一種或幾種情形并不能與非法占有目的形成必然的一一對應(yīng)關(guān)系,，“無法返還”完全可能是由于非法占有目的以外的其他原因,。因此，切不可單純以行為人具備所規(guī)定的客觀情形就推定行為人具有非法占有目的,。

二是堅持綜合考慮,、全面分析原則。在判斷行為人主觀心理態(tài)度時,，應(yīng)以其實施的活動為基礎(chǔ),，綜合考慮事前、事中和事后的各種因素進行整體判斷,，綜合所有事實,，排除其他可能，才能得出正確結(jié)論。行為的主觀心理態(tài)度必然外化于客觀行為表現(xiàn),，而客觀行為表現(xiàn)是司法人員運用推定的基礎(chǔ)事實,，基礎(chǔ)事實量越多越全面，證明的蓋然性越強,。因此,，在司法實務(wù)中，尤其注意全面審查行為人事前,、事中,、事后的條件能力、行為態(tài)度和方式及與之相關(guān)的各種原因性背景情況,，從而全面,、準(zhǔn)確、系統(tǒng),、客觀地認(rèn)定行為人是否具有非法占有目的。