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來源：老賴查詢,、北京都嘉律所 導(dǎo)讀：目前，人民法院對(duì)失信被執(zhí)行人的懲戒力度進(jìn)一步加大,。為破解被執(zhí)行人財(cái)產(chǎn)線索難找的難題,，小編對(duì)如何查找被執(zhí)行人財(cái)產(chǎn)線索進(jìn)行整理，希望能給申請(qǐng)執(zhí)行人提供法律幫助,。 “老賴”：（被執(zhí)行人）的財(cái)產(chǎn)信息在強(qiáng)制執(zhí)行程序中十分重要,，往往會(huì)決定強(qiáng)制執(zhí)行是否能達(dá)到預(yù)期效果。首先需要明確“老賴”的資產(chǎn)范疇：“老賴”包括自然人和法人,。自然人和法人的資產(chǎn)(財(cái)產(chǎn))形態(tài)不一,，數(shù)量大小有差別，但大同小異,。 一,、強(qiáng)制執(zhí)行
1,、固定資產(chǎn)(動(dòng)產(chǎn),、不動(dòng)產(chǎn));
2、現(xiàn)金; 3,、股權(quán)投資(上市公司股票,、權(quán)證); 4、所購(gòu)有價(jià)證券,，包括金融債券,、企業(yè)債券; 5、預(yù)付款; 6,、到期和未到期債權(quán); 7,、其它應(yīng)收賬款; 8、無形資產(chǎn),，包括商標(biāo),、專利、商譽(yù),，著作權(quán),，版權(quán)等。 二,、財(cái)產(chǎn)線索
法院執(zhí)行人員人少案多,執(zhí)行法院往往要求申請(qǐng)人提供被執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)線索,，申請(qǐng)人往往委托專業(yè)律師調(diào)查被執(zhí)行人財(cái)產(chǎn)線索,，以下作一個(gè)簡(jiǎn)單整理，以期給那些被執(zhí)行難所困惑的債權(quán)人一點(diǎn)幫助,。 1,、 從申請(qǐng)人處挖掘 申請(qǐng)人和被執(zhí)行人簽訂的合同、往來函件,、傳真,，被執(zhí)行人有無網(wǎng)站，以及在經(jīng)濟(jì)往來過程中所了解的被執(zhí)行人的住址或辦公地點(diǎn),、聯(lián)系方式,、動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)及各種收益,、債權(quán),、銀行賬號(hào)等基本情況、財(cái)產(chǎn)保全的情況以及證明材料,、被執(zhí)行人的行蹤及隱匿財(cái)產(chǎn)的線索,。
律師應(yīng)告知申請(qǐng)執(zhí)行人舉證不能的后果,。即申請(qǐng)執(zhí)行人若不能證明被執(zhí)行人有財(cái)產(chǎn)可供執(zhí)行，人民法院會(huì)以被執(zhí)行人沒有可供執(zhí)行的財(cái)產(chǎn)為由中止執(zhí)行,。告知發(fā)現(xiàn)被執(zhí)行人財(cái)產(chǎn)時(shí)申請(qǐng)執(zhí)行人先行扣留權(quán),。
了解被執(zhí)行人的配偶情況：姓名、有無固定工作單位和收入情況,，為追加被執(zhí)行人做準(zhǔn)備,。
被執(zhí)行人與他人共有的財(cái)產(chǎn)，以及已設(shè)置了擔(dān)?；蚱渌麅?yōu)先權(quán)的財(cái)產(chǎn),，也應(yīng)當(dāng)予以關(guān)注。 2,、案外人報(bào)告或懸賞舉報(bào) 告知申請(qǐng)執(zhí)行人可以申請(qǐng)懸賞執(zhí)行。即若因被執(zhí)行人下落不明或被執(zhí)行人財(cái)產(chǎn)查找不到而使案件不能得以執(zhí)行時(shí),，申請(qǐng)執(zhí)行人可申請(qǐng)懸賞執(zhí)行,，鼓勵(lì)有關(guān)知情人員提供被執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)狀況或其到期債權(quán)。同時(shí)應(yīng)明確告知申請(qǐng)執(zhí)行人若申請(qǐng)懸賞執(zhí)行必須提出書面申請(qǐng),，講明獎(jiǎng)賞方法及金額,，并交納公告費(fèi)。從被執(zhí)行人關(guān)聯(lián)方打探其債權(quán)情況,。 3,、 從被執(zhí)行人處取得 （1）套取：筆者在代理赴保定市執(zhí)行案件時(shí),，因被執(zhí)行人是一房地產(chǎn)公司,，經(jīng)查詢工商檔案得知被執(zhí)行人旗下有一賓館，我們便謊稱是外地出差要在此住宿,，以身上錢款不足為由,，要求給我們一個(gè)賬號(hào)，我們的公司直接打過來,，總臺(tái)服務(wù)人員經(jīng)請(qǐng)示經(jīng)理后,，給我們一個(gè)賬號(hào)，然后我們和執(zhí)行法官趕到銀行一查詢,，余額遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過應(yīng)執(zhí)行款項(xiàng),，辦理了相關(guān)法律手續(xù)后成功返回石家莊。
（2） 安排：“線人”進(jìn)入被執(zhí)行人單位,。
（3）跟蹤：被執(zhí)行人出納,，發(fā)現(xiàn)其帳戶上有錢的開戶行。
（4）被執(zhí)行人門前經(jīng)常停放車輛,。
（5）被執(zhí)行人單位或家庭住址附近的銀行,。 4,、 律師依法主動(dòng)查明 工商檔案查詢被執(zhí)行人開戶行、賬戶,、賬號(hào),，股權(quán)、子公司,、分公司,、股東身份證號(hào)碼、居住地址,、驗(yàn)資報(bào)告股東出資是否虛假,、到位，有無抽逃出資,。被執(zhí)行人繳納水費(fèi),、電費(fèi)、稅款等相關(guān)部門,，知識(shí)產(chǎn)權(quán)可向國(guó)家商標(biāo)管理局,、專利局，不動(dòng)產(chǎn)的查找主要是到土地,、房產(chǎn),、國(guó)有資產(chǎn)、林業(yè)等管理部門查詢,。 5,、協(xié)助法院調(diào)查、申請(qǐng)律師財(cái)產(chǎn)調(diào)查令 北京,、上海,、浙江、湖南,、重慶等省市的部分或全部法院已經(jīng)實(shí)行,。對(duì)一些不能核實(shí)或因?yàn)榭陀^原因不能調(diào)查的財(cái)產(chǎn)線索，作為代理人應(yīng)將財(cái)產(chǎn)線索提供給法院,，積極協(xié)助法院調(diào)查和執(zhí)行,。 三、十招查詢
第一招,，到中國(guó)人民銀行會(huì)計(jì)科查詢被執(zhí)行人的基本開戶情況，有外幣業(yè)務(wù)的單位到中國(guó)人民銀行外資科查詢外幣開戶情況,。
第二招,，到工商局查詢企業(yè)基本情況，其中有企業(yè)銀行開戶情況,，外資企業(yè)和私人企業(yè)有審計(jì)報(bào)告,，可從審計(jì)報(bào)告中查詢企業(yè)存借款銀行,。
第三招，到國(guó)稅局查詢企業(yè)繳增值稅帳戶,。
第四招,，到地稅局查詢企業(yè)繳所得稅或營(yíng)業(yè)稅情況。
第五招,，到電信局查詢企業(yè)電話費(fèi)從哪個(gè)帳戶交納(適合被執(zhí)行人為大型企業(yè)及其集團(tuán)),。
第六招，到自來水公司煤氣公司查詢企業(yè)繳納水費(fèi),、煤氣費(fèi)帳戶,。
第七招，到電力局查詢企業(yè)繳納電費(fèi)帳戶,。
第八招,，以采購(gòu)方的身份電話談業(yè)務(wù)，問對(duì)方將錢打到那個(gè)帳戶上,。(此招防不勝防)
第九招,，通過銀行查銀行，通過查詢銀行來往帳及單據(jù),，摸清對(duì)方資金走向,。
第十招,、通過職工發(fā)工資所在銀行倒查企業(yè)存款情況,。 面對(duì)老賴，不管有多難,，依法討債是底線,。俗話說，“欠債還錢,，天經(jīng)地義”,，但合法債權(quán)非法討要卻要承擔(dān)法律責(zé)任。那么,，為何本是受害人,，討要合法債務(wù)卻成了被告？合法債權(quán)非法討要是否要負(fù)刑事責(zé)任,？ 案例：2016年1月12日,，呼圖壁縣人民法院審理了一起返還原物糾紛。張某和田某均是呼圖壁縣某鎮(zhèn)村民,，2013年10月張某的兒子結(jié)婚時(shí),，向田某借款5萬(wàn)元，事后田某多次向張某索要借款,，張某一直未償還,。田某一氣之下扣留了張某的小四輪拖拉機(jī)用以抵債,，張某為此將田某告上法庭，要求田某返還車輛并承擔(dān)經(jīng)濟(jì)損失,，公民的合法權(quán)益理應(yīng)受到法律保護(hù),，該承辦法官在辦理該案時(shí)，釋法息理,，張某欠田某的錢,，田某應(yīng)當(dāng)通過合法方式解決，田某扣留張某的小四輪拖拉機(jī)屬違法行為,，法律應(yīng)當(dāng)保護(hù)張某的合法權(quán)益,。在承辦法官耐心的解釋下，田某將小四輪拖拉機(jī)返還給了原告張某,。
根據(jù)法律規(guī)定,，合法的民間借貸關(guān)系受到法律保護(hù)，對(duì)于被拖欠的債務(wù),，當(dāng)事人可以通過合法的途徑解決,。比如基層人民調(diào)解或向人民法院提起民事訴訟來實(shí)現(xiàn)債權(quán)，而不應(yīng)以如此偏激的方法,，采取暴力非法拘禁他人,，觸犯國(guó)家刑律。 一,、非法討債可能構(gòu)成哪些犯罪,？
非法侵入住宅罪,，是指未經(jīng)住宅主人同意,，非法強(qiáng)行闖入他人住宅，或者經(jīng)住宅主人要求其退出仍拒不退出的行為,。按《刑法》245條規(guī)定,，非法侵入他人住宅的，處三年以下有期徒刑或者拘役,。 理論上講,，未經(jīng)主人同意進(jìn)入，且經(jīng)要求退出后拒不退出,，就可構(gòu)成此罪,。當(dāng)然，我國(guó)對(duì)私人住宅的保護(hù)力度達(dá)不到那么強(qiáng),，實(shí)踐中構(gòu)成此罪要達(dá)到一定嚴(yán)重程度,，比如時(shí)間較長(zhǎng)、造成其他嚴(yán)重后果之類。
非法拘禁罪,，是指以拘押、禁閉或者其他強(qiáng)制方法,，非法剝奪他人人身自由的犯罪行為,。按《刑法》238條規(guī)定，構(gòu)成非法拘禁罪的,，處三年以下有期徒刑,、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利,。具有毆打,、侮辱情節(jié)的，從重處罰,。 在討債過程中強(qiáng)行限制債務(wù)人人身自由的情況時(shí)有發(fā)生,，《刑法》238條明確規(guī)定,，為索取債務(wù)非法扣押,、拘禁他人的構(gòu)成此罪,。 以上兩種情況,，很多債權(quán)人在犯罪后還不知，認(rèn)為自己是討要合法債務(wù),，通過上述方式只是給債務(wù)人施加壓力,，殊不知已踩了法律的雷區(qū)! 如果債權(quán)人在討債過程中對(duì)債務(wù)人進(jìn)行人身傷害或?qū)ω?cái)產(chǎn)進(jìn)行破壞,，那不需要特別的法律知識(shí)就知道是違法犯罪,，我們就不多說了,。 二、債權(quán)人為什么使用非法手段討債,？ 債權(quán)人使用非法手段討債,，自然有債權(quán)人本身不懂法,、法律意識(shí)不強(qiáng)的原因,。但不可否認(rèn)的是，如果債權(quán)人使用合法的討債方式,，就能方便,、順利的討要的債務(wù)，恐怕債權(quán)人不會(huì)選擇其他費(fèi)力又危險(xiǎn)的方式,。以前面的案子來講,，住到他人家中多日，畢竟也不是一件舒服愜意的事兒,。 不可否認(rèn),，“要債難”、“執(zhí)行難”、“勝了官司要不到錢”是多年來人們?cè)谝獋鶗r(shí)形成的固有概念,。雖然近些年司法系統(tǒng)加大了執(zhí)行力度,，比如建立了拒不執(zhí)行判決的不誠(chéng)信者的黑名單，限制乘飛機(jī)等消費(fèi),，再比如對(duì)拒不執(zhí)行判決裁定罪可以提起刑事自訴等,。 這些措施對(duì)拒不執(zhí)行判決裁定的不誠(chéng)信者起到一定作用，當(dāng)然,，還談不上根本扭轉(zhuǎn)這種局面,，還需要繼續(xù)加大力度，并完善相關(guān)制裁措施! 三,、債權(quán)人應(yīng)該如何保護(hù)自己的債權(quán),？
我們的誠(chéng)信體系還存在不完善的地方,，這是不可否認(rèn)的事實(shí),，但法律制度不夠完善，不是我們可以不遵守法律的理由,。 如之前的案子,，由于債權(quán)人以犯罪的手段討要債務(wù)，最終構(gòu)成犯罪擔(dān)了刑責(zé),，以免除債務(wù)并另外賠償?shù)拇鷥r(jià),，才換來緩刑的結(jié)果。 所以,，不管有多難,，依法討債是底線。
依法討債,，應(yīng)該及時(shí)起訴，如果在起訴時(shí)能對(duì)被告財(cái)產(chǎn)進(jìn)行保全措施,，查封到合適的財(cái)產(chǎn),，通常就能保障執(zhí)行到位。 很多執(zhí)行難的案子是因?yàn)楸粓?zhí)行人財(cái)產(chǎn)被轉(zhuǎn)移,，如果在訴前就注意收集財(cái)產(chǎn)狀況資料,，并及時(shí)采取保全措施，這樣的“執(zhí)行難”,，還是有機(jī)會(huì)避免的,。 當(dāng)然，這只是事后補(bǔ)救措施,，真正的安全是事先就采取穩(wěn)妥的防范措施,。
對(duì)債務(wù)而言，事先的防范就是指在債務(wù)形成前就要求債務(wù)人提供合適的擔(dān)保,，比如提供房產(chǎn)抵押,、股權(quán)質(zhì)押、有足夠信用及償還能力的擔(dān)保的保證等,。 當(dāng)然,，這里需要注意的是，提供房產(chǎn)抵押,、股權(quán)質(zhì)押這類的手續(xù),，應(yīng)辦理相關(guān)登記手續(xù)，不要只簽個(gè)協(xié)議,。其他個(gè)人或單位提供信用保證的,，要書面擔(dān)保，且對(duì)相關(guān)擔(dān)保人的償還能力有所了解,。 如果一筆債務(wù),，有合適的抵押或擔(dān)保，風(fēng)險(xiǎn)基本上是很小的,。 |
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