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一、基金銷售牌照目前狀況

什么是基金銷售牌照,？

基金銷售牌照是指頒發(fā)給從事基金產(chǎn)品銷售的企業(yè)或機(jī)構(gòu)的許可證。

來(lái)自展恒理財(cái)?shù)膱?bào)告顯示,，國(guó)外基金第三方銷售機(jī)構(gòu)是基金的第一大銷售渠道。在美國(guó),，第三方銷售所占的比重達(dá)70%，而英國(guó)則超過(guò)55%,。目前中國(guó)的基金銷售渠道中，銀行渠道占比超過(guò)60.84%,，且比例呈逐年上升趨勢(shì),。而直銷和券商渠道占比分別為30.48%和8.69%,，第三方銷售的份額微乎其微,?！斑@是一個(gè)全新的東西，究竟能給基金業(yè)帶來(lái)什么樣的變化,，目前還不好說(shuō)?！蹦郴鸬谌戒N售機(jī)構(gòu)說(shuō)，不過(guò)其目前已經(jīng)做好了迎接挑戰(zhàn)的準(zhǔn)備,。

截至目前（2016年8月31日）,，共有373家機(jī)構(gòu)取得基金銷售業(yè)務(wù)牌照,，其中,，104家是獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu),。數(shù)據(jù)如下：

二,、申請(qǐng)基金銷售牌照的條件

l  商業(yè)銀行,、證券公司、期貨公司,、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu),、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注冊(cè)基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具有健全的治理結(jié)構(gòu),、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度,，并得到有效執(zhí)行,；

（二）財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定,；

（三）有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所,、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施,；

（四）有安全,、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施,，且符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人,、中國(guó)證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn),；

（五）制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求,；

（六）有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系；

（七）制定了完善的業(yè)務(wù)流程,、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度,，符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求；

（八）有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度,；

（九）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

l  獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)可以專業(yè)從事基金及其他金融理財(cái)產(chǎn)品銷售,，其申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格，除具備本辦法第九條規(guī)定的條件外,，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）為依法設(shè)立的有限責(zé)任公司、合伙企業(yè)或者符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他形式,；

（二）有符合規(guī)定的經(jīng)營(yíng)范圍；

（三）注冊(cè)資本或者出資不低于2000萬(wàn)元人民幣,，且必須為實(shí)繳貨幣資本,；

（四）有限責(zé)任公司股東或者合伙企業(yè)合伙人符合本辦法規(guī)定；

（五）沒(méi)有發(fā)生已經(jīng)影響或者可能影響機(jī)構(gòu)正常運(yùn)作的重大變更事項(xiàng),，或者訴訟、仲裁等其他重大事項(xiàng),；

（六）高級(jí)管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務(wù),，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在其他金融相關(guān)機(jī)構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷；

（七）取得基金從業(yè)資格的人員不少于10人,。

l  獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以有限責(zé)任公司形式設(shè)立的，其股東可以是企業(yè)法人或者自然人,。
企業(yè)法人參股獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu),，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）持續(xù)經(jīng)營(yíng)3個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度，財(cái)務(wù)狀況良好,，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定,；
（二）最近3年沒(méi)有受到刑事處罰；
（三）最近3年沒(méi)有受到金融監(jiān)管,、行業(yè)監(jiān)管,、工商、稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰,；
（四）最近3年在自律管理,、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無(wú)不良記錄；
（五）沒(méi)有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查或者正處于整改期間,。

自然人參股獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
（一）有從事證券,、基金或者其他金融業(yè)務(wù)10年以上或者證券,、基金業(yè)務(wù)部門管理5年以上或者擔(dān)任證券、基金行業(yè)高級(jí)管理人員3年以上的工作經(jīng)歷,；
（二）最近3年沒(méi)有受到刑事處罰；
（三）最近3年沒(méi)有受到金融監(jiān)管,、行業(yè)監(jiān)管,、工商,、稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰；
（四）在自律管理,、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無(wú)不良記錄；
（五）無(wú)到期未清償?shù)臄?shù)額較大的債務(wù),；
（六）最近3年無(wú)其他重大不良誠(chéng)信記錄,。

三、相關(guān)費(fèi)用和流程

1,、取得牌照之前的費(fèi)用（首年）列表：

2,、申請(qǐng)牌照的公司主體可以為（以設(shè)立在上海為例）：

• 上海XX基金銷售投資顧問(wèn)有限公司

• 上海XX基金銷售有限公司

• 上海XX投資顧問(wèn)有限公司

• 上海XX財(cái)富管理有限公司

• 上海XX投資管理有限公司

• 上海XX資產(chǎn)管理有限公司

• 上海XX財(cái)富信息科技有限公司

• 上海XX投資咨詢有限公司

3、申請(qǐng)流程：公司成立--人員到--IT系統(tǒng)上線--測(cè)試成功--證監(jiān)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)檢--取得牌照

4,、申請(qǐng)流程時(shí)間：6-12個(gè)月