華爾街俱樂(lè)部按：

如果我們的銀行賬戶(hù)都是以實(shí)名開(kāi)立且在辦理開(kāi)戶(hù)時(shí)嚴(yán)格執(zhí)行開(kāi)戶(hù)有關(guān)規(guī)定,，那這些實(shí)施詐騙的賬戶(hù)就不會(huì)被騙子利用。如果銀行在賬戶(hù)管理方面嚴(yán)格把關(guān),，電信詐騙的種類(lèi)再多,、腳本再豐富，所騙錢(qián)財(cái)?shù)讲涣蓑_子控制的賬戶(hù),，那這幫騙子就是購(gòu)買(mǎi)再多的電話(huà)卡也無(wú)非就是做個(gè)聲訊電話(huà)生意而已,。久而久之因?yàn)轵_不到錢(qián)也就會(huì)改行做其他生意了,。

我們呼吁目前打擊電信詐騙活動(dòng)的舉措不僅僅只停留在電話(huà)卡的銷(xiāo)售環(huán)節(jié)，更重要的是要對(duì)騙子所利用的那些銀行賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí)的真實(shí)情況進(jìn)行調(diào)查,。為什么會(huì)開(kāi)立這樣的賬戶(hù),，開(kāi)立這些賬戶(hù)時(shí)是否嚴(yán)格執(zhí)行了銀行有關(guān)開(kāi)戶(hù)的規(guī)定？對(duì)違反有關(guān)規(guī)定開(kāi)立這種賬戶(hù)的相關(guān)銀行應(yīng)嚴(yán)格處罰,。只有斷了詐騙分子錢(qián)財(cái)?shù)妮斔颓?，才能徹底制?/span>這種荒唐可笑的電信詐騙行為。以告慰?jī)蓚€(gè)逝去生命的在天之靈,。

======================

以下內(nèi)容轉(zhuǎn)自《 中國(guó)青年報(bào) 》（ 2013年05月02日   03 版）

電信詐騙案中的銀行卡這樣辦成

    “賬戶(hù)已更改,，請(qǐng)把錢(qián)匯入某銀行，賬號(hào)戶(hù)名是……”很多人的手機(jī)都收到過(guò)這樣的短信,。明明是騙子,，卻敢將自己卡號(hào)姓名公布出來(lái)，不怕警察找上門(mén)嗎,？如果不是自己的卡號(hào),，那是怎么開(kāi)的戶(hù)？這些銀行卡又是從何而來(lái),？

    沈陽(yáng)市皇姑區(qū)警方日前破獲了一起涉嫌妨害信用卡管理的案件,，牽出電信詐騙背后黑幕——專(zhuān)門(mén)有人買(mǎi)來(lái)真的身份證辦理銀行卡，再賣(mài)給專(zhuān)門(mén)搞電信詐騙的人使用,。而身份證的真正主人并不知情,。

    目前，涉嫌妨害信用卡管理的林剛（化名）等5人已被刑事拘留,，一人在逃,。

    身份證是真的，主人不知被冒用

    3月27日,，沈陽(yáng)市皇姑區(qū)北塔街某銀行辦事窗口,，一個(gè)身材不高、操著南方口音的小伙遞給工作人員一張身份證,，要辦一張銀行卡,。

    銀行工作人員發(fā)現(xiàn)身份證上的照片與小伙本人不太像，就留了個(gè)心眼兒,，讓小伙背一下身份證號(hào)碼,。小伙愣了一下，半天背不出,。銀行工作人員覺(jué)得可疑,，示意保安看住小伙，隨即報(bào)警。小伙在銀行大廳慌張地轉(zhuǎn)悠幾圈,，走到便民服務(wù)臺(tái)前時(shí),，“刷”地將兜里的一沓卡撇到角落里。

    沈陽(yáng)市北塔派出所接到報(bào)警后,，將小伙王峰（化名）當(dāng)場(chǎng)控制,。警方了解到，在詐騙團(tuán)伙中,，王峰專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)拿著身份證去銀行辦理銀行卡,。民警查獲110張用來(lái)辦理銀行卡的身份證和158張銀行卡。經(jīng)查這些身份證都是真的,，住址都是南方偏遠(yuǎn)山村的,，并且身份證主人對(duì)身份證被冒用并不知情。

    那么這么多真身份證從何而來(lái),？警方表示,，這些身份證都是真的，地址均為南方偏遠(yuǎn)山區(qū),，如此多的數(shù)量不太可能是個(gè)人丟失的,。

    兩周辦理了288張銀行卡

    林剛說(shuō)，他曾以每張80元的價(jià)格購(gòu)買(mǎi)了110張身份證,，以快遞方式交款付貨,，因?yàn)楸狈饺藢?duì)南方人相貌辨識(shí)度相對(duì)較低，銀行工作人員辨識(shí)起來(lái)有難度,。這些身份證除少部分系偽造外，絕大多數(shù)是真實(shí)有效的身份證,。取得身份證后,，他按照“與身份證中的人相貌相似或接近”的標(biāo)準(zhǔn)，把身份證分給手下去辦理銀行卡,。

    林剛指使5名“助手”拿著身份證穿梭在各大銀行辦卡,，并以每張儲(chǔ)蓄卡30元至50元、每張網(wǎng)銀卡100元提成,，再給同伙分紅,。不到一個(gè)星期，5名“助手”就辦下40多張銀行卡,。

    銀行卡到手,，林剛就等著買(mǎi)主自動(dòng)來(lái)電了?！百I(mǎi)主都是介紹來(lái)的,，直接電話(huà)交易，從不見(jiàn)面,，都是快遞方式,?！绷謩傉f(shuō)，這些銀行卡都被大林以每張100元到300元不等的價(jià)格,，通過(guò)郵寄方式賣(mài)給網(wǎng)上買(mǎi)主,，他們可能再轉(zhuǎn)手加價(jià)賣(mài)出。買(mǎi)家大部分是電信詐騙團(tuán)伙,，電信詐騙團(tuán)伙購(gòu)買(mǎi)信用卡時(shí),，一般會(huì)將辦理此卡的身份證一并買(mǎi)去，以防止此身份證再繼續(xù)辦卡,。

    該團(tuán)伙自3月14日起的兩周內(nèi),，分別在石家莊、沈陽(yáng)等地共用他人身份證辦理288張銀行卡,，并以每張140元左右的價(jià)格賣(mài)出130張銀行卡,，從中非法獲利1.7萬(wàn)余元。

    據(jù)警方介紹,，買(mǎi)主買(mǎi)到這些銀行卡后,，會(huì)在全國(guó)進(jìn)行電信詐騙，事主受騙往這些銀行卡里匯款后,，騙子立即指揮同伙在最短時(shí)間內(nèi),，由分布在多個(gè)省市的馬仔將匯款全部取現(xiàn)。這意味著,，要完成贓款轉(zhuǎn)移,，擁有來(lái)自不同銀行、不同戶(hù)名的大量銀行卡必不可少,。而以各種名義到不同銀行開(kāi)卡,，是電信詐騙集團(tuán)“外包”出去的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。

    如果市民手機(jī)中顯示了一條讓你打錢(qián)到某一賬號(hào)的短信,，打過(guò)錢(qián)后,，等發(fā)現(xiàn)被騙報(bào)案，警方即使找到原卡的身份證主人,，也不是騙子本人,，而這幫騙子廢掉這張暴露的銀行卡后，會(huì)再使用其他卡詐騙,?！?/p>

    身份證被冒用，失主不用承擔(dān)責(zé)任

    “我們身上帶著頭兒提供的身份證,，每天在大街上四處逛,，看到哪兒有銀行，就進(jìn)去開(kāi)卡，出門(mén)前,，我們都會(huì)把身份證上的信息背全,。和別人開(kāi)卡一樣，到了銀行先填寫(xiě)開(kāi)卡申請(qǐng),，只不過(guò)填寫(xiě)的是他人的信息,，然后拿著填好的申請(qǐng)和冒用的身份證，到柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù),?！绷謩傉f(shuō)。

    據(jù)林剛供述,，能不能開(kāi)卡成功,，關(guān)鍵要看銀行柜員是不是認(rèn)真核查身份。銀行開(kāi)卡,，成功率能達(dá)到50%,。

    林剛深諳銀行辦卡規(guī)律：“銀行卡發(fā)行量的大小意味著客戶(hù)量的多少，決定著銀行的行業(yè)地位,，發(fā)卡量越大,，銀行在各種自動(dòng)繳費(fèi)業(yè)務(wù)上掙到的錢(qián)就越多。相當(dāng)多的銀行都對(duì)每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的發(fā)卡數(shù)量有考核,，直接和收入掛鉤,。正因?yàn)槿绱耍芏喙駟T不會(huì)很認(rèn)真甄別身份證上的照片,?！?/p>

    據(jù)警方介紹，還存在一種可能,。盜竊,、搶劫、搶奪案件發(fā)生后,，犯罪分子往往會(huì)將事主錢(qián)包里的身份證丟棄。有些身份證被拾荒者或流浪者撿起賣(mài)給收購(gòu)身份證的人,。辦卡集團(tuán)成員購(gòu)得身份證后,，冒用失主名義在銀行辦理銀行卡，然后將銀行卡賣(mài)給電信詐騙集團(tuán)用來(lái)轉(zhuǎn)移贓款,。

    那么,，市民的身份證如果丟了怎么辦，如果身份證被用來(lái)詐騙,，市民是否需要承擔(dān)責(zé)任,？

    公安機(jī)關(guān)在回答網(wǎng)民提問(wèn)時(shí)曾表示，公民丟失身份證后，如果被他人冒用,，冒用者及審查部門(mén)應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任,，丟失證件者不用承擔(dān)任何責(zé)任。

轉(zhuǎn)自《 中國(guó)青年報(bào) 》（ 2013年05月02日   03 版）記者 王晨