1.促進(jìn)儲(chǔ)蓄向投資的轉(zhuǎn)化，提高金融體系運(yùn)行效率,。

中國是世界少有的儲(chǔ)蓄大國,，截至2012年6月末,，本外幣存款余額高達(dá)90.88萬億元，但是,，儲(chǔ)蓄向投資的轉(zhuǎn)化還不夠順暢,、不夠理想。以銀行間接融資為主導(dǎo)的金融體系,，具有一定的脆弱性,。一方面，實(shí)體經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域,，特別是中小企業(yè),、“三農(nóng)”、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)等亟待扶持的領(lǐng)域存在“融資難融資貴”的問題,；另一方面,，龐大的民間資本找不到好的“出路”，居民不甘心存款忍受負(fù)利率,，但在股市持續(xù)不景氣,，房地產(chǎn)調(diào)控的背景下，找不到合理的投資渠道,。

信托公司一手連接著理財(cái)市場(chǎng),，一手連接著實(shí)體經(jīng)濟(jì)，能夠以市場(chǎng)化的方式,，把社會(huì)資本集中起來,，在實(shí)體經(jīng)濟(jì)不同領(lǐng)域和企業(yè)發(fā)展的不同階段進(jìn)行資本的優(yōu)化配置?！笆濉币?guī)劃明確提出,，要加快多層次金融市場(chǎng)體系建設(shè)，顯著提高直接融資比重,。信托公司是中國的“實(shí)業(yè)投行”,，對(duì)企業(yè)提供的融資屬直接融資范疇。

2.信托是天然的產(chǎn)融結(jié)合工具,，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)具有突出的優(yōu)勢(shì),。

目前市場(chǎng)上的各種產(chǎn)業(yè)基金，從事的多是Pre-IPO投資,，以股權(quán)投資方式進(jìn)入企業(yè),，等企業(yè)上市后“套現(xiàn)”。

信托資金通過股權(quán)投資的方式進(jìn)入企業(yè)之后,，既可以通過介入公司治理和監(jiān)控公司日常運(yùn)營,，控制風(fēng)險(xiǎn)，又可以使得企業(yè)承接債務(wù)融資的能力得到成倍提高,。之后,，企業(yè)既可以選擇尋求銀行信貸資金支持,，也可由信托提供債務(wù)融資（如信托貸款）和夾層融資（如可轉(zhuǎn)債）。信托公司對(duì)產(chǎn)業(yè)方的扶持,，既包括提供資金,，也包括改善企業(yè)的股權(quán)結(jié)構(gòu)，優(yōu)化公司治理,，并通過整合中介機(jī)構(gòu)提供智力支持等,。

在山西“煤改”過程中，信托資金就顯示出了獨(dú)有的優(yōu)勢(shì),。在煤炭企業(yè)的并購過程中,，由于采礦權(quán)抵押問題，銀行難以提供貸款支持,，而PE也因?yàn)槊禾科髽I(yè)上市前景不明朗,，進(jìn)入非常謹(jǐn)慎。信托資金的介入,，既解決了煤炭企業(yè)整合過程中并購價(jià)款的支付問題,，加速了并購的過程，又提供了煤炭企業(yè)技術(shù)改造所需的資金,。

不過,，整體來看，信托公司目前設(shè)立的集合資金信托計(jì)劃,，存在期限短,、規(guī)模小的問題，今后可探索設(shè)立中長期的“私募基金型信托計(jì)劃”,，并在資金富集的市場(chǎng)（如銀行間債券市場(chǎng)）掛牌交易,。

3.信托公司已成為中國的金融產(chǎn)品創(chuàng)新基地。

由于信托資金的投資方式非常靈活,，可以“包容”所有的交易結(jié)構(gòu)安排。這使得,，信托公司成為中國的金融產(chǎn)品,，尤其是理財(cái)產(chǎn)品的創(chuàng)新基地。

比如,，“陽光私募”產(chǎn)品,，不僅使得私募證券投資基金的運(yùn)作實(shí)現(xiàn)了“合法化”，還通過警戒線,、強(qiáng)制平倉線的設(shè)置,，以及信托資金的獨(dú)立托管，大大提高了私募證券投資基金運(yùn)作的規(guī)范性,、安全性,?！瓣柟馑侥肌蹦Ｊ降膭?chuàng)設(shè)表明，很多合情合理,，但尚不合規(guī)的金融行為,，可以通過信托平臺(tái)實(shí)現(xiàn)“陽光化”、規(guī)范化,。

又如,，通過信托受益權(quán)的分層，可以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好資金的投資需求,，實(shí)現(xiàn)信托產(chǎn)品的“內(nèi)部增信”,。信托公司創(chuàng)新出了一種俗稱“大信托”的融資模式，即融資方用自己的資產(chǎn)（比如項(xiàng)目公司的股權(quán)）認(rèn)購信托計(jì)劃的次級(jí),，社會(huì)投資者用貨幣資金認(rèn)購優(yōu)先級(jí),，次級(jí)為優(yōu)先級(jí)提供擔(dān)保。這樣,，信托計(jì)劃就可以實(shí)現(xiàn)100%控制項(xiàng)目公司,，信托公司可以掌管項(xiàng)目公司的財(cái)務(wù)印章、銀行賬戶等,，可確保融資方和信托公司按照約定的資金使用方向,、進(jìn)度進(jìn)行投資。

這些產(chǎn)品設(shè)計(jì)思路,，為中國資產(chǎn)管理行業(yè)的其它金融機(jī)構(gòu),，比如銀行理財(cái)、證券公司,、基金公司以及私募股權(quán)投資基金等大量借鑒,。

4.信托公司滿足了居民的投資理財(cái)需求，創(chuàng)造了巨額的財(cái)產(chǎn)性收益,。