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如何認定票據(jù)質(zhì)權(quán)生效及質(zhì)權(quán)人如何行使質(zhì)權(quán)
作者|湯忠良 山東眾成清泰律師事務(wù)所
對本文內(nèi)容的思考，源自實際辦理票據(jù)質(zhì)押案件中各方存在的分歧,。因此也檢索了很多關(guān)于票據(jù)質(zhì)押法律適用的學(xué)術(shù)文章,。對這個問題的認識越來越清晰。這正是法官,、律師,、學(xué)者的追求---不是勝負,，而是真理和正義。
實務(wù)中,，合法持票人有權(quán)將票據(jù)質(zhì)押給債權(quán)人擔(dān)保債務(wù)履行,，這點沒有爭議，這是合法持票人的真實意愿和行使私權(quán),，法律不應(yīng)否定,。有分歧的是，法律對合法持票人質(zhì)押票據(jù)的規(guī)定,，分散于不同法律之中且相互不同,，因此，導(dǎo)致了關(guān)于票據(jù)質(zhì)權(quán)生效要件和質(zhì)權(quán)人行使質(zhì)權(quán)的分歧,。 一,、彼此不同的法律規(guī)定
1、票據(jù)法上的規(guī)定
《票據(jù)法》第三十五條：背書記載“委托收款”字樣的,，被背書人有權(quán)代背書人行使被委托的匯票權(quán)利,。但是，被背書人不得再以背書轉(zhuǎn)讓匯票權(quán)利,。
《最高人民法院關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定》第五十五條：依照票據(jù)法第三十五條第二款的規(guī)定，以匯票設(shè)定質(zhì)押時,，出質(zhì)人在匯票上只記載了“質(zhì)押”字樣未在票據(jù)上簽章的,，或者出質(zhì)人未在匯票、粘單上記載“質(zhì)押”字樣而另行簽訂質(zhì)押合同,、質(zhì)押條款的,，不構(gòu)成票據(jù)質(zhì)押。
2,、物權(quán)法和擔(dān)保法上的規(guī)定
《物權(quán)法》第二百二十四條：以匯票,、支票、本票,、債券,、存款單、倉單,、提單出質(zhì)的,，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)訂立書面合同。質(zhì)權(quán)自權(quán)利憑證交付質(zhì)權(quán)人時設(shè)立；沒有權(quán)利憑證的,，質(zhì)權(quán)自有關(guān)部門辦理出質(zhì)登記時設(shè)立,。 第二百二十五條 匯票、支票,、本票,、債券、存款單,、倉單,、提單的兌現(xiàn)日期或者提貨日期先于主債權(quán)到期的，質(zhì)權(quán)人可以兌現(xiàn)或者提貨,，并與出質(zhì)人協(xié)議將兌現(xiàn)的價款或者提取的貨物提前清償債務(wù)或者提存,。 《擔(dān)保法》第七十六條：以匯票、支票,、本票、債券,、存款單,、倉單、提單出質(zhì)的,，應(yīng)當(dāng)在合同約定的期限內(nèi)將權(quán)利憑證交付質(zhì)權(quán)人,。質(zhì)押合同自權(quán)利憑證交付之日起生效。
《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國擔(dān)保法〉若干問題的解釋》第九十八條：以匯票,、支票,、本票出質(zhì)，出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人沒有背書記載“質(zhì)押”字樣,，以票據(jù)出質(zhì)對抗善意第三人的,，人民法院不予支持。
二,、從上述規(guī)定不難看出的兩個分歧點
1,、票據(jù)質(zhì)權(quán)的生效要件，即質(zhì)權(quán)的設(shè)立是以背書記載質(zhì)押字樣為要件,，還是以訂立書面合同且交付權(quán)利憑證為要件,。
2、質(zhì)權(quán)人如何行使質(zhì)權(quán),？
三,、本文對上述兩個分歧點的評析
1、票據(jù)質(zhì)權(quán)的生效,。票據(jù)法第三十五條及其司法解釋第五十五條,，都是在票據(jù)的背書一章做出的規(guī)定，是從票據(jù)行為的角度出發(fā)的。票據(jù)行為是以負擔(dān)票據(jù)債務(wù)為意思表示內(nèi)容的法律行為,，背書是一種有相對人的單方法律行為（見謝懷栻著《票據(jù)法概論》）,。票據(jù)法第三十五條及其司法解釋第五十五條規(guī)定的是質(zhì)押背書這種單方法律行為的成立要件。這意味著,，債權(quán)人有權(quán)不接受記載有質(zhì)押字樣的票據(jù),，債權(quán)人接受該票據(jù)后質(zhì)權(quán)才能成立。質(zhì)權(quán)生效不僅是因為記載有質(zhì)押字樣的票據(jù),，還因為債權(quán)人的接受,。物權(quán)法和擔(dān)保法的規(guī)定，是從雙方法律行為的角度出發(fā)的,，考量的是雙方的真實意愿,。票據(jù)質(zhì)權(quán)的成立生效，首先是因為雙方意思表示真實,、一致,，這是權(quán)利變動的原因，又因票據(jù)是提示證券,，行使權(quán)利以提示票據(jù)為條件,，是交付證券，權(quán)利的轉(zhuǎn)移以交付票據(jù)為條件,，所以,，在意思表示一致且交付票據(jù)后，質(zhì)權(quán)依法生效,。票據(jù)質(zhì)權(quán)生效與質(zhì)押背書成立不同,。故筆者認為票據(jù)質(zhì)權(quán)的成立和生效，應(yīng)以訂立書面合同且交付權(quán)利憑證為要件,，質(zhì)押背書的構(gòu)成應(yīng)以背書記載質(zhì)押字樣為要件,。至于票據(jù)法司法解釋第五十五條，本是對質(zhì)押背書這種單方法律行為的規(guī)范,。所以該條最后的“不構(gòu)成票據(jù)質(zhì)押”應(yīng)該修改為“不構(gòu)成質(zhì)押背書”,，但修改成“不構(gòu)成質(zhì)押背書”也是沒有意義的廢話，是否構(gòu)成質(zhì)押背書直接根據(jù)票據(jù)法第三十五條認定即可,，所以,，再修改票據(jù)法司法解釋第五十五條的話，直接刪除就行了,。 擔(dān)保法和物權(quán)法之間的不同已眾所周知,，就不再贅述了。
2,、質(zhì)權(quán)人如何行使質(zhì)權(quán),？顯然,，如果在質(zhì)押時以背書記載“質(zhì)押”字樣，質(zhì)權(quán)人持票根據(jù)票據(jù)法第三十五條的規(guī)定,，可以直接行使票據(jù)權(quán)利,。如果以訂立書面合同且交付票據(jù)的方式設(shè)立的質(zhì)權(quán)，除不能對抗善意第三人外,，因為票據(jù)法規(guī)定持票人以背書的連續(xù)性證明其票據(jù)權(quán)利,，所以，質(zhì)權(quán)人行使票據(jù)權(quán)利時因背書不連續(xù)而存在法律障礙,。此種情況下,，持票人行使票據(jù)權(quán)利前，需要和出質(zhì)人協(xié)商,，由出質(zhì)人將票據(jù)背書給質(zhì)權(quán)人,，質(zhì)權(quán)人持票再向票據(jù)債務(wù)人請求兌付。如果出質(zhì)人不配合,，質(zhì)權(quán)人需要提起訴訟,，通過生效法律文書確認持票人有權(quán)就質(zhì)押的票據(jù)優(yōu)先受償?shù)姆绞剑C明是以其他合法方式取得匯票,、行使票據(jù)權(quán)利,。 |
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