投資是類似做生意那樣的實踐過程。實踐中的成功似乎和聰明并沒有太多的正相關(guān),。也就是說,，聰明不見得一定會成功，而成功者綜合素質(zhì)較高,，卻不見得一定聰明,。歷史反復(fù)證明：太聰明的人往往當(dāng)不了統(tǒng)帥，只能當(dāng)軍師,、參謀,。
投資是實踐過程，不是純粹的研究過程,。然而,，既然投資是個心理實踐過程，看不見摸不著,，有些人就會不承認(rèn)它是實踐過程,。那么，怎樣交易才能賺到大錢？
“知行合一”,，王陽明先生原本是有很多具體的含義的,。可是隨著時間的推移,，人們僅簡單地把“知行合一”理解為,，把書本知識轉(zhuǎn)化為實踐能力，理論與實踐相結(jié)合,，身體力行,，言行一致，不要坐而論道,，不要空談?wù)`國,，通過實際行動來達(dá)到現(xiàn)實中的成功。
“知易行難”的意思是說,，很多知識,、很多道理要弄明白它很容易，可是要長期堅持執(zhí)行它就很難了,。實際上很多專業(yè)知識,，要正確掌握它本身就不容易,，所以社會才分工出來一個“學(xué)者”的職業(yè),，專門從事對知識的研究。所以“知”是屬于學(xué)習(xí),、研究范疇,，“行”是屬于實踐、行動的范疇,?！爸北旧砭筒灰祝靶小睙o疑就更難了,。因為“行”不但要求“知”,，還要求“知”以外的其它很多“非智力因素”。比如勇敢,、膽略,、自信、執(zhí)著,、紀(jì)律,、意志、耐心等等,。
知行合一,，首先是在對市場運行規(guī)律的正確理解之上，建立一套正確的,、與自己性格相適應(yīng)的交易策略,，每一步都形成明確的規(guī)則,，這就是“知”；其次是長期地,、心無旁騖地貫徹這套策略,，這就是“行”。無論是屬于“知”的建立正確的交易策略,，還是屬于“行”的長期執(zhí)行這套交易策略,，都必須要靠正確的理念和心態(tài)來保證。
好的交易策略,，是尋找一個有較高期望并且穩(wěn)健的系統(tǒng),，然后在資金管理模式方面，保證在抓到一波行情之前能夠允許不傷元氣地小虧很多次,。一旦掌握了正確的評價交易策略的知識,，尋找一個和自己性格相符合的具體策略，其實并不是什么難事,，我們不需要什么秘訣,，常見的突破系統(tǒng)、均線系統(tǒng),、趨勢線系統(tǒng)等,，只需略加修改就可以勝任。
“大道至簡”,，很多優(yōu)秀的交易策略,，說出來原來也是極其簡潔平常，本來靠這些簡潔平常的東西,，就能輕松賺到錢的,，卻有那么多人做了那么久都沒有賺到錢。之所以這樣,，首先是他們“無知”,，不會正確地評價一個交易策略，陷入只是片面追求某個要素(比如勝率)的誤區(qū),；其次是因為他們“無行”,，貪婪心理導(dǎo)致他們想窮盡天下所有的策略，于是,，今天試試這個,，明天用用那個，對于任何一個策略都沒有深入研究及長期使用,。這樣,，對任何一個策略也都信心不足，更談不上長期堅持使用了。一般來說,，只有對一個策略背后的交易思想非常清楚,，再用足夠多的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行杜絕引用未來數(shù)據(jù)的機(jī)器測試，在得到良好的評價之后,，對這個策略才會有較強(qiáng)的信心,。單單依靠復(fù)盤而總結(jié)出來的策略是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。并且,，為了檢驗這個已經(jīng)通過機(jī)器測試的策略是否和自己的性格符合,，最好再進(jìn)行杜絕引用未來數(shù)據(jù)的人工測試，如果測試起來感覺很自然,，那就是和性格相符了,。對交易策略的信心不足，是人們不能長期堅持某一策略的首要原因,。即使再成功的策略,，也一定存在大量失敗的小虧，以及一定存在市場盲點,。只有經(jīng)過機(jī)器測試和人工測試,，對這些失敗的小虧才會有預(yù)先的心理準(zhǔn)備，同時對什么樣的市場狀況會落入盲點也心里有數(shù),。這樣在實戰(zhàn)中碰到連虧幾次時,，也不致輕率地放棄系統(tǒng)，而且在市場狀況落入交易策略的盲點時,，主動退出觀望,。2007
年底,，國內(nèi)最早創(chuàng)辦“陽光私募”的趙丹陽先生,，主動解散旗下1.5億元的基金，這正是一個成熟的系統(tǒng)化投資者的表現(xiàn),，其水平及勇氣令人佩服,！因為按照價值投資的標(biāo)準(zhǔn)做法，國內(nèi)股市經(jīng)過兩年大漲后,，的確是找不到價格被低估的好公司的股票了,，市場已運行到價值投資這個策略的盲點，此時再入市便是違反規(guī)則,。
我不相信投資真的這么難,，以至于那么多人花了十年、八年時間也掌握不了,！投資本身沒有那么難,，人們只是由于不能正確處理干擾而人為地使它變難了。如果把一個不懂投資的人關(guān)到深山里，沒有報紙,、電視,、網(wǎng)站、論壇,、書籍,，也沒有人跟他談投資，他跟外界惟一的接觸是只能看走勢圖和下單交易,，那么我相信他只需一兩年就可以穩(wěn)定盈利了,。沒有人干擾他，他天天就只能專心研究走勢圖,，研究出一套策略后,，就會自然而然地長期使用，因為沒有別的理論去干擾他,。
除了對交易策略的理解和信心,，以及從眾心理之外，一個人的理念,、心態(tài),、經(jīng)驗也會對他能否長期堅守某一交易策略有重大影響。理念和心態(tài)會影響到是否有足夠的耐心和紀(jì)律去嚴(yán)格執(zhí)行交易策略,，而經(jīng)驗幫助交易員對具體某次的盈利或虧損有更好的理解和寬容,，甚至能對交易策略的細(xì)節(jié)進(jìn)行微調(diào)，以便獲得更好的效果,。當(dāng)然,，對于缺乏經(jīng)驗的新手來講，這種微調(diào)常常有害無益,，嚴(yán)格執(zhí)行交易規(guī)則反而是上上策,。
投資者的整體修煉包括五個方面：對市場規(guī)律的正確理解，對交易策略的正確把握,，對交易經(jīng)驗的足夠積累,，對交易習(xí)慣的充分培養(yǎng)，對理念和心態(tài)的長期歷練,。這些方面是錯綜復(fù)雜地纏繞在一起,，只有經(jīng)過很多年才能細(xì)致地區(qū)分它們。在這些修煉沒有達(dá)到一定階段之前,，嚴(yán)格執(zhí)行交易策略是一件非常痛苦的事情,，投資者需要克服很多心理上的問題。比如,，沒有交易機(jī)會時一天又一天地坐等,，那種百無聊賴的感覺可能跟蹲監(jiān)獄差不多,，另一方面還得時時克制住“嘗一嘗新方法，試一試新機(jī)會”的沖動,，開倉以后不管賬面上是盈利還是虧損,，照樣又是一天一天地坐等平倉信號出現(xiàn)，很多時候還真是有在火上烤的味道,，就這樣日復(fù)一日,、年復(fù)一年地坐等，所以耐心和紀(jì)律就成了首要的素質(zhì),。
貪婪,、恐懼、懶惰,、散漫,、輕率，這些都是與生俱來的天性,，這些天性與嚴(yán)守交易策略都是格格不入的,，但要改變它們談何容易，決不是一朝一夕可以解決的,；另一方面,，交易經(jīng)驗的積累，也是要經(jīng)歷過多次大牛市,、大熊市,、大牛皮市，才能比較完備,；所有這些,，決定了即使是最勤奮的投資者也需要5～8年才能開始走向成熟，只有到了這個階段,，耐心和紀(jì)律才從外部的強(qiáng)迫轉(zhuǎn)化為內(nèi)心深處油然而生的自覺,。在這個過程中，投資者需要像治慢性病那樣長期吃藥,，也就是每天早晚看幾頁關(guān)于理念和心態(tài)的書,。
“知行合一 ”才是穩(wěn)健盈利之道！
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