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第三方存管的全稱是“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”。過去,，在證券交易活動(dòng)中,，投資者（即客戶）的交易結(jié)算資金是由會(huì)員單位一家統(tǒng)一存管的。后來,，證監(jiān)會(huì)規(guī)定,，客戶的交易結(jié)算資金統(tǒng)一交由第三方存管機(jī)構(gòu)存管。這里的第三方存管機(jī)構(gòu)，目前是指具備第三方存管資格的商業(yè)銀行,。 益處： 1.資金更放心：過去,，客戶的保證金交由會(huì)員單位一家存管，被挪用的情況屢屢發(fā)生,?？蛻艚灰捉Y(jié)算資金交由第三方存管銀行統(tǒng)一存管，客戶的保證金由商業(yè)銀行和券商的雙重信用作為保障,，確?？蛻糍Y金的兌付，客戶的資金安全可以得到保障,，更加放心,； 2.存取更省心：客戶不僅可以通過券商原有的方式完成轉(zhuǎn)賬，還可以通過銀行柜臺(tái),、電話銀行,、網(wǎng)上銀行等多種方式完成資金的存取、銀行賬戶和保證金賬戶之間的劃轉(zhuǎn),； 3.由于保證金交由商業(yè)銀行統(tǒng)一存管,，這樣便于國(guó)家對(duì)違規(guī)資金進(jìn)入證券市場(chǎng)的監(jiān)管。 特點(diǎn)優(yōu)勢(shì)： 1.客戶資金封閉運(yùn)行,。在該模式下,，會(huì)員單位將客戶存取款功能移交給存管銀行，會(huì)員單位端不再辦理任何形式的客戶資金存取業(yè)務(wù),，所有的存取款行為均由客戶自行通過銀證轉(zhuǎn)賬方式發(fā)起,，客戶支取的交易結(jié)算資金只能夠回到事先指定的同名銀行結(jié)算賬戶，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)交易結(jié)算資金封閉運(yùn)行,，防范客戶資金挪用風(fēng)險(xiǎn)和客戶洗錢,、套現(xiàn)等風(fēng)險(xiǎn),。 2.存管銀行總分核對(duì),。在該模式下，存管銀行為客戶開立映射其會(huì)員單位端資金臺(tái)賬余額的管理賬戶,，從而可以掌握客戶明細(xì)賬,，通過該明細(xì)賬匯總后與會(huì)員單位客戶資金總賬進(jìn)行核對(duì)的方式，一定程度上防范了會(huì)員單位在總賬層面上的挪用行為,。 3.客戶另路查詢對(duì)賬機(jī)制,。在該模式下，存管銀行將為客戶提供管理賬戶另路查詢服務(wù),，客戶借助存管銀行和會(huì)員單位提供的查詢手段和對(duì)賬機(jī)制,，通過對(duì)比存管銀行端管理賬戶和會(huì)員單位端資金臺(tái)賬數(shù)據(jù)的一致性，有效監(jiān)控客戶資金安全。 4.全方位客戶資金監(jiān)管體系,。在該模式下,，通過合理的業(yè)務(wù)分工和制度安排，會(huì)員單位,、存管銀行,、客戶和監(jiān)管機(jī)構(gòu)共同構(gòu)建了一個(gè)全方位的客戶資金監(jiān)管體系，保障客戶資金安全,。其中存管銀行不直接對(duì)客戶負(fù)債,，也不直接控制會(huì)員單位的法人交收等業(yè)務(wù)操作，只是負(fù)責(zé)總分核對(duì)和為客戶提供另路查詢,，在相當(dāng)程度上起的是協(xié)助監(jiān)管職責(zé),。 5.多銀行存管機(jī)制有助于滿足客戶不同的銀行偏好，而且兼容性強(qiáng),，能夠比較好地適應(yīng)國(guó)內(nèi)現(xiàn)有證券交易產(chǎn)品和清算交收規(guī)則,，并能夠適應(yīng)未來證券市場(chǎng)的產(chǎn)品創(chuàng)新和制度進(jìn)步。 |
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