隨著資本市場(chǎng)的快速發(fā)展,，商業(yè)銀行的競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈，面對(duì)中小企業(yè)這個(gè)近在身邊的急速壯大的市場(chǎng),，商業(yè)銀行卻始終一籌莫展,。對(duì)于商業(yè)銀行而言，面對(duì)中小企業(yè)客戶群,，如果缺乏盈利模式的創(chuàng)新和風(fēng)險(xiǎn)控制手段的突破,，解決中小企業(yè)融資難問(wèn)題不會(huì)因?yàn)檎吆涂谔?hào)變得可行，中小企業(yè)經(jīng)營(yíng)困難,，進(jìn)而會(huì)影響整個(gè)供應(yīng)鏈的穩(wěn)定性和財(cái)務(wù)成本,。在這樣的背景下，供應(yīng)鏈金融（supply-chain finance,SCF）作為商業(yè)銀行在供應(yīng)鏈全局的角度,，為協(xié)調(diào)供應(yīng)鏈資金流,、物流、信息流,、商流而提出的金融解決方案,，近幾年在商業(yè)迅速發(fā)展。

一,、供應(yīng)鏈金融平臺(tái)業(yè)務(wù)架構(gòu)

供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)不僅為核心企業(yè)的上下游企業(yè)提供融資服務(wù),，還提供了賬款催收、對(duì)賬,、支付結(jié)算等與企業(yè)交易過(guò)程相關(guān)的其他金融服務(wù),，并且為核心企業(yè)提供了賬款管理、支付結(jié)算,、企業(yè)資金管理等金融服務(wù)。該平臺(tái)涵蓋了貿(mào)易過(guò)程中預(yù)付類,、存貨類,、應(yīng)收類等20多個(gè)典型的金融產(chǎn)品，并且支持跨貿(mào)易階段的全流程管理,，有效的將銀行,、核心企業(yè)、上下游企業(yè),、物流企業(yè)聯(lián)系在一起,。

二,、供應(yīng)鏈金融平臺(tái)金融產(chǎn)品視圖

供應(yīng)鏈金融平臺(tái)包括預(yù)付類、存貨類,、應(yīng)收類等金融產(chǎn)品,，特色產(chǎn)品為跨貿(mào)易過(guò)程的金融產(chǎn)品。

1,、應(yīng)收類產(chǎn)品包括傳統(tǒng)貿(mào)易金融的保理產(chǎn)品和訂單融資等基于應(yīng)收賬款的金融產(chǎn)品,，應(yīng)收類產(chǎn)品不僅提供了應(yīng)收賬款質(zhì)押融資功能，還提供了賬款自動(dòng)收款,、賬款回款自動(dòng)償還融資,、賬款催收、拒付管理等功能,。針對(duì)大型企業(yè)的供應(yīng)商支持1+N的授信管理模式以及應(yīng)收賬款池管理模式和單筆管理模式,。

2、預(yù)付類產(chǎn)品是基于核心企業(yè)提供擔(dān)?；虺袚?dān)其他回購(gòu)等責(zé)任,，銀行為經(jīng)銷商提供的金融服務(wù)產(chǎn)品，平臺(tái)提供了對(duì)核心企業(yè)擔(dān)保責(zé)任的管理,、融資資金用途管理,、跟蹤核心企業(yè)發(fā)貨過(guò)程（入庫(kù)、交接）等功能,，該類產(chǎn)品也可與存貨類產(chǎn)品組合,，實(shí)現(xiàn)跨階段的金融產(chǎn)品。

3,、存貨類產(chǎn)品是基于貨權(quán)操作產(chǎn)生的金融產(chǎn)品,，平臺(tái)提供了貨物權(quán)屬管理、貨物規(guī)格型號(hào)管理,、貨物價(jià)格管理（自動(dòng)更新貨物價(jià)格,、貨物核價(jià)）、貨物監(jiān)管管理（庫(kù)存檢查,、監(jiān)管商監(jiān)管下限控制）等功能,，該類產(chǎn)品可以與交易市場(chǎng)、監(jiān)管商,、商品報(bào)價(jià)平臺(tái)對(duì)接,，有效地管理貨物價(jià)格波動(dòng)以及貨物變現(xiàn)能力。

三,、供應(yīng)鏈金融平臺(tái)系統(tǒng)架構(gòu)

供應(yīng)鏈金融平臺(tái)采用SOA架構(gòu),，平臺(tái)包括業(yè)務(wù)流程管理、客戶信息管理、監(jiān)管商信息管理,、合同協(xié)議管理,、預(yù)付款管理、未來(lái)貨權(quán)管理,、貨物管理,、倉(cāng)單管理、應(yīng)收賬款管理,、保證金管理,、融資管理等業(yè)務(wù)管理模塊，每個(gè)業(yè)務(wù)模塊包括標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)活動(dòng),，利用業(yè)務(wù)流程管理,，有效的串接銀行現(xiàn)有的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)、支付結(jié)算系統(tǒng),、核心系統(tǒng),、第三方系統(tǒng)，完成業(yè)務(wù)流程的可視化配置,，與第三方系統(tǒng)無(wú)縫對(duì)接,。

企業(yè)客戶通過(guò)操作渠道（客戶ERP、客戶登陸入口,、電子商務(wù)平臺(tái),、便攜操作終端）可在線進(jìn)行業(yè)務(wù)申請(qǐng)、辦理,。企業(yè)服務(wù)平臺(tái)完成對(duì)企業(yè)金融服務(wù)的接口,，圍繞企業(yè)打造便捷的金融服務(wù)中心。

四,、投資建議

（一）將銀行現(xiàn)有業(yè)務(wù)與供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)有效集成

供應(yīng)鏈融資平臺(tái)采用SOA架構(gòu),，組件式的設(shè)計(jì)模式，標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)活動(dòng),，靈活的流程配置,，可以利用來(lái)與銀行現(xiàn)有的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)、支付結(jié)算系統(tǒng),、核心系統(tǒng)等無(wú)縫集成,，大大降低新產(chǎn)品給銀行帶來(lái)的系統(tǒng)架構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)。

（二）客戶便捷的在線金融

以企業(yè)為核心的企業(yè)金融服務(wù)平臺(tái)可作為銀行以后對(duì)企業(yè)提供全方位金融服務(wù)的基礎(chǔ)平臺(tái),，不管是對(duì)接大企業(yè)的ERP,，還是為中小企業(yè)提供在線操作平臺(tái)，以及擴(kuò)展對(duì)接電子商務(wù)平臺(tái),，都提供了服務(wù)接口、操作入口等在線金融服務(wù),，讓企業(yè)經(jīng)營(yíng)與銀行業(yè)務(wù)無(wú)縫集成,。

（三）銀行可覆蓋供應(yīng)鏈全流程金融服務(wù)

涵蓋企業(yè)整個(gè)交易過(guò)程,，利用結(jié)算、擔(dān)保,、融資,、賬款管理等功能為供應(yīng)鏈環(huán)節(jié)中關(guān)聯(lián)企業(yè)提供全方位的金融服務(wù)，幫助銀行管理供應(yīng)鏈信息,、企業(yè)交易對(duì)手信息,、交易過(guò)程信息，從而盤(pán)活供應(yīng)鏈,，幫助銀行提高金融產(chǎn)品質(zhì)量,，增加客戶滿意度。目前供應(yīng)鏈金融平臺(tái)已經(jīng)完成針對(duì)企業(yè)預(yù)付款,、存貨,、應(yīng)收賬款等貿(mào)易階段，實(shí)現(xiàn)了國(guó)內(nèi)外保理,、差額回購(gòu),、廠商擔(dān)保、倉(cāng)單質(zhì)押,、現(xiàn)貨質(zhì)押,、應(yīng)收賬款池融資等20個(gè)金融產(chǎn)品。

（四）新業(yè)務(wù)快捷開(kāi)發(fā)

供應(yīng)鏈融資平臺(tái)包括：業(yè)務(wù)流程管理,、客戶信息管理,、監(jiān)管商信息管理、合同協(xié)議管理,、預(yù)付款管理,、未來(lái)貨權(quán)管理、貨物管理,、倉(cāng)單管理,、應(yīng)收賬款管理、保證金管理,、融資管理等十幾個(gè)標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)組件,，近百個(gè)標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，利用業(yè)務(wù)流程配置,，組合各個(gè)業(yè)務(wù)活動(dòng),，可以快速開(kāi)發(fā)銀行新型的金融產(chǎn)品。

綜合來(lái)看,，供應(yīng)鏈金融不僅可以為整個(gè)供應(yīng)鏈提供一體化服務(wù),，而且可應(yīng)用于有效支付和收款解決方案。供應(yīng)鏈金融的崛起，正引領(lǐng)行業(yè)逐步走進(jìn)物流,、信息流,、資金流和商流的“四流合一”時(shí)代！

來(lái)源：網(wǎng)絡(luò)

漲知識(shí)咯,！

《保函與備用信用證實(shí)務(wù),、風(fēng)險(xiǎn)控制與案例分析》專題培訓(xùn)。

時(shí)間：2015 年1 月31 日-2 月1 日 一天半（周末）

地點(diǎn)：北京

培訓(xùn)介紹

為幫助銀行和企業(yè)更好地了解保函規(guī)則,，跟蹤保函最新實(shí)務(wù)發(fā)展,，分析保函在國(guó)際貿(mào)易、涉外工程以及對(duì)外投資領(lǐng)域,、船舶融資領(lǐng)域的實(shí)務(wù)運(yùn)用,，結(jié)合實(shí)務(wù)案例分析保函專業(yè)審查的要點(diǎn)和方法，理解保函在產(chǎn)品組合,、結(jié)構(gòu)性融資,、客戶綜合解決方案中的應(yīng)用。深入解讀銀行保函與備用證實(shí)務(wù)操作中的案例和問(wèn)題,，北京財(cái)資和供應(yīng)鏈研究院與《貿(mào)易金融》雜志在近期舉辦“保函與備用信用證實(shí)務(wù),、風(fēng)險(xiǎn)控制與案例分析”專題培訓(xùn)。

本次培訓(xùn)具有相當(dāng)?shù)臋?quán)威性,、專業(yè)性和前瞻性,，對(duì)在銀行、企業(yè),、政府機(jī)關(guān),、研究機(jī)構(gòu)等相關(guān)單位就職的專業(yè)人士具有廣泛適應(yīng)性。