資產管理企業(yè)貝萊德的海瑟-佩蘭特（Heather Pelant）近日通過公司網站發(fā)表文章指出,，索菲亞-羅蘭（Sophia Loren）在被問到自己的美容秘訣時曾說,，“你看到的這一切都歸功于意大利面”。這可能是一句戲言,，但是有一點是真實的,，那就是我們中的很多人做夢都想找到制勝秘訣，一個神奇的公式幫助我們達成理想——不管是青春,，幸福,，樣貌還是財富。

文章說,，如同過去多年告知我客戶的話,，投資的秘密就是沒有秘密。相反,，成功的根源在于了解自己,，搞清楚一切，利用這兩點來做出正確的選擇,。

根據貝萊德研究,，成功的投資者具有以下五個秘密：

1. 知道自己擁有什么以及為什么擁有

基于你的目標來錨定你的規(guī)劃。成功的投資者會在告訴你他有些什么投資之前讓你明白他為什么有這些投資,。隨意搜集一些投資并不真是一個投資計劃,。

可以把傳統(tǒng)的SMART（聰明）目標設定原則進行修改來幫助大家記憶：

Specific（明確）：目標應該被書面記錄；

Measurable（可衡量）：應該有辦法對過程進行量化,；

Ask（問）：在有疑問時尋求建議,；

Responsible（負責任）：在必要時調整投資組合；

Transparent（透明）：與家人和其他人分享你的目標

2. 為波動的市場做好準備

過去多年里市場曾經是相當冷靜的,，很少有戲劇性的上上下下,。但是這并不是常態(tài)。成功的投資者知道,，當市場下跌時候,，并不是出逃的時間，而是要買入那些“拋售品”,。人們會因為在市場表現(xiàn)艱難時候出售投資而錯過了將會有的收益,。要熟悉正常的市場震蕩，也就是所謂的波動性,，堅持自己的策略,。

3. 明確真實內涵

你可能知道所謂的“多元化”這個投資指引，也就是不要把所有的雞蛋放到一個籃子里,，但是你是不是真的知道它的內涵,？在我還是財務顧問的時候，曾有一個客戶將資產分布在五家不同的銀行中,，然后自稱是多元化投資,。多元化的意思是通過不同類型的投資來平衡投資組合中的風險,。這是尋找增長機會，同時最小化年復一年整體波動的方式,。

4. 反思現(xiàn)金的安全性

現(xiàn)金并不是一個投資策略,。人們其實知道這一點，但是因為覺得現(xiàn)金更安全而更愿意持有它們,。他們忽略的一點是未來購買力所承擔的風險?，F(xiàn)金不僅僅幾乎不提供回報，還會因為稅賦和通貨膨脹而損失價值,。目前的通貨膨脹可能是極低的,，但是即使是這種名義上的通貨膨脹也會隨著時間的流逝而讓你虧錢。如果你持有太多現(xiàn)金,，應該考慮讓它們?yōu)槟銙赍X。

5. 不要一成不變

曾經有一個老規(guī)則,，你應該讓投資組合中債券的比例與你的年紀相當,。也就是說，當你40歲的時候,，投資組合中應該有40%是債券,，其他才能是股票。但是和其他一句話規(guī)則一樣,，這樣的建議太過簡化,，并沒有考慮到市場環(huán)境的不同，更不用提你的生活和狀況隨著時間的變化,。成功的投資者全身心而且是樂觀地投入到自己的投入到自己的財務人生中,。這并不是做一個日內交易員，但是擁有自己的財務未來,，最大程度利用它,。